Grynųjų pinigų srautų strategijos klestinčiam internetiniam verslui

Parašytas prieš 5 mėnesių by Anastasija Prokofjeva

Sėkmingas verslas yra kaip sodo sodinimas – tam reikia kruopštus auklėjimas ir dėmesį, kad pinigų srauto šaknys išliktų tvirtos, o tai leistų verslui žydėti ir klestėti.

Tiesą sakant, žinant, kaip valdyti grynųjų pinigų srautus versle, jį galima padaryti arba sugriauti. Pasinerkime!

Kas yra pinigų srautų valdymas?

Prieš eidami toliau, panagrinėkime, ką reiškia pinigų srautai.

Paprasčiau tariant, pinigų srautų valdymas yra pinigų įplaukų ir nutekėjimo stebėjimas, sekimas ir optimizavimas visame versle. Tikslas yra numatyti reikalingų lėšų išlaidoms, tokioms kaip sąskaitos, skolos, darbo užmokestis ir kt., padengti.

Pinigų srautų valdymo kategorijos

Grynųjų pinigų įplaukos reiškia, kad pinigai patenka į verslą per pardavimą, uždirbtas palūkanas ir kt. Grynųjų pinigų nutekėjimas yra pinigai, išeinantys iš įmonės išlaidoms padengti.

Grynųjų pinigų srautų operacijoms visoje įmonėje klasifikuoti naudojamos kelios kategorijos:

Pinigų srautai iš pagrindinės veiklos

Pinigų srautai iš veiklos iš esmės reiškia pinigus, einančius vykdant įprastas verslo operacijas. Tai apima grynuosius pinigus iš pardavimo pajamų ir išeinančias gamybos, tiekimo ir kt. išlaidas.

Pinigų srautai iš investicinės veiklos

Šie pinigai generuojami arba išleidžiami vykdant investicinę veiklą. Tai gali būti susiję su nutekėjimu, pvz., vertybinių popierių, nekilnojamojo turto ar verslo pirkimu. Įplaukos gali būti gaunamos parduodant kitas įmones ar vertybinius popierius.

Pinigų srautai iš finansavimo

Finansavimo pinigų srautas reiškia lėšas, kurias įmonė pritraukia ir grąžina investuotojams per tam tikrą laikotarpį.

Kaip valdyti pinigų srautus

Verslo savininkai turi išmokti valdyti pinigų srautus kuo anksčiau. Geriausias būdas pradėti procesą yra pinigų srautų ataskaitos.

Pinigų srautų ataskaitoje įrašomos grynųjų pinigų įplaukos ir nutekėjimai per verslą per tam tikrą laikotarpį. Tai gali būti savaitė, mėnuo, metai ar kitas pasirinktinis laikotarpis. Savininkai gali efektyviai stebėti pinigų srautus savo versle, stebėdami bet kurį pageidaujamą laikotarpį.

Tinkamas laikotarpis gali priklausyti nuo konkretaus verslo dydžio ir veiklos. Daugelis įmonių stebi savo pinigų srautus savaitė į savaitę, bet kitoms mažoms įmonėms tai gali tekti daryti tik kas mėnesį.

Mažoms įmonėms dažnai gali būti sudėtinga stebėti ir prognozuoti per tolimą ateitį. Gera nykščio taisyklė – planuoti aplinką 6-8 savaitėmis anksčiau laiko.

Pinigų srautų valdymo pradžios žingsniai

Dabar pažvelkime į keletą veiksmingų verslo savininkų pinigų srautų valdymo strategijų.

Išlaidų prognozė

Išlaidų ir finansinių įsipareigojimų prognozavimas yra pirmas žingsnis įvaldant pinigų srautų valdymą. Užsirašykite viską, ką įmonė turi sumokėti, įskaitant:

Nuoma
Darbo užmokesčio
Prenumerata
Paskolos grąžinimas
Gamybos kaštai
Visa kita, kas išeina iš apatinės linijos.

