Verot pienyrityksille helpoksi

Posted 3 vuotta sitten by Max Komonov

Pienen yrityksen perustaminen voi olla pelottava tehtävä. Monet uudet yrittäjät eivät tiedä mitä odottaa, mikä voi aiheuttaa ahdistusta tai pelkoa. Yritysten omistajien on pidettävä kirjaa ja varmista, että heidän veronsa on kirjattu oikein. Näistä ja muista syistä monet uudet pienyritysten omistajat joutuvat huolestumaan veroistaan.

Ymmärrettävää. Mutta ei väistämätöntä! Olemme täällä auttaaksemme lievittämään ahdistusta tai pelkoa, kun on kyse verojen maksamisesta yrityksen omistajana. Ja olemme täällä kertomassa sinulle, että on olemassa monia tapoja purkaa kauden stressiä liiketoiminnasta poistot järjestäytymään etukäteen! Jos aloitat oikealla jalalla ja kirjaat kulujasi edetessäsi, saatat itse asiassa hämmästyä siitä, kuinka paljon voit säästää.

Mitkä tekijät määräävät verosi?

On kaksi päätekijää, jotka määräävät veron määrän, oikeushenkilön, jonka alaisuudessa valitset yrityksesi, ja osavaltion, jossa harjoitat yritystäsi.

Laillinen taho

Kun perustat yritystäsi, voit valita neljästä pääasiallisesta oikeushenkilöstä. Valintasi vaikuttaa siihen, miten maksat verosi ja mitä veroprosenttia joudut maksamaan.

Yksityinen omistaja

Jos päätät pyörittää yritystäsi yksityisenä elinkeinonharjoittajana, yritysveroasi ei eroteta henkilökohtaisista veroistasi. Sisäinen tulopalvelu ("IRS") ei tunnusta yritystäsi erilliseksi juridiseksi yksiköksi verotuksessa. On olemassa muutamia verovähennyksiä, joita voit hyödyntää yksityisenä elinkeinonharjoittajana, mutta koska yrityksesi ei ole juridisesti erillinen sinusta yksityishenkilönä, voi olla vaikea määrittää, oletko oikeutettu tiettyihin verovähennyksiin. Tästä syystä ei ole suositeltavaa jatkaa liiketoimintaa pitkällä aikavälillä yksityisenä elinkeinonharjoittajana. Saatat menettää paljon säästöjä joka vuosi verojesi kanssa.

Kumppanuus

Yksinyrittäjän tapaan yhtiötuloa ei veroteta yritystulona, vaan kukin yhtiömies ilmoittaa osuutensa yrityksen tuloista omana henkilökohtaisena veroilmoituksenaan. Jos sinulla on useampi kuin yksi jäsen, ammattilaiset suosittelevat yleensä rekisteröitymistä LLC:ksi tai yrityksesi perustamista.

LLC

LLC on usein suosituin pienille yrityksille. Se on täydellinen sekoitus kumppanuutta ja yhtiötä. Voit valita, miten haluat verotettavan. Voit joko käyttää LLC:tä a kulkea läpi tai verotetaan yhteisönä. Useimmat yrittäjät päättävät käyttää LLC:tä verotettavaksi a kulkea läpi yrityksen sijaan, koska voit välttää kaksinkertaisen verotuksen.

Yhtiö

Yritykset saavat usein verotuksen lyhyen pään yksityishenkilönä, jolla on liiketoimintaa. Jos omistat yrityksen, sinun on maksettava yritysveroa yritystuloistasi sekä veroa yhtiön sinulle maksamista tuloista. Jos yrityksesi on edelleen suhteellisen pieni suurimman osan ajasta, on parempi pysyä LLC-vaihtoehdossa sen sijaan, että sisällytät yrityksesi. Jos et ole varma, mikä olisi paras tilanteeseesi, harkitse yrittäjän tai veroalan ammattilaisen ottamista ennen yhtiöittämisen aloittamista.

