Gestire un'attività di successo è come piantare un giardino: richiede allevamento attento e attenzione per garantire che le radici del flusso di cassa rimangano forti, consentendo all'azienda di prosperare e prosperare.
In effetti, sapere come gestire il flusso di cassa in un'azienda può crearla o distruggerla. Immergiamoci!
Che cos'è la gestione del flusso di cassa?
Prima di andare oltre, esaminiamo cosa significa flusso di cassa.
In poche parole, la gestione del flusso di cassa consiste nel monitorare, monitorare e ottimizzare l'afflusso e il deflusso di denaro in tutta l'azienda. L'obiettivo è prevedere i fondi necessari per coprire spese come bollette, debiti, buste paga e altro.
Le categorie di gestione del flusso di cassa
Afflusso di cassa significa denaro che entra nell'azienda attraverso le vendite, gli interessi maturati e altro ancora. Il deflusso di cassa è il denaro che esce dall'azienda verso le spese.
Per classificare le transazioni relative ai flussi di cassa in tutta l'azienda vengono utilizzate alcune categorie:
Flussi di cassa da attività operative
I flussi di cassa derivanti dall'attività operativa significano fondamentalmente il denaro che si muove attraverso le normali operazioni commerciali. Include denaro in entrata derivante dai ricavi delle vendite e costi in uscita per la produzione, la fornitura e altro ancora.
Flussi di cassa da attività di investimento
Questa liquidità viene generata o spesa attraverso attività di investimento. Potrebbe comportare deflussi come l’acquisto di titoli, proprietà o attività commerciali. Gli afflussi possono provenire dalla vendita di altre società o titoli.
Flussi di cassa derivanti dal finanziamento
Il flusso di cassa finanziario rappresenta i fondi che un'azienda raccoglie e rimborsa agli investitori in un periodo specifico.
Come gestire il flusso di cassa
Gli imprenditori devono imparare a gestire il flusso di cassa il più presto possibile nel loro percorso. Il modo migliore per avviare il processo è con gli estratti conto del flusso di cassa.
Un rendiconto finanziario registra l'afflusso e il deflusso di denaro attraverso l'azienda durante un periodo specifico. Potrebbe essere una settimana, un mese, un anno o un altro intervallo di tempo personalizzato. I proprietari possono monitorare in modo efficace il flusso di cassa della propria attività monitorando qualsiasi periodo desiderato.
Il periodo di tracciamento corretto può dipendere dalle dimensioni e dall'attività di una particolare attività. Molte attività tracciano il loro flusso di cassa
Con le piccole imprese, può essere spesso difficile tracciare e prevedere troppo lontano nel futuro. Una buona regola pratica è pianificare intorno
Passaggi per avviare la gestione del flusso di cassa
Ora, diamo un'occhiata ad alcune strategie efficaci di gestione del flusso di cassa per gli imprenditori.
Spese di previsione
La previsione delle spese e degli obblighi finanziari è il primo passo verso la padronanza della gestione del flusso di cassa. Registrare tutto ciò che l'azienda deve pagare, tra cui:
- Affittare
- Libro paga
- Abbonamenti
- Rimborsi del prestito
- Costi di produzione
- Qualsiasi altra cosa che tolga i profitti.
Includere tutte le spese aziendali previste per le prossime settimane. Ricordare ogni dettaglio dalla memoria potrebbe essere difficile, quindi valuta la possibilità di rivedere gli estratti conto o le fatture per garantire una copertura completa.
Guadagni previsti
La mossa successiva è prevedere le entrate e gli utili in arrivo. Prendi in considerazione l'afflusso di entrate settimanali. I guadagni possono variare settimanalmente, quindi punta alla massima precisione possibile. Le previsioni diventeranno più gestibili man mano che l'attività continua a funzionare nel tempo.
Ci sono diversi fattori da considerare quando si contabilizzano le entrate future.
Innanzitutto, considera eventuali entrate garantite, come abbonamenti o contratti di servizio. Questi saranno i più facili da prevedere in anticipo.
Quindi, prova a prevedere le vendite future di nuovi clienti o clienti. Sarà più difficile, ma i dati passati possono essere esaminati per generare una stima. Se sono disponibili dati dell'anno precedente, controlla com'era il periodo dell'anno precedente per una stima.
Pro punta: Se vendi online con Ecwid, puoi utilizzare il file Report dashboard per controllare i dati e le tendenze delle vendite precedenti per fare una previsione ancora più accurata.
Inoltre, assicurati di tenere conto della stagionalità. Se ci sono festività o promozioni imminenti, queste potrebbero avere un impatto positivo o negativo sulle entrate, a seconda del settore.
Bilanciare le previsioni di entrate e spese
Il passo successivo è bilanciare le due previsioni separate per comprendere la liquidità rimasta nell'attività. Il calcolo di base per questo è sottrarre il denaro dall'incasso. Facendo questo per un mese si dirà all'azienda la sua posizione finanziaria per la fine del mese.
Comprendendo questo, l'azienda può prendere decisioni informate e utilizzare la liquidità rimanente in modo efficace. È il punto di partenza per gestire le proprie finanze mentre si imbarcano in un nuovo mese.
Inizialmente, questo potrebbe essere un po' complesso o noioso, ma man mano che diventerà una pratica regolare, diventerà molto più gestibile. Puoi trovarne una varietà modelli di gestione del flusso di cassa online per avviare la tua attività, insieme a un software specializzato per la gestione del flusso di cassa.
