Budgétisation pour la croissance de l'entreprise : stratégies financières pour développer votre entreprise

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Créer une entreprise est une réussite passionnante, mais il faut rester concentré et innover pour que tout continue à prospérer. C'est là qu'entre en jeu une bonne planification du budget d'entreprise : c'est la base de la croissance de votre entreprise.

Si vous ne surveillez pas les finances de votre entreprise et ne réservez pas de ressources pour la croissance, vous risquez non seulement de vous retrouver coincé, mais aussi de voir les choses commencer à se dégrader. Au fil du temps, cela peut signifier que votre entreprise génère moins de revenus, ce qui rend plus difficile la couverture des dépenses et le bon fonctionnement de l'entreprise.

L'astuce consiste à gérer vos finances de manière à toujours disposer des fonds nécessaires pour alimenter cette croissance. Dans ce blog, nous aborderons les bases de la budgétisation pour la croissance de votre entreprise et certaines politiques financières que vous devriez prendre en compte.

Comprendre la budgétisation des entreprises

À mesure que votre entreprise se développe, la gestion financière peut devenir un peu plus complexe. Il peut être tentant de considérer cette nouvelle rentabilité comme une opportunité de dépenser à la fois pour les dépenses professionnelles et personnelles. Mais attention, cela peut rapidement conduire à une instabilité financière. Le fait de disposer de fonds supplémentaires peut conduire à des dépenses excessives, voire à l'utilisation d'argent qui n'existe pas réellement.

Lorsqu’une entreprise fonctionne dans un état d’esprit de pénurie, elle est moins susceptible de dépenser trop et plus motivée à générer des revenus supplémentaires pour répondre aux besoins perçus.

C'est là que la budgétisation joue un rôle crucial. La création d'un plan budgétaire dans une entreprise implique de mettre de côté des sommes d'argent spécifiques à des fins particulières. Dans un contexte commercial, cela fait référence à la création d'un plan de dépenses basé sur les revenus et les dépenses.

Un budget permet d'identifier le capital disponible, d'estimer les dépenses et de prévoir les revenus. Il guide également la planification des activités et sert de référence pour fixer et atteindre les objectifs financiers.

Éléments clés d’un budget d’entreprise

Commençons par les bases : qu’est-ce que la budgétisation en entreprise ?

Examinons de plus près les éléments clés d’un budget d’entreprise :

Prévisions de revenus

Les revenus font référence à toutes les sources de revenus de l’entreprise, y compris les ventes, les investissements et les prêts.

Les prévisions de revenus sont des projections des revenus futurs issus des ventes et d'autres flux de revenus. Vous pouvez calculer le revenu moyen des six derniers mois pour avoir une idée générale de vos revenus attendus.

N'oubliez pas que ces chiffres peuvent varier, notamment si votre entreprise connaît des pics saisonniers. Durant ces périodes, il est essentiel d'analyser le chiffre d'affaires moyen spécifiquement pour ces périodes.

Même si vos ventes peuvent augmenter d’année en année (ce qui rend les prévisions précises difficiles), cette approche fournit une estimation précise de ce à quoi vous attendre.

Estimations des dépenses

Les dépenses sont tous les coûts engagés dans le fonctionnement de l’entreprise, tels que le loyer, les services publics, les salaires et les fournitures.

Les estimations de dépenses font référence aux coûts anticipés associés aux opérations, au marketing, à la paie et à d'autres dépenses. Elles sont généralement plus prévisibles car elles peuvent être évaluées en fonction de vos factures mensuelles habituelles, de votre paie et des coûts du matériel.

Jetez un œil à vos dépenses des six derniers mois et vous obtiendrez une moyenne qui vous aidera à déterminer vos dépenses futures. De cette façon, vous saurez mieux à quoi vous attendre. en termes de coût.

Si vous gérez une boutique en ligne, votre plateforme de commerce électronique peut vous fournir des données utiles. Par exemple, si vous utilisez Ecwid de Lightspeed, vous pouvez consulter le Revenu rapport pour obtenir des informations sur les revenus et les dépenses de votre magasin.

Examen des dépenses dans le rapport sur les revenus d'une boutique Ecwid

En ce qui concerne les dépenses, votre boutique Ecwid peut suivre :

Dépenses totales:Combien dépensez-vous pour générer des ventes dans votre boutique en ligne
Taxes: Montant total des taxes facturées sur toutes les commandes dans votre boutique
Frais d'expédition:Total de tous les tarifs d'expédition spécifiés pour vos méthodes d'expédition dans votre boutique en ligne
Frais de gestion:Argent dépensé pour l'exécution, y compris le stockage, la préparation et l'emballage
Coût des produits vendus:La somme des prix de revient des produits spécifiés dans les paramètres de votre boutique.

