12 Tipps zum Navigieren durch den perfekten Umsatzsteuersturm im Januar

Steuern für Kleinunternehmen leicht gemacht

12 min gelesen

Die Entscheidung, ein kleines Unternehmen zu gründen, kann eine entmutigende Aufgabe sein. Viele neue Geschäftsinhaber wissen nicht, was sie erwartet, was zu Ängsten oder Befürchtungen führen kann. Geschäftsinhaber müssen Aufzeichnungen führen und Stellen Sie sicher, dass ihre Steuern korrekt erfasst werdenAus diesen und anderen Gründen machen sich viele neue Kleinunternehmer Sorgen über ihre Steuern.

Verständlich. Aber nicht unvermeidlich! Wir sind hier, um Ihnen dabei zu helfen, Ihre Ängste und Sorgen zu lindern, wenn es darum geht, als Unternehmer Ihre Steuern zu erledigen. Und wir sind hier, um Ihnen zu sagen, dass es eine Menge Möglichkeiten gibt, den Stress aus der Saison zu nehmen, von geschäftlichen Abschreibungen um im Voraus zu organisieren! Wenn Sie auf dem richtigen Fuß beginnen und Ihre Ausgaben aufzeichnen, werden Sie möglicherweise überrascht sein, wie viel Sie sparen können.

Welche Faktoren bestimmen Ihre Steuern?

Die Höhe der Steuern wird von zwei Hauptfaktoren bestimmt: der Wahl der Rechtsform für die Unternehmensgründung und dem Bundesstaat, in dem Sie Ihr Unternehmen betreiben.

Juristische Person

Wenn Sie Ihr Unternehmen gründen, können Sie zwischen vier Hauptrechtsformen wählen. Ihre Wahl hat Auswirkungen darauf, wie Sie Ihre Steuern zahlen und welchen Steuersatz Sie zahlen müssen.

Einzelunternehmen

Wenn Sie sich dafür entscheiden, Ihr Unternehmen als Einzelunternehmen zu führen, sind Ihre Unternehmenssteuern nicht von Ihren persönlichen Steuern getrennt. Der Internal Revenue Service („IRS“) erkennt Ihr Unternehmen für Steuerzwecke nicht als separate juristische Person an. Es gibt einige Steuerabzüge, die Sie als Einzelunternehmen in Anspruch nehmen können. Da Ihr Unternehmen jedoch rechtlich nicht von Ihnen als Einzelperson getrennt ist, kann es schwierig sein, festzustellen, ob Sie für bestimmte Steuerabzüge in Frage kommen. Aus diesem Grund ist es nicht ratsam, Ihr Unternehmen langfristig als Einzelunternehmen weiterzuführen. Sie könnten jedes Jahr bei Ihren Steuern auf viele Ersparnisse verzichten müssen.

Partnerschaft

Ähnlich wie bei einem Einzelunternehmen wird das Einkommen einer Partnerschaft nicht als Geschäftseinkommen versteuert, sondern jeder Partner gibt seinen Anteil am Geschäftseinkommen in seiner eigenen persönlichen Steuererklärung an. Wenn Sie mehr als ein Mitglied haben, wird von Fachleuten normalerweise empfohlen, dass Sie die Registrierung als LLC oder die Gründung einer Kapitalgesellschaft in Erwägung ziehen.

LLC

Die LLC ist für Kleinunternehmen oft die am meisten empfohlene. Sie ist die perfekte Mischung aus einer Partnerschaft und einer Kapitalgesellschaft. Sie können wählen, wie Sie besteuert werden möchten. Sie können die LLC entweder als Durchgang Unternehmen oder als Unternehmen besteuert werden. Die meisten Unternehmer werden sich dafür entscheiden, die LLC als Unternehmen zu besteuern. Durchgang Sie sollten eine juristische Person und nicht eine Kapitalgesellschaft sein, da Sie so die Doppelbesteuerung vermeiden können.

Korporation

Unternehmen ziehen oft den Kürzeren, wenn es um Steuern als Privatperson mit einem Unternehmen geht. Wenn Sie ein Unternehmen besitzen, müssen Sie eine Körperschaftssteuer auf das Geschäftseinkommen zahlen und Steuern auf Ihr Einkommen zahlen, das Sie vom Unternehmen erhalten haben. Wenn Ihr Unternehmen die meiste Zeit noch relativ klein ist, ist es besser, bei der LLC-Option zu bleiben, als Ihr Unternehmen als Kapitalgesellschaft zu gründen. Wenn Sie sich nicht sicher sind, was für Ihre Situation am besten ist, sollten Sie sich an einen Unternehmens- oder Steuerberater wenden, bevor Sie den Schritt zur Kapitalgesellschaft wagen.

