Tout ce dont vous avez besoin pour vendre en ligne

Créez une boutique en ligne en quelques minutes pour vendre sur un site Web, sur les réseaux sociaux ou sur des places de marché.

Premiers pas avec les prêts commerciaux pour les startups

12 min read

La plupart des startups ont besoin de prêts commerciaux pour lancer leur plan d’affaires. D’autres entreprises existantes ont besoin de prêts commerciaux pour développer leurs opérations existantes. Mais ce qui est frappant, quelle que soit la raison pour laquelle votre entreprise a besoin d’un prêt, c’est à quel point les gens ont tendance à être confus dans leur recherche de prêts commerciaux. Certains entrepreneurs incroyablement prospères ne savent pas comment ni par où commencer. Mais ne vous inquiétez pas ! Nous sommes là pour vous aider.

Si vous avez une startup, vous devez savoir quelles options disponibles vous pouvez explorer pour votre entreprise. De cette façon, vous avez de meilleures chances de faire passer votre entreprise au niveau supérieur, quelle que soit la qualité de vos antécédents de crédit.

Dans cet article, nous examinerons en détail comment démarrer avec des prêts aux entreprises. Nous vous aiderons à découvrir toutes les options de prêt commercial disponibles et ce que vous devez faire pour obtenir le prêt qui vous convient, entre autres détails.

Profitez de la barrière réduite à l’entrée dans le commerce électronique pour votre entreprise de vente au détail grâce aux prêts pour les startups qui s’appliquent à votre entreprise. Les entreprises choisissent Ecwid en raison de notre promesse de livrer qualité supérieure et des fonctionnalités de commerce électronique adaptées à tous les besoins de l'entreprise.

Comment vendre en ligne
Conseils de e-commerce experts pour les propriétaires de petites entreprises et les aspirants entrepreneurs.
S'il vous plaît, mettez une adresse email valide

Qu’est-ce qu’un prêt professionnel ?

Un prêt commercial est un type de financement par emprunt qui implique la garantie du prêt avec les actifs d'une entreprise ou du propriétaire ou qui est financé et adossé à la totalité des actifs de l'entreprise et/ou des actifs du propriétaire. Ainsi, les prêts garantis et les prêts aux petites entreprises se chevauchent. Mais la différence est que vous pouvez utiliser certains actifs pour garantir le prêt pour les prêts garantis. D'un autre côté, un prêt commercial peut inclure ces actifs, ainsi qu'une garantie des actifs de l'entreprise ou du propriétaire personnel. Certains avantages de l'obtention de prêts commerciaux pour les startups comprennent : de meilleurs taux et conditions, des taux d'approbation plus élevés et la possibilité de tirer parti des actifs.

Où obtenir des prêts de démarrage

Il y a 33 millions de petites entreprises aux États-Unis. La Small Business Administration (SBA) a déclaré que les petites entreprises représentent jusqu'à 99.9 % des entreprises aux États-Unis. Vous contribuerez positivement à l'économie du pays en créant une petite entreprise. Par conséquent, obtenir des prêts pour financer votre startup peut être assez simple, à condition de savoir où chercher.

Types de prêts commerciaux pour les startups

Moyen terme prêt

moyen terme Le prêt, autrement appelé « prêt à terme traditionnel », est la forme de prêt commercial la plus courante que vous pouvez obtenir pour votre startup ou autre petite entreprise. Vous recevez une somme forfaitaire en espèces que vous pouvez rembourser avec des intérêts étalés sur une période donnée.

Avec traditionnel ou moyen terme Pour les prêts, les banques vous demanderont de fournir une garantie pour le prêt : il peut s'agir de biens immobiliers ou d'autres actifs. La garantie dépendra de la banque et de la somme d’argent que vous souhaitez sous forme de prêt, y compris votre historique de crédit.

Il est conseillé de constituer votre propriété en garantie, et si vous êtes sûr de pouvoir respecter les délais de paiement, ce type de prêt commercial convient parfaitement à votre startup.

