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Les impôts pour les petites entreprises simplifiés

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Décider de démarrer une petite entreprise peut être une tâche ardue. De nombreux nouveaux propriétaires d’entreprise ne savent pas à quoi s’attendre, ce qui peut susciter une certaine anxiété ou peur. Les propriétaires d'entreprise doivent tenir des registres et assurez-vous que leurs impôts sont enregistrés correctement. Pour ces raisons et d’autres encore, de nombreux nouveaux propriétaires de petites entreprises se retrouvent à s’inquiéter de leurs impôts.

Compréhensible. Mais pas une fatalité ! Nous sommes là pour vous aider à apaiser toute anxiété ou peur lorsqu’il s’agit de faire vos déclarations de revenus en tant que propriétaire d’entreprise. Et nous sommes là pour vous dire qu'il existe une multitude de façons d'éliminer le stress de la saison, du travail radiations à s'organiser à l'avance ! Si vous partez du bon pied et enregistrez vos dépenses au fur et à mesure, vous serez peut-être étonné de voir combien vous pouvez économiser.

Quels facteurs déterminent vos impôts ?

Deux facteurs principaux déterminent le montant de l'impôt, l'entité juridique sous laquelle vous choisissez de créer votre entreprise et l'État dans lequel vous exploitez votre entreprise.

Entité légale

Lorsque vous créez votre entreprise, vous pouvez choisir parmi quatre entités juridiques principales. Votre choix aura un impact sur la manière dont vous paierez vos impôts et sur le taux d’imposition que vous devrez payer.

Entreprise individuelle

Si vous choisissez de gérer votre entreprise en tant qu’entreprise individuelle, vos impôts professionnels ne seront pas distincts de vos impôts personnels. L'Internal Revenue Service (« IRS ») ne reconnaîtra pas votre entreprise comme une entité juridique distincte à des fins fiscales. Il existe quelques déductions fiscales dont vous pouvez bénéficier en tant qu'entreprise individuelle. Cependant, comme votre entreprise n'est pas légalement distincte de vous en tant que particulier, il peut être difficile de déterminer si vous êtes admissible à certaines déductions fiscales. Pour cette raison, il n’est pas conseillé de poursuivre votre activité en tant qu’entreprise individuelle à long terme. Vous pourriez perdre beaucoup d’économies chaque année avec vos impôts.

Partenariat

À l'instar d'une entreprise individuelle, le revenu d'une société de personnes n'est pas imposé comme un revenu d'entreprise. Chaque associé déclarera plutôt sa part du revenu de l'entreprise dans sa propre déclaration de revenus personnelle. Si vous avez plus d'un membre, les professionnels vous recommandent généralement d'envisager de vous inscrire en tant que LLC ou de constituer votre entreprise.

LLC

La LLC est souvent la plus recommandée pour les petites entreprises. C'est le mélange parfait d'un partenariat et d'une société. Vous pouvez choisir comment vous souhaitez être imposé. Vous pouvez soit utiliser la LLC comme traverser entité ou être imposée en tant que société. La plupart des entrepreneurs décideront d'utiliser la LLC pour être imposée comme une traverser entité plutôt qu’une société, car vous pouvez éviter la double imposition.

Corporation

Les sociétés sont souvent les premières victimes lorsqu’il s’agit d’impôts en tant que particuliers possédant une entreprise. Si vous êtes propriétaire d'une société, vous devez payer un impôt sur les sociétés sur le revenu d'entreprise ainsi que sur le revenu qui vous a été payé par la société. Si votre entreprise est encore relativement petite la plupart du temps, il est préférable de s’en tenir à l’option LLC plutôt que de constituer votre entreprise en société. Si vous ne savez pas ce qui conviendrait le mieux à votre situation, envisagez de contacter une entreprise ou un fiscaliste avant de franchir le pas vers la constitution en société.

Taxes d'État

Le deuxième facteur qui aura un impact important sur vos impôts concerne les taux d’imposition sur le revenu et les lois fiscales des entreprises de votre État. Certains États sont très favorable aux entreprises en ce qui concerne les impôts et autres qui veulent retirer chaque centime possible de votre entreprise.

Idéal pour les affaires Les États comprennent : la Floride, le Nevada, le New Hampshire, l'Utah, l'Alaska et le Dakota du Sud. Certains États que vous voudrez peut-être reconsidérer incluent : la Californie, l’Arizona, la Louisiane, New York, le New Jersey et le Vermont.

Le traitement des impôts et des entreprises varie considérablement d'un État à l'autre. Par exemple, le Nevada n’a pas d’impôt sur le revenu ni d’impôt sur les sociétés. De plus, le New Hampshire n’a pas de taxe de vente. Si vous souhaitez ouvrir une vitrine vendant des produits, vous voudrez peut-être envisager le New Hampshire, car vous n'aurez pas à vous soucier de payer la taxe de vente sur quoi que ce soit.

D’un autre côté, il existe certains États dans lesquels vous souhaiterez peut-être éviter de faire des affaires si vous le pouvez. La Californie et l’État de New York ont des taux d’imposition parmi les plus élevés des États-Unis, ce qui grignotera une grande partie de vos bénéfices. Le New Jersey a l'impôt foncier le plus élevé des États-Unis, ce qui en fait un endroit à éviter si vous souhaitez avoir un emplacement physique. Le New Jersey a également le deuxième impôt sur le revenu des sociétés le plus élevé, vous voudrez peut-être le reconsidérer si vous envisagez de constituer votre entreprise en société.

Taxes professionnelles dont vous devez être conscient

En tant que propriétaire d’entreprise, vos impôts seront différents de ceux d’une personne moyenne qui est un employé travaillant pour quelqu’un d’autre. L’un des avantages d’être employé est que vous pouvez passer presque toute l’année sans vous soucier de vos impôts. Vous obtenez votre W-2 par la poste de votre travail et c'est tout ce dont vous avez besoin pour déclarer vos impôts fédéraux et vos impôts sur le revenu de l'État. Cependant, en tant que propriétaire d’entreprise, vous serez désormais responsable de certaines taxes. Ces taxes comprennent :

Travail indépendant impôt

En tant que propriétaire d’entreprise, vous devez toujours payer des impôts sur l’assurance-maladie et la sécurité sociale sur vos revenus. Pour les impôts fédéraux, le travail indépendant Le taux d'imposition est de 15.3 % du revenu net de votre entreprise pour l'année. Vous devrez également payer l'impôt sur le revenu de l'État, mais cela variera en fonction du taux d'imposition sur le revenu de votre État.

Taxe sur les salaires

Si vous avez des employés, vous devrez vous assurer de retenir correctement l'impôt fédéral sur le revenu, Medicare et la sécurité sociale sur les chèques de paie de vos employés.

Taxe d'accise

Selon votre entreprise, vous devrez peut-être une taxe d'accise. Il s'agit d'une taxe du gouvernement fédéral sur les entreprises qui fabriquent ou vendent certains produits. Cela peut également s’appliquer si vous utilisez certains équipements, installations ou produits.

La taxe de vente

La taxe de vente est une taxe d'État que toute entreprise peut devoir payer si elle vend des biens. Certains États aiment toujours vous taxer si vous fournissez des services. Assurez-vous d'enregistrer votre entreprise pour vous assurer que vous payez correctement vos impôts et recherchez votre taux d'imposition afin de savoir combien mettre de côté pour payer vos impôts.

Impôt foncier

L'impôt foncier est un autre impôt d'État que vous devrez peut-être ou non payer selon que vous êtes propriétaire d'un immeuble dans lequel vous faites des affaires et dans quel État vous vivez. Les impôts fonciers varient considérablement à travers les États-Unis, si vous envisagez d'acheter un bâtiment d'entreprise, vous souhaiterez peut-être vérifier la taxe foncière de l'État.

Avantages de payer des impôts en tant qu'entreprise

Bien que les impôts semblent pénibles (comme ils le sont normalement), il y a certains avantages à être propriétaire d’entreprise plutôt qu’employé. Cela se présente sous forme de dépenses et radiations. Bien que vous ayez la charge de suivre toutes ces dépenses et radiations si vous créez un système qui fonctionne bien et vous aide à rester organisé, vous pourriez réellement profiter des impôts. Eh bien, peut-être que nous ne devrions pas aller aussi loin. Mais au moins, vous pouvez rendre le processus supportable !

Ces radiations Cela peut être plusieurs choses : si vous faites des affaires en jouant au golf, cela compte comme une dépense ! Si vous invitez tous vos employés à déjeuner et à payer leurs repas, cela représente une dépense. Si vous utilisez une partie de votre maison pour votre entreprise, cela peut représenter une dépense. Suivre tous ces différents types de dépenses peut vraiment vous faire économiser beaucoup d’argent lorsque vient le temps de payer des impôts.

Voici un exemple très simple pour vous montrer comment être propriétaire d’entreprise peut vous faire économiser de l’argent.

Contrairement aux employés, les entreprises ont l’avantage de déduire leurs dépenses avant d’être imposées. Par exemple, disons qu'un employé gagne 100 $ par jour et qu'il est imposé à un taux de 10 % et qu'il souhaite sortir manger avec quelques-uns. co-travailleurs au déjeuner. Ce déjeuner leur coûte 15 $. Ces co-travailleurs discutez même du travail pendant le déjeuner. Ainsi, après impôts, cet employé dispose de 90 $ et dépense ensuite les 15 $ pour le déjeuner. Il ne reste plus à cet employé que 75 $.

D’un autre côté, disons que vous êtes propriétaire d’une entreprise. Vous gagnez 100 $ ce jour-là et êtes imposé au taux de 10 %. Vous décidez d’aller déjeuner avec certains de vos collaborateurs et vous discutez travail. Vous dépensez 15 $. Eh bien, ces 15 $ sont une dépense ! Donc, vous déduisez vos 100 $ des 15 $ et vous vous retrouvez avec 85 $, puis les taxes frappent. Ainsi, au lieu d’être imposé à 10 $, vous n’êtes imposé qu’à 8.50 $. Il vous reste donc 76.5 $.

Bien que cet exemple soit une version simplifiée, il montre le pouvoir des dépenses et de leur annulation. Ces dépenses ont tendance à être supérieures à seulement 15 $ et les taux d'imposition ne peuvent généralement pas atteindre 10 %, mais nous voulions garder les calculs simples.

Pour aller plus loin

Ces conseils sont destinés à vous aider à commencer à réfléchir à la manière de gérer vos impôts en tant qu’entreprise et à vous orienter grâce à quelques conseils de base. Recherchez toujours l'impôt conseils d'un fiscaliste si vous avez des questions spécifiques sur les impôts de votre entreprise. Quoi qu’il en soit, nous vous souhaitons le meilleur dans votre entreprise et vous encourageons à ne pas avoir peur de payer vos impôts !

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Le 2 juillet 2021

A propos de l'auteure

Max travaille dans l'industrie du commerce électronique depuis six ans, aidant les marques à établir et à améliorer le marketing de contenu et le référencement. Malgré cela, il a de l’expérience en entrepreneuriat. Il est écrivain de fiction pendant son temps libre.