илюстрация на кран със златни монети, изливащи се от него

Стратегии за парични потоци за проспериращ онлайн бизнес

13 мин. Четене

Управляването на успешен бизнес е като засаждането на градина – изисква внимателно отглеждане и внимание, за да се гарантира, че корените на паричния поток остават здрави, позволявайки на бизнеса да цъфти и да процъфтява.

Всъщност знанието как да се борави с паричния поток в даден бизнес може да го направи или провали. Нека се потопим!

Какво е управление на паричните потоци?

Преди да продължим, нека разгледаме какво означава паричен поток.

Просто казано, управлението на паричните потоци е наблюдение, проследяване и оптимизиране на входящия и изходящия поток на пари в целия бизнес. Целта е да се прогнозират необходимите средства за покриване на разходи като сметки, дългове, заплати и други.

Категориите за управление на паричните потоци

Парични потоци означава пари, които влизат в бизнеса чрез продажби, спечелени лихви и други. Изходящият паричен поток е парите, които излизат от компанията за разходи.

Няколко категории се използват за класифициране на транзакциите с парични потоци в цялата компания:

Парични потоци от оперативни дейности

Паричните потоци от дейността основно означават движението на парите чрез редовни бизнес операции. Той включва входящи парични средства от приходи от продажби и изходящи разходи за производство, доставка и др.

Парични потоци от инвестиционни дейности

Тези пари се генерират или изразходват чрез инвестиционни дейности. Може да включва изходящи потоци като закупуване на ценни книжа, имоти или бизнес. Входящите потоци могат да дойдат от продажба на други компании или ценни книжа.

Парични потоци от финансиране

Паричният поток на финансиране представлява средствата, които бизнесът набира и изплаща на инвеститорите за определен период.

Как да управляваме паричния поток

Собствениците на бизнес трябва да се научат как да управляват паричния поток възможно най-рано в своето пътуване. Най-добрият начин да започнете процеса е с отчети за паричните потоци.

Отчетът за паричните потоци записва входящия и изходящия поток на парични средства през бизнеса през определен период. Може да е седмица, месец, година или друга персонализирана времева рамка. Собствениците могат ефективно да наблюдават паричния поток в своя бизнес, като проследяват всеки желан период.

Правилното проследяване на периода може да зависи от размера и дейността на конкретния бизнес. Много фирми проследяват своя паричен поток седмица за седмица, но други малки предприятия може да се наложи да го правят само всеки месец.

При малките предприятия често може да бъде предизвикателство да се проследяват и прогнозират твърде далеч в бъдещето. Добро правило е да планирате 6-8 седмици преди време.

Стъпки за започване на управление на паричните потоци

Сега нека да разгледаме някои ефективни стратегии за управление на паричните потоци за собственици на бизнес.

Прогнозни разходи

Прогнозирането на разходите и финансовите задължения е първата стъпка към овладяването на управлението на паричните потоци. Направете запис на всичко, което бизнесът трябва да плати, включително:

Наем
ведомост
Абонаменти
Погасяване на заеми
Производствени разходи
Всичко друго, което излиза от крайния резултат.

Включете всички очаквани бизнес разходи за предстоящите седмици. Извикването на всеки детайл от паметта може да е предизвикателство, така че помислете за преглед на банкови извлечения или фактури, за да осигурите пълно покритие.

Прогнозни печалби

Следващият ход е да предвидите входящи приходи и печалби. Вземете предвид седмичния приток на приходи. Печалбите може да варират всяка седмица, така че се стремете към възможно най-голяма точност. Прогнозирането ще стане по-управляемо, тъй като бизнесът продължава да работи във времето.

Има няколко фактора, които трябва да се вземат предвид при отчитане на предстоящите приходи.

Първо, помислете за всички гарантирани доходи, като абонаменти или договори за услуги. Те ще бъдат най-лесните за прогнозиране преди време.

След това се опитайте да прогнозирате бъдещи продажби от нови клиенти или клиенти. Ще бъде по-трудно, но минали данни могат да бъдат прегледани, за да се генерира оценка. Ако има налични данни от предходната година, проверете какъв е бил периодът предходната година за приблизителна оценка.

