Erste Schritte mit Geschäftskrediten für Startups

Die meisten Startups brauchen Geschäftskredite, um ihren Geschäftsplan in die Tat umzusetzen. Andere brauchen Geschäftskredite, um ihre bestehenden Geschäftstätigkeiten auszubauen. Aber eine Sache fällt auf, egal, wofür Ihr Unternehmen einen Kredit braucht: wie verwirrt die Leute bei der Suche nach Geschäftskrediten sind. Einige unglaublich erfolgreiche Unternehmer haben keine Ahnung, wie und wo sie anfangen sollen. Aber keine Sorge! Wir sind hier, um zu helfen.

Wenn Sie ein Startup haben, sollten Sie wissen, welche Optionen für Ihr Unternehmen in Frage kommen. Auf diese Weise haben Sie eine bessere Chance, Ihr Unternehmen auf die nächste Stufe zu heben, unabhängig von der Qualität Ihrer Kredithistorie.

In diesem Artikel werden wir uns im Detail damit befassen, wie Sie mit Geschäftskrediten beginnen können. Wir helfen Ihnen, sich über alle verfügbaren Geschäftskreditoptionen zu informieren und was Sie tun müssen, um den für Sie richtigen Kredit zu erhalten, und weitere Einzelheiten.

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Was ist ein Geschäftskredit?

Ein Geschäftskredit ist eine Art der Fremdfinanzierung, bei der der Kredit durch Vermögenswerte eines Unternehmens oder Eigentümers besichert wird oder durch das gesamte Vermögen des Unternehmens und/oder das Vermögen des Eigentümers finanziert und abgesichert wird. Somit überschneiden sich besicherte Kredite und Kredite für Kleinunternehmen. Der Unterschied besteht jedoch darin, dass Sie bei besicherten Krediten bestimmte Vermögenswerte als Sicherheit für den Kredit verwenden können. Ein Geschäftskredit hingegen kann diese Vermögenswerte sowie die Besicherung des Vermögens des Unternehmens oder des persönlichen Eigentümers umfassen. Einige Vorteile der Sicherung von Geschäftskrediten für Startups sind: bessere Zinssätze und Konditionen, höhere Genehmigungsraten und die Möglichkeit, Vermögenswerte zu nutzen.

Wo bekomme ich Startup-Kredite?

Es gibt 33 Millionen Kleinunternehmen innerhalb der Vereinigten Staaten. Die Small Business Administration (SBA) sagte, dass Kleinunternehmen bis zu 99.9 % aller Unternehmen in den USA ausmachen. Sie werden einen positiven Beitrag zur Wirtschaft des Landes leisten, indem Sie ein Kleinunternehmen gründen. Daher kann es ziemlich einfach sein, Kredite zur Finanzierung Ihres Startups zu erhalten, vorausgesetzt, Sie wissen, wo Sie suchen müssen.

Arten von Geschäftskrediten für Startups

Mittelfristig Darlehen

A mittelfristig Ein Kredit, auch „traditioneller Laufzeitkredit“ genannt, ist die häufigste Form eines Geschäftskredits, den Sie für Ihr Startup oder ein anderes kleines Unternehmen aufnehmen können. Sie erhalten einen Pauschalbetrag, den Sie mit Zinsen über einen bestimmten Zeitraum zurückzahlen können.

Mit traditionellen oder mittelfristig Bei Krediten verlangen Banken, dass Sie Sicherheiten für den Kredit stellen: Dies können Immobilien oder andere Vermögenswerte sein. Die Sicherheiten hängen von der Bank und der gewünschten Kreditsumme ab, einschließlich Ihrer Kredithistorie.

Eine Immobilienbesicherung ist empfehlenswert und wenn Sie davon überzeugt sind, die Zahlungstermine einhalten zu können, ist diese Art des Geschäftskredites auch für Ihr Startup geeignet.

Ausrüstungsdarlehen

Mit einem Ausrüstungsdarlehen können Sie sich einen Geschäftskredit sichern, der Ihnen hilft, die Werkzeuge zu bekommen, die Sie für Ihr Unternehmen benötigen, ohne dafür Ihre Unternehmenseinnahmen zu belasten. Diese Art von Darlehen bietet Ihnen eine Kreditlinie durch einen Kreditgeber oder Bankier und ermöglicht es Ihnen, beschädigte Ausrüstung zu reparieren, veraltete zu ersetzen oder neue zu kaufen, die Ihren Geschäftsanforderungen entsprechen. Der Kreditgeber wird Ihre auf dem neusten Stand Geschäftsdaten, bevor Sie diesen Kredit erhalten können. Auf diese Weise können sie feststellen, ob Sie die Anforderungen erfüllen und Ihre Zuverlässigkeit feststellen. Diese Art von Kredit eignet sich für Startups, die nicht das gesamte freie Bargeld des Unternehmens für die Anschaffung neuer Ausrüstung verwenden möchten.