Įtraukite visas numatomas verslo išlaidas ateinančioms savaitėms. Prisiminti kiekvieną detalę iš atminties gali būti sudėtinga, todėl apsvarstykite galimybę peržiūrėti banko ataskaitas ar sąskaitas faktūras, kad užtikrintumėte visapusišką aprėptį.

Pajamų prognozė

Kitas žingsnis yra numatyti gaunamas pajamas ir uždarbį. Atsižvelkite į savaitės pajamų srautą. Uždarbis gali skirtis kas savaitę, todėl stenkitės kuo daugiau tikslumo. Prognozės taps lengviau valdomos, nes laikui bėgant verslas tęsis.

Apskaičiuojant būsimas pajamas reikia atsižvelgti į keletą veiksnių.

Pirmiausia apsvarstykite visas garantuotas pajamas, pvz., abonementus ar paslaugų sutartis. Tai bus lengviausia prognozuoti iš anksto.

Tada pabandykite prognozuoti būsimus pardavimus iš naujų klientų ar klientų. Tai bus sunkiau, bet galima peržiūrėti ankstesnius duomenis, kad būtų sukurtas įvertinimas. Jei yra ankstesnių metų duomenų, patikrinkite, koks buvo ankstesnių metų laikotarpis, kad įvertintumėte.

Pro patarimas: Jei parduodate internetu naudodami Ecwid, galite naudoti Ataskaitos prietaisų skydelyje, kad patikrintumėte ankstesnius pardavimo duomenis ir tendencijas, kad galėtumėte dar tiksliau prognozuoti.

Taip pat būtinai atsižvelkite į sezoniškumą. Jei bus kokių nors artėjančių švenčių ar akcijų, tai gali teigiamai arba neigiamai paveikti pajamas, atsižvelgiant į pramonės šaką.

Subalansuokite pajamų ir išlaidų prognozes

Kitas žingsnis yra subalansuoti dvi atskiras prognozes, kad suprastumėte, kiek pinigų liko versle. Pagrindinis skaičiavimas yra pinigų atėmimas iš grynųjų pinigų. Jei tai darysite mėnesį, įmonė sužinos apie jo finansinę padėtį mėnesio pabaigoje.

Suprasdamas tai, verslas gali priimti pagrįstus sprendimus ir efektyviai panaudoti likusius pinigus. Tai yra atspirties taškas tvarkyti savo finansus, kai jie pradeda naują mėnesį.

Iš pradžių tai gali būti šiek tiek sudėtinga arba varginanti, bet kai tai tampa įprasta praktika, tai bus daug lengviau valdoma. Galite rasti įvairių pinigų srautų valdymo šablonai internetu, kad pradėtumėte savo verslą, kartu su specializuota pinigų srautų valdymo programine įranga.

Sėkmės pinigų srautų valdymo metodai

Dabar, kai apžvelgėme bendruosius pinigų srautų valdymo pagrindus, pažvelkime į keletą būdų, kaip jį pagerinti.

Stebėkite savo verslo finansinius KPI

Pirmasis efektyvaus pinigų srauto valdymo žingsnis yra sekti ir suprasti savo verslo finansinius KPI (pagrindinius veiklos rodiklius). Ši metrika gali padėti įvertinti bendrą jūsų verslo būklę.

Kai kurie pavyzdžiai apima pajamas, pelno maržą ir išlaidas. Reguliariai stebėdami šiuos KPI, galite greitai nustatyti galimas pinigų srauto problemas.

Pavyzdžiui, jei jūsų pelnas mažėja, o išlaidos didėja, tai gali reikšti, kad turite atlikti kai kuriuos pakeitimus, kad pagerintumėte pinigų srautą.

Jei parduodate internetu naudodami Ecwid by Lightspeed, galite stebėti kai kuriuos savo verslo finansinius KPI naudodami built-in Ataskaitos. Šis įrankis leidžia peržiūrėti ir analizuoti savo realiu laiku pardavimai, pelnas, išlaidos ir kiti svarbūs rodikliai.

