Le tasse per le piccole imprese semplificate

Inviato anni fa, 3 by Massimo Komonov

Decidere di avviare una piccola attività può essere un compito arduo. Molti nuovi imprenditori non sanno cosa aspettarsi, il che può causare ansia o paura. Gli imprenditori devono tenere traccia dei registri e assicurarsi che le loro tasse siano registrate correttamentePer queste e altre ragioni, molti nuovi titolari di piccole imprese si ritrovano a preoccuparsi delle loro tasse.

Comprensibile. Ma non inevitabile! Siamo qui per aiutarti ad alleviare qualsiasi ansia o paura quando si tratta di fare le tasse come imprenditore. E siamo qui per dirti che ci sono un sacco di modi per eliminare lo stress dalla stagione, dal business write-off per organizzarsi in anticipo! Se inizi con il piede giusto e registri le tue spese man mano che procedi, potresti effettivamente rimanere sorpreso da quanto puoi risparmiare.

Quali fattori determinano le tue tasse?

Sono due i fattori principali che determinano l'ammontare delle tasse, la persona giuridica con cui si sceglie di costituire la propria attività e lo Stato in cui si gestisce l'attività.

Entità legale

Quando imposti la tua attività, puoi scegliere tra quattro principali entità legali. La tua scelta avrà un impatto su come paghi le tasse e quale aliquota fiscale dovrai pagare.

Ditta individuale

Se scegli di gestire la tua attività come ditta individuale, le tasse sulla tua attività non saranno separate dalle tue tasse personali. L'Internal Revenue Service ("IRS") non riconoscerà la tua attività come un'entità legale separata ai fini fiscali. Ci sono alcune detrazioni fiscali di cui puoi usufruire come ditta individuale, tuttavia, poiché la tua attività non è legalmente separata da te come individuo, può essere difficile determinare se hai diritto a determinate detrazioni fiscali. Per questo motivo, non è consigliabile continuare la tua attività come ditta individuale a lungo termine. Potresti perdere molti risparmi ogni anno con le tue tasse.

Partnership

Similmente all'impresa individuale, il reddito di una partnership non è tassato come reddito d'impresa, piuttosto ogni socio dichiarerà la propria quota del reddito dell'impresa come propria dichiarazione dei redditi personale. Se hai più di un membro, di solito i professionisti consigliano di considerare la registrazione come LLC o di incorporare la tua attività.

LLC

La LLC è spesso la più consigliata per le piccole imprese. È la combinazione perfetta tra una partnership e una corporation. Puoi scegliere come vuoi essere tassato. Puoi usare la LLC come pass-through entità o essere tassata come una corporation. La maggior parte degli imprenditori deciderà di usare la LLC per essere tassata come una pass-through entità piuttosto che una società perché consente di evitare la doppia imposizione.

Società

Le corporation spesso ci rimettono quando si tratta di tasse come individuo con un'attività. Se possiedi una corporation, devi pagare un'imposta societaria sul reddito aziendale e pagare le tasse sul reddito che ti è stato pagato dalla corporation. Se la tua attività è ancora relativamente piccola, la maggior parte delle volte è meglio attenersi all'opzione LLC piuttosto che incorporare la tua attività. Se non sei sicuro di quale sarebbe la migliore per la tua situazione, prendi in considerazione di contattare un professionista aziendale o fiscale prima di fare il salto verso l'incorporazione.

Tasse statali

Il secondo fattore che avrà un grande impatto sulle tue tasse sono le aliquote dell'imposta sul reddito e le leggi fiscali aziendali del tuo stato. Ci sono alcuni stati che sono molto adatto agli affari quando si tratta di tasse e di altri che vogliono spremere ogni centesimo possibile dalla tua attività.

Struttura di tipo business stati includono: Florida, Nevada, New Hampshire, Utah, Alaska e South Dakota. Alcuni stati che potresti voler riconsiderare includono: California, Arizona, Louisiana, New York, New Jersey e Vermont.

Il trattamento delle tasse e delle attività commerciali varia notevolmente da stato a stato. Ad esempio, il Nevada non ha un'imposta sul reddito o un'imposta sulle società. Inoltre, il New Hampshire non ha un'imposta sulle vendite. Se vuoi aprire un negozio che vende prodotti, potresti prendere in considerazione il New Hampshire perché non dovrai preoccuparti di pagare l'imposta sulle vendite su nulla.

D'altro canto, ci sono alcuni stati in cui potresti voler evitare di fare affari se puoi. California e New York hanno alcune delle aliquote fiscali più elevate negli Stati Uniti, che mangeranno una grossa fetta dei tuoi profitti. Il New Jersey ha la più alta imposta sulla proprietà negli Stati Uniti, il che lo rende un posto da evitare se hai intenzione di avere una sede fisica. Il New Jersey ha anche la seconda più alta imposta sul reddito delle società, quindi potresti voler riconsiderarlo se stai pensando di incorporare la tua attività.

