Strategie peněžních toků pro prosperující online podnikání

Publikováno 7 měsíci by Anastasia Prokofjevová

Vedení úspěšného podnikání je jako zakládání zahrady – vyžaduje to pečlivé vychování a pozornost k zajištění toho, aby kořeny peněžních toků zůstaly silné a umožnily podnikání kvést a vzkvétat.

Ve skutečnosti, vědět, jak zacházet s peněžními toky v podnikání, to může udělat nebo zlomit. Pojďme se ponořit!

Co je řízení peněžních toků?

Než půjdeme dále, podívejme se, co znamená cash flow.

Jednoduše řečeno, řízení peněžních toků je sledování, sledování a optimalizace přílivu a odlivu peněz v rámci celého podniku. Cílem je předpovědět potřebné finanční prostředky na pokrytí výdajů, jako jsou účty, dluhy, mzdy a další.

Kategorie řízení peněžních toků

Příliv hotovosti znamená, že peníze přicházejí do podnikání prostřednictvím prodeje, získaného úroku a dalších. Hotovostní odliv jsou peníze odcházející z firmy na výdaje.

Pro klasifikaci transakcí peněžních toků v rámci společnosti se používá několik kategorií:

Peněžní toky z provozní činnosti

Peněžní toky z provozu v podstatě znamenají pohyb peněz prostřednictvím běžných obchodních operací. Zahrnuje přicházející hotovost z příjmů z prodeje a odchozí náklady na výrobu, zásobování a další.

Peněžní toky z investičních činností

Tyto peníze jsou vytvářeny nebo utráceny prostřednictvím investičních aktivit. Může zahrnovat odlivy, jako je nákup cenných papírů, nemovitostí nebo podniků. Přílivy mohou pocházet z prodeje jiných společností nebo cenných papírů.

Peněžní toky z financování

Finanční peněžní tok představuje finanční prostředky, které podnik získává a splácí investorům za určité období.

Jak řídit peněžní toky

Majitelé firem se musí naučit řídit cash flow co nejdříve na své cestě. Nejlepším způsobem, jak proces zahájit, jsou výkazy peněžních toků.

Výkaz peněžních toků zaznamenává příliv a odliv hotovosti z podniku během určitého období. Může to být týden, měsíc, rok nebo jiný vlastní časový rámec. Majitelé mohou efektivně sledovat peněžní toky ve svém podnikání sledováním libovolného požadovaného období.

Správné sledování období může záviset na velikosti a provozu konkrétního podniku. Mnoho podniků sleduje svůj peněžní tok z týdne na týden, ale ostatní malé podniky to mohou potřebovat dělat každý měsíc.

U malých podniků může být často náročné sledovat a předpovídat příliš daleko do budoucnosti. Dobrým pravidlem je plánovat 6-8 týdny předem.

Kroky k zahájení řízení peněžních toků

Nyní se podívejme na některé efektivní strategie řízení peněžních toků pro majitele firem.

Prognóza výdajů

Prognóza výdajů a finančních závazků je prvním krokem ke zvládnutí řízení peněžních toků. Zaznamenejte si vše, co musí firma zaplatit, včetně:

Pronajmout
Mzdy
Odběry
Splátky půjčky
Výrobní náklady
Cokoli jiného, co vytrhne ze spodního řádku.

Zahrňte všechny předpokládané obchodní výdaje na nadcházející týdny. Vyvolat z paměti každý detail může být náročné, proto zvažte kontrolu bankovních výpisů nebo faktur, abyste zajistili komplexní pokrytí.

Prognóza výdělků

Dalším krokem je předpovídat příjmy a příjmy. Vezměte v úvahu týdenní příliv příjmů. Výdělky se mohou každý týden lišit, zaměřte se proto na co největší přesnost. Prognózy budou lépe ovladatelné, jak bude podnikání v průběhu času pokračovat.

Při účtování o nadcházejících příjmech je třeba vzít v úvahu několik faktorů.

Nejprve zvažte jakýkoli zaručený příjem, jako je předplatné nebo servisní smlouvy. Ty se budou nejsnáze předpovídat předem.

Poté zkuste předpovědět budoucí prodeje od nových zákazníků nebo klientů. Bude to těžší, ale minulá data lze přezkoumat a vytvořit odhad. Pokud jsou k dispozici údaje z předchozího roku, zkontrolujte, jaké bylo období předchozího roku, abyste získali odhad.