SBA Darlehen

Diese Kredite werden von der Small Business Administration (SBA) gewährt. Sie sind ideal für Startups, die sich nicht für herkömmliche Geschäftskredite qualifizieren. Das heißt, über andere Kreditgeber oder eine Bank. Viele Geschäftsinhaber in verschiedenen Branchen nehmen Kredite der SBA auf, um ihr Wachstum zu finanzieren. Sie werden Ihnen innerhalb von zwei Werktagen viele Kreditgeber zuordnen. Dann können Sie sich für den mit dem für Sie passenden Zinssatz entscheiden. Wenn Sie den Kreditgeber ausgewählt haben, von dem Sie einen Kredit aufnehmen möchten, können Sie die Anforderungen und andere Dokumente ausfüllen, ohne die SBA einzuschalten. Diese Art von Kredit ist perfekt für Ihr Startup, insbesondere wenn Sie nicht die Unterstützung oder Hilfe einer Bank erhalten können.

Rechnungs-Factoring

Wenn Sie suchen kurzfristig Betriebskapital und Sie möchten vermeiden, einen Geschäftskredit aufzunehmen, um Hilfe für Ihre finanziellen Bedürfnisse zu erhalten, nutzen Sie unbezahlte Rechnungen. Insbesondere erfordert Factoring den Verkauf Ihrer unbezahlten 30-90 Rechnungen an ein Factoring-Unternehmen, damit sie sofort auf Finanzmittel zugreifen können.

Mikrokredite für gemeinnützige Organisationen

Mikrokredite für gemeinnützige Organisationen sind eine hervorragende Möglichkeit, ein Startup zu finanzieren. Förderer- ein Kredit für Kleinunternehmen Marktplatz- Mikrokredite liegen im Bereich von 500 $ - $50,000 und sind für Unternehmer mit erschwinglichen und flexiblen Zinssätzen verfügbar. Darüber hinaus, abhängig von Ihrer Wahl des Unternehmens, mit einem Mikrokredit, Sie können auch zusätzliche Unterstützung erhalten, die über die bloße Finanzierung hinausgeht. Dies kann auf Programmen zur finanziellen Allgemeinbildung, Schulungen, Marketingunterstützung, Hilfe beim Aufbau von Geschäftskrediten oder Nullzinsen (in einigen Fällen) basieren.

Crowdfunding von Aktien

Der Zweck von Equity Crowdfunding besteht darin, Unternehmen oder Startups in den frühen Entwicklungsphasen zu unterstützen. Sie erklären sich damit einverstanden, Ihre Geschäftsanteile gegen Mittel einzutauschen. Alles, was Sie tun müssen ist- Legen Sie die Bedingungen fest, und wenn die Investoren sie durchschauen und überzeugt sind, können Sie beide eine Einigung erzielen. Bei dieser Methode zur Sicherung eines Geschäftskredits trägt der Investor ein höheres Risiko, da es weniger wahrscheinlich ist, dass er sein Geld zurückbekommt, wenn das Geschäft scheitert.

Erste Schritte mit Geschäftskrediten

Es ist sehr wahrscheinlich, dass Sie einen Kredit benötigen, um aus einer Idee ein Unternehmen zu machen. Eine der besten Möglichkeiten, die erforderlichen Mittel zu erhalten, besteht darin, eine alternative Kreditstrategie mit traditionelleren Krediten zu kombinieren. Viele Menschen glauben, dass Sicherheiten erforderlich sind, bevor ein Unternehmen einen Kredit erhält und bevor der Kreditgeber den Kredit genehmigen kann. Und das mag stimmen! Aber es ist wichtig, alle möglichen Optionen zu prüfen, bevor Sie sich für eine Strategie statt für eine andere entscheiden.

Es gibt eine ganze Reihe von Kreditgebern für kleine Unternehmen, die keine Sicherheiten verlangen. Viele dieser Kreditgeber vergeben Geschäftskredite an Unternehmen in der Anfangsphase ihrer Geschäftstätigkeit, ohne Sicherheiten anzufordern oder zu verlangen. Diese Kreditgeber bieten Kredite und sichern die Finanzierung, indem sie Ihr Vermögen oder das Vermögen des Unternehmens nutzen.

