12 tips til at navigere i januar-omsætningsafgiftens perfekte storm

Skatter for små virksomheder gjort nemt

12 min læses

At beslutte sig for at starte en lille virksomhed kan være en skræmmende opgave. Mange nye virksomhedsejere ved ikke, hvad de kan forvente, hvilket kan forårsage en vis angst eller frygt. Virksomhedsejere skal holde trit med optegnelser og sørge for, at deres skatter er registreret korrekt. Af disse og andre grunde finder mange nye små virksomhedsejere sig urolige over deres skatter.

Forståelig. Men ikke uundgåeligt! Vi er her for at hjælpe med at lette enhver angst eller frygt, når det kommer til at betale din skat som virksomhedsejer. Og vi er her for at fortælle dig, at der er et væld af måder at tage stress ud af sæsonen, fra erhvervslivet afskrivninger at blive organiseret i forvejen! Hvis du starter på den rigtige måde og registrerer dine udgifter, mens du går, kan du faktisk blive overrasket over, hvor meget du kan spare.

Hvilke faktorer bestemmer din skat?

Der er to hovedfaktorer, der bestemmer, hvor meget skat, den juridiske enhed, du vælger at oprette din virksomhed under, og den stat, du driver din virksomhed i.

Juridisk enhed

Når du opretter din virksomhed, er der fire hovedretlige enheder, du kan vælge imellem. Dit valg vil påvirke, hvordan du betaler din skat, og hvilken skattesats du skal betale.

Enkeltmandsvirksomhed

Hvis du vælger at drive din virksomhed som en enkeltmandsvirksomhed, vil din virksomhedsskat ikke være adskilt fra dine personlige skatter. Den interne indtægtstjeneste (“IRS”) vil ikke anerkende din virksomhed som en separat juridisk enhed i skattemæssig henseende. Der er et par skattefradrag, du kan drage fordel af som enkeltmandsvirksomhed, men da din virksomhed ikke er juridisk adskilt fra dig som privatperson, kan det være svært at afgøre, om du er berettiget til visse skattefradrag. Af denne grund frarådes det, at du fortsætter din virksomhed som enkeltmandsvirksomhed på længere sigt. Du kan miste en masse opsparing hvert år med dine skatter.

Partnerskab

I lighed med enkeltmandsvirksomheden beskattes et interessentskabs indkomst ikke som erhvervsindkomst, men hver partner indberetter deres andel af virksomhedens indkomst som deres egne personlige selvangivelser. Hvis du har mere end ét medlem, anbefales det normalt af fagfolk, at du overvejer at registrere dig som en LLC eller inkorporere din virksomhed.

LLC

LLC er ofte den mest anbefalede til små virksomheder. Det er den perfekte blanding af et partnerskab og et selskab. Du kan vælge, hvordan du vil beskattes. Du kan enten bruge LLC som en gå igennem enhed eller beskattes som et selskab. De fleste iværksættere vil beslutte at bruge LLC til at blive beskattet som en gå igennem enhed frem for et selskab, fordi du kan undgå dobbeltbeskatning.

Corporation

Selskaber får ofte den korte ende af stokken, når det kommer til skat som enkeltperson med en virksomhed. Hvis du ejer et selskab, skal du betale en selskabsskat af erhvervsindkomsten samt betale skat af din indkomst, du blev betalt af selskabet. Hvis din virksomhed stadig er relativt lille det meste af tiden, er det bedre at holde sig til LLC-muligheden i stedet for at inkorporere din virksomhed. Hvis du ikke er sikker på, hvad der ville være bedst for din situation, kan du overveje at kontakte en virksomhed eller skatteekspert, før du tager springet til inkorporering.

Statsskatter

Den anden faktor, der vil have en stor indflydelse på dine skatter, er din stats indkomstskattesatser og erhvervsskattelovgivning. Der er nogle stater, der er meget forretningsvenlig når det kommer til skatter og andre, der ønsker at presse hver en krone, de kan, ud af din virksomhed.

Er egnet til forretningsfolk stater omfatter: Florida, Nevada, New Hampshire, Utah, Alaska og South Dakota. Nogle stater, du måske ønsker at genoverveje, omfatter: Californien, Arizona, Louisiana, New York, New Jersey og Vermont.

Behandlingen af skatter og virksomheder varierer meget fra stat til stat. For eksempel har Nevada ikke en indkomstskat eller selskabsskat. Derudover har New Hampshire ingen moms. Hvis du ønsker at åbne en butiksfacade, der sælger produkter, kan du overveje New Hampshire, fordi du ikke behøver at bekymre dig om at betale moms af noget som helst.

På den anden side er der nogle stater, som du måske ønsker at undgå at drive forretning i, hvis du kan. Californien og New York har nogle af de højeste skattesatser i USA, hvilket vil tære på en stor del af dit overskud. New Jersey har den højeste ejendomsskat i USA, hvilket gør det til et sted at undgå, hvis du skal have en fysisk placering. New Jersey har også den næsthøjeste selskabsskat, så det kan være en god ide at genoverveje den, hvis du overvejer at inkorporere din virksomhed.