Profesionální tip: Pokud prodáváte online s Ecwid, můžete použít zprávy dashboard pro kontrolu vašich předchozích prodejních dat a trendů, abyste mohli provést ještě přesnější předpověď.

Nezapomeňte také vzít v úvahu sezónnost. Pokud se blíží nějaké svátky nebo propagační akce, mohou mít pozitivní nebo negativní dopad na příjmy v závislosti na odvětví.

Vyrovnejte odhady příjmů a výdajů

Dalším krokem je vybalancovat dvě samostatné prognózy, abyste pochopili hotovost, která v podniku zůstala. Základním výpočtem je odečtení peněz z hotovosti. Pokud to budete dělat po dobu jednoho měsíce, sdělíte podniku jeho finanční situaci na konci měsíce.

Když tomu porozumíte, může podnik činit informovaná rozhodnutí a efektivně využít zbývající hotovost. Je to výchozí bod pro správu jejich financí, když vstoupí do nového měsíce.

Zpočátku to může být trochu složité nebo únavné, ale jak se to stane běžnou praxí, bude to mnohem lépe zvládnutelné. Můžete najít různé šablony pro řízení peněžních toků online pro nastartování vašeho podnikání spolu se specializovaným softwarem pro řízení peněžních toků.

Techniky řízení peněžních toků pro úspěch

Nyní, když jsme probrali obecné základy řízení cash flow, pojďme se podívat na některé způsoby, jak jej zlepšit.

Sledujte své finanční KPI

Prvním krokem k efektivnímu řízení peněžních toků je sledování a pochopení finančních KPI (klíčových ukazatelů výkonnosti) vaší firmy. Tyto metriky vám mohou pomoci změřit celkový stav vaší firmy.

Některé příklady zahrnují výnosy, ziskové rozpětí a výdaje. Pravidelným sledováním těchto KPI můžete rychle identifikovat jakékoli potenciální problémy s vaším peněžním tokem.

Pokud například vaše zisky klesají, zatímco výdaje rostou, může to signalizovat, že musíte provést nějaké změny, abyste zlepšili svůj peněžní tok.

Pokud prodáváte online s Ecwid by Lightspeed, můžete sledovat některé finanční KPI vaší firmy pomocí vestavěný Zprávy. Tento nástroj vám umožňuje prohlížet a analyzovat vaše v reálném čase tržby, zisky, výdaje a další důležité metriky.

Sekce Účetnictví ve Výkazech je zvláště užitečná pro řízení peněžních toků, protože vám umožňuje mít aktuální informace o vašich finančních tocích. Poskytuje cenné informace o příjmech, výdajích, průměrné hodnotě objednávky a průměrném příjmu na zákazníka a návštěvníka ve vašem obchodě.

Přečtěte si více: Základní obchodní KPI pro online obchody a jak je sledovat jako profesionál

Kromě sledování finančních KPI je také důležité pravidelně kontrolovat své finanční výkazy, jako jsou rozvahy, výkazy zisku a ztráty a výkazy peněžních toků. Tyto dokumenty poskytují podrobný přehled o financích vaší firmy a mohou vám pomoci identifikovat oblasti, které mohou vyžadovat zlepšení.

Konsolidujte a kontrolujte inventář

Stagnující nebo nedostatečně výkonné zásoby mohou být rychlým způsobem, jak vysát peněžní toky v rámci podniku.

Dbejte na pravidelné chování inventarizační hodnocení kontrolovat nabídku a poptávku, které produkty se neprodávají a které ano. Podniku to umožní odstranit zásoby produktů, které nepřispívají k peněžnímu toku, a naskladnit více produktů, které přispívají. Může pomoci snížit náklady na výrobu nedostatečně výkonných zásob a také související náklady na skladování.

Dalším důležitým ukazatelem KPI ke sledování je poměr obratu zásob. Měří, jak rychle prodáváte prostřednictvím svého inventáře, a může vám poskytnout přehled o efektivitě řízení zásob. Vysoký poměr obratu zásob znamená, že efektivně řídíte a prodáváte své produkty, což může pozitivně ovlivnit váš peněžní tok.

