Snadné daně pro malé podniky

Publikováno Před 3 let by Max Komonov

Rozhodnutí založit malou firmu může být skličující úkol. Mnoho nových majitelů firem neví, co očekávat, což může způsobit určitou úzkost nebo strach. Majitelé firem musí držet krok se záznamy a ujistěte se, že jejich daně jsou správně evidovány. Z těchto a dalších důvodů se mnoho nových vlastníků malých podniků trápí svými daněmi.

Srozumitelný. Ale ne nevyhnutelné! Jsme tu, abychom vám pomohli zmírnit úzkost nebo strach, pokud jde o placení daní jako vlastník firmy. A jsme tu, abychom vám řekli, že existuje spousta způsobů, jak se zbavit stresu z podnikání odpisy zorganizovat se včas! Pokud začnete tou správnou nohou a zaznamenáte své výdaje za pochodu, možná budete skutečně překvapeni, kolik můžete ušetřit.

Jaké faktory určují vaše daně?

Existují dva hlavní faktory, které určují výši daně, právní subjekt, pod kterým se rozhodnete vytvořit svůj podnik, a stát, ve kterém podnik provozujete.

Právnická osoba

Když založíte svou firmu, můžete si vybrat ze čtyř hlavních právnických osob. Vaše volba ovlivní, jak budete platit daně a jakou daňovou sazbu budete muset zaplatit.

Jediné vlastnictví

Pokud se rozhodnete provozovat svou firmu jako jediný vlastník, vaše obchodní daně nebudou odděleny od vašich osobních daní. Interní finanční služba („IRS“) neuzná vaši firmu jako samostatnou právnickou osobu pro daňové účely. Existuje několik daňových odpočtů, které můžete využít jako jednotlivci, ale protože vaše podnikání není právně odděleno od vás jako jednotlivce, může být obtížné určit, zda máte nárok na určité daňové odpočty. Z tohoto důvodu se nedoporučuje, abyste dlouhodobě pokračovali ve svém podnikání jako jediný vlastník. S daněmi byste mohli každý rok přijít o spoustu úspor.

Spolupráce

Podobně jako u samostatného podnikání nejsou příjmy partnerství zdaněny jako příjmy z podnikání, ale každý společník uvede svůj podíl na příjmu z podnikání jako své osobní daňové přiznání. Pokud máte více než jednoho člena, odborníci obvykle doporučují, abyste zvážili registraci jako LLC nebo začlenění vaší firmy.

LLC

LLC je často nejvíce doporučována pro malé podniky. Je to dokonalá směs partnerství a korporace. Můžete si vybrat, jak chcete být zdaněni. LLC můžete použít buď jako a projíždět subjekt nebo být zdaněn jako korporace. Většina podnikatelů se rozhodne využít LLC ke zdanění jako a projíždět subjekt spíše než korporace, protože se můžete vyhnout dvojímu zdanění.

Společnost

Korporace často chytají za kratší konec, pokud jde o daně jako jednotlivec s podnikáním. Pokud vlastníte korporaci, musíte platit korporační daň z příjmu z podnikání a také platit daň z příjmu, který vám společnost zaplatila. Pokud je vaše firma po většinu času stále relativně malá, je lepší zůstat u možnosti LLC, než začlenit svou firmu. Pokud si nejste jisti, co by bylo pro vaši situaci nejlepší, zvažte oslovení obchodního nebo daňového odborníka, než učiníte skok k založení společnosti.

Státní daně

Druhým faktorem, který bude mít velký dopad na vaše daně, jsou sazby daně z příjmu vašeho státu a zákony o dani z podnikání. Jsou některé státy, které jsou velmi přátelský k podnikání pokud jde o daně a další, kteří chtějí z vašeho podnikání vymáčknout každou korunu, kterou mohou.

Přátelský k podnikání státy zahrnují: Florida, Nevada, New Hampshire, Utah, Aljaška a Jižní Dakota. Některé státy, které možná budete chtít přehodnotit, zahrnují: Kalifornie, Arizona, Louisiana, New York, New Jersey a Vermont.

Zacházení s daněmi a podniky se stát od státu značně liší. Například Nevada nemá daň z příjmu ani korporátní daň. Navíc, New Hampshire nemá žádnou daň z obratu. Pokud si chcete otevřít obchod, který prodává produkty, možná budete chtít zvážit New Hampshire, protože se nebudete muset starat o placení daně z obratu.

Na druhou stranu existují některé státy, ve kterých se možná budete chtít vyhnout podnikání, pokud můžete. Kalifornie a New York mají jedny z nejvyšších daňových sazeb ve Spojených státech, což odebere velkou část vašich zisků. New Jersey má nejvyšší daň z nemovitosti ve Spojených státech, takže je to místo, kterému se vyhnout, pokud se chystáte mít fyzickou polohu. New Jersey má také druhou nejvyšší daň z příjmu právnických osob, takže ji možná budete chtít přehodnotit, pokud uvažujete o začlenění svého podnikání.