Erhvervsskatter, du bør være opmærksom på

Som virksomhedsejer vil dine skatter se anderledes ud end den gennemsnitlige person, der er ansat, der arbejder for en anden. En fordel ved at være ansat er, at du kan gå næsten hele året uden at bekymre dig om din skat. Du får din W-2 i posten fra dit job, og det er alt, hvad du behøver for at indsende dine føderale skatter og statslige indkomstskatter. Men som virksomhedsejer er der nogle afgifter, som du vil være ansvarlig for nu. Disse skatter inkluderer:

Selvstændig beskæftigelse skat

Som virksomhedsejer skal du stadig betale sundheds- og socialafgift af din indkomst. For føderale skatter selvstændig beskæftigelse skattesatsen er 15.3 % af din virksomheds nettoindkomst for året. Du skal også betale statens indkomstskat, men dette vil variere afhængigt af din stats indkomstskattesats.

Lønsumsafgift

Hvis du har ansatte, skal du sørge for at tilbageholde føderal indkomstskat, Medicare og social sikring ordentligt fra dine ansattes lønsedler.

Punktafgift

Afhængigt af din virksomhed kan du skylde en punktafgift. Dette er en føderal regeringsskat på virksomheder, der fremstiller eller sælger bestemte produkter. Det kan også gælde, hvis du bruger bestemt udstyr, faciliteter eller produkter.

Moms

Omsætningsafgift er en statsskat, som enhver virksomhed kan blive nødt til at betale, hvis de sælger varer. Nogle stater vil stadig gerne beskatte dig, hvis du udfører tjenester. Sørg for at registrere din virksomhed for at sikre, at du betaler skat korrekt, og slå din skattesats op, så du ved, hvor meget du skal afsætte for at betale din skat.

Ejendomsskat

Ejendomsskat er en anden statsskat, som du måske eller måske ikke skal betale afhængigt af, om du ejer en bygning, som du driver forretning fra, og hvilken stat du bor i. Ejendomsskatterne varierer meget på tværs af USA, hvis du overvejer at købe en erhvervsbyggeri, kan du med fordel tjekke statens ejendomsskat.

Fordele ved at betale skat som virksomhed

Selvom skatter virker som en smerte (som de normalt er), er der nogle fordele ved at være virksomhedsejer i stedet for en medarbejder. Dette kommer i form af udgifter og afskrivninger. Mens du har byrden med at spore alle disse udgifter og afskrivninger hvis du opretter et system, der fungerer godt og hjælper dig med at holde dig organiseret, kan du opleve, at du rent faktisk nyder skat. Nå, måske skulle vi ikke gå så langt. Men du kan i det mindste gøre processen udholdelig!

Disse afskrivninger kan være en række ting: Hvis du driver forretning over golf, tæller det som en udgift! Hvis du tager alle dine medarbejdere med ud til frokost og betaler for deres måltider, er det en udgift. Hvis du bruger en del af dit hus til din virksomhed, kan det være en udgift. At holde trit med alle disse forskellige slags udgifter kan virkelig spare dig for mange penge, når det kommer tid til at betale skat.

Her er et meget simpelt eksempel for at vise dig, hvordan det at være virksomhedsejer kan spare dig penge.

I modsætning til en medarbejder får virksomheder fordelen af at trække deres udgifter fra, inden de bliver beskattet. Lad os f.eks. sige, at en medarbejder tjener 100 USD om dagen og beskattes med en sats på 10 %, og at de gerne vil ud og spise med nogle medarbejdere ved frokosten. Den frokost koster dem $15. Disse medarbejdere selv diskutere arbejde, mens du er ude til frokost. Så efter skat har den ansatte 90 dollars til overs og bruger så de 15 dollars til frokost. Nu står den medarbejder tilbage med $75.

Sig på den anden side, at du er virksomhedsejeren. Du tjener $100 den dag og beskattes med en sats på 10%. I beslutter jer for at gå til frokost med nogle af jeres medarbejdere, og I diskuterer arbejdet. Du bruger $15. Nå, at $15 er en udgift! Så du ville tage dine $100 afskrive de $15, og du står tilbage med $85 og så rammer skatterne. Så i stedet for at blive beskattet $10, beskattes du kun $8.50. Så du står tilbage med $76.5.

Selvom dette eksempel er en forenklet version, viser det styrken af udgifter og afskrivning af dem. Disse udgifter plejer at være højere end blot 15 USD, og skattesatserne plejer ikke at være så høje som 10 %, men vi ønskede at holde regnestykket simpelt.

Konklusion

Disse tips er til at hjælpe dig med at begynde at tænke på, hvordan du håndterer din skat som virksomhed, og til at blive orienteret med nogle grundlæggende tips. Søg altid skat rådgivning fra en skatteekspert hvis du har specifikke spørgsmål om din virksomheds skatter og afgifter. I hvert fald ønsker vi dig det bedste af din virksomhed, og opfordrer dig til ikke at være bange for at få disse skatter gjort!

For at hjælpe dig med skatter, kan Ecwid beregne skat automatisk for handlende i USA, EU, Canada, Australien og New Zealand.

Sælg online

Med Ecwid Ecommerce kan du nemt sælge hvor som helst, til hvem som helst - på tværs af internettet og rundt om i verden.

Kom i gang

Juli 2, 2021

Om forfatteren

Max har arbejdet i e-handelsindustrien i de sidste seks år med at hjælpe brands med at etablere og øge niveauet for content marketing og SEO. På trods af det har han erfaring med iværksætteri. Han er skønlitterær forfatter i sin fritid.