Gérer une entreprise prospère, c'est comme planter un jardin : cela nécessite soins attentifs et une attention particulière pour garantir que les racines des flux de trésorerie restent solides, permettant à l'entreprise de s'épanouir et de prospérer.
En fait, savoir comment gérer les flux de trésorerie d’une entreprise peut faire la réussite ou l’échec. Allons-y !
Qu’est-ce que la gestion des flux de trésorerie ?
Avant d’aller plus loin, examinons ce que signifie le flux de trésorerie.
En termes simples, la gestion des flux de trésorerie consiste à surveiller, suivre et optimiser les entrées et sorties d’argent dans l’ensemble de l’entreprise. L'objectif est de prévoir les fonds nécessaires pour couvrir les dépenses telles que les factures, les dettes, la masse salariale, etc.
Les catégories de gestion des flux de trésorerie
Les rentrées de fonds signifient que l’argent entre dans l’entreprise sous forme de ventes, d’intérêts gagnés, etc. Les sorties de fonds sont l’argent qui sort de l’entreprise pour financer ses dépenses.
Quelques catégories sont utilisées pour classer les opérations de trésorerie dans l’ensemble de l’entreprise :
Flux de trésorerie liés aux activités d'exploitation
Les flux de trésorerie liés à l’exploitation désignent essentiellement l’argent circulant dans le cadre des opérations commerciales régulières. Cela comprend les entrées de liquidités provenant des revenus des ventes et les coûts sortants pour la production, l’approvisionnement, etc.
Flux de trésorerie liés aux activités d'investissement
Ces liquidités sont générées ou dépensées dans le cadre d’activités d’investissement. Cela peut impliquer des sorties de capitaux telles que l’achat de titres, de propriétés ou d’entreprises. Les entrées de capitaux peuvent provenir de la vente d’autres sociétés ou de titres.
Flux de trésorerie liés au financement
Les flux de trésorerie de financement représentent les fonds qu'une entreprise lève et rembourse aux investisseurs sur une période donnée.
Comment gérer les flux de trésorerie
Les propriétaires d’entreprise doivent apprendre à gérer leurs flux de trésorerie le plus tôt possible dans leur parcours. La meilleure façon de démarrer le processus consiste à utiliser des états de flux de trésorerie.
Un tableau des flux de trésorerie enregistre les entrées et sorties de trésorerie de l’entreprise au cours d’une période spécifique. Cela peut être une semaine, un mois, une année ou une autre période personnalisée. Les propriétaires peuvent surveiller efficacement les flux de trésorerie de leur entreprise en suivant n'importe quelle période souhaitée.
Le suivi des périodes correct peut dépendre de la taille et du fonctionnement de l’entreprise en question. De nombreuses entreprises suivent leur trésorerie
Avec les petites entreprises, il peut souvent être difficile de suivre et de prévoir un avenir trop lointain. Une bonne règle de base est de planifier
Étapes pour démarrer la gestion des flux de trésorerie
Examinons maintenant quelques stratégies efficaces de gestion des flux de trésorerie pour les propriétaires d’entreprise.
Dépenses prévues
La prévision des dépenses et des obligations financières est la première étape vers la maîtrise de la gestion de la trésorerie. Enregistrez tout ce que l’entreprise doit payer, notamment :
- Louer
- Paie
- abonnements
- Remboursements de prêts
- Coûts de production
- Tout ce qui nuit au résultat net.
Incluez toutes les dépenses professionnelles prévues pour les semaines à venir. Se souvenir de chaque détail de mémoire peut être difficile, alors pensez à examiner les relevés bancaires ou les factures pour garantir une couverture complète.
Bénéfices prévus
La prochaine étape consiste à prédire les revenus et les bénéfices entrants. Tenez compte de l’afflux de revenus hebdomadaire. Les gains peuvent varier chaque semaine, alors visez autant de précision que possible. Les prévisions deviendront plus gérables à mesure que l’entreprise continuera à fonctionner au fil du temps.
Il y a plusieurs facteurs à prendre en compte lors de la comptabilisation des revenus à venir.
Tout d’abord, considérez tout revenu garanti, tel que les abonnements ou les contrats de service. Ce seront les plus faciles à prévoir à l’avance.
Ensuite, essayez de prévoir les ventes futures de nouveaux clients ou clients. Ce sera plus difficile, mais les données passées peuvent être examinées pour générer une estimation. Si des données sont disponibles pour l’année précédente, vérifiez à quoi ressemblait la période de l’année précédente pour obtenir une estimation.
Conseil professionnel: Si vous vendez en ligne avec Ecwid, vous pouvez utiliser le Rapports tableau de bord pour vérifier vos données et tendances de ventes précédentes afin de faire une prédiction encore plus précise.
Assurez-vous également de tenir compte de la saisonnalité. Si des vacances ou des promotions sont à venir, celles-ci pourraient avoir un impact positif ou négatif sur les revenus, selon le secteur.
Équilibrer les prévisions de revenus et de dépenses
L’étape suivante consiste à équilibrer les deux prévisions distinctes pour comprendre la trésorerie restante de l’entreprise. Le calcul de base pour cela consiste à soustraire l’argent sortant de l’argent entrant. Faire cela pendant un mois indiquera à l’entreprise sa situation financière pour la fin du mois.
En comprenant cela, l’entreprise peut prendre des décisions éclairées et utiliser efficacement les liquidités restantes. C'est le point de départ de la gestion de leurs finances alors qu'ils entament un nouveau mois.
Au début, cela peut être un peu complexe ou fastidieux, mais à mesure que cela deviendra une pratique régulière, cela deviendra beaucoup plus gérable. Vous pouvez trouver une variété de modèles de gestion des flux de trésorerie en ligne pour démarrer votre entreprise, ainsi qu'un logiciel spécialisé de gestion des flux de trésorerie.
Techniques de gestion des flux de trésorerie pour réussir
Maintenant que nous avons couvert les bases générales de la gestion des flux de trésorerie, examinons quelques moyens de l'améliorer.
Suivez les KPI financiers de votre entreprise
La première étape pour gérer efficacement les flux de trésorerie consiste à suivre et à comprendre les KPI (indicateurs de performance clés) financiers de votre entreprise. Ces mesures peuvent vous aider à évaluer la santé globale de votre entreprise.
Quelques exemples incluent les revenus, la marge bénéficiaire et les dépenses. En surveillant régulièrement ces KPI, vous pouvez identifier rapidement tout problème potentiel avec votre trésorerie.
Par exemple, si vos bénéfices diminuent alors que vos dépenses augmentent, cela pourrait indiquer que vous devez apporter des changements pour améliorer votre trésorerie.
Si vous vendez en ligne avec Ecwid by Lightspeed, vous pouvez suivre certains des KPI financiers de votre entreprise avec le
La section Comptabilité des Rapports est particulièrement utile pour la gestion des flux de trésorerie, car elle vous permet de rester informé de vos flux financiers. Il fournit des informations précieuses sur les revenus, les dépenses, la valeur moyenne des commandes et les revenus moyens par client et visiteur de votre magasin.
En savoir plus: KPI commerciaux essentiels pour les boutiques en ligne et comment les suivre comme un pro
En plus du suivi des KPI financiers, il est également important d'examiner régulièrement vos états financiers, tels que les bilans, les comptes de résultat et les tableaux de flux de trésorerie. Ces documents fournissent un aperçu détaillé des finances de votre entreprise et peuvent vous aider à identifier les domaines qui pourraient nécessiter des améliorations.
Consolider et contrôler l'inventaire
Un stock stagnant ou sous-performant peut être un moyen rapide de drainer les flux de trésorerie d’une entreprise.
Assurez-vous d'effectuer régulièrement évaluations des stocks pour examiner l'offre et la demande, quels produits ne se vendent pas et lesquels le sont. Cela permettra à l'entreprise de supprimer les stocks de produits qui ne contribuent pas au flux de trésorerie et de stocker davantage de produits qui le sont. Cela peut aider à réduire les coûts de production de stocks sous-performants, ainsi que les coûts de stockage associés.
Un autre KPI important à suivre est votre taux de rotation des stocks. Il mesure la rapidité avec laquelle vous vendez votre inventaire et peut vous donner un aperçu de l'efficacité de votre gestion des stocks. Un taux de rotation des stocks élevé signifie que vous gérez et vendez efficacement vos produits, ce qui peut avoir un impact positif sur votre flux de trésorerie.
Négocier avec les fournisseurs
Réduire les coûts des fournisseurs et de fabrication peut être un moyen simple de conserver plus de liquidités dans l’entreprise. Une partie essentielle consiste à apprendre à négocier correctement avec les fournisseurs pour parvenir à l’arrangement le meilleur mais le plus harmonieux.
Cela peut être difficile pour les entreprises qui démarrent, car les fournisseurs ne sont peut-être pas disposés à réduire considérablement leurs commandes initiales. Cependant, comme l'entreprise le maintient et établit une relation avec le fournisseur, ils devraient organiser de meilleures conditions. Certains fournisseurs peuvent même proposer des options de réduction pour paiement anticipé.
Louez, n'achetez pas
Ce point semble à première vue contre-intuitif. Après tout,
Le crédit-bail signifie payer par tranches plus petites, ce qui peut améliorer les flux de trésorerie sur des périodes mensuelles. De plus, chaque paiement de location est une taxe
Profiter de Intérêt élevé Comptes d'épargne
De nombreuses banques proposent
Avantages d’une gestion efficace des flux de trésorerie
La gestion des flux de trésorerie peut sembler fastidieuse au premier abord, mais elle peut également profiter à une entreprise de plusieurs manières, telles que :
Réduire le stress
La gestion des flux de trésorerie aidera les entreprises à savoir qu'elles ont toutes les dépenses couvertes et où elles en sont chaque mois. Cela élimine beaucoup de conjectures et d’inquiétudes liées au paiement des factures.
Planifier et couvrir les déficits
Savoir où se situe l’entreprise en termes de dépenses peut aider à planifier et à gérer les déficits ou les difficultés. S'il semble que l'entreprise sera à court d'un mois, ils peuvent organiser des promotions de manière préventive pour stimuler les ventes ou demander un report du loyer. Bien que ce ne soit, espérons-le, jamais le cas, toutes les possibilités ne peuvent pas être prédites, il est donc préférable de se préparer et de savoir à l'avance.
Améliorer les inefficacités
Lorsque vous examinez les flux de trésorerie de l'entreprise et réfléchissez aux moyens de l'améliorer, vous découvrirez peut-être des inefficacités dans le fonctionnement des choses. Prenons par exemple les coûts des fournisseurs. Supposons que vous examiniez les flux de trésorerie et que vous réalisiez qu'une grande partie est consacrée aux dépenses de fabrication. Alors, vous commencez à négocier pour une meilleure offre. Peut-être que cela ne vous a pas traversé l’esprit plus tôt, ou que vous auriez étudié la question plus tard.
Précision de la budgétisation
La budgétisation n’est peut-être pas la tâche la plus passionnante, mais il joue un rôle crucial dans les affaires et les finances personnelles. En gérant systématiquement les flux de trésorerie, les entreprises peuvent établir un budget plus précis, ce qui permet de meilleures prévisions et
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