Valtion verot

Toinen tekijä, jolla on suuri vaikutus veroihisi, on osavaltiosi tuloveroaste ja yritysverolait. Jotkut osavaltiot ovat erittäin yritysystävällinen kun on kyse veroista ja muista, jotka haluavat puristaa joka pennin yritykseltäsi.

Liiketoiminnan osavaltioita ovat: Florida, Nevada, New Hampshire, Utah, Alaska ja Etelä-Dakota. Jotkut osavaltiot, joita saatat haluta harkita uudelleen, ovat: Kalifornia, Arizona, Louisiana, New York, New Jersey ja Vermont.

Verojen ja yritysten kohtelu vaihtelee suuresti osavaltioittain. Esimerkiksi Nevadassa ei ole tuloveroa tai yhtiöveroa. Lisäksi New Hampshiressa ei ole myyntiveroa. Jos haluat avata liikkeen, joka myy tuotteita, kannattaa harkita New Hampshirea, koska sinun ei tarvitse huolehtia myyntiveron maksamisesta mistään.

Toisaalta joissakin osavaltioissa saatat haluta välttää liiketoimintaa, jos voit. Kaliforniassa ja New Yorkissa on Yhdysvaltojen korkeimmat verokannat, jotka syövät suuren osan voitoistasi. New Jerseyssä on Yhdysvaltojen korkein kiinteistövero, mikä tekee siitä paikan välttää, jos aiot olla fyysisessä paikassa. New Jerseyssä on myös toiseksi korkein yhtiövero, joten sinun kannattaa harkita sitä uudelleen, jos aiot sisällyttää yrityksesi.

Yritysverot, jotka sinun tulee olla tietoinen

Yrityksen omistajana verosi näyttävät erilaisilta kuin keskimääräinen henkilö, joka työskentelee jonkun muun palveluksessa. Yksi työntekijänä olemisen etu on se, että voit työskennellä lähes koko vuoden ilman, että sinun tarvitsee huolehtia veroistasi. Saat omasi W-2 postissa työstäsi, ja se on kaikki mitä sinun tarvitsee ilmoittaa liittovaltion verot ja osavaltion tuloverot. Yrityksen omistajana on kuitenkin joitain veroja, joista olet nyt vastuussa. Nämä verot sisältävät:

Itsenäinen ammatinharjoittaminen vero

Yrityksen omistajana sinun on silti maksettava tuloistasi sairaus- ja sosiaaliturvavero. Liittovaltion verojen osalta itsenäinen ammatinharjoittaminen Veroprosentti on 15.3 % yrityksesi tilikauden nettotuloksesta. Sinun on myös maksettava valtion tuloveroa, mutta tämä vaihtelee osavaltiosi tuloverokannan mukaan.

Palkkavero

Jos sinulla on työntekijöitä, sinun on varmistettava, että pidätät liittovaltion tuloveron, Medicare- ja sosiaaliturvan asianmukaisesti työntekijöiden palkasta.

Valmistevero

Yrityksestäsi riippuen saatat olla velkaa valmisteveroa. Tämä on liittovaltion hallituksen vero yrityksille, jotka valmistavat tai myyvät tiettyjä tuotteita. Se voi päteä myös, jos käytät tiettyjä laitteita, tiloja tai tuotteita.

Myyntivero

Liikevaihtovero on valtion vero, jonka kaikki yritykset saattavat joutua maksamaan, jos ne myyvät tavaroita. Jotkut osavaltiot haluavat edelleen verottaa sinua, jos suoritat palveluita. Varmista, että rekisteröit yrityksesi varmistaaksesi, että maksat veroja oikein, ja tarkista verokantasi, jotta tiedät, kuinka paljon voit varata verojen maksamiseen.

Kiinteistövero

Kiinteistövero on toinen osavaltiovero, jota saatat joutua maksamaan tai jättää maksamatta sen mukaan, omistatko rakennuksen, jossa harjoitat liiketoimintaa ja missä osavaltiossa asut. Kiinteistöverot vaihtelevat suuresti Yhdysvalloissa, jos harkitset rakennuksen ostamista. liikerakennus, kannattaa ehkä tarkistaa valtion kiinteistövero.