Tecniche di gestione del flusso di cassa per il successo
Ora che abbiamo trattato le basi generali della gestione del flusso di cassa, esaminiamo alcuni modi per migliorarlo.
Tieni traccia dei KPI finanziari della tua azienda
Il primo passo per gestire in modo efficace il flusso di cassa è monitorare e comprendere i KPI finanziari della tua azienda (indicatori chiave di prestazione). Questi parametri possono aiutarti a valutare la salute generale della tua attività.
Alcuni esempi includono entrate, margine di profitto e spese. Monitorando regolarmente questi KPI, puoi identificare rapidamente eventuali problemi con il flusso di cassa.
Ad esempio, se i tuoi profitti diminuiscono mentre le spese aumentano, ciò potrebbe segnalare che è necessario apportare alcune modifiche per migliorare il flusso di cassa.
Se vendi online con Ecwid di Lightspeed, puoi monitorare alcuni dei KPI finanziari della tua attività con
La sezione Contabilità nei Rapporti è particolarmente utile per la gestione del flusso di cassa, poiché ti consente di rimanere aggiornato sui tuoi flussi finanziari. Fornisce informazioni preziose sulle entrate del negozio, sulle spese, sul valore medio degli ordini e sulle entrate medie per cliente e visitatore.
Per saperne di più: KPI aziendali essenziali per i negozi online e come monitorarli come un professionista
Oltre a tenere traccia dei KPI finanziari, è anche importante rivedere regolarmente i rendiconti finanziari, come stati patrimoniali, conti economici e rendiconti dei flussi di cassa. Questi documenti forniscono una panoramica dettagliata delle finanze della tua azienda e possono aiutarti a identificare eventuali aree che potrebbero richiedere miglioramenti.
Consolidare e controllare l'inventario
Un inventario stagnante o con prestazioni insufficienti può essere un modo rapido per risucchiare il flusso di cassa all'interno di un'azienda.
Assicurati di comportarti regolarmente valutazioni d'inventario per esaminare la domanda e l'offerta, quali prodotti non vengono venduti e quali lo sono. Ciò consentirà all'azienda di rimuovere le scorte di prodotti che non contribuiscono al flusso di cassa e di immagazzinare più prodotti che lo contribuiscono. Può aiutare a ridurre i costi di produzione di inventario con prestazioni inferiori, nonché i costi di stoccaggio associati.
Un altro KPI importante da monitorare è il rapporto di rotazione dell'inventario. Misura la velocità con cui vendi il tuo inventario e può darti informazioni sull'efficienza della gestione del tuo inventario. Un elevato rapporto di rotazione delle scorte significa che gestisci e vendi i tuoi prodotti in modo efficace, il che può avere un impatto positivo sul tuo flusso di cassa.
Negoziare con i fornitori
Ridurre i costi di fornitura e produzione può essere un modo semplice per mantenere più liquidità nell’azienda. Una parte essenziale è imparare come negoziare adeguatamente con i fornitori per ottenere l'accordo migliore ma più armonioso.
Potrebbe essere difficile per le aziende iniziare, poiché i fornitori potrebbero non essere disposti a scendere molto sugli ordini iniziali. Tuttavia, come sostiene l'azienda e costruisce un rapporto con il fornitore, dovrebbero concordare condizioni migliori. Alcuni fornitori potrebbero anche offrire opzioni di sconto per il pagamento anticipato.
Noleggia, non acquistare
Questo punto sembra controintuitivo a prima vista. Dopo tutto,
Il leasing significa pagare in incrementi più piccoli, il che può migliorare il flusso di cassa su periodi mensili. Inoltre, ogni pagamento del leasing è una tassa
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Vantaggi di una gestione efficace del flusso di cassa
Inizialmente la gestione del flusso di cassa può sembrare noiosa, ma può anche apportare vantaggi a un'azienda in diversi modi, ad esempio:
Ridurre lo stress
La gestione del flusso di cassa aiuterà le aziende a sapere di avere tutte le spese coperte e di sapere a che punto sono ogni mese. Ci vogliono molte congetture e preoccupazioni per pagare le bollette.
Pianificare e coprire le carenze
Sapere a che punto sono le spese dell’azienda può aiutare a pianificare e gestire carenze o difficoltà. Se sembra che l'attività mancherà di un mese, possono eseguire promozioni preventive per aumentare le vendite o chiedere un ritardo sull'affitto. Anche se si spera che ciò non accada mai, non è possibile prevedere ogni potenzialità, quindi è meglio essere preparati e saperlo in anticipo.
Migliorare le inefficienze
Quando ti immergi nel flusso di cassa dell'azienda e fai un brainstorming sui modi per migliorarlo, potresti scoprire inefficienze nel modo in cui funzionano le cose. Prendiamo ad esempio i costi dei fornitori. Supponiamo che tu stia attraversando il flusso di cassa e ti rendi conto che una grossa fetta è destinata alle spese di produzione. Quindi, inizi a negoziare per un accordo migliore. Forse questo non ti è passato per la mente prima, altrimenti avresti approfondito la questione in futuro.
Precisione del budget
La stesura del budget potrebbe non essere il compito più entusiasmante, ma svolge un ruolo cruciale nel business e finanza personale. Grazie alla gestione coerente del flusso di cassa, le aziende possono stabilire un budget più accurato, consentendo previsioni migliori e
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