ilustrasi keran dengan koin emas mengalir darinya

Strategi Arus Kas untuk Bisnis Online yang Sejahtera

13 min baca

Menjalankan bisnis yang sukses ibarat menanami kebun – hal ini membutuhkan pengasuhan yang hati-hati dan perhatian untuk memastikan bahwa akar arus kas tetap kuat, memungkinkan bisnis untuk berkembang dan berkembang.

Faktanya, mengetahui cara menangani arus kas dalam suatu bisnis dapat menentukan keberhasilan atau kehancurannya. Ayo selami!

Apa Itu Manajemen Arus Kas?

Sebelum melangkah lebih jauh, mari kita bahas apa yang dimaksud dengan arus kas.

Sederhananya, manajemen arus kas adalah memantau, melacak, dan mengoptimalkan aliran uang masuk dan keluar di seluruh bisnis. Tujuannya adalah memperkirakan dana yang dibutuhkan untuk menutupi pengeluaran seperti tagihan, hutang, gaji, dan banyak lagi.

Kategori Pengelolaan Arus Kas

Arus kas masuk berarti uang masuk ke bisnis melalui penjualan, perolehan bunga, dan banyak lagi. Arus kas keluar adalah uang yang keluar dari perusahaan untuk pengeluaran.

Beberapa kategori digunakan untuk mengklasifikasikan transaksi arus kas di seluruh perusahaan:

Arus Kas dari Aktivitas Operasi

Arus kas dari operasi pada dasarnya berarti uang yang berpindah melalui operasi bisnis reguler. Ini mencakup arus kas masuk dari pendapatan penjualan dan biaya keluar untuk produksi, pasokan, dan banyak lagi.

Arus Kas dari Aktivitas Investasi

Uang tunai ini dihasilkan atau dibelanjakan melalui aktivitas investasi. Ini mungkin melibatkan arus keluar seperti membeli sekuritas, properti, atau bisnis. Arus masuk bisa berasal dari penjualan perusahaan lain atau sekuritas.

Arus Kas dari Pembiayaan

Arus kas pendanaan mewakili dana yang diperoleh dan dibayarkan kembali oleh bisnis kepada investor selama periode tertentu.

Bagaimana Mengelola Arus Kas

Pemilik bisnis perlu mempelajari cara mengelola arus kas sedini mungkin. Cara terbaik untuk memulai prosesnya adalah dengan laporan arus kas.

Laporan arus kas mencatat arus kas masuk dan keluar melalui bisnis selama periode tertentu. Bisa dalam seminggu, bulan, tahun, atau kerangka waktu khusus lainnya. Pemilik dapat secara efektif memantau arus kas dalam bisnis mereka dengan melacak periode yang diinginkan.

Jalur periode yang benar dapat bergantung pada ukuran dan operasi bisnis tertentu. Banyak bisnis melacak arus kas mereka minggu ke minggu, namun usaha kecil lainnya mungkin hanya perlu melakukannya setiap bulan.

Bagi usaha kecil, seringkali sulit untuk melacak dan meramalkan masa depan yang terlalu jauh. Aturan praktis yang baik adalah membuat rencana 6-8 minggu sebelumnya.

Langkah-Langkah Memulai Manajemen Arus Kas

Sekarang, mari kita lihat beberapa strategi pengelolaan arus kas yang efektif untuk pemilik bisnis.

Perkiraan Biaya

Memperkirakan pengeluaran dan kewajiban keuangan adalah langkah pertama menuju penguasaan manajemen arus kas. Catat semua yang harus dibayar oleh bisnis, termasuk:

Menyewa
Daftar gaji
langganan
Pembayaran pinjaman
Biaya produksi
Hal lain yang tidak sesuai dengan garis bawah.

Sertakan semua pengeluaran bisnis yang diantisipasi untuk beberapa minggu mendatang. Mengingat setiap detail dari ingatan mungkin sulit, jadi pertimbangkan untuk meninjau laporan bank atau faktur untuk memastikan cakupan yang komprehensif.

Perkiraan Pendapatan

Langkah selanjutnya adalah memprediksi pendapatan dan pendapatan yang masuk. Pertimbangkan arus masuk pendapatan mingguan. Penghasilan dapat bervariasi setiap minggunya, jadi bidiklah keakuratan sebanyak mungkin. Peramalan akan menjadi lebih mudah dikelola seiring dengan berjalannya bisnis dari waktu ke waktu.

Ada beberapa faktor yang perlu dipertimbangkan ketika menghitung pendapatan yang akan datang.

Pertama, pertimbangkan pendapatan yang dijamin, seperti langganan atau kontrak layanan. Ini adalah cara yang paling mudah untuk diperkirakan sebelumnya.

Kemudian, cobalah memperkirakan penjualan di masa depan dari pelanggan atau klien baru. Ini akan lebih sulit, namun data masa lalu dapat ditinjau untuk menghasilkan perkiraan. Jika ada data yang tersedia dari tahun sebelumnya, periksa periode tahun sebelumnya untuk mendapatkan perkiraan.

Pro tip: Jika Anda berjualan online dengan Ecwid, Anda dapat menggunakan Laporan dasbor untuk memeriksa data dan tren penjualan Anda sebelumnya untuk membuat prediksi yang lebih akurat.

Selain itu, pastikan untuk mempertimbangkan musim. Jika ada hari libur atau promosi mendatang, hal ini dapat berdampak positif atau negatif terhadap pendapatan, bergantung pada industrinya.

Seimbangkan Perkiraan Pendapatan dan Pengeluaran

Langkah selanjutnya adalah menyeimbangkan dua perkiraan terpisah untuk memahami sisa uang tunai dalam bisnis. Perhitungan dasar untuk hal ini adalah mengurangkan uang keluar dari kas masuk. Melakukan hal ini selama sebulan akan memberitahukan posisi keuangan bisnis pada akhir bulan.

Dengan memahami hal ini, bisnis dapat membuat keputusan yang tepat dan menggunakan sisa uang tunai secara efektif. Ini adalah titik awal untuk mengelola keuangan mereka saat memasuki bulan baru.

Pada awalnya, hal ini mungkin sedikit rumit atau membosankan, namun jika menjadi praktik rutin, hal ini akan menjadi jauh lebih mudah dikelola. Anda dapat menemukan beragam templat manajemen arus kas online untuk memulai bisnis Anda, bersama dengan perangkat lunak manajemen arus kas khusus.

Teknik Manajemen Arus Kas untuk Sukses

Sekarang kita telah membahas dasar-dasar umum pengelolaan arus kas, mari kita lihat beberapa cara untuk memperbaikinya.

Lacak KPI Keuangan Bisnis Anda

Langkah pertama dalam mengelola arus kas secara efektif adalah melacak dan memahami KPI keuangan (indikator kinerja utama) bisnis Anda. Metrik ini dapat membantu Anda mengukur kesehatan bisnis Anda secara keseluruhan.

Beberapa contohnya termasuk pendapatan, margin keuntungan, dan pengeluaran. Dengan memantau KPI ini secara rutin, Anda dapat dengan cepat mengidentifikasi potensi masalah pada arus kas Anda.

Misalnya, jika keuntungan Anda menurun sementara pengeluaran meningkat, ini bisa menjadi sinyal bahwa Anda perlu melakukan beberapa perubahan untuk meningkatkan arus kas Anda.

Jika Anda berjualan online dengan Ecwid oleh Lightspeed, Anda dapat melacak beberapa KPI keuangan bisnis Anda dengan built-in Laporan. Alat ini memungkinkan Anda melihat dan menganalisis real-time penjualan, keuntungan, pengeluaran, dan metrik penting lainnya.

Bagian Akuntansi dalam Laporan sangat berguna untuk pengelolaan arus kas, karena memungkinkan Anda terus mengetahui arus keuangan Anda. Ini memberikan wawasan berharga tentang pendapatan toko Anda, pengeluaran, nilai pesanan rata-rata, dan pendapatan rata-rata per pelanggan dan pengunjung.

Pelajari lebih lanjut: KPI Bisnis Penting untuk Toko Online & Cara Melacaknya Seperti Seorang Profesional

Selain melacak KPI keuangan, penting juga untuk meninjau laporan keuangan Anda secara rutin, seperti neraca, laporan laba rugi, dan laporan arus kas. Dokumen-dokumen ini memberikan gambaran rinci tentang keuangan bisnis Anda dan dapat membantu Anda mengidentifikasi area mana saja yang mungkin memerlukan perbaikan.

Konsolidasi dan Kontrol Inventaris

Inventaris yang stagnan atau berkinerja buruk dapat menjadi cara cepat untuk menyedot arus kas dalam bisnis.

Pastikan untuk melakukannya secara teratur evaluasi inventaris untuk meninjau penawaran dan permintaan, produk mana yang tidak laku, dan mana yang laku. Ini akan memungkinkan bisnis untuk menghapus stok produk yang tidak berkontribusi terhadap arus kas dan menyimpan lebih banyak produk yang berkontribusi terhadap arus kas. Hal ini dapat membantu mengurangi biaya produksi inventaris yang berkinerja buruk, serta biaya penyimpanan terkait.

KPI penting lainnya untuk dilacak adalah rasio perputaran inventaris Anda. Ini mengukur seberapa cepat Anda menjual inventaris Anda dan dapat memberi Anda wawasan tentang efisiensi manajemen inventaris Anda. Rasio perputaran persediaan yang tinggi berarti Anda mengelola dan menjual produk secara efektif, yang dapat berdampak positif terhadap arus kas Anda.

Bernegosiasi dengan Pemasok

Mengurangi biaya pemasok dan produksi dapat menjadi cara mudah untuk mempertahankan lebih banyak uang dalam bisnis. Bagian penting adalah mempelajari cara bernegosiasi dengan pemasok dengan benar untuk mencapai pengaturan yang terbaik namun paling harmonis.

Ini mungkin sulit untuk memulai bisnis, karena pemasok mungkin tidak mau mengurangi jumlah pesanan awal. Namun, seiring perusahaan mempertahankan dan membangun hubungan dengan pemasok, mereka harus mengatur persyaratan yang lebih baik. Beberapa pemasok bahkan mungkin menawarkan opsi diskon pembayaran awal.

Sewa, Jangan Beli

Poin ini tampaknya berlawanan dengan intuisi pada awalnya. Bagaimanapun, jangka panjang penyewaan peralatan dan properti biasanya menjadi lebih mahal daripada membeli. Namun, ini adalah pilihan yang lebih baik bagi bisnis yang tidak memiliki banyak uang ekstra untuk dikeluarkan.

Menyewa berarti membayar sedikit demi sedikit, yang dapat meningkatkan arus kas selama periode bulanan. Selain itu, setiap pembayaran sewa adalah pajak penghapusan.

Mengambil keuntungan dari Bunga Tinggi Menyimpan akun

Banyak bank yang menawarkan bunga tinggi rekening tabungan bisnis yang dapat memanfaatkan arus dengan sempurna di-rumah uang tunai. Setorkan uang ke rekening tabungan dengan bunga 1% atau lebih tinggi untuk mendapatkan dana tambahan yang dapat membantu mempersiapkan pengeluaran di masa depan. Beberapa bank bahkan menawarkan rekening bank bisnis dengan tingkat bunga 4% atau lebih.

Manfaat Manajemen Arus Kas yang Efektif

Mengelola arus kas pada awalnya mungkin terasa membosankan, namun hal ini juga dapat memberikan manfaat bagi bisnis dalam berbagai cara, seperti:

Mengurangi Stres

Mengelola arus kas akan membantu bisnis mengetahui bahwa semua pengeluaran mereka telah ditanggung dan posisi mereka setiap bulannya. Dibutuhkan banyak dugaan dan kekhawatiran dalam membayar tagihan.

Rencanakan dan Tutupi Kekurangan

Mengetahui posisi pengeluaran bisnis dapat membantu dalam merencanakan dan menangani kekurangan atau kesulitan. Jika tampaknya bisnisnya akan singkat dalam satu bulan, mereka dapat melakukan promosi terlebih dahulu untuk mendorong penjualan atau meminta penundaan sewa. Meskipun hal ini mudah-mudahan tidak terjadi, setiap potensi tidak dapat diprediksi, jadi lebih baik bersiap dan mengetahuinya terlebih dahulu.

Memperbaiki Inefisiensi

Saat Anda mendalami arus kas bisnis dan bertukar pikiran tentang cara meningkatkannya, Anda mungkin menemukan inefisiensi dalam cara menjalankan bisnis. Ambil contoh biaya pemasok. Katakanlah Anda sedang memeriksa arus kas dan menyadari bahwa sebagian besar digunakan untuk biaya produksi. Jadi, Anda mulai bernegosiasi untuk mendapatkan kesepakatan yang lebih baik. Mungkin hal ini tidak terlintas dalam pikiran Anda sebelumnya, atau Anda sudah memikirkannya sejak lama.

Akurasi Penganggaran

Penganggaran mungkin bukan tugas yang paling menarik, namun ini memainkan peran penting dalam bisnis dan keuangan pribadi. Dengan mengelola arus kas secara konsisten, perusahaan dapat menetapkan anggaran yang lebih akurat, memungkinkan prediksi yang lebih baik dan pengambilan keputusan di telepon.

Ecwid Hadir untuk Membantu Anda Meluncurkan Toko E-niaga Anda

Meluncurkan toko e-niaga tidak pernah semudah ini di zaman modern. Jika Anda mempertimbangkan untuk memulai toko online Anda sendiri, Ecwid dapat membantu Anda mewujudkannya. Platform penjualan kami mudah digunakan dan memberi Anda alat penjualan online yang canggih.

Selain situs web e-niaga yang indah, Anda juga akan mendapatkan alat seperti Laporan dan integrasi dengan perangkat lunak akuntansi seperti FreshBooks, Xero, atau QuickBooks untuk membantu Anda mengelola keuangan dengan lebih baik. Alat-alat ini akan membantu Anda memahami dari mana uang Anda berasal dan ke mana perginya, sehingga memberi Anda kemampuan untuk membuat keputusan yang tepat untuk masa depan bisnis Anda.

Jual online

Dengan Ecwid Ecommerce, Anda dapat dengan mudah menjual di mana saja, kepada siapa saja — di internet dan di seluruh dunia.

Get started

Bisnis keuangan

April 6, 2024

Tentang Penulis

Anastasia Prokofieva adalah penulis konten di Ecwid. Dia menulis tentang pemasaran dan promosi online untuk membuat rutinitas sehari-hari wirausahawan lebih mudah dan bermanfaat. Dia juga menyukai kucing, coklat, dan membuat kombucha di rumah.