Vous pouvez également comparer vos dépenses à celles d’une période précédente. Grâce à ces données, vous pouvez estimer vos dépenses futures et les garder à l’esprit lors de la planification de votre budget d’entreprise.

En savoir plus sur les différents rapports disponibles pour les magasins Ecwid et comment utiliser ces informations pour développer votre entreprise.

Coûts fixes

Il s'agit de dépenses qui restent constantes quelles que soient les variations des niveaux de production ou de ventes, comme les paiements de loyer ou d'assurance. Les coûts fixes sont généralement plus faciles à estimer car ils sont cohérents Mois après mois.

Coûts variables

Il s'agit de dépenses qui fluctuent en fonction des variations des niveaux de production ou de vente. Les coûts variables peuvent inclure les matières premières, les coûts de main-d'œuvre, les coûts de publicité et les frais d'expédition.

Les coûts variables peuvent être plus difficiles à estimer car ils peuvent changer en fonction de facteurs externes.

Réserves

Vous devez mettre de côté des fonds spécifiques pour gérer les aspects clés de votre entreprise, comme couvrir les passifs ou constituer un fonds de croissance.

Pensez à ceux-ci marchés réservés en tant que parties de votre budget réservées à certaines choses, vous assurant d'avoir de l'argent prêt lorsque vous en avez besoin pour des responsabilités financières ou des opportunités d'expansion.

Flux de trésorerie

Il s'agit du mouvement d'argent entrant et sortant de l'entreprise. Un flux de trésorerie positif indique que plus d'argent entre dans l'entreprise qu'il n'en sort, ce qui est un bon signe pour la santé de votre entreprise. Il est important de suivre et de gérer le flux de trésorerie afin de garantir que les dépenses nécessaires peuvent être couvertes et que tous les objectifs financiers peuvent être atteints.

Un outil souvent utilisé pour faciliter la gestion des flux de trésorerie est le tableau des flux de trésorerie, qui suit les entrées et les sorties de trésorerie sur une période donnée. Ce tableau peut vous aider à identifier les tendances et les domaines dans lesquels des ajustements peuvent être nécessaires afin de maintenir un flux de trésorerie positif.

Créer un plan budgétaire d'entreprise complet

Maintenant que vous avez une meilleure compréhension des composants d’un budget d’entreprise, il est temps d’apprendre à élaborer un plan budgétaire.

Évaluer la situation financière actuelle

Faites le point sur votre situation financière en évaluant toutes vos dépenses. Assurez-vous de mettre de côté un pourcentage de vos revenus pour constituer un fonds de croissance. De cette façon, vous pourrez déterminer exactement combien d’argent votre entreprise doit gagner pour rester forte.

Examiner régulièrement vos dépenses vous aide à identifier les domaines dans lesquels vous pouvez réduire ou trouver davantage. rentable solutions. Par exemple, négocier avec les fournisseurs pour de meilleurs prix ou explorez différents fournisseurs pour des options moins chères.

Examiner les états financiers

Analysez votre bilan, votre compte de résultat et vos tableaux de flux de trésorerie pour obtenir un aperçu de la situation financière actuelle de votre entreprise.

Bilan Il s'agit d'un aperçu des actifs, des passifs et des capitaux propres de votre entreprise à un moment précis. Il montre ce que vous possédez (actifs) et ce que vous devez (passifs), ainsi que la valeur nette de votre entreprise.

An compte de résultat montre la rentabilité de votre entreprise sur une certaine période en comparant ses revenus et ses dépenses. Cela permet de suivre l'évolution des flux de revenus et d'identifier les domaines à améliorer.

État des flux de trésorerie suit les mouvements d'argent entrant et sortant de votre entreprise. Il permet de surveiller le montant d'argent disponible pour jour après jour opérations, investissements et remboursement de la dette.

Ces documents fournissent un aperçu de vos actifs, passifs, revenus et dépenses, vous aidant à identifier les tendances et à découvrir où vous dépensez peut-être trop librement.