Prêt d'équipement

Avec un prêt d'équipement, vous pouvez obtenir un prêt commercial qui vous aidera à obtenir les outils dont vous avez besoin pour votre entreprise sans dépenser sur les revenus de votre entreprise. Ce type de prêt vous offre une ligne de crédit auprès d'un prêteur ou d'un banquier et vous permet de réparer des équipements endommagés, de remplacer des équipements obsolètes ou d'en acheter de nouveaux adaptés aux besoins de votre entreprise. Le prêteur examinera minutieusement votre mise à jour données commerciales avant de pouvoir obtenir ce prêt. De cette façon, ils peuvent déterminer si vous répondez aux exigences et vérifier votre fiabilité. Ce type de prêt convient aux startups qui ne souhaitent pas utiliser toute la trésorerie disponible de l'entreprise pour se procurer de nouveaux équipements.

Prêts SBA

Il s’agit de prêts accordés par la Small Business Administration (SBA). Ils sont idéaux pour les startups qui ne parviennent pas à bénéficier des prêts commerciaux conventionnels. C'est-à-dire par l'intermédiaire d'autres prêteurs ou d'une banque. De nombreux propriétaires d'entreprises de différents secteurs obtiennent des prêts SBA pour financer leur croissance. Ils vous mettront en contact avec de nombreux prêteurs en l’espace de deux jours ouvrables. Ensuite, vous pourrez décider de choisir celui avec le taux d’intérêt qui vous convient. Après avoir sélectionné le prêteur auprès duquel contracter un prêt, vous pouvez remplir les exigences et autres documents sans impliquer la SBA. Ce type de prêt est parfait pour votre startup, surtout si vous ne pouvez pas obtenir le soutien ou l'assistance d'une banque.

Affacturage des factures

Si vous cherchez assistance technique à court terme fonds de roulement et vous souhaitez éviter de contracter un prêt commercial pour obtenir de l'aide pour vos besoins financiers, utilisez les factures impayées. Concrètement, l'affacturage nécessite de vendre vos impayés 30-90 factures à une société d'affacturage afin qu'ils puissent accéder immédiatement à un financement.

Microcrédits à but non lucratif

Les microcrédits à but non lucratif sont une excellente option pour financer une startup. Selon Fundera- un prêt aux petites entreprises marché- les microcrédits se situent dans la fourchette de 500 $ - $50,000 et sont disponibles pour les propriétaires d'entreprise avec des taux d'intérêt abordables et flexibles. De plus, selon votre choix d'entreprise, avec un micro-crédit, vous pouvez également obtenir un soutien supplémentaire qui va au-delà du simple financement. Cela pourrait s’appuyer sur des programmes d’éducation financière, des formations, un soutien au marketing, une aide à la constitution de crédits aux entreprises ou un taux d’intérêt nul (dans certains cas).

Crowdfunding en actions

L’objectif du financement participatif en actions est d’aider les entreprises ou les startups dans les premières phases de développement. Vous accepterez d’échanger vos actions contre des fonds. Tout ce que vous devez faire est- fixez les conditions, et une fois que les investisseurs auront compris et seront convaincus, vous pourrez tous les deux parvenir à un accord. Dans cette méthode d’obtention d’un prêt commercial, l’investisseur supporte plus de risques puisqu’il est moins susceptible de récupérer son argent si l’entreprise tourne mal.

Démarrer avec les prêts aux entreprises

Il est très probable que vous ayez besoin d’obtenir un prêt pour transformer une idée en entreprise. L’un des meilleurs moyens d’obtenir les fonds nécessaires est de combiner une stratégie de prêt alternative avec des prêts plus traditionnels. Beaucoup de gens croient qu’il faut des garanties avant qu’une entreprise puisse obtenir un prêt et avant que le prêteur puisse approuver le fonds. Et c'est peut-être vrai ! Mais il est important d’examiner toutes les options possibles avant de se lancer dans une stratégie plutôt qu’une autre.

Il existe de nombreux prêteurs aux petites entreprises qui n’exigent pas de garantie. Beaucoup de ces prêteurs accordent des prêts aux entreprises dès les premiers stades de leur parcours sans demander ni exiger de garantie. Ces prêteurs proposent des prêts et garantissent un financement en utilisant vos actifs ou les actifs de l'entreprise.

Vous devrez avoir un avantage pour pouvoir obtenir un prêt commercial en tant que startup. Cela est dû à la nature compétitive des prêts de démarrage. En attendant, vous pouvez augmenter vos chances d’obtenir un prêt dans un contexte de concurrence intense en suivant ces étapes.

Élaborer un très bon business plan

Dans votre demande de prêt, un business plan détaillé est généralement requis. Cela mettra en évidence un examen détaillé des dépenses de démarrage attribuées à votre entreprise et convaincra le prêteur que vous avez fait preuve de diligence raisonnable sur le produit ou le service que vous envisagez pour garantir un modèle commercial rentable.

Il est important d'être minutieux et prudent dans votre plan d'affaires. De cette façon, vous pouvez présenter votre entreprise à l’organisme prêteur même si vous n’avez pas encore lancé votre entreprise. Vous pouvez également inclure un plan de remboursement projeté (provisoire) en plus des revenus et dépenses attendus. Cela devrait être conforme à la croissance attendue.

Gardez votre cote de crédit élevée

Vous êtes plus susceptible d’obtenir un prêt commercial lorsque vous avez une bonne cote de crédit. Cela vous permettra également de bénéficier d’un taux d’intérêt plus bas et, en fin de compte, vous permettra d’emprunter plus d’argent. Il est donc important d’avoir confiance en votre pointage de crédit avant de demander un prêt commercial. Vous pouvez augmenter considérablement votre pointage de crédit en vérifiant votre rapport pour identifier et corriger toute inexactitude ainsi que suivre et limiter votre impayé.

Obtenez de l'argent tout seul

Vous devrez également disposer de fonds par vous-même, car les banques, les institutions financières et autres organismes de prêt vérifieront vos actifs pour décider d’approuver ou non votre prêt. Préparer des fonds pour payer une partie des coûts de démarrage afin de relancer votre entreprise est souvent attrayant pour les prêteurs et, à long terme, cela peut vous faire économiser de l'argent sur les intérêts, car vous pouvez contracter un montant de prêt plus petit.

Prêts commerciaux pour les startups avec Ecwid

Obtenir un prêt commercial pour votre startup est un élément important du démarrage de certaines entreprises de commerce électronique. En d’autres termes, vous souhaiterez peut-être utiliser un prêt commercial pour financer une petite entreprise de vente au détail en ligne. C'est là que les solutions de commerce électronique d'Ecwid fonctionnent bien. Profitez de notre richesse de fonctionnalités de commerce électronique applicables à la vente sur les réseaux sociaux pour créer un portail de vente instantané lorsque vous empruntez et remboursez vos prêts commerciaux. Dans le même temps, il est important de noter que l’idée de fonds ou de prêts pour les startups ne se limite pas à la vente de biens en ligne.

Différentes options de financement peuvent fonctionner quel que soit le type de startup que vous possédez. L’essentiel est que votre admissibilité au prêt dépend du type de financement que vous recherchez. De plus, les conditions avantageuses et les faibles coûts attribués à ces prêts fonctionnent mieux lorsque vous disposez d'une plateforme de commerce électronique fiable et solide comme Ecwid.

Notre Verdict

Les prêts commerciaux existent pour aider votre entreprise à se développer. Mais vous devez être conscient des options disponibles pour vous aider à décider laquelle convient le mieux à votre entreprise et laquelle correspond à vos besoins spécifiques à mesure que vous grandissez et évoluez.

Des centaines de milliards de dollars sont prêtés chaque année par les prêteurs aux entreprises sous forme de capital. Beaucoup disposent également de nombreuses options de financement. Assurez-vous donc de rechercher l’option la plus avantageuse en termes de faible coût du capital et de facilité d’entretien, afin de maximiser votre potentiel de croissance et de réussite.

 

Table des matières

Vendre en ligne

Avec Ecwid Ecommerce, vous pouvez facilement vendre n'importe où, à n'importe qui, sur Internet et dans le monde entier.

A propos de l'auteure

Max travaille dans l'industrie du commerce électronique depuis six ans, aidant les marques à établir et à améliorer le marketing de contenu et le référencement. Malgré cela, il a de l’expérience en entrepreneuriat. Il est écrivain de fiction pendant son temps libre.

Un commerce électronique qui vous soutient

Si simple à utiliser – même mes clients les plus technophobes peuvent s’en sortir. Facile à installer, rapide à mettre en place. Des années lumières en avance sur les autres plugins de boutique.
Je suis tellement impressionné que je l'ai recommandé à mes clients de sites Web et je l'utilise maintenant pour ma propre boutique ainsi que pour quatre autres dont je suis webmaster. Beau codage, excellent support de premier ordre, excellente documentation, vidéos pratiques fantastiques. Merci beaucoup Ecwid, tu es génial !
J'ai utilisé Ecwid et j'adore la plateforme elle-même. Tout est tellement simplifié que c'en est fou. J'aime la façon dont vous disposez de différentes options pour choisir les transporteurs maritimes, et pouvoir proposer autant de variantes différentes. C'est une passerelle de commerce électronique assez ouverte.
Facile à utiliser, abordable (et une option gratuite si vous débutez). Semble professionnel, de nombreux modèles parmi lesquels choisir. L'application est ma fonctionnalité préférée car je peux gérer ma boutique directement depuis mon téléphone. Fortement recommandé 👌👍
J'aime le fait qu'Ecwid soit facile à démarrer et à utiliser. Même pour une personne comme moi, sans aucune formation technique. Articles d'aide très bien écrits. Et l’équipe d’assistance est la meilleure à mon avis.
Pour tout ce qu’il a à offrir, ECWID est incroyablement simple à configurer. Recommande fortement! J'ai fait beaucoup de recherches et essayé environ 3 autres concurrents. Essayez simplement ECWID et vous serez en ligne en un rien de temps.

Vos rêves de commerce électronique commencent ici

En cliquant sur "Accepter tous les cookies", vous acceptez le stockage de cookies sur votre appareil pour améliorer la navigation sur le site, analyser l'utilisation du site et contribuer à nos efforts de marketing.
Protection des Données

Lorsque vous visitez un site Web, celui-ci peut stocker ou récupérer des informations sur votre navigateur, principalement sous la forme de cookies. Ces informations peuvent concerner vous, vos préférences ou votre appareil et sont principalement utilisées pour que le site fonctionne comme vous le souhaitez. Les informations ne vous identifient généralement pas directement, mais elles peuvent vous offrir une expérience Web plus personnalisée. Parce que nous respectons votre droit à la vie privée, vous pouvez choisir de ne pas autoriser certains types de cookies. Cliquez sur les différents titres de catégories pour en savoir plus et modifier nos paramètres par défaut. Cependant, le blocage de certains types de cookies peut avoir un impact sur votre expérience du site et des services que nous sommes en mesure de vous proposer. Plus d'information

Plus d’informations

Cookies strictement nécessaires (toujours actifs)
Ces cookies sont nécessaires au fonctionnement du site Web et ne peuvent pas être désactivés dans nos systèmes. Ils ne sont généralement définis qu'en réponse à des actions que vous avez effectuées et qui correspondent à une demande de services, telles que la définition de vos préférences de confidentialité, la connexion ou le remplissage de formulaires. Vous pouvez configurer votre navigateur pour qu'il bloque ou vous alerte sur ces cookies, mais certaines parties du site ne fonctionneront alors pas. Ces cookies ne stockent aucune information personnellement identifiable.
Cookies de ciblage
Ces cookies peuvent être installés via notre site par nos partenaires publicitaires. Ils peuvent être utilisés par ces entreprises pour établir un profil de vos intérêts et vous montrer des publicités pertinentes sur d'autres sites. Ils ne stockent pas directement d'informations personnelles, mais sont basés sur l'identification unique de votre navigateur et de votre appareil Internet. Si vous n'autorisez pas ces cookies, vous bénéficierez d'une publicité moins ciblée.
Les cookies fonctionnels
Ces cookies permettent au site Web de fournir des fonctionnalités et une personnalisation améliorées. Ils peuvent être définis par nous ou par des fournisseurs tiers dont nous avons ajouté les services à nos pages. Si vous n'autorisez pas ces cookies, certains ou tous ces services risquent de ne pas fonctionner correctement.
Cookies de performance
Ces cookies nous permettent de compter les visites et les sources de trafic, afin de pouvoir mesurer et améliorer les performances de notre site. Ils nous aident à savoir quelles pages sont les plus et les moins populaires et à voir comment les visiteurs se déplacent sur le site. Toutes les informations collectées par ces cookies sont agrégées et donc anonymes. Si vous n'autorisez pas ces cookies, nous ne saurons pas quand vous avez visité notre site.