Podnikatelské daně, o kterých byste měli vědět

Jako vlastník firmy budou vaše daně vypadat jinak než u průměrného člověka, který je zaměstnancem pracujícím pro někoho jiného. Jednou z výhod zaměstnání je, že můžete jít téměř celý rok, aniž byste se museli starat o své daně. Dostaneš své W-2 v poště z vaší práce a to je vše, co potřebujete k podání federálních daní a státních daní z příjmu. Nicméně, jako majitel firmy, existují některé daně, za které budete nyní zodpovědní. Tyto daně zahrnují:

Samostatná výdělečná činnost daň

Jako majitel firmy stále musíte ze svého příjmu platit zdravotní a sociální daň. U federálních daní, samostatná výdělečná činnost daňová sazba je 15.3 % z čistého zisku vašeho podnikání za rok. Budete také muset platit státní daň z příjmu, ale ta se bude lišit v závislosti na sazbě daně z příjmu ve vašem státě.

Daň ze mzdy

Pokud máte zaměstnance, budete se muset ujistit, že z výplat svých zaměstnanců řádně srážíte federální daň z příjmu, zdravotní péči a sociální zabezpečení.

Spotřební daň

V závislosti na vašem podnikání můžete dlužit spotřební daň. Jedná se o federální vládní daň pro podniky, které vyrábějí nebo prodávají určité produkty. Může také platit, pokud používáte určité vybavení, zařízení nebo produkty.

Prodejní daň

Daň z prodeje je státní daň, kterou může každý podnik zaplatit, pokud prodává zboží. Některé státy vás stále rády zdaňují, pokud poskytujete služby. Ujistěte se, že svou firmu registrujete, abyste měli jistotu, že platíte daně správně, a vyhledejte si svou daňovou sazbu, abyste věděli, kolik si dát stranou, abyste mohli platit daně.

Daň z nemovitosti

Daň z nemovitosti je další státní daň, kterou můžete nebo nemusíte platit v závislosti na tom, zda vlastníte budovu, ve které podnikáte, a ve kterém státě žijete. Majetkové daně se ve Spojených státech značně liší, pokud uvažujete o koupi nemovitosti. obchodní budovy, možná budete chtít zkontrolovat státní daň z nemovitosti.

Výhody placení daní jako podnikání

I když se daně zdají být utrpením (jak obvykle bývají), existují určité výhody být majitelem firmy spíše než zaměstnancem. To přichází ve formě výdajů a odpisy. Zatímco vy máte břemeno sledování všech těchto výdajů a odpisy pokud vytvoříte systém, který funguje dobře a pomůže vám zůstat organizovaný, možná zjistíte, že si daně skutečně užíváte. No, možná bychom neměli chodit tak daleko. Ale alespoň můžete udělat proces snesitelný!

Tyto odpisy může být celá řada: pokud podnikáte v oblasti golfu, počítá se to jako výdaj! Pokud vezmete všechny své zaměstnance na oběd a zaplatíte jim jídlo, je to náklad. Pokud používáte část svého domu pro své podnikání, může to být náklad. Držet krok se všemi těmito různými druhy výdajů vám může opravdu ušetřit spoustu peněz, když přijde čas platit daně.

Zde je velmi jednoduchý příklad, který vám ukáže, jak vám může být vlastníkem firmy ušetřit peníze.

Na rozdíl od zaměstnance mají podniky výhodu odečtení svých výdajů před zdaněním. Řekněme například, že zaměstnanec vydělává 100 USD za den a je zdaněn 10% sazbou a chce jít s jídlem spolupracovníci při obědě. Ten oběd je stojí 15 dolarů. Tyto spolupracovníci dokonce diskutovat o práci na obědě. Takže po zdanění má zaměstnanec 90 dolarů, které zbydou, a pak utratí 15 dolarů za oběd. Nyní tomuto zaměstnanci zbylo 75 dolarů.

Na druhou stranu řekněte, že jste vlastníkem firmy. Ten den vyděláte 100 $ a budete zdaněni 10% sazbou. Rozhodnete se jít na oběd s některými ze svých zaměstnanců a diskutujete o práci. Utratíte 15 dolarů. Těch 15 dolarů je náklad! Takže byste si odepsali svých 100 $ z 15 $ a zbylo vám 85 $ a pak dopadly daně. Takže místo zdanění 10 USD jste zdaněni pouze 8.50 USD. Takže vám zůstane 76.5 $.

I když je tento příklad zjednodušenou verzí, ukazuje sílu výdajů a jejich odepisování. Tyto výdaje bývají vyšší než pouhých 15 USD a daňové sazby nebývají tak vysoké jako 10 %, ale chtěli jsme, aby matematika byla jednoduchá.

Proč investovat do čističky vzduchu?

Tyto tipy vám pomohou začít přemýšlet o tom, jak nakládat s daněmi jako firma, a zorientovat se pomocí několika základních tipů. Vždy hledejte daně poradenství od daňového odborníka pokud máte konkrétní dotazy ohledně daní vaší firmy. V každém případě vám přejeme to nejlepší z vašeho podnikání a povzbuzujeme vás, abyste se nebáli, že tyto daně splníte!

Aby vám pomohl s daněmi, může Ecwid vypočítat daně automaticky pro obchodníky v USA, EU, Kanadě, Austrálii a na Novém Zélandu.

O autorovi

Max pracuje v odvětví elektronického obchodu posledních šest let a pomáhá značkám zavádět a zvyšovat obsahový marketing a SEO. Přesto má s podnikáním zkušenosti. Ve volném čase je spisovatelem beletrie.