Impuestos para pequeñas empresas simplificados

Publicado Hace años 3 by Max Komonov

Decidir iniciar una pequeña empresa puede ser una tarea abrumadora. Muchos nuevos propietarios de empresas no saben qué esperar, lo que puede causar cierta ansiedad o miedo. Los propietarios de empresas deben mantenerse al día con los registros y asegurarse de que sus impuestos se registren correctamentePor estas y otras razones, muchos nuevos propietarios de pequeñas empresas se preocupan por sus impuestos.

Es comprensible, pero no inevitable. Estamos aquí para ayudar a aliviar cualquier ansiedad o temor que pueda surgir a la hora de hacer sus impuestos como propietario de una empresa. Y estamos aquí para decirle que hay un montón de formas de eliminar el estrés de la temporada, desde la planificación de negocios hasta la planificación de impuestos. amortizaciones ¡A organizarse con anticipación! Si comienza con el pie derecho y registra sus gastos a medida que avanza, es posible que se sorprenda de lo mucho que puede ahorrar.

¿Qué factores determinan sus impuestos?

Hay dos factores principales que determinan el monto de impuestos: la entidad legal que elija para crear su negocio y el estado en el que opere su negocio.

Entidad legal

Cuando crea su empresa, puede elegir entre cuatro entidades jurídicas principales. Su elección afectará la forma en que paga sus impuestos y la tasa impositiva que deberá pagar.

Propietario único

Si decide gestionar su empresa como empresa unipersonal, sus impuestos comerciales no estarán separados de sus impuestos personales. El Servicio de Impuestos Internos (“IRS”) no reconocerá su empresa como una entidad legal separada para fines impositivos. Existen algunas deducciones impositivas de las que puede beneficiarse como empresa unipersonal; sin embargo, dado que su empresa no está legalmente separada de usted como individuo, puede resultar difícil determinar si califica para ciertas deducciones impositivas. Por este motivo, no se recomienda que continúe con su empresa como empresa unipersonal a largo plazo. Podría estar perdiendo una gran cantidad de ahorros cada año en sus impuestos.

Colaboradores

Al igual que en el caso de una empresa unipersonal, los ingresos de una sociedad no se gravan como ingresos comerciales, sino que cada socio declara su parte de los ingresos de la empresa en su propia declaración de impuestos personal. Si tiene más de un socio, los profesionales suelen recomendarle que considere registrarse como una LLC o constituir su empresa.

S.A (LLC)

La LLC es a menudo la más recomendada para las pequeñas empresas. Es la combinación perfecta entre una sociedad y una corporación. Puede elegir cómo desea pagar impuestos. Puede utilizar la LLC como una pasar por entidad o tributar como corporación. La mayoría de los empresarios decidirán utilizar la LLC para tributar como una corporación. pasar por entidad en lugar de una corporación porque puede evitar la doble imposición.

Corporación

Las corporaciones suelen salir perdiendo en lo que respecta a los impuestos como individuo con una empresa. Si usted es dueño de una corporación, debe pagar un impuesto corporativo sobre los ingresos de la empresa, así como pagar el impuesto sobre los ingresos que le pagó la corporación. Si su empresa es relativamente pequeña la mayor parte del tiempo es mejor quedarse con la opción de LLC en lugar de constituir su empresa. Si no está seguro de cuál sería la mejor opción para su situación, considere comunicarse con un profesional de negocios o de impuestos antes de dar el salto a la constitución de una sociedad.

Impuestos estatales

El segundo factor que tendrá un gran impacto en sus impuestos son las tasas de impuestos sobre la renta y las leyes de impuestos comerciales de su estado. Hay algunos estados que son muy Favorable a los negocios cuando se trata de impuestos y otros que quieren exprimir hasta el último centavo que puedan de su negocio.

Favorable a los negocios Los estados incluyen: Florida, Nevada, New Hampshire, Utah, Alaska y Dakota del Sur. Algunos estados que quizás quieras reconsiderar incluyen: California, Arizona, Luisiana, Nueva York, Nueva Jersey y Vermont.

El tratamiento de los impuestos y las empresas varía mucho de un estado a otro. Por ejemplo, Nevada no tiene impuesto sobre la renta ni impuesto corporativo. Además, New Hampshire no tiene impuesto sobre las ventas. Si desea abrir una tienda que venda productos, puede considerar New Hampshire porque no tendrá que preocuparse por pagar impuestos sobre las ventas por nada.

Por otro lado, hay algunos estados en los que es mejor evitar hacer negocios, si es posible. California y Nueva York tienen algunas de las tasas impositivas más altas de los Estados Unidos, lo que consumirá una gran parte de sus ganancias. Nueva Jersey tiene el impuesto a la propiedad más alto de los Estados Unidos, por lo que es un lugar que debe evitar si va a tener un local físico. Nueva Jersey también tiene el segundo impuesto a las ganancias corporativas más alto, por lo que es posible que desee reconsiderarlo si está pensando en constituir su empresa.

Impuestos comerciales que debe conocer

Como propietario de una empresa, sus impuestos serán diferentes a los de una persona promedio que es un empleado que trabaja para otra persona. Una ventaja de ser empleado es que puede pasar casi todo el año sin preocuparse por sus impuestos. W-2 Envíanos un correo electrónico desde tu trabajo y eso es todo lo que necesitas para presentar tus impuestos federales y estatales sobre la renta. Sin embargo, como propietario de una empresa, hay algunos impuestos que deberás pagar ahora. Estos impuestos incluyen:

Auto-empleo deuda

Como propietario de una empresa, aún debe pagar impuestos de Medicare y de la seguridad social sobre sus ingresos. En el caso de los impuestos federales, auto-empleo La tasa impositiva es del 15.3 % de los ingresos netos anuales de su empresa. También deberá pagar el impuesto sobre la renta estatal, pero esto variará según la tasa impositiva sobre la renta de su estado.

Impuesto sobre la nómina (ISN)

Si tiene empleados, deberá asegurarse de retener adecuadamente el impuesto federal sobre la renta, Medicare y la seguridad social de los cheques de pago de sus empleados.

Impuesto al consumo

Dependiendo de su negocio, es posible que deba pagar un impuesto especial. Se trata de un impuesto del gobierno federal que grava a las empresas que fabrican o venden determinados productos. También puede aplicarse si utiliza determinados equipos, instalaciones o productos.

El impuesto de ventas

El impuesto sobre las ventas es un impuesto estatal que cualquier empresa puede tener que pagar si vende bienes. Algunos estados aún prefieren cobrarle impuestos si presta servicios. Asegúrese de registrar su empresa para asegurarse de que está pagando los impuestos correctamente y consulte su tasa impositiva para saber cuánto debe reservar para pagar sus impuestos.

contribución territorial

El impuesto a la propiedad es otro impuesto estatal que puede o no tener que pagar dependiendo de si es propietario de un edificio en el que realiza negocios y en qué estado vive. Los impuestos a la propiedad varían ampliamente en los Estados Unidos. Si está considerando comprar un edificio comercial, es posible que desee verificar el impuesto a la propiedad del estado.

Beneficios de pagar impuestos como empresa

Si bien los impuestos parecen una molestia (como suele serlo), existen algunos beneficios de ser propietario de una empresa en lugar de empleado. Esto se presenta en forma de gastos y cancelaciones. Mientras usted tiene la carga de realizar un seguimiento de todos estos gastos y amortizaciones Si creas un sistema que funcione bien y te ayude a mantenerte organizado, es posible que realmente disfrutes de la declaración de impuestos. Bueno, tal vez no deberíamos llegar tan lejos, pero al menos puedes hacer que el proceso sea más llevadero.

Estos amortizaciones Puede ser una variedad de cosas: si hace negocios mientras juega al golf, ¡eso cuenta como un gasto! Si invita a todos sus empleados a almorzar y paga sus comidas, eso es un gasto. Si utiliza parte de su casa para su negocio, eso puede ser un gasto. Mantenerse al día con todos estos diferentes tipos de gastos realmente puede ahorrarle mucho dinero cuando llegue el momento de pagar impuestos.

A continuación se muestra un ejemplo muy sencillo para mostrarle cómo ser propietario de un negocio puede ahorrarle dinero.

A diferencia de un empleado, las empresas obtienen el beneficio de deducir sus gastos antes de pagar impuestos. Por ejemplo, supongamos que un empleado gana $100 por día y paga impuestos a una tasa del 10% y quiere salir a comer con alguien. compañeros de trabajo en el almuerzo. Ese almuerzo les cuesta $15. Estos compañeros de trabajo Incluso se habla del trabajo mientras se está almorzando. Entonces, después de los impuestos, a ese empleado le sobran $90 y luego gasta los $15 en el almuerzo. Ahora le quedan $75.

Por otro lado, digamos que eres el dueño de la empresa. Ganas $100 ese día y pagas un impuesto del 10%. Decides ir a almorzar con algunos de tus empleados y hablan sobre el trabajo. Gastas $15. Bueno, ¡esos $15 son un gasto! Entonces, descontarías los $100 de los $15 y te quedarían $85 y luego te aplicarían los impuestos. Entonces, en lugar de pagar $10, solo pagas $8.50. Por lo tanto, te quedan $76.5.

Si bien este ejemplo es una versión simplificada, muestra el poder de los gastos y su amortización. Estos gastos tienden a ser superiores a $15 y las tasas impositivas no suelen ser tan altas como el 10 %, pero queríamos simplificar los cálculos.

Conclusión

Estos consejos son para ayudarte a empezar a pensar en cómo manejar tus impuestos como empresa y orientarte con algunos consejos básicos. Busca siempre información fiscal Consejos de un profesional de impuestos Si tiene preguntas específicas sobre los impuestos de su empresa, le deseamos lo mejor en su emprendimiento y le recomendamos que no tenga miedo a la hora de realizar sus declaraciones de impuestos.

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Sobre el Autor

Max lleva seis años trabajando en el sector del comercio electrónico ayudando a las marcas a establecer y mejorar el marketing de contenidos y el SEO. A pesar de ello, tiene experiencia en emprendimiento. En su tiempo libre escribe ficción.