Pro tip: Ако продавате онлайн с Ecwid, можете да използвате Доклади табло за управление, за да проверите предишните си данни за продажби и тенденции, за да направите още по-точна прогноза.

Също така не забравяйте да вземете предвид сезонността. Ако има предстоящи празници или промоции, те биха могли да повлияят положително или отрицателно на приходите, в зависимост от индустрията.

Балансирайте прогнозите за приходите и разходите

Следващата стъпка е да балансирате двете отделни прогнози, за да разберете какви пари остават в бизнеса. Основното изчисление за това е изваждането на парите от входящите пари. Правенето на това за един месец ще покаже на бизнеса финансовото му състояние в края на месеца.

Разбирайки това, бизнесът може да взема информирани решения и да използва ефективно оставащите пари. Това е началната точка за управление на финансите им, когато навлизат в новия месец.

Първоначално това може да е малко сложно или досадно, но когато стане редовна практика, ще стане много по-лесно управляемо. Можете да намерите разнообразие от шаблони за управление на паричните потоци онлайн, за да стартирате бизнеса си заедно със специализиран софтуер за управление на паричните потоци.

Техники за управление на паричните потоци за успех

Сега, след като разгледахме общите основи на управлението на паричния поток, нека разгледаме някои начини за подобряването му.

Проследявайте финансовите KPI на вашия бизнес

Първата стъпка в ефективното управление на паричния поток е да проследите и разберете финансовите KPI на вашия бизнес (ключови показатели за ефективност). Тези показатели могат да ви помогнат да прецените цялостното състояние на вашия бизнес.

Някои примери включват приходи, марж на печалба и разходи. Като наблюдавате редовно тези KPI, можете бързо да идентифицирате всички потенциални проблеми с паричния си поток.

Например, ако печалбите ви намаляват, докато разходите се увеличават, това може да сигнализира, че трябва да направите някои промени, за да подобрите паричния си поток.

Ако продавате онлайн с Ecwid от Lightspeed, можете да проследявате някои от финансовите KPI на вашия бизнес с вградени Доклади. Този инструмент ви позволява да преглеждате и анализирате вашите в реално време продажби, печалби, разходи и други жизненоважни показатели.

Счетоводният раздел в Отчетите е особено полезен за управление на паричните потоци, тъй като ви позволява да сте в крак с вашите финансови потоци. Той предоставя ценна информация за приходите на вашия магазин, разходите, средната стойност на поръчката и средния приход на клиент и посетител.

Научете повече: Основни бизнес KPI за онлайн магазини и как да ги проследявате като професионалист

В допълнение към проследяването на финансовите KPI, също така е важно редовно да преглеждате финансовите си отчети, като баланси, отчети за доходите и отчети за паричните потоци. Тези документи предоставят подробен преглед на финансите на вашия бизнес и могат да ви помогнат да идентифицирате всички области, които може да се нуждаят от подобрение.

Консолидирайте и контролирайте инвентара

Застоялите или слабо представящи се запаси могат да бъдат бърз начин за изсмукване на паричен поток в бизнеса.

Не забравяйте да провеждате редовно оценки на инвентара за преглед на търсенето и предлагането, кои продукти не се продават и кои се продават. Това ще позволи на бизнеса да премахне запасите от продукти, които не допринасят за паричния поток, и да складира повече от продуктите, които допринасят. Това може да помогне за намаляване на разходите за производство на недостатъчно ефективни инвентари, както и свързаните с това разходи за съхранение.

Друг важен KPI за проследяване е коефициентът на оборот на инвентара. Той измерва колко бързо продавате чрез инвентара си и може да ви даде представа за ефективността на управлението на инвентара. Високият коефициент на оборот на запасите означава, че ефективно управлявате и продавате продуктите си, което може да повлияе положително на паричния ви поток.

Преговаряйте с доставчици

Намаляването на разходите за доставчик и производство може да бъде лесен начин да запазите повече пари в бизнеса. Съществена част е да се научите как правилно да преговаряте с доставчиците, за да постигнете най-доброто, но най-хармонично споразумение.