Identifier les sources de revenus

Vous pouvez avoir un flux de revenus provenant de produits, de services ou d'investissements. Un compte de résultat vous aide à voir quels flux fonctionnent bien et lesquels pourraient avoir besoin d'un petit coup de pouce.

Le Revenu Le rapport sur les magasins Ecwid est utile lorsque vous devez suivre les revenus de votre boutique en ligne. Il fournit même des informations sur la valeur moyenne des commandes et le revenu moyen par client et visiteur.

Vérification du revenu moyen par visiteur dans les rapports d'Ecwid

Déterminez d’où proviennent tous vos revenus et concentrez votre énergie sur ce qui vous rapporte réellement de l’argent.

Par exemple, si votre entreprise vend à la fois des produits et des services, vous pouvez utiliser le compte de résultat pour voir lequel génère le plus de bénéfices. Ces informations peuvent vous aider à prendre des décisions éclairées sur l'affectation des ressources pour une croissance future.

Le marketing étant une partie importante de la gestion d'une entreprise, il est important d'analyser également vos dépenses marketing. Par exemple, si une stratégie marketing spécifique génère plus d'argent qu'elle n'en coûte, pensez à y investir davantage.

Ecwid vous facilite la tâche avec intégré Marketing rapports. Vous pouvez facilement vérifier d'où viennent vos commandes, qu'il s'agisse d'une publicité Google, d'une publication Facebook ou d'une campagne par e-mail.

un graphique montrant les sources de revenus

Les rapports marketing d'Ecwid vous fournissent un facile à comprendre aperçu de vos sources de ventes

En canalisant vos ressources vers le canal marketing le plus rentable, vous augmenterez probablement le chiffre d'affaires global de votre entreprise. Découvrir comment utiliser les rapports marketing et exploiter leurs données pour prendre des décisions intelligentes, data-driven les décisions.

Catégorisez vos dépenses

Commencez par examiner vos coûts d’exploitation essentiels, comme les factures de services publics, le loyer et d’autres dépenses de base qui permettent à votre entreprise de fonctionner.

Une fois que vous avez réglé ces problèmes, vérifiez votre lié à la production les coûts, tels que les matériaux et les salaires, car ils sont également cruciaux.

Pour chaque dépense, demandez-vous : « Ai-je vraiment besoin de cela pour la production mensuelle ? » Des choses comme les imprimantes et les ordinateurs portables aident à la production, mais ils doivent être financés par marchés réservés au lieu d’être considérées comme des dépenses d’exploitation de base.

Maintenir le budget de votre entreprise

Maintenant, parlons davantage de réserves. Il s’agit de fonds que vous affectez à des fins spécifiques, comme des dépenses imprévues ou des projets futurs.

Responsabilité Mettre de côté

Mettez de côté un pourcentage de vos bénéfices, par exemple 5 %, pour couvrir d’éventuelles responsabilités imprévues qui pourraient survenir et coûter cher à votre entreprise de manière inattendue.

En général, ces fonds sont gérés via un compte d'épargne professionnel, mais sans règles claires sur l'utilisation de ces fonds, il existe un risque que ces fonds soient dépensés pour d'autres choses, comme de nouveaux équipements. Cela pourrait exposer votre entreprise à des difficultés financières.

Il ne suffit donc pas de mettre de l'argent de côté. Il faut établir des règles claires sur ce à quoi vous pouvez consacrer cette épargne.

Par exemple, vous pouvez décider que ces fonds ne peuvent être utilisés que pour des réparations d'urgence ou des frais juridiques. De cette façon, vous disposez d'un filet de sécurité en cas d'imprévu, mais vous disposez également de directives pour éviter que ces fonds ne soient utilisés à mauvais escient.

Nous espérons tous que les urgences ne se produiront pas, mais il est essentiel de mettre de l'argent de côté pour ces moments inattendus. Bien sûr, l'assurance aide dans certains domaines, mais elle ne couvre pas tout.

Considérez à quel point de nombreuses entreprises n’étaient pas préparées à COVID19. Les entreprises qui manquaient d’économies ont connu de grandes difficultés, et certaines ont été contraintes de fermer. Fin 2019, 43 % des petites entreprises étaient en « très bonne » santé. Cependant, en raison de l’impact de la pandémie, ce chiffre est tombé à 25 % fin 2020.

Indice des petites entreprises aux États-Unis : santé globale des entreprises 2019-2024 (Source: Statesman)

Ainsi, disposer d’un coussin financier signifie que votre entreprise peut mieux gérer les surprises et rester forte pendant les périodes difficiles.