Ataskaitų skiltis Apskaita yra ypač naudinga tvarkant pinigų srautus, nes ji leidžia gauti naujausią informaciją apie savo finansinius srautus. Tai suteikia vertingų įžvalgų apie jūsų parduotuvės pajamas, išlaidas, vidutinę užsakymo vertę ir vidutines pajamas, tenkančias vienam klientui ir lankytojui.

Sužinokite daugiau: Esminiai verslo KPI internetinėms parduotuvėms ir kaip juos sekti kaip profesionalas

Be finansinių KPI stebėjimo, taip pat svarbu reguliariai peržiūrėti savo finansines ataskaitas, pvz., balansus, pajamų ataskaitas ir pinigų srautų ataskaitas. Šie dokumentai pateikia išsamią jūsų verslo finansų apžvalgą ir gali padėti nustatyti sritis, kurias gali reikėti tobulinti.

Konsoliduoti ir kontroliuoti inventorių

Sustingusios arba prastai našios atsargos gali būti greitas būdas gauti pinigų srautą įmonėje.

Būtinai elkitės reguliariai inventoriaus vertinimai peržiūrėti pasiūlą ir paklausą, kurie produktai neparduodami, o kurie parduodami. Tai leis verslui pašalinti produktų, kurie neprisideda prie pinigų srauto, atsargas ir kaupti daugiau produktų, kurie yra. Tai gali padėti sumažinti išlaidas, susijusias su nepakankamai našiomis atsargomis, taip pat susijusias saugojimo išlaidas.

Kitas svarbus KPI, kurį reikia stebėti, yra jūsų atsargų apyvartos santykis. Jis matuoja, kaip greitai parduodate per savo atsargas, ir gali suteikti informacijos apie atsargų valdymo efektyvumą. Didelis atsargų apyvartos koeficientas reiškia, kad jūs efektyviai valdote ir parduodate savo produktus, o tai gali turėti teigiamos įtakos jūsų pinigų srautams.

Derėtis su tiekėjais

Tiekėjo ir gamybos sąnaudų mažinimas gali būti paprastas būdas versle išlaikyti daugiau grynųjų pinigų. Esminė dalis – išmokti tinkamai derėtis su tiekėjais, kad būtų pasiektas geriausias, bet harmoningiausias susitarimas.

Pradedančiam verslui gali būti sunku, nes tiekėjai gali nenorėti daug mažinti pradedamų užsakymų. Tačiau, kaip bendrovė teigia ir kuria santykius su tiekėju, jie turėtų susitarti dėl geresnių sąlygų. Kai kurie tiekėjai netgi gali pasiūlyti išankstinio mokėjimo nuolaidas.

Išnuomokite, nepirkite

Šis punktas iš pradžių atrodo prieštaringas. juk ilgalaikis įrangos ir turto išperkamoji nuoma paprastai tampa brangesnė nei pirkimas. Tačiau tai yra geresnis pasirinkimas įmonėms, kurios neturi daug papildomų pinigų.

Lizingas reiškia mokėjimą mažesnėmis dalimis, o tai gali pagerinti grynųjų pinigų srautą per mėnesį. Be to, kiekviena lizingo įmoka yra mokestis Nusirašinėti.

Pasinaudokite Didelės palūkanos Taupomosios sąskaitos

Daugelis bankų siūlo didelio susidomėjimo verslo taupomosios sąskaitos kuri gali puikiai išnaudoti srovę in-house grynųjų pinigų. Įneškite pinigų į taupomąją sąskaitą su 1% ar didesnėmis palūkanomis, kad uždirbtumėte papildomų lėšų, kurios gali padėti pasiruošti būsimoms išlaidoms. Kai kurie bankai netgi siūlo verslo banko sąskaitas su 4% ir aukštesnėmis palūkanomis.

Efektyvaus pinigų srautų valdymo privalumai

Pinigų srautų valdymas iš pradžių gali atrodyti varginantis, tačiau tai taip pat gali būti naudinga verslui įvairiais būdais, pavyzdžiui:

Sumažinti stresą

Pinigų srautų valdymas padės įmonėms žinoti, kad jos padengė visas išlaidas ir kur jos