Vyjednávání s dodavateli

Snížení dodavatelských a výrobních nákladů může být snadný způsob, jak udržet v podniku více peněz. Nezbytnou součástí je naučit se správně vyjednávat s dodavateli, abyste dosáhli co nejlepšího, ale nejharmoničtějšího uspořádání.

Pro podniky, které začínají, to může být obtížné, protože dodavatelé nemusí být ochotni klesat na začínajících objednávkách. Jak však společnost udržuje a buduje vztah s dodavatelem, měli by si domluvit lepší podmínky. Někteří dodavatelé mohou dokonce nabízet slevy za předčasné splacení.

Pronajměte, nekupujte

Tento bod se na první pohled zdá kontraintuitivní. koneckonců dlouhodobý leasing zařízení a nemovitostí je obvykle dražší než nákup. Je to však lepší volba pro podniky, které nemají spoustu peněz navíc, které by mohly rozhazovat.

Leasing znamená platit v menších krocích, což může zlepšit cash flow v průběhu měsíčních období. Každá splátka leasingu je navíc daní odepsat.

Využít Vysoký zájem Spořící účty

Mnoho bank nabízí vysoký zájem podnikatelské spořicí účty který dokáže dokonale využít proud in-house hotovost. Vložte peníze na spořicí účet s 1% úrokem nebo vyšším, abyste získali další prostředky, které vám pomohou připravit se na budoucí výdaje. Některé banky dokonce nabízejí podnikatelské bankovní účty s úrokovou sazbou 4 % a vyšší.

Výhody efektivního řízení peněžních toků

Správa peněžních toků se může zpočátku zdát zdlouhavá, ale může také prospět podniku mnoha způsoby, například:

Snížení stresu

Řízení cash flow pomůže podnikům vědět, že mají pokryty všechny výdaje a kde si každý měsíc stojí. Vyžaduje to hodně dohadů a starostí s placením účtů.

Plánujte a kryjte nedostatky

Vědět, kde se podnikání nachází na výdajích, může pomoci při plánování a řešení nedostatků nebo potíží. Pokud to vypadá, že podnikání bude trvat jeden měsíc, mohou preventivně spustit propagační akce, aby zvýšili prodej nebo požádat o zpoždění nájmu. I když tomu tak, doufejme, nikdy nebude, nelze předvídat všechny možnosti, takže je lepší být připraven a vědět to předem.

Zlepšit neefektivitu

Když se ponoříte do podnikových peněžních toků a budete přemýšlet o způsobech, jak je zlepšit, můžete odhalit neefektivitu v tom, jak věci fungují. Vezměte si například náklady dodavatele. Řekněme, že procházíte peněžním tokem a uvědomte si, že velká část jde do výrobních nákladů. Takže začněte vyjednávat o lepší nabídce. Možná vás to dříve nenapadlo, nebo byste se na to zamysleli.

Přesnost rozpočtování

Rozpočtování možná ještě není tím nejzajímavějším úkolem hraje klíčovou roli v podnikání a osobní finance. Důsledným řízením peněžních toků mohou společnosti stanovit přesnější rozpočet, což umožňuje lepší předpovědi a rozhodování po řadě.

Ecwid je tu, aby vám pomohl spustit váš elektronický obchod

Spuštění e-shopu nebylo v moderní době nikdy jednodušší. Pokud uvažujete o založení vlastního internetového obchodu, Ecwid vám to může pomoci uskutečnit. Naše prodejní platforma se snadno používá a poskytuje vám robustní nástroje pro online prodej.

Kromě krásné webové stránky elektronického obchodu získáte také nástroje, jako jsou sestavy a integrace s účetním softwarem, jako je FreshBooks, Xero nebo QuickBooks, které vám pomohou lépe spravovat vaše finance. Tyto nástroje vám pomohou pochopit, odkud vaše peníze pocházejí a kam směřují, a umožní vám činit informovaná rozhodnutí o budoucnosti vašeho podnikání.

O autorovi

Anastasia Prokofieva je autorkou obsahu ve společnosti Ecwid. Píše o online marketingu a propagaci, aby podnikatelům usnadnila jejich každodenní rutinu a byla přínosnější. Má také slabost pro kočky, čokoládu a domácí výrobu kombuchy.