Veron maksamisen edut yrityksenä

Vaikka verot näyttävät tuskalta (kuten ne yleensä ovat), yrityksen omistajana olemisessa on joitain etuja työntekijän sijaan. Tämä tulee kulujen ja poistot. Vaikka sinulla on taakka seurata kaikkia näitä kuluja ja poistot Jos luot järjestelmän, joka toimii hyvin ja auttaa sinua pysymään järjestyksessä, saatat huomata itsesi nauttivan veroista. No, ehkä meidän ei pitäisi mennä niin pitkälle. Mutta ainakin voit tehdä prosessista siedettävän!

Nämä poistot voi olla useita asioita: jos teet liiketoimintaa golfin parissa, se lasketaan kuluksi! Jos viet kaikki työntekijäsi lounaalle ja maksat heidän ateriansa, se on kulu. Jos käytät osaa talostasi yritykseesi, se voi olla kulu. Kaikkien näiden erilaisten kulujen ajan tasalla pitäminen voi todella säästää paljon rahaa, kun on aika maksaa veroja.

Tässä on hyvin yksinkertainen esimerkki siitä, kuinka yrityksen omistaja voi säästää rahaa.

Toisin kuin työntekijä, yritykset saavat edun vähentää kulunsa ennen verotusta. Oletetaan esimerkiksi, että työntekijä ansaitsee 100 dollaria päivässä ja häntä verotetaan 10 prosentin verokannan mukaan ja hän haluaa mennä ulos syömään työtoverit lounaalla. Lounas maksaa heille 15 dollaria. Nämä työtoverit jopa keskustella töistä lounaalla ulkona. Joten verojen jälkeen työntekijällä on 90 dollaria ylijäämä, ja sitten hän käyttää 15 dollaria lounaaseen. Nyt tälle työntekijälle jää 75 dollaria.

Toisaalta sano, että olet yrityksen omistaja. Ansaitset 100 dollaria sinä päivänä ja sinua verotetaan 10 prosentin verokannan mukaan. Päätät mennä lounaalle joidenkin työntekijöidesi kanssa ja keskustelet työstä. Käytät 15 dollaria. No tuo 15 dollaria on kulu! Joten poistaisit 100 dollaria pois 15 dollarista, ja sinulle jää 85 dollaria ja sitten verot osuvat kohdalleen. Joten sen sijaan, että sinua verotetaan 10 dollaria, sinua verotetaan vain 8.50 dollaria. Joten sinulle jää 76.5 dollaria.

Vaikka tämä esimerkki on yksinkertaistettu versio, se näyttää kulujen voiman ja niiden poistamisen. Nämä kulut ovat yleensä korkeammat kuin vain 15 dollaria, ja veroprosentit eivät yleensä ole niin korkeita kuin 10 %, mutta halusimme pitää matematiikan yksinkertaisena.

Yhteenveto

Nämä vinkit auttavat sinua miettimään verojen käsittelyä yrityksenä ja perehtymään perusvinkkien avulla. Hae aina veroa veroasiantuntijan neuvoja jos sinulla on erityisiä kysymyksiä yrityksesi veroista. Joka tapauksessa toivotamme sinulle menestystä yrityksellesi ja rohkaisemme sinua olemaan pelkäämättä verojen suorittamisesta!

Ecwid voi auttaa sinua verotuksessa laskea verot automaattisesti kauppiaille Yhdysvalloissa, EU:ssa, Kanadassa, Australiassa ja Uudessa-Seelannissa.

Author

Max on työskennellyt verkkokauppa-alalla viimeiset kuusi vuotta auttaen brändejä sisältömarkkinoinnin ja hakukoneoptimoinnin perustamisessa ja tasoittamisessa. Siitä huolimatta hänellä on kokemusta yrittäjyydestä. Hän on fiktiokirjailija vapaa-ajallaan.