Може да е трудно за начинаещи фирми, тъй като доставчиците може да не са склонни да намаляват много при първоначалните поръчки. Въпреки това, както компанията поддържа и изгражда връзка с доставчика, те трябва да уредят по-добри условия. Някои доставчици може дори да предложат опции за отстъпка за ранно плащане.

Давайте под наем, не купувайте

Първоначално тази точка изглежда противоречива. в крайна сметка дългосрочен лизингът на оборудване и имущество обикновено става по-скъп от покупката. Това обаче е по-добър вариант за фирми, които нямат много допълнителни пари за разхвърляне.

Лизингът означава плащане на по-малки стъпки, което може да подобри паричния поток през месечните периоди. Освен това всяко лизингово плащане е данък отписвам.

Възползвам се от Висока лихва Спестовни сметки

Много банки предлагат висока лихва бизнес спестовни сметки които могат перфектно да се възползват от текущата в къщата пари в брой. Депозирайте пари в спестовна сметка с 1% лихва или по-висока, за да спечелите допълнителни средства, които могат да ви помогнат да се подготвите за бъдещи разходи. Някои банки дори предлагат бизнес банкови сметки с лихви от 4% и по-високи.

Ползи от ефективното управление на паричните потоци

Управлението на паричния поток първоначално може да изглежда досадно, но също така може да бъде от полза за бизнеса по много начини, като например:

Намаляване на стреса

Управлението на паричния поток ще помогне на бизнеса да знае, че има покрити всички разходи и къде се намира всеки месец. Отнема много догадки и притеснения за плащане на сметки.

Планирайте и покривайте недостатъците

Познаването на състоянието на бизнеса по отношение на разходите може да помогне при планирането и справянето с дефицити или трудности. Ако изглежда, че бизнесът ще бъде кратък един месец, те могат превантивно да пуснат промоции, за да стимулират продажбите, или да поискат отлагане на наема. Въпреки че се надяваме, че това никога не е така, всяка възможност не може да бъде предвидена, така че е по-добре да сте подготвени и да знаете предварително.

Подобрете неефективността

Когато се потопите в паричния поток на бизнеса и обмислите начини за подобряването му, може да откриете неефективност в начина, по който протичат нещата. Вземете например разходите на доставчика. Да кажем, че преминавате през паричния поток и осъзнавате, че голяма част отива в производствените разходи. И така, започвате да преговаряте за по-добра сделка. Може би това не ви е минало през ума по-рано или щяхте да го разгледате надолу по линията.

Точност на бюджетирането

Бюджетирането все още може да не е най-вълнуващата задача играе решаваща роля в бизнеса и лични финанси. Чрез последователно управление на паричния поток компаниите могат да създадат по-точен бюджет, което позволява по-добри прогнози и вземане на решения надолу по линията.

Ecwid е тук, за да ви помогне да стартирате своя магазин за електронна търговия

Стартирането на магазин за електронна търговия никога не е било по-лесно в съвременната епоха. Ако обмисляте да стартирате собствен онлайн магазин, Ecwid може да ви помогне да го осъществите. Нашата платформа за продажба е лесна за използване и ви предоставя надеждни инструменти за онлайн продажба.

Освен красив уебсайт за електронна търговия, ще получите и инструменти като отчети и интеграции със счетоводен софтуер като FreshBooks, Xero или QuickBooks, за да ви помогне да управлявате по-добре финансите си. Тези инструменти ще ви помогнат да разберете откъде идват вашите пари и къде отиват, като ви дават възможност да вземате информирани решения за бъдещето на вашия бизнес.

Продавайте онлайн

С Ecwid Ecommerce можете лесно да продавате навсякъде и на всеки - в интернет и по целия свят.

Как да започнем

Бизнес Финанси

Април 6, 2024

За автора

Анастасия Прокофиева е автор на съдържание в Ecwid. Тя пише за онлайн маркетинг и промоция, за да направи ежедневието на предприемачите по-лесно и по-възнаграждаващо. Тя също има слабост към котките, шоколада и правенето на комбуча у дома.