Business croissance Mettre de côté

Mettez de côté un pourcentage de vos bénéfices pour la croissance de votre entreprise. Ce fonds a pour but de soutenir l'expansion de votre entreprise, qu'il s'agisse d'embaucher de nouveaux employés, d'acheter de nouveaux équipements ou d'autres choses essentielles. En mettant ces fonds de côté, vous préparez le terrain pour investir dans le succès et la croissance futurs de votre entreprise.

Fonds de marketing

Si vous ne faites pas la promotion de votre entreprise, les gens ne sauront pas qui vous êtes, et cela rendra difficile votre croissance. Le montant que vous devriez dépenser en marketing peut varier en fonction du secteur d'activité.

Par exemple, dans le domaine de la franchise, il est normal de mettre de côté 5 à 7 % des revenus pour le marketing. Nous mentionnons les franchises car ce sont des entreprises qui ont fait leurs preuves et qui offrent un modèle solide à suivre pour les autres.

Cela dépend vraiment de ce que vous visez. Si vous souhaitez simplement maintenir vos revenus actuels stables, 5 à 10 % des ventes en publicité Cela pourrait faire l'affaire. Mais si vous visez une croissance rapide, vous devrez peut-être augmenter ce pourcentage jusqu'à 20 % ou plus, en fonction de votre secteur d'activité et de votre type d'entreprise.

Si vous débutez, il est judicieux de définir un montant fixe pour vos dépenses marketing, car vos revenus pourraient être trop faibles pour utiliser un pourcentage des ventes comme guide.

Une option sûre

Pour assurer la croissance de votre entreprise et la protéger des risques financiers, déterminez le montant des revenus dont vous avez besoin pour couvrir vos réserves. Cela vous aidera à trouver votre "seuil de rentabilité" point. Jusqu'à ce que ceux marchés réservés sont entièrement financés, votre entreprise n’est pas encore financièrement stable.

Un propriétaire d'entreprise avisé veille à constituer des réserves dès le départ et à maintenir un budget qui laisse penser qu'il n'y a pas d'argent supplémentaire disponible. De cette façon, il évite les dépenses excessives et maintient la solidité et la croissance de l'entreprise au fil du temps.

Ressources additionnelles

Si vous souhaitez simplifier la gestion de votre budget, pensez à utiliser des logiciels de budgétisation d'entreprise comme Quickbooks, Xero ou Freshbooks. Ils facilitent le suivi des dépenses, la facturation et la création de rapports.

Au fait, Ecwid de Lightspeed s'intègre à tous les mentionné ci-dessus logiciel facilitant la synchronisation des données de votre magasin et l'automatisation des tâches comptables de routine.

Si vous n'êtes pas prêt à vous lancer dans un logiciel de comptabilité, commencer par un modèle de budget d'entreprise pourrait être une bonne première étape. Il fournit une structure pour organiser les données financières et définir des objectifs financiers.

Vous pouvez trouver des exemples et des modèles de budget d’entreprise en ligne — certains sont même gratuitsIls sont souvent fournis dans des formats standard et prêts à être utilisés dans divers logiciels. Par exemple, ce modèle de budget d'entreprise Excel pour frais de démarrage.

Récapitulation

En planifiant soigneusement vos revenus, en estimant vos dépenses et en mettant de côté des fonds, vous préparez votre entreprise à faire face aux défis prévus et imprévus. Ces stratégies ne visent pas seulement à maintenir votre entreprise en activité ; elles visent à la conduire vers un plus grand succès et une plus grande stabilité.

N'oubliez pas qu'il est essentiel d'allouer chaque dollar judicieusement et de vous assurer que vos décisions financières correspondent à vos grande image Objectifs de croissance et de durabilité. Grâce à une budgétisation intelligente pour votre entreprise et à de bonnes habitudes financières, vous pouvez transformer le potentiel de croissance en un succès réel et durable.

Envisagez d'ajouter Ecwid à votre budget pour améliorer votre boutique en ligne et développer votre entreprise.

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Business Finance

Le 12 septembre 2024

A propos de l'auteure

Anastasia Prokofieva est rédactrice de contenu chez Ecwid. Elle écrit sur le marketing et la promotion en ligne pour rendre la routine quotidienne des entrepreneurs plus facile et plus gratifiante. Elle a aussi un faible pour les chats, le chocolat et la préparation du kombucha à la maison.