Imposte aziendali di cui dovresti essere a conoscenza

Come imprenditore, le tue tasse saranno diverse da quelle di una persona media che è un dipendente che lavora per qualcun altro. Un vantaggio dell'essere un dipendente è che puoi trascorrere quasi tutto l'anno senza preoccuparti delle tue tasse. Ottieni il tuo W-2 nella posta dal tuo lavoro e questo è tutto ciò di cui hai bisogno per presentare le tue tasse federali e statali sul reddito. Tuttavia, come proprietario di un'azienda, ci sono alcune tasse di cui sarai responsabile ora. Queste tasse includono:

Lavoro autonomo imposta

Come imprenditore, devi comunque pagare le tasse Medicare e Social Security sul tuo reddito. Per le tasse federali, lavoro autonomo l'aliquota fiscale è del 15.3% del reddito netto della tua attività per l'anno. Dovrai anche pagare l'imposta statale sul reddito, ma questa varierà a seconda dell'aliquota dell'imposta sul reddito del tuo stato.

imposta sui salari

Se hai dei dipendenti, dovrai assicurarti di trattenere correttamente l'imposta federale sul reddito, l'assistenza sanitaria Medicare e la previdenza sociale dalle loro buste paga.

accise

A seconda della tua attività potresti dover pagare un'imposta di consumo. Si tratta di un'imposta del governo federale sulle attività che producono o vendono determinati prodotti. Potrebbe anche essere applicata se utilizzi determinate attrezzature, strutture o prodotti.

Imposta sulle vendite

L'imposta sulle vendite è una tassa statale che qualsiasi azienda potrebbe dover pagare se vende beni. Alcuni stati preferiscono ancora tassarti se fornisci servizi. Assicurati di registrare la tua attività per assicurarti di pagare correttamente le tasse e cerca la tua aliquota fiscale in modo da sapere quanto accantonare per pagare le tasse.

Imposta patrimoniale

L'imposta sulla proprietà è un'altra imposta statale che potresti dover pagare o meno a seconda che tu possieda un edificio in cui svolgi la tua attività e in quale stato vivi. Le imposte sulla proprietà variano molto negli Stati Uniti, se stai pensando di acquistare un edificio commerciale, potresti voler controllare l'imposta sulla proprietà dello stato.

Vantaggi del pagamento delle tasse come azienda

Sebbene le tasse sembrino una seccatura (come di solito sono), ci sono alcuni vantaggi nell'essere un imprenditore piuttosto che un dipendente. Questo si presenta sotto forma di spese e svalutazioni. Mentre hai l'onere di tenere traccia di tutte queste spese e write-off se crei un sistema che funziona bene e ti aiuta a rimanere organizzato potresti ritrovarti a godere delle tasse. Beh, forse non dovremmo arrivare a tanto. Ma almeno puoi rendere il processo sopportabile!

Strumenti Bowman per analizzare le seguenti finiture: write-off può essere una serie di cose: se fai affari invece di giocare a golf, questo conta come una spesa! Se porti tutti i tuoi dipendenti a pranzo e paghi i loro pasti, questa è una spesa. Se usi parte della tua casa per la tua attività, questa può essere una spesa. Tenere il passo con tutti questi diversi tipi di spese può davvero farti risparmiare un sacco di soldi quando arriva il momento di pagare le tasse.

Ecco un esempio molto semplice per mostrarti come essere un imprenditore può farti risparmiare denaro.

A differenza di un dipendente, le aziende hanno il vantaggio di dedurre le proprie spese prima di essere tassate. Ad esempio, diciamo che un dipendente guadagna $ 100 al giorno ed è tassato al 10% e vuole uscire a mangiare con qualcuno collaboratori a pranzo. Quel pranzo costa loro 15 $. Questi collaboratori persino discutere di lavoro mentre si è fuori a pranzo. Quindi dopo le tasse quel dipendente ha $ 90 di avanzi, e poi spende $ 15 per il pranzo. Ora quel dipendente si ritrova con $ 75.

D'altro canto, poniamo che tu sia il proprietario dell'azienda. Quel giorno guadagni $ 100 e sei tassato al 10%. Decidi di andare a pranzo con alcuni dei tuoi dipendenti e discutete di lavoro. Spendi $ 15. Bene, quei $ 15 sono una spesa! Quindi toglieresti i tuoi $ 100 dai $ 15 e ti ritroveresti con $ 85 e poi le tasse. Quindi, anziché essere tassato $ 10, ti vengono tassati solo $ 8.50. Quindi ti ritrovi con $ 76.5.

Sebbene questo esempio sia una versione semplificata, mostra il potere delle spese e della loro cancellazione. Queste spese tendono a essere più alte di soli $ 15 e le aliquote fiscali tendono a non essere alte quanto il 10%, ma volevamo mantenere la matematica semplice.

Conclusione

Questi suggerimenti sono per aiutarti a iniziare a pensare a come gestire le tue tasse come azienda e a orientarti con alcuni suggerimenti di base. Cerca sempre informazioni fiscali consiglio da un professionista fiscale se hai domande specifiche sulle tasse della tua attività. In ogni caso, ti auguriamo il meglio per la tua iniziativa imprenditoriale e ti incoraggiamo a non avere paura di fare quelle tasse!

Per aiutarti con le tasse, Ecwid può calcola le tasse automaticamente per i commercianti negli USA, nell'UE, in Canada, in Australia e in Nuova Zelanda.

Circa l'autore

Max lavora nel settore dell'e-commerce da sei anni, aiutando i marchi a stabilire e migliorare il content marketing e la SEO. Nonostante ciò, ha esperienza con l'imprenditoria. Nel tempo libero è uno scrittore di narrativa.