Um als Startup einen Geschäftskredit zu erhalten, müssen Sie einen Vorteil haben. Dies liegt an der Wettbewerbsintensität bei Startup-Krediten. In der Zwischenzeit können Sie Ihre Chancen auf einen Kredit inmitten des intensiven Wettbewerbs erhöhen, indem Sie diese Schritte befolgen.

Entwickeln Sie einen sehr guten Geschäftsplan

In Ihrem Kreditantrag ist in der Regel ein detaillierter Geschäftsplan erforderlich. Darin werden die Gründungskosten Ihres Unternehmens detailliert dargestellt und der Kreditgeber davon überzeugt, dass Sie das Produkt oder die Dienstleistung, mit der Sie sich befassen, sorgfältig geprüft haben, um ein rentables Geschäftsmodell sicherzustellen.

Es ist wichtig, dass Sie Ihren Geschäftsplan sorgfältig und gewissenhaft erstellen. Auf diese Weise können Sie der Kreditorganisation Ihr Unternehmen vorstellen, auch wenn es noch nicht gestartet ist. Sie können neben den erwarteten Einnahmen und Ausgaben auch einen voraussichtlichen (vorläufigen) Rückzahlungsplan angeben. Dieser sollte dem erwarteten Wachstum entsprechen.

Halten Sie Ihre Kreditwürdigkeit hoch

Wenn Sie eine gute Kreditwürdigkeit haben, ist es wahrscheinlicher, dass Sie einen Geschäftskredit erhalten. Dadurch erhalten Sie auch einen niedrigeren Zinssatz und können letztendlich mehr Geld leihen. Daher ist es wichtig, dass Sie sich Ihrer Kreditwürdigkeit sicher sind, bevor Sie einen Geschäftskredit beantragen. Sie können Ihre Kreditwürdigkeit erheblich verbessern, indem Sie Ihren Bericht überprüfen, um etwaige Ungenauigkeiten zu identifizieren und zu korrigieren sowie Ihre ausstehenden Schulden zu verfolgen und zu begrenzen.

Verdiene dir selbst etwas Geld

Sie müssen auch selbst über einige Mittel verfügen, da Banken, Finanzinstitute und andere Kreditinstitute Ihr Vermögen prüfen, um zu entscheiden, ob sie Ihren Kredit genehmigen oder nicht. Wenn Sie einige Mittel bereithalten, um einen Teil der Startkosten für die Gründung Ihres Unternehmens zu bezahlen, ist dies für Kreditgeber oft attraktiv und kann Ihnen auf lange Sicht Zinsgeld sparen, da Sie einen geringeren Kreditbetrag aufnehmen können.

Geschäftskredite für Startups mit Ecwid

Die Sicherung eines Geschäftskredits für Ihr Startup ist ein wichtiger Teil der Gründung bestimmter E-Commerce-Unternehmen. Mit anderen Worten: Sie möchten vielleicht einen Geschäftskredit verwenden, um ein kleines Online-Einzelhandelsunternehmen zu finanzieren. Hier funktionieren die E-Commerce-Lösungen von Ecwid gut. Nutzen Sie unsere Fülle anwendbarer E-Commerce-Funktionen vom Verkauf über soziale Medien, um ein sofortiges Verkaufsportal einzurichten, während Sie Ihre Geschäftskredite aufnehmen und zurückzahlen. Gleichzeitig ist es wichtig zu beachten, dass die Idee von Mitteln oder Krediten für Startups nicht nur auf den Online-Verkauf von Waren beschränkt ist.

Unabhängig von der Art Ihres Startups können unterschiedliche Finanzierungsoptionen funktionieren. Unterm Strich hängt Ihre Kreditwürdigkeit von der Art der Finanzierung ab, die Sie suchen. Darüber hinaus sind die günstigen Konditionen und niedrigen Kosten dieser Kredite noch besser, wenn Sie über eine zuverlässige, solide E-Commerce-Plattform wie Ecwid verfügen.

Unser Urteil

Geschäftskredite sollen Ihr Unternehmen beim Wachstum unterstützen. Sie müssen sich jedoch über die verfügbaren Optionen im Klaren sein, damit Sie entscheiden können, welche für Ihr Unternehmen am besten geeignet ist und welche Ihren spezifischen Geschäftsanforderungen entspricht, während Sie wachsen und sich weiterentwickeln.

Hunderte Milliarden Dollar werden jedes Jahr von Unternehmenskreditgebern als Kapital verliehen. Viele bieten zudem zahlreiche Finanzierungsmöglichkeiten. Achten Sie also darauf, die günstigste Option in Bezug auf niedrige Kapitalkosten und reibungslose Bedienung zu finden, um Ihr potenzielles Wachstum und Ihren Erfolg zu maximieren.

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