Staatliche Steuern

Der zweite Faktor, der einen großen Einfluss auf Ihre Steuern haben wird, sind die Einkommenssteuersätze und Unternehmenssteuergesetze Ihres Staates. Es gibt einige Staaten, die sehr geschäftsfreundlich wenn es um Steuern geht, und um andere, die jeden Cent aus Ihrem Unternehmen herauspressen wollen.

Geschäftsfreundlich Zu den Bundesstaaten gehören: Florida, Nevada, New Hampshire, Utah, Alaska und South Dakota. Einige Bundesstaaten, die Sie vielleicht noch einmal überdenken möchten, sind: Kalifornien, Arizona, Louisiana, New York, New Jersey und Vermont.

Die Behandlung von Steuern und Unternehmen ist von Staat zu Staat sehr unterschiedlich. Nevada hat beispielsweise weder eine Einkommenssteuer noch eine Körperschaftssteuer. Darüber hinaus gibt es in New Hampshire keine Umsatzsteuer. Wenn Sie ein Ladengeschäft eröffnen möchten, in dem Sie Produkte verkaufen, sollten Sie New Hampshire in Betracht ziehen, da Sie sich dort keine Gedanken über die Zahlung von Umsatzsteuer machen müssen.

Andererseits gibt es einige Bundesstaaten, in denen Sie Ihre Geschäftstätigkeit möglichst vermeiden sollten. Kalifornien und New York haben einige der höchsten Steuersätze in den USA, was einen großen Teil Ihrer Gewinne auffressen wird. New Jersey hat die höchste Grundsteuer in den USA und ist daher ein Ort, den Sie meiden sollten, wenn Sie dort einen physischen Standort haben möchten. New Jersey hat außerdem die zweithöchste Körperschaftssteuer, also sollten Sie es sich vielleicht noch einmal überlegen, wenn Sie daran denken, Ihr Unternehmen zu gründen.

Unternehmenssteuern, die Sie kennen sollten

Als Unternehmer sehen Ihre Steuern anders aus als die eines durchschnittlichen Arbeitnehmers, der für jemand anderen arbeitet. Ein Vorteil der Arbeitnehmertätigkeit ist, dass Sie fast das ganze Jahr über keine Sorgen um Ihre Steuern haben. Sie erhalten Ihre W-2 per Post von Ihrem Arbeitgeber und das ist alles, was Sie brauchen, um Ihre Bundessteuern und staatlichen Einkommenssteuern einzureichen. Als Geschäftsinhaber gibt es jedoch einige Steuern, für die Sie jetzt verantwortlich sind. Zu diesen Steuern gehören:

Selbstständigkeit Steuer

Als Unternehmer müssen Sie weiterhin Kranken- und Sozialversicherungssteuer auf Ihr Einkommen zahlen. Für Bundessteuern gilt das Selbstständigkeit Der Steuersatz beträgt 15.3 % des Jahresnettoeinkommens Ihres Unternehmens. Sie müssen auch staatliche Einkommenssteuer zahlen, diese variiert jedoch je nach Einkommenssteuersatz Ihres Staates.

Lohnsteuer

Wenn Sie Mitarbeiter haben, müssen Sie darauf achten, dass die Bundeseinkommenssteuer sowie Medicare- und Sozialversicherungsbeiträge ordnungsgemäß vom Gehalt Ihrer Mitarbeiter einbehalten werden.

Verbrauchssteuer

Abhängig von Ihrem Unternehmen müssen Sie möglicherweise eine Verbrauchsteuer zahlen. Dies ist eine Steuer der Bundesregierung auf Unternehmen, die bestimmte Produkte herstellen oder verkaufen. Sie kann auch anfallen, wenn Sie bestimmte Geräte, Einrichtungen oder Produkte verwenden.

Umsatzsteuer

Die Umsatzsteuer ist eine staatliche Steuer, die jedes Unternehmen zahlen muss, wenn es Waren verkauft. Einige Staaten erheben auch gerne Steuern, wenn Sie Dienstleistungen erbringen. Registrieren Sie Ihr Unternehmen, um sicherzustellen, dass Sie Ihre Steuern ordnungsgemäß zahlen, und suchen Sie Ihren Steuersatz heraus, damit Sie wissen, wie viel Sie für die Zahlung Ihrer Steuern zurücklegen müssen.

Vermögenssteuer

Die Grundsteuer ist eine weitere staatliche Steuer, die Sie möglicherweise zahlen müssen oder nicht. Dies hängt davon ab, ob Sie Eigentümer eines Gebäudes sind, in dem Sie geschäftlich tätig sind, und in welchem Bundesstaat Sie leben. Die Höhe der Grundsteuern ist in den Vereinigten Staaten sehr unterschiedlich. Wenn Sie den Kauf eines Geschäftsgebäudes in Erwägung ziehen, sollten Sie die Grundsteuer des jeweiligen Bundesstaates prüfen.

Vorteile der Steuerzahlung als Unternehmen

Steuern scheinen zwar lästig zu sein (wie sie es normalerweise auch sind), aber es gibt einige Vorteile, ein Unternehmer statt eines Angestellten zu sein. Dies kommt in Form von Ausgaben und Abschreibungen. Während Sie die Last tragen, alle diese Ausgaben im Auge zu behalten und Abschreibungen Wenn Sie ein System erstellen, das gut funktioniert und Ihnen hilft, organisiert zu bleiben, werden Sie vielleicht feststellen, dass Ihnen die Steuererklärung tatsächlich Spaß macht. Nun, vielleicht sollten wir nicht so weit gehen. Aber zumindest können Sie den Prozess erträglich machen!

Diese Abschreibungen kann eine Reihe von Dingen sein: Wenn Sie geschäftliche Dinge erledigen, während Sie Golf spielen, zählt das als Ausgabe! Wenn Sie alle Ihre Mitarbeiter zum Mittagessen einladen und für ihre Mahlzeiten bezahlen, ist das eine Ausgabe. Wenn Sie einen Teil Ihres Hauses für Ihr Geschäft nutzen, kann das eine Ausgabe sein. Wenn Sie all diese verschiedenen Arten von Ausgaben im Auge behalten, können Sie wirklich viel Geld sparen, wenn es an der Zeit ist, Steuern zu zahlen.

Hier ist ein sehr einfaches Beispiel, das Ihnen zeigt, wie Sie als Unternehmer Geld sparen können.

Im Gegensatz zu einem Mitarbeiter haben Unternehmen den Vorteil, ihre Ausgaben vor der Besteuerung absetzen zu können. Nehmen wir zum Beispiel an, ein Mitarbeiter verdient 100 Dollar pro Tag und wird mit 10 % besteuert. Er möchte mit einigen Mitarbeiter zum Mittagessen. Das Mittagessen kostet sie 15 Dollar. Diese Mitarbeiter sogar über die Arbeit reden, während man in der Mittagspause ist. Nach Abzug der Steuern bleiben dem Mitarbeiter also 90 $ übrig, und er gibt die 15 $ für das Mittagessen aus. Jetzt bleiben dem Mitarbeiter noch 75 $.

Nehmen wir andererseits an, Sie sind der Geschäftsinhaber. Sie verdienen an diesem Tag 100 $ und werden mit 10 % besteuert. Sie beschließen, mit einigen Ihrer Mitarbeiter zu Mittag zu essen und über die Arbeit zu sprechen. Sie geben 15 $ aus. Nun, diese 15 $ sind eine Ausgabe! Sie würden also Ihre 100 $ abschreiben und die 15 $ abziehen. Es bleiben Ihnen 85 $, und dann kommen die Steuern. Anstatt also 10 $ zu versteuern, werden Ihnen nur 8.50 $ versteuert. Es bleiben Ihnen also 76.5 $.

Obwohl dieses Beispiel eine vereinfachte Version ist, zeigt es die Macht von Ausgaben und deren Abschreibung. Diese Ausgaben sind in der Regel höher als nur 15 $ und die Steuersätze betragen in der Regel nicht so hoch wie 10 %, aber wir wollten die Rechnung einfach halten.

Fazit

Diese Tipps sollen Ihnen dabei helfen, darüber nachzudenken, wie Sie Ihre Steuern als Unternehmen handhaben, und Ihnen einige grundlegende Tipps geben. Fragen Sie immer nach Steuer Beratung durch einen Steuerberater wenn Sie spezielle Fragen zu den Steuern Ihres Unternehmens haben. Auf jeden Fall wünschen wir Ihnen viel Erfolg bei Ihrem Geschäftsvorhaben und ermutigen Sie, keine Angst vor der Steuererklärung zu haben!

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Los geht´s

2. Juli 2021

Über den Autor

Max arbeitet seit sechs Jahren in der E-Commerce-Branche und hilft Marken dabei, Content-Marketing und SEO aufzubauen und zu verbessern. Darüber hinaus hat er Erfahrung mit Unternehmertum. In seiner Freizeit ist er Romanautor.