Dirigir una empresa con éxito es como plantar un jardín: requiere crianza cuidadosa y atención para garantizar que las raíces del flujo de caja permanezcan fuertes, permitiendo que el negocio florezca y prospere.
De hecho, saber cómo manejar el flujo de caja en una empresa puede hacerla prosperar o deshacerla. ¡Vamos a sumergirnos!
¿Qué es la gestión del flujo de caja?
Antes de continuar, examinemos qué significa flujo de caja.
En pocas palabras, la gestión del flujo de efectivo consiste en monitorear, rastrear y optimizar la entrada y salida de dinero en toda la empresa. El objetivo es pronosticar los fondos necesarios para cubrir gastos como facturas, deudas, nómina y más.
Las categorías de gestión del flujo de caja
La entrada de efectivo significa dinero que ingresa al negocio a través de ventas, intereses ganados y más. La salida de efectivo es el dinero que sale de la empresa para cubrir gastos.
Se utilizan algunas categorías para clasificar las transacciones de flujo de efectivo en toda la empresa:
Flujos de efectivo por actividades operacionales
Los flujos de efectivo operativos básicamente significan el dinero que se mueve a través de las operaciones comerciales regulares. Incluye la entrada de efectivo procedente de los ingresos por ventas y los costos salientes de producción, suministro y más.
Flujos de efectivo de actividades de inversión
Este efectivo se genera o gasta a través de actividades de inversión. Puede implicar salidas de capital como la compra de valores, propiedades o negocios. Las entradas pueden provenir de la venta de otras empresas o valores.
Flujos de efectivo del financiamiento
El flujo de caja de financiación representa los fondos que una empresa recauda y reembolsa a los inversores durante un período específico.
Cómo gestionar el flujo de caja
Los propietarios de empresas deben aprender a gestionar el flujo de caja lo antes posible en su trayectoria. La mejor manera de iniciar el proceso es con estados de flujo de efectivo.
Un estado de flujo de efectivo registra las entradas y salidas de efectivo a través del negocio durante un período específico. Podría ser una semana, mes, año u otro período de tiempo personalizado. Los propietarios pueden controlar eficazmente el flujo de caja de su negocio realizando un seguimiento de cualquier período deseado.
El seguimiento del período correcto puede depender del tamaño y el funcionamiento de la empresa en particular. Muchas empresas realizan un seguimiento de su flujo de caja
En el caso de las pequeñas empresas, a menudo puede resultar complicado realizar un seguimiento y una previsión demasiado lejanos. Una buena regla general es planificar
Pasos para iniciar la gestión del flujo de caja
Ahora, veamos algunas estrategias efectivas de gestión del flujo de efectivo para propietarios de empresas.
Gastos previstos
Pronosticar gastos y obligaciones financieras es el primer paso para dominar la gestión del flujo de caja. Haga un registro de todo lo que la empresa tiene que pagar, incluyendo:
- Alquilar
- Departamento de Nóminas
- Suscripciones
- Amortizaciones de préstamos
- Costos de producción
- Cualquier otra cosa que afecte al resultado final.
Incluya todos los gastos comerciales previstos para las próximas semanas. Recordar cada detalle de memoria puede ser un desafío, así que considere revisar los extractos bancarios o las facturas para garantizar una cobertura completa.
Previsión de ganancias
El siguiente paso es predecir los ingresos y ganancias entrantes. Tenga en cuenta la entrada de ingresos semanales. Las ganancias pueden variar semanalmente, así que trate de obtener la mayor precisión posible. Los pronósticos se volverán más manejables a medida que el negocio continúe funcionando con el tiempo.
Hay varios factores a considerar al contabilizar los ingresos futuros.
En primer lugar, considere cualquier ingreso garantizado, como suscripciones o contratos de servicios. Estos serán los más fáciles de pronosticar con anticipación.
Luego, intente pronosticar las ventas futuras de nuevos clientes o clientes. Será más difícil, pero se pueden revisar datos anteriores para generar una estimación. Si hay datos disponibles del año anterior, verifique cómo fue el período del año anterior para obtener una estimación.
Pro tip: Si vende en línea con Ecwid, puede utilizar el Informes Panel de control para verificar sus datos de ventas anteriores y tendencias para hacer una predicción aún más precisa.
Además, asegúrese de tener en cuenta la estacionalidad. Si hay próximas vacaciones o promociones, estas podrían afectar positiva o negativamente los ingresos, según la industria.
Equilibrar las previsiones de ingresos y gastos
El siguiente paso es equilibrar los dos pronósticos separados para comprender el efectivo que queda en el negocio. El cálculo básico para esto es restar el dinero que sale del efectivo que ingresa. Hacer esto durante un mes le indicará a la empresa su situación financiera al final del mes.
Al comprender esto, la empresa puede tomar decisiones informadas y utilizar el efectivo restante de manera eficaz. Es el punto de partida para gestionar sus finanzas a medida que se embarcan en un nuevo mes.
Al principio, esto puede resultar un poco complejo o tedioso, pero a medida que se convierta en una práctica habitual, se volverá mucho más manejable. Puedes encontrar una variedad de plantillas de gestión de flujo de efectivo en línea para impulsar su negocio, junto con un software especializado de gestión del flujo de efectivo.
Técnicas de gestión del flujo de caja para el éxito
Ahora que hemos cubierto los conceptos básicos generales de la gestión del flujo de caja, veamos algunas formas de mejorarlo.
Realice un seguimiento de los KPI financieros de su empresa
El primer paso para gestionar eficazmente el flujo de caja es realizar un seguimiento y comprender los KPI (indicadores clave de rendimiento) financieros de su empresa. Estas métricas pueden ayudarlo a evaluar la salud general de su negocio.
Algunos ejemplos incluyen ingresos, margen de beneficio y gastos. Al monitorear estos KPI con regularidad, puede identificar rápidamente cualquier problema potencial con su flujo de caja.
Por ejemplo, si sus ganancias disminuyen mientras los gastos aumentan, esto podría indicar que necesita realizar algunos cambios para mejorar su flujo de caja.
Si vende en línea con Ecwid de Lightspeed, puede realizar un seguimiento de algunos de los KPI financieros de su negocio con el
La sección Contabilidad de los Informes es especialmente útil para la gestión del flujo de caja, ya que le permite mantenerse actualizado sobre sus flujos financieros. Proporciona información valiosa sobre los ingresos, los gastos, el valor promedio de los pedidos y los ingresos promedio por cliente y visitante de su tienda.
Aprende más: KPI comerciales esenciales para tiendas en línea y cómo realizar un seguimiento como un profesional
Además de realizar un seguimiento de los KPI financieros, también es importante revisar periódicamente sus estados financieros, como balances, estados de resultados y estados de flujo de efectivo. Estos documentos brindan una descripción detallada de las finanzas de su empresa y pueden ayudarlo a identificar cualquier área que pueda necesitar mejoras.
Consolidar y controlar el inventario
El inventario estancado o de bajo rendimiento puede ser una forma rápida de absorber el flujo de caja dentro de una empresa.
Asegúrese de realizar regularmente evaluaciones de inventario para revisar la oferta y la demanda, qué productos no se venden y cuáles sí. Permitirá a la empresa eliminar existencias de productos que no contribuyen al flujo de caja y almacenar más productos que sí lo hacen. Puede ayudar a reducir los costos de producción de inventario de bajo rendimiento, así como los costos de almacenamiento asociados.
Otro KPI importante a seguir es el índice de rotación de inventario. Mide la rapidez con la que vende su inventario y puede brindarle información sobre la eficiencia de la gestión de su inventario. Un alto índice de rotación de inventario significa que está administrando y vendiendo sus productos de manera efectiva, lo que puede impactar positivamente su flujo de caja.
Negociar con Proveedores
Reducir los costos de proveedores y de fabricación puede ser una manera fácil de mantener más efectivo en el negocio. Una parte esencial es aprender a negociar adecuadamente con los proveedores para lograr el mejor acuerdo, pero el más armonioso.
Puede resultar difícil para las empresas que empiezan, ya que es posible que los proveedores no estén dispuestos a reducir mucho los pedidos iniciales. Sin embargo, como la empresa mantiene y construye una relación con el proveedor, deberían arreglar mejores condiciones. Algunos proveedores pueden incluso ofrecer opciones de descuento por pago anticipado.
Arrendar, no comprar
Este punto parece contradictorio a primera vista. Después de todo,
El arrendamiento implica pagar en incrementos más pequeños, lo que puede mejorar el flujo de efectivo en períodos mensuales. Además, cada pago de arrendamiento es un impuesto
Tomar ventaja de Alto interés Cuentas de Ahorro
Muchos bancos ofrecen
Beneficios de una gestión eficaz del flujo de caja
Administrar el flujo de caja puede parecer inicialmente tedioso, pero también puede beneficiar a una empresa de múltiples maneras, como por ejemplo:
Reduce el Estrés
Administrar el flujo de caja ayudará a las empresas a saber que tienen todos los gastos cubiertos y cuál es su situación cada mes. Se necesitan muchas conjeturas y preocupaciones para pagar las facturas.
Planificar y cubrir déficits
Saber cuál es la situación de los gastos de la empresa puede ayudar a planificar y gestionar déficits o dificultades. Si parece que al negocio le faltará un mes, pueden realizar promociones de forma preventiva para impulsar las ventas o solicitar un retraso en el alquiler. Si bien es de esperar que este nunca sea el caso, no se pueden predecir todas las posibilidades, por lo que es mejor estar preparado y saberlo con anticipación.
Mejorar las ineficiencias
Cuando profundizas en el flujo de caja de la empresa y piensas en formas de mejorarlo, es posible que descubras ineficiencias en la forma en que funcionan las cosas. Tomemos como ejemplo los costos de los proveedores. Supongamos que está analizando el flujo de caja y se da cuenta de que una gran parte se destina a gastos de fabricación. Entonces, comienza a negociar para lograr un mejor trato. Tal vez esto no se te pasó por la cabeza antes, o lo habrías investigado más adelante.
Precisión presupuestaria
La elaboración de un presupuesto puede no ser la tarea más emocionante, todavía Desempeña un papel crucial en los negocios. y finanzas personales. Al gestionar de forma constante el flujo de caja, las empresas pueden establecer un presupuesto más preciso, lo que permite realizar mejores predicciones y
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