Lihtsustatud maksud väikeettevõtetele

Posted 3 aastat tagasi by Max Komonov

Väikeettevõtte asutamise otsustamine võib olla heidutav ülesanne. Paljud uued ettevõtete omanikud ei tea, mida oodata, mis võib põhjustada ärevust või hirmu. Ettevõtete omanikud peavad pidama kursis arvestusega ja veenduge, et nende maksud on õigesti kirjendatud. Nendel ja muudel põhjustel muretsevad paljud uued väikeettevõtete omanikud oma maksude pärast.

Arusaadav. Aga mitte paratamatu! Oleme siin selleks, et aidata leevendada ärevust või hirmu ettevõtte omanikuna maksude tasumisel. Ja me tahame teile öelda, et on palju viise, kuidas hooajast äritegevusest tulenevat stressi maandada mahakandmised varakult organiseerimiseks! Kui alustate õigel teel ja registreerite oma kulutused, võite olla üllatunud, kui palju saate säästa.

Millised tegurid määravad teie maksud?

Maksumäära määravad kaks peamist tegurit, juriidiline isik, mille valite oma ettevõtte loomiseks, ja riik, kus oma ettevõtet juhite.

Juriidilise isiku

Ettevõtte loomisel saate valida nelja peamise juriidilise isiku vahel. Teie valik mõjutab seda, kuidas te makse maksate ja millist maksumäära peate maksma.

Füüsilisest isikust ettevõtja

Kui otsustate juhtida oma ettevõtet füüsilisest isikust ettevõtjana, ei ole teie ettevõtlusmaksud teie isiklikest maksudest eraldiseisvad. Sisetulu teenus (IRS) ei tunnusta teie ettevõtet maksustamise eesmärgil eraldiseisva juriidilise isikuna. Füüsilisest isikust ettevõtjana saate kasutada mõningaid maksusoodustusi, kuid kuna teie ettevõte ei ole juriidiliselt teist kui üksikisikust eraldiseisev, võib olla keeruline kindlaks teha, kas teil on õigus saada teatud maksusoodustusi. Sel põhjusel ei ole soovitatav jätkata oma äritegevust füüsilisest isikust ettevõtjana pikaajaliselt. Võite igal aastal oma maksudega kaotada palju sääste.

Partnerlus

Sarnaselt füüsilisest isikust ettevõtjaga ei maksustata seltsingu tulu ettevõtlustuluna, pigem esitab iga osanik oma osa ettevõtte tulust oma isikliku maksudeklaratsioonina. Kui teil on rohkem kui üks liige, soovitavad spetsialistid tavaliselt LLC-na registreerimist või oma ettevõtte asutamist.

OÜ

LLC on sageli väikeettevõtetele kõige soovitatavam. See on täiuslik segu partnerlusest ja ettevõttest. Saate valida, kuidas soovite maksustada. LLC-d saate kasutada kas a läbi pääsema või maksustada ettevõttena. Enamik ettevõtjaid otsustab kasutada LLC-d maksustamiseks kui a läbi pääsema pigem üksus kui ettevõte, sest saate vältida topeltmaksustamist.

Korporatsioon

Ettevõtlusega tegeleva eraisikuna jäävad korporatsioonid maksude osas sageli lühemaks. Kui teil on ettevõte, peate maksma nii ettevõtte tulult ettevõtte tulumaksu kui ka tulult, mille ettevõte teile maksis. Kui teie ettevõte on enamiku ajast endiselt suhteliselt väike, on parem jääda LLC-i valiku juurde, mitte oma ettevõtet kaasata. Kui te pole kindel, milline oleks teie olukorra jaoks parim, kaaluge enne asutamise alustamist ettevõtte või maksuspetsialisti poole pöördumist.

Riigi maksud

Teine tegur, millel on suur mõju teie maksudele, on teie osariigi tulumaksumäärad ja ettevõtlusmaksu seadused. On osariike, mis on väga ärisõbralik mis puudutab makse ja muid asju, kes tahavad teie ettevõttest iga senti välja pigistada.

Ettevõtlussõbralik osariikide hulka kuuluvad: Florida, Nevada, New Hampshire, Utah, Alaska ja Lõuna-Dakota. Mõned osariigid, mida võiksite uuesti kaaluda, on järgmised: California, Arizona, Louisiana, New York, New Jersey ja Vermont.

Maksude ja ettevõtete käsitlemine on osariigiti väga erinev. Näiteks Nevadas ei ole tulumaksu ega ettevõtte tulumaksu. Lisaks ei ole New Hampshire'is müügimaksu. Kui soovite avada tooteid müüva poe, võiksite kaaluda New Hampshire'i, sest te ei pea muretsema millegi pealt müügimaksu maksmise pärast.

Teisest küljest on osariike, kus võiksite võimaluse korral äritegevust vältida. Californias ja New Yorgis on USA kõrgeimad maksumäärad, mis söövad suure osa teie kasumist. New Jerseys on Ameerika Ühendriikide kõrgeim kinnisvaramaks, mis muudab selle koha, mida vältida, kui teil on füüsiline asukoht. New Jerseys on ka suuruselt teine ettevõtte tulumaks, nii et võiksite selle uuesti läbi mõelda, kui kavatsete oma ettevõtte asutada.

Ettevõtlusmaksud, millest peaksite teadma

Ettevõtte omanikuna näevad teie maksud välja teistsugused kui keskmisel inimesel, kes töötab kellegi teise heaks. Töötajaks olemise üks eelis on see, et saate töötada peaaegu terve aasta ilma maksude pärast muretsemata. Sa saad oma W-2 posti teel oma töökohalt ja see on kõik, mida vajate föderaalmaksude ja osariigi tulumaksude esitamiseks. Kuid ettevõtte omanikuna on mõned maksud, mille eest peate nüüd vastutama. Need maksud hõlmavad järgmist:

Isetegevus maks

Ettevõtte omanikuna peate ikkagi oma sissetulekutelt maksma ravi- ja sotsiaalmaksu. Föderaalmaksude puhul on füüsilisest isikust ettevõtjana tegutsemine maksumäär on 15.3% teie ettevõtte aasta puhastulust. Samuti peate maksma riigi tulumaksu, kuid see sõltub teie osariigi tulumaksumäärast.

Palgamaks

Kui teil on töötajaid, peate kindlasti oma töötajate palgast kinni pidama föderaalse tulumaksu, Medicare'i ja sotsiaalkindlustuse.

Aktsiis

Sõltuvalt teie ettevõttest võite olla võlgu aktsiisimaksu. See on föderaalvalitsuse maks ettevõtetele, kes toodavad või müüvad teatud tooteid. See võib kehtida ka siis, kui kasutate teatud seadmeid, rajatisi või tooteid.

Müügimaks

Müügimaks on riiklik maks, mida kõik ettevõtted võivad kauba müümisel maksta. Mõned osariigid soovivad teid endiselt maksustada, kui osutate teenuseid. Registreerige kindlasti oma ettevõte, et aidata teil makse korralikult maksta, ja vaadake oma maksumäära, et teaksite, kui palju maksude maksmiseks kõrvale panna.

omandimaks

Kinnisvaramaks on teine osariigimaks, mida võib-olla peate maksma või mitte maksma olenevalt sellest, kas teil on hoone, kus te äri teete ja millises osariigis te elate. Kinnisvaramaksud on Ameerika Ühendriikides väga erinevad, kui kaalute maja ostmist. ärihoone, võiksite kontrollida riigi kinnisvaramaksu.

Ettevõttena maksu maksmise eelised

Kuigi maksud tunduvad valusad (nagu nad tavaliselt on), on ettevõtte omanikuks olemisel teatud eelised, mitte töötaja. See tuleb kulude ja mahakandmised. Kuigi teil on kohustus jälgida kõiki neid kulutusi ja mahakandmised kui loote süsteemi, mis töötab hästi ja aitab teil organiseeritud olla, võite avastada, et tunnete end maksudest tegelikult rõõmus. Noh, võib-olla me ei peaks nii kaugele minema. Kuid vähemalt saate muuta protsessi talutavaks!

Need mahakandmised võib olla mitu asja: kui tegelete golfimänguga, läheb see kuluks! Kui viite kõik oma töötajad lõunale ja maksate nende söögi eest, on see kulu. Kui kasutate osa oma majast oma ettevõtte jaoks, võib see olla kulu. Kõigi nende erinevate kuludega kursis hoidmine võib tõesti säästa palju raha, kui tuleb maksude tasumise aeg.

Siin on väga lihtne näide, mis näitab teile, kuidas ettevõtte omanikuks olemine võib teie raha säästa.

Erinevalt töötajast saavad ettevõtted oma kulud enne maksustamist maha arvata. Näiteks oletame, et töötaja teenib 100 dollarit päevas ja ta maksustatakse 10% maksumääraga ning ta tahab mõnega välja sööma minna. kaastöötajate lõuna ajal. See lõuna maksab neile 15 dollarit. Need kaastöötajate isegi arutada tööd lõuna ajal väljas. Seega jääb sellel töötajal pärast maksude tasumist 90 dollarit üle ja ta kulutab 15 dollarit lõunasöögiks. Nüüd on sellel töötajal jäänud 75 dollarit.

Teisest küljest öelge, et olete ettevõtte omanik. Teete sel päeval 100 dollarit ja maksustatakse 10% maksumääraga. Otsustate mõne oma töötajaga lõunale minna ja arutate tööd. Kulutate 15 dollarit. No see 15 dollarit on kulu! Nii et võtaksite oma 100 dollari 15 dollari pealt maha ja teile jääb 85 dollarit ja siis tulevad maksud. Nii et selle asemel, et teilt maksustada 10 dollarit, maksustatakse teid ainult 8.50 dollariga. Nii et teile jääb 76.5 dollarit.

Kuigi see näide on lihtsustatud versioon, näitab see kulude ja nende mahakandmise võimsust. Need kulud kipuvad olema suuremad kui 15 dollarit ja maksumäärad ei kipu olema nii kõrged kui 10%, kuid me tahtsime hoida matemaatika lihtsana.

Järeldus

Need näpunäited aitavad teil hakata mõtlema, kuidas ettevõttena maksudega hakkama saada, ja mõne põhilise näpunäidetega orienteeruda. Küsige alati maksu nõuanne maksuspetsialistilt kui teil on oma ettevõtte maksude kohta konkreetseid küsimusi. Igal juhul soovime teile teie äritegevuses edu ja julgustame teid mitte kartma nende maksude tasumist!

Ecwid aitab teid maksude lahendamisel arvutada maksud automaatselt kaupmeestele USA-s, EL-is, Kanadas, Austraalias ja Uus-Meremaal.

Umbes Autor

Max on töötanud e-kaubanduse valdkonnas viimased kuus aastat, aidates brändidel sisuturundust ja SEO-d luua ja taset tõsta. Sellest hoolimata on tal ettevõtluskogemust. Ta on vabal ajal ilukirjanik.