Pajak untuk Usaha Kecil Menjadi Mudah

Posted tahun 3 lalu by Max Komonov

Memutuskan untuk memulai bisnis kecil-kecilan bisa menjadi tugas yang menakutkan. Banyak pemilik bisnis baru tidak tahu apa yang diharapkan, sehingga dapat menimbulkan kecemasan atau ketakutan. Pemilik bisnis harus mengikuti catatan dan memastikan pajak mereka dicatat dengan benar. Karena alasan ini dan alasan lainnya, banyak pemilik usaha kecil baru yang merasa khawatir dengan pajak mereka.

Dapat dimengerti. Tapi bukannya tidak bisa dihindari! Kami hadir untuk membantu meredakan kecemasan atau ketakutan Anda dalam melakukan perpajakan sebagai pemilik bisnis. Dan kami di sini untuk memberi tahu Anda bahwa ada banyak cara untuk menghilangkan stres di musim ini, dari bisnis write-off untuk menjadi terorganisir sebelumnya! Jika Anda memulai dengan langkah yang benar dan mencatat pengeluaran Anda seiring berjalannya waktu, Anda mungkin akan terkejut melihat betapa banyak yang dapat Anda hemat.

Faktor Apa yang Menentukan Pajak Anda?

Ada dua faktor utama yang menentukan berapa banyak pajak, badan hukum yang Anda pilih untuk mendirikan bisnis, dan negara bagian tempat Anda menjalankan bisnis.

Badan hukum

Saat Anda mendirikan bisnis, ada empat badan hukum utama yang dapat Anda pilih. Pilihan Anda akan memengaruhi cara Anda membayar pajak dan tarif pajak yang harus Anda bayar.

Kepemilikan tunggal

Jika Anda memilih untuk menjalankan bisnis Anda sebagai kepemilikan perseorangan, pajak bisnis Anda tidak akan terpisah dari pajak pribadi Anda. Layanan pendapatan internal (“IRS”) tidak akan mengakui bisnis Anda sebagai badan hukum terpisah untuk tujuan perpajakan. Ada beberapa pengurangan pajak yang dapat Anda manfaatkan sebagai kepemilikan perseorangan, namun karena bisnis Anda tidak terpisah secara hukum dari Anda sebagai individu, mungkin sulit untuk menentukan apakah Anda memenuhi syarat untuk mendapatkan pengurangan pajak tertentu. Oleh karena itu, tidak disarankan agar Anda melanjutkan bisnis Anda sebagai kepemilikan perseorangan dalam jangka panjang. Anda bisa kehilangan banyak tabungan setiap tahun karena pajak Anda.

Kemitraan

Mirip dengan kepemilikan perseorangan, pendapatan kemitraan tidak dikenakan pajak sebagai pendapatan bisnis, melainkan masing-masing mitra akan melaporkan bagian pendapatan bisnis mereka sebagai pengembalian pajak pribadi mereka. Jika Anda memiliki lebih dari satu anggota, biasanya disarankan oleh para profesional agar Anda mempertimbangkan untuk mendaftar sebagai LLC atau menggabungkan bisnis Anda.

LLC

LLC sering kali paling direkomendasikan untuk usaha kecil. Ini adalah perpaduan sempurna antara kemitraan dan korporasi. Anda dapat memilih bagaimana Anda ingin dikenakan pajak. Anda dapat menggunakan LLC sebagai melewati badan hukum atau dikenakan pajak sebagai badan hukum. Sebagian besar pengusaha akan memutuskan untuk menggunakan LLC untuk dikenakan pajak sebagai a melewati entitas daripada korporasi karena Anda dapat menghindari pajak berganda.

Perusahaan

Korporasi sering kali mendapat kesulitan dalam hal pajak sebagai individu yang memiliki bisnis. Jika Anda memiliki perusahaan, Anda harus membayar pajak perusahaan atas pendapatan bisnis serta membayar pajak atas penghasilan yang dibayarkan oleh perusahaan tersebut. Jika bisnis Anda masih relatif kecil, lebih baik tetap menggunakan opsi LLC daripada menggabungkan bisnis Anda. Jika Anda tidak yakin mana yang terbaik untuk situasi Anda, pertimbangkan untuk menghubungi profesional bisnis atau pajak sebelum mengambil keputusan untuk bergabung.

Pajak negara

Faktor kedua yang akan berdampak besar pada pajak Anda adalah tarif pajak penghasilan negara bagian Anda dan undang-undang pajak bisnis. Ada beberapa negara bagian yang sangat ramah bisnis ketika menyangkut pajak dan pihak lain yang ingin memeras setiap sen yang mereka bisa dari bisnis Anda.

Ramah bisnis negara bagian meliputi: Florida, Nevada, New Hampshire, Utah, Alaska, dan South Dakota. Beberapa negara bagian yang mungkin ingin Anda pertimbangkan kembali meliputi: California, Arizona, Louisiana, New York, New Jersey, dan Vermont.

Perlakuan terhadap pajak dan bisnis sangat bervariasi dari satu negara bagian ke negara bagian lainnya. Misalnya, Nevada tidak mengenakan pajak penghasilan atau pajak perusahaan. Selain itu, New Hampshire tidak mengenakan pajak penjualan. Jika Anda ingin membuka etalase yang menjual produk, Anda mungkin ingin mempertimbangkan New Hampshire karena Anda tidak perlu khawatir membayar pajak penjualan apa pun.

Di sisi lain, ada beberapa negara bagian yang mungkin ingin Anda hindari berbisnis jika bisa. California dan New York memiliki tarif pajak tertinggi di Amerika Serikat, yang akan menghabiskan sebagian besar keuntungan Anda. New Jersey memiliki pajak properti tertinggi di Amerika Serikat, menjadikannya tempat yang harus dihindari jika Anda ingin memiliki lokasi fisik. New Jersey juga memiliki pajak penghasilan badan tertinggi kedua, jadi Anda mungkin ingin mempertimbangkannya kembali jika Anda berpikir untuk memasukkan bisnis Anda.

Pajak Bisnis yang Harus Anda Waspadai

Sebagai pemilik bisnis, pajak Anda akan terlihat berbeda dari rata-rata karyawan yang bekerja untuk orang lain. Salah satu keuntungan menjadi karyawan adalah Anda dapat bekerja hampir sepanjang tahun tanpa mengkhawatirkan pajak. Anda mendapatkan milik Anda W-2 melalui pos dari pekerjaan Anda dan hanya itu yang Anda perlukan untuk mengajukan pajak federal dan pajak pendapatan negara bagian. Namun, sebagai pemilik bisnis, ada beberapa pajak yang menjadi tanggung jawab Anda saat ini. Pajak-pajak tersebut antara lain:

Wirausaha pajak

Sebagai pemilik bisnis, Anda masih harus membayar pajak kesehatan dan jaminan sosial atas penghasilan Anda. Untuk pajak federal, itu wirausaha tarif pajaknya adalah 15.3% dari pendapatan bersih bisnis Anda untuk tahun tersebut. Anda juga harus membayar pajak pendapatan negara bagian, namun jumlah ini bervariasi tergantung pada tarif pajak pendapatan negara bagian Anda.

Pajak penghasilan

Jika Anda memiliki karyawan, Anda harus memastikan untuk memotong pajak pendapatan federal, Medicare, dan jaminan sosial dengan benar dari gaji karyawan Anda.

Pajak cukai

Tergantung pada bisnis Anda, Anda mungkin harus membayar pajak cukai. Ini adalah pajak pemerintah federal atas bisnis yang memproduksi atau menjual produk tertentu. Hal ini mungkin juga berlaku jika Anda menggunakan peralatan, fasilitas, atau produk tertentu.

Pajak penjualan

Pajak penjualan adalah pajak negara bagian yang mungkin harus dibayar oleh bisnis mana pun jika mereka menjual barang. Beberapa negara bagian masih mengenakan pajak kepada Anda jika Anda melakukan layanan. Pastikan Anda mendaftarkan bisnis Anda untuk membantu memastikan Anda membayar pajak dengan benar dan mencari tarif pajak Anda sehingga Anda tahu berapa banyak yang harus disisihkan untuk membayar pajak Anda.

Pajak properti

Pajak properti adalah pajak negara bagian lain yang mungkin harus Anda bayar atau tidak, tergantung pada apakah Anda memiliki bangunan tempat Anda berbisnis dan di negara bagian mana Anda tinggal. Pajak properti sangat bervariasi di seluruh Amerika Serikat, jika Anda mempertimbangkan untuk membeli sebuah membangun bisnis, Anda mungkin ingin memeriksa pajak properti negara bagian.

Manfaat Membayar Pajak sebagai Bisnis

Meskipun pajak tampak menyusahkan (seperti biasanya), ada beberapa keuntungan menjadi pemilik bisnis dibandingkan menjadi karyawan. Ini datang dalam bentuk pengeluaran dan penghapusan. Meskipun Anda memiliki beban untuk melacak semua pengeluaran ini dan write-off jika Anda membuat sistem yang berfungsi dengan baik dan membantu Anda tetap terorganisir, Anda mungkin benar-benar menikmati pajak. Yah, mungkin sebaiknya kita tidak melangkah sejauh itu. Tapi setidaknya Anda bisa membuat prosesnya bisa ditanggung!

Ini write-off bisa jadi karena beberapa hal: jika Anda berbisnis sambil bermain golf, itu dianggap sebagai pengeluaran! Jika Anda mengajak semua karyawan Anda makan siang dan membayar makanan mereka, itu adalah pengeluaran. Jika Anda menggunakan sebagian rumah untuk bisnis, itu bisa menjadi pengeluaran. Mengimbangi semua jenis pengeluaran ini benar-benar dapat menghemat banyak uang ketika tiba waktunya membayar pajak.

Berikut adalah contoh yang sangat sederhana untuk menunjukkan kepada Anda bagaimana menjadi pemilik bisnis dapat menghemat uang Anda.

Berbeda dengan karyawan, bisnis mendapatkan keuntungan dengan mengurangi pengeluaran mereka sebelum dikenakan pajak. Misalnya, seorang karyawan menghasilkan $100 sehari dan dikenakan pajak sebesar 10% dan mereka ingin pergi makan bersama beberapa orang. rekan kerja saat makan siang. Makan siang itu berharga $15. Ini rekan kerja bahkan mendiskusikan pekerjaan sambil keluar saat makan siang. Jadi setelah pajak, karyawan tersebut memiliki sisa $90, dan kemudian menghabiskan $15 untuk makan siang. Sekarang karyawan tersebut mempunyai sisa $75.

Di sisi lain, katakanlah Anda adalah pemilik bisnis. Anda menghasilkan $100 hari itu dan dikenakan pajak dengan tarif 10%. Anda memutuskan untuk pergi makan siang dengan beberapa karyawan Anda dan mendiskusikan pekerjaan. Anda menghabiskan $15. Ya, $15 itu adalah pengeluaran! Jadi, Anda akan mengambil $100 Anda dari $15 dan Anda akan mendapatkan $85 dan kemudian dikenakan pajak. Jadi, daripada dikenai pajak $10, Anda hanya dikenai pajak $8.50. Jadi, Anda memiliki sisa $76.5.

Meskipun contoh ini adalah versi yang disederhanakan, contoh ini menunjukkan kekuatan pengeluaran dan penghapusannya. Pengeluaran ini cenderung lebih tinggi dari sekedar $15 dan tarif pajak cenderung tidak setinggi 10% namun kami ingin perhitungannya tetap sederhana.

Kesimpulan

Kiat-kiat ini akan membantu Anda mulai memikirkan cara menangani pajak Anda sebagai sebuah bisnis, dan mendapatkan orientasi dengan beberapa kiat dasar. Selalu mencari pajak saran dari seorang profesional pajak jika Anda memiliki pertanyaan spesifik tentang pajak bisnis Anda. Bagaimanapun, kami mendoakan yang terbaik untuk usaha bisnis Anda, dan mendorong Anda untuk tidak takut menyelesaikan pajak tersebut!

Untuk membantu Anda dengan pajak, Ecwid bisa menghitung pajak secara otomatis untuk pedagang di AS, UE, Kanada, Australia, dan Selandia Baru.

Tentang Penulis

Max telah bekerja di industri e-niaga selama enam tahun terakhir membantu merek membangun dan meningkatkan pemasaran konten dan SEO. Meski begitu, ia memiliki pengalaman berwirausaha. Dia adalah seorang penulis fiksi di waktu luangnya.