Το να διευθύνεις μια επιτυχημένη επιχείρηση είναι σαν να φυτεύεις έναν κήπο — αυτό απαιτεί προσεκτική ανατροφή και προσοχή ώστε να διασφαλιστεί ότι οι ρίζες των ταμειακών ροών παραμένουν ισχυρές, επιτρέποντας στην επιχείρηση να ανθίσει και να ανθίσει.
Στην πραγματικότητα, το να γνωρίζεις πώς να χειρίζεσαι τις ταμειακές ροές σε μια επιχείρηση μπορεί να το κάνει ή να το χαλάσει. Ας βουτήξουμε!
Τι είναι η διαχείριση ταμειακών ροών;
Πριν προχωρήσουμε περαιτέρω, ας εξετάσουμε τι σημαίνει ταμειακή ροή.
Με απλά λόγια, η διαχείριση ταμειακών ροών παρακολουθεί, παρακολουθεί και βελτιστοποιεί τις εισροές και εκροές χρημάτων σε όλη την επιχείρηση. Ο στόχος είναι να προβλεφθούν τα απαραίτητα κεφάλαια για την κάλυψη δαπανών όπως λογαριασμοί, χρέη, μισθοδοσία και άλλα.
Οι Κατηγορίες Διαχείρισης Ταμειακών Ροών
Ταμειακή εισροή σημαίνει χρήματα που εισέρχονται στην επιχείρηση μέσω πωλήσεων, κερδισμένων τόκων και πολλά άλλα. Ταμειακές εκροές είναι τα χρήματα που βγαίνουν από την εταιρεία για έξοδα.
Μερικές κατηγορίες χρησιμοποιούνται για την ταξινόμηση των συναλλαγών ταμειακών ροών σε όλη την εταιρεία:
Ταμειακές ροές από λειτουργικές δραστηριότητες
Οι ταμειακές ροές από τη λειτουργία βασικά σημαίνουν τα χρήματα που κινούνται μέσω των τακτικών επιχειρηματικών δραστηριοτήτων. Περιλαμβάνει εισροές μετρητών από έσοδα από πωλήσεις και εξερχόμενα κόστη για παραγωγή, προμήθεια και άλλα.
Ταμειακές ροές από επενδυτικές δραστηριότητες
Αυτά τα μετρητά δημιουργούνται ή δαπανώνται μέσω επενδυτικών δραστηριοτήτων. Μπορεί να περιλαμβάνει εκροές όπως αγορά τίτλων, ακινήτων ή επιχειρήσεων. Οι εισροές μπορεί να προέρχονται από την πώληση άλλων εταιρειών ή τίτλων.
Ταμειακές ροές από χρηματοδότηση
Οι ταμειακές ροές χρηματοδότησης αντιπροσωπεύουν τα κεφάλαια που μια επιχείρηση συγκεντρώνει και αποπληρώνει στους επενδυτές για μια συγκεκριμένη περίοδο.
Πώς να διαχειριστείτε τις ταμειακές ροές
Οι ιδιοκτήτες επιχειρήσεων πρέπει να μάθουν πώς να διαχειρίζονται τις ταμειακές ροές όσο το δυνατόν νωρίτερα στο ταξίδι τους. Ο καλύτερος τρόπος για να ξεκινήσετε τη διαδικασία είναι με τις καταστάσεις ταμειακών ροών.
Μια κατάσταση ταμειακών ροών καταγράφει τις εισροές και εκροές μετρητών μέσω της επιχείρησης κατά τη διάρκεια μιας συγκεκριμένης περιόδου. Μπορεί να είναι εβδομάδα, μήνας, έτος ή άλλο προσαρμοσμένο χρονικό πλαίσιο. Οι ιδιοκτήτες μπορούν να παρακολουθούν αποτελεσματικά τις ταμειακές ροές στην επιχείρησή τους παρακολουθώντας οποιαδήποτε επιθυμητή περίοδο.
Η σωστή διαδρομή περιόδου μπορεί να εξαρτάται από το μέγεθος και τη λειτουργία της συγκεκριμένης επιχείρησης. Πολλές επιχειρήσεις παρακολουθούν τις ταμειακές ροές τους
Στις μικρές επιχειρήσεις, μπορεί συχνά να είναι δύσκολο να παρακολουθείτε και να προβλέπετε πολύ μακριά στο μέλλον. Ένας καλός εμπειρικός κανόνας είναι να προγραμματίζετε γύρω σας
Βήματα για την έναρξη διαχείρισης ταμειακών ροών
Τώρα, ας δούμε μερικές αποτελεσματικές στρατηγικές διαχείρισης ταμειακών ροών για ιδιοκτήτες επιχειρήσεων.
Πρόβλεψη δαπανών
Η πρόβλεψη δαπανών και οικονομικών υποχρεώσεων είναι το πρώτο βήμα προς την κατεύθυνση της διαχείρισης ταμειακών ροών. Καταγράψτε όλα όσα πρέπει να πληρώσει η επιχείρηση, συμπεριλαμβανομένων:
- Ενοικίαση
- Μισθολόγιο
- Συνδρομές
- Αποπληρωμή δανείου
- Κόστος παραγωγής
- Οτιδήποτε άλλο βγάζει από την ουσία.
Συμπεριλάβετε όλα τα αναμενόμενα επιχειρηματικά έξοδα για τις επόμενες εβδομάδες. Η ανάκληση κάθε λεπτομέρειας από τη μνήμη μπορεί να είναι δύσκολη, γι' αυτό εξετάστε το ενδεχόμενο να ελέγξετε τις τραπεζικές κινήσεις ή τα τιμολόγια για να εξασφαλίσετε ολοκληρωμένη κάλυψη.
Πρόβλεψη κερδών
Η επόμενη κίνηση είναι να προβλέψουμε τα εισερχόμενα έσοδα και κέρδη. Λάβετε υπόψη την εβδομαδιαία εισροή εσόδων. Τα κέρδη μπορεί να διαφέρουν εβδομαδιαία, επομένως στοχεύστε σε όσο το δυνατόν μεγαλύτερη ακρίβεια. Οι προβλέψεις θα γίνουν πιο διαχειρίσιμες καθώς η επιχείρηση συνεχίζει να λειτουργεί με την πάροδο του χρόνου.
Υπάρχουν διάφοροι παράγοντες που πρέπει να ληφθούν υπόψη κατά τον υπολογισμό των προσεχών εσόδων.
Πρώτον, εξετάστε τυχόν εγγυημένο εισόδημα, όπως συνδρομές ή συμβόλαια υπηρεσιών. Αυτά θα είναι τα πιο εύκολα να προβλεφθούν εκ των προτέρων.
Στη συνέχεια, προσπαθήστε να προβλέψετε μελλοντικές πωλήσεις από νέους πελάτες ή πελάτες. Θα είναι πιο δύσκολο, αλλά τα προηγούμενα δεδομένα μπορούν να αναθεωρηθούν για να δημιουργηθεί μια εκτίμηση. Εάν υπάρχουν διαθέσιμα δεδομένα από το προηγούμενο έτος, ελέγξτε πώς ήταν η περίοδος του προηγούμενου έτους για μια εκτίμηση.
Pro tip: Εάν πουλάτε online με το Ecwid, μπορείτε να χρησιμοποιήσετε το Εκθέσεις πίνακα ελέγχου για να ελέγξετε τα προηγούμενα δεδομένα πωλήσεων και τις τάσεις σας για να κάνετε μια ακόμη πιο ακριβή πρόβλεψη.
Επίσης, φροντίστε να λάβετε υπόψη την εποχικότητα. Εάν υπάρχουν επερχόμενες διακοπές ή προσφορές, αυτές θα μπορούσαν να επηρεάσουν θετικά ή αρνητικά τα έσοδα, ανάλογα με τον κλάδο.
Εξισορρόπηση προβλέψεων εσόδων και εξόδων
Το επόμενο βήμα είναι να εξισορροπήσετε τις δύο ξεχωριστές προβλέψεις για να κατανοήσετε τα μετρητά που απομένουν στην επιχείρηση. Ο βασικός υπολογισμός για αυτό είναι η αφαίρεση των χρημάτων από τα μετρητά. Κάνοντας αυτό για έναν μήνα θα ενημερώσετε την επιχείρηση την οικονομική της θέση για το τέλος του μήνα.
Κατανοώντας αυτό, η επιχείρηση μπορεί να λάβει τεκμηριωμένες αποφάσεις και να χρησιμοποιήσει αποτελεσματικά τα υπόλοιπα μετρητά. Είναι το σημείο εκκίνησης για τη διαχείριση των οικονομικών τους καθώς ξεκινούν έναν νέο μήνα.
Αρχικά, αυτό μπορεί να είναι λίγο περίπλοκο ή κουραστικό, αλλά καθώς γίνεται τακτική πρακτική, θα γίνει πολύ πιο διαχειρίσιμο. Μπορείτε να βρείτε μια ποικιλία από πρότυπα διαχείρισης ταμειακών ροών online για να ξεκινήσετε την επιχείρησή σας, μαζί με εξειδικευμένο λογισμικό διαχείρισης ταμειακών ροών.
Τεχνικές Διαχείρισης Ταμειακών Ροών για Επιτυχία
Τώρα που καλύψαμε τις γενικές βασικές αρχές της διαχείρισης ταμειακών ροών, ας δούμε μερικούς τρόπους για να τη βελτιώσουμε.
Παρακολουθήστε τους οικονομικούς KPI της επιχείρησής σας
Το πρώτο βήμα για την αποτελεσματική διαχείριση των ταμειακών ροών είναι να παρακολουθείτε και να κατανοείτε τους οικονομικούς KPI της επιχείρησής σας (βασικοί δείκτες απόδοσης). Αυτές οι μετρήσεις μπορούν να σας βοηθήσουν να μετρήσετε τη συνολική υγεία της επιχείρησής σας.
Μερικά παραδείγματα περιλαμβάνουν έσοδα, περιθώριο κέρδους και έξοδα. Παρακολουθώντας τακτικά αυτούς τους KPI, μπορείτε να εντοπίσετε γρήγορα τυχόν προβλήματα με τις ταμειακές ροές σας.
Για παράδειγμα, εάν τα κέρδη σας μειώνονται ενώ τα έξοδα αυξάνονται, αυτό θα μπορούσε να σημαίνει ότι πρέπει να κάνετε κάποιες αλλαγές για να βελτιώσετε τις ταμειακές ροές σας.
Εάν πουλάτε διαδικτυακά με το Ecwid by Lightspeed, μπορείτε να παρακολουθείτε ορισμένους από τους οικονομικούς KPI της επιχείρησής σας με το
Η ενότητα Λογιστική στις Αναφορές είναι ιδιαίτερα χρήσιμη για τη διαχείριση ταμειακών ροών, καθώς σας επιτρέπει να ενημερώνεστε για τις οικονομικές σας ροές. Παρέχει πολύτιμες πληροφορίες για τα έσοδα, τα έξοδα, τη μέση αξία παραγγελίας και τα μέσα έσοδα ανά πελάτη και επισκέπτη του καταστήματός σας.
Μάθετε περισσότερα: Βασικοί επιχειρηματικοί δείκτες απόδοσης για ηλεκτρονικά καταστήματα και πώς να τους παρακολουθείτε σαν επαγγελματίας
Εκτός από την παρακολούθηση των χρηματοοικονομικών KPI, είναι επίσης σημαντικό να ελέγχετε τακτικά τις οικονομικές σας καταστάσεις, όπως ισολογισμούς, καταστάσεις εισοδήματος και καταστάσεις ταμειακών ροών. Αυτά τα έγγραφα παρέχουν μια λεπτομερή επισκόπηση των οικονομικών της επιχείρησής σας και μπορούν να σας βοηθήσουν να εντοπίσετε τυχόν τομείς που μπορεί να χρειάζονται βελτίωση.
Ενοποίηση και έλεγχος απογραφής
Το στάσιμο ή το απόθεμα με χαμηλή απόδοση μπορεί να είναι ένας γρήγορος τρόπος για να απορροφήσετε τις ταμειακές ροές σε μια επιχείρηση.
Φροντίστε να διεξάγετε τακτικά αξιολογήσεις αποθεμάτων για να ελέγξετε την προσφορά και τη ζήτηση, ποια προϊόντα δεν πωλούνται και ποια πωλούνται. Θα επιτρέψει στην επιχείρηση να αφαιρέσει απόθεμα προϊόντων που δεν συμβάλλουν στις ταμειακές ροές και να αποθηκεύσει περισσότερα από τα προϊόντα που συμβάλλουν. Μπορεί να βοηθήσει στη μείωση του κόστους για την παραγωγή αποθέματος με χαμηλή απόδοση, καθώς και του σχετικού κόστους αποθήκευσης.
Ένας άλλος σημαντικός KPI που πρέπει να παρακολουθείτε είναι ο λόγος κύκλου εργασιών του αποθέματός σας. Μετρά πόσο γρήγορα πουλάτε μέσω του αποθέματός σας και μπορεί να σας δώσει πληροφορίες για την αποτελεσματικότητα της διαχείρισης του αποθέματός σας. Ένας υψηλός δείκτης κύκλου εργασιών αποθέματος σημαίνει ότι διαχειρίζεστε και πουλάτε αποτελεσματικά τα προϊόντα σας, γεγονός που μπορεί να επηρεάσει θετικά τις ταμειακές ροές σας.
Διαπραγματευτείτε με τους προμηθευτές
Η μείωση του κόστους προμηθευτή και κατασκευής μπορεί να είναι ένας εύκολος τρόπος για να διατηρήσετε περισσότερα μετρητά στην επιχείρηση. Ένα ουσιαστικό μέρος είναι να μάθετε πώς να διαπραγματεύεστε σωστά με τους προμηθευτές για να επιτύχετε την καλύτερη αλλά πιο αρμονική διευθέτηση.
Μπορεί να είναι δύσκολο για τις επιχειρήσεις να ξεκινήσουν, καθώς οι προμηθευτές μπορεί να μην είναι διατεθειμένοι να μειώσουν πολύ στις αρχικές παραγγελίες. Ωστόσο, όπως υποστηρίζει η εταιρεία και χτίζει μια σχέση με τον προμηθευτή, θα πρέπει να κανονίσουν καλύτερους όρους. Ορισμένοι προμηθευτές μπορεί να προσφέρουν ακόμη και επιλογές έκπτωσης πρόωρης πληρωμής.
Μίσθωση, Μην αγοράζετε
Αυτό το σημείο φαίνεται στην αρχή αντίθετο. Παρά όλα αυτά,
Μίσθωση σημαίνει πληρωμή σε μικρότερες προσαυξήσεις, γεγονός που μπορεί να βελτιώσει τις ταμειακές ροές σε μηνιαίες περιόδους. Επιπλέον, κάθε πληρωμή μίσθωσης είναι φόρος
Εκμεταλλεύομαι Υψηλού ενδιαφέροντος Λογαριασμοί ταμιευτηρίου
Πολλές τράπεζες προσφέρουν
Οφέλη από την αποτελεσματική διαχείριση ταμειακών ροών
Η διαχείριση των ταμειακών ροών μπορεί αρχικά να φαίνεται κουραστική, αλλά μπορεί επίσης να ωφελήσει μια επιχείρηση με πολλούς τρόπους, όπως:
Μειώστε το στρες
Η διαχείριση των ταμειακών ροών θα βοηθήσει τις επιχειρήσεις να γνωρίζουν ότι καλύπτονται όλα τα έξοδα και πού βρίσκονται κάθε μήνα. Χρειάζεται πολλή εικασία και ανησυχία για την πληρωμή λογαριασμών.
Σχεδιασμός και κάλυψη ελλείψεων
Η γνώση της θέσης της επιχείρησης στα έξοδα μπορεί να βοηθήσει στον προγραμματισμό και τη διαχείριση ελλείψεων ή δυσκολιών. Αν φαίνεται ότι η επιχείρηση θα είναι σύντομη για ένα μήνα, μπορούν προληπτικά να εκτελέσουν προωθήσεις για να αυξήσουν τις πωλήσεις ή να ζητήσουν καθυστέρηση στο ενοίκιο. Αν και ελπίζουμε ότι αυτό δεν συμβαίνει ποτέ, κάθε πιθανότητα δεν μπορεί να προβλεφθεί, επομένως είναι καλύτερο να είστε προετοιμασμένοι και να γνωρίζετε εκ των προτέρων.
Βελτιώστε τις Αναποτελεσματικότητες
Όταν εξετάζετε τις ταμειακές ροές της επιχείρησης και αναζητάτε τρόπους για να τις βελτιώσετε, μπορεί να ανακαλύψετε αναποτελεσματικότητα στον τρόπο λειτουργίας των πραγμάτων. Πάρτε για παράδειγμα το κόστος προμηθευτή. Ας πούμε ότι περνάτε από τις ταμειακές ροές και συνειδητοποιήστε ότι ένα μεγάλο κομμάτι πηγαίνει στα έξοδα παραγωγής. Έτσι, ξεκινάτε τις διαπραγματεύσεις για μια καλύτερη συμφωνία. Ίσως αυτό δεν πέρασε από το μυαλό σας νωρίτερα, ή θα το είχατε εξετάσει πολύ πιο κάτω.
Ακρίβεια προϋπολογισμού
Ο προϋπολογισμός μπορεί να μην είναι το πιο συναρπαστικό έργο, ακόμα παίζει καθοριστικό ρόλο στις επιχειρήσεις και προσωπικά οικονομικά. Με τη συνεπή διαχείριση των ταμειακών ροών, οι εταιρείες μπορούν να δημιουργήσουν έναν πιο ακριβή προϋπολογισμό, επιτρέποντας καλύτερες προβλέψεις και
Το Ecwid είναι εδώ για να σας βοηθήσει να ξεκινήσετε το ηλεκτρονικό σας κατάστημα
Η έναρξη ενός καταστήματος ηλεκτρονικού εμπορίου δεν ήταν ποτέ ευκολότερη στη σύγχρονη εποχή. Εάν σκέφτεστε να ξεκινήσετε το δικό σας ηλεκτρονικό κατάστημα, Ecwid μπορεί να σας βοηθήσει να το πραγματοποιήσετε. Η πλατφόρμα πωλήσεών μας είναι εύκολη στη χρήση και σας παρέχει ισχυρά εργαλεία διαδικτυακών πωλήσεων.
Εκτός από έναν όμορφο ιστότοπο ηλεκτρονικού εμπορίου, θα λάβετε επίσης εργαλεία όπως Αναφορές και ενσωματώσεις με λογιστικό λογισμικό όπως FreshBooks, Xero ή QuickBooks για να σας βοηθήσουν να διαχειριστείτε καλύτερα τα οικονομικά σας. Αυτά τα εργαλεία θα σας βοηθήσουν να κατανοήσετε από πού προέρχονται τα χρήματά σας και πού πηγαίνουν, δίνοντάς σας τη δυνατότητα να λαμβάνετε τεκμηριωμένες αποφάσεις για το μέλλον της επιχείρησής σας.
- Αναβαθμίσεις για μικρές επιχειρήσεις: Τα καλύτερα εργαλεία της Ecwid για την ανάπτυξη του καταστήματός σας
- Πώς να επιλέξετε μια στρατηγική εκπλήρωσης παραγγελίας
- Κορυφαίες στρατηγικές για την εκπλήρωση παραγγελιών ηλεκτρονικού εμπορίου
- Στρατηγικές ταμειακών ροών για μια ευημερούσα διαδικτυακή επιχείρηση
- 8 Ερωτήσεις που πρέπει να κάνετε σε κάθε ελεύθερο επαγγελματία προτού τον προσλάβετε
- Πώς να προσλάβετε και να διαχειριστείτε προσωπικό για το αναπτυσσόμενο ηλεκτρονικό σας κατάστημα
- Πώς να αναπτύξετε την επιχείρησή σας ηλεκτρονικού εμπορίου με το Influencer Marketing
- Πώς οι διαδικτυακοί έμποροι μπορούν να χρησιμοποιήσουν το HARO για να αυξήσουν την αναγνωρισιμότητα της επωνυμίας τους
- Πώς να κάνετε το ηλεκτρονικό σας κατάστημα πιο βιώσιμο
- Χρήση εργαλείων τεχνητής νοημοσύνης για βελτιστοποίηση των επιχειρηματικών διαδικασιών
- Πώς να χρησιμοποιήσετε αποτελεσματικά τα εργαλεία AI ως ιδιοκτήτης επιχείρησης
- Προηγμένες στρατηγικές για τη βελτίωση των επιχειρηματικών λειτουργιών
- Τι είναι η αναγνωρισιμότητα επωνυμίας και πώς να τη δημιουργήσετε
- Ερωτήσεις και παραδείγματα για την έρευνα επωνυμίας
- Βασικές χρηματοοικονομικές μετρήσεις Κάθε ιδιοκτήτης επιχείρησης ηλεκτρονικού εμπορίου πρέπει να κατέχει
- Διαχείριση φήμης: Κατακτήστε την ηλεκτρονική σας εικόνα
- Προϋπολογισμός για την ανάπτυξη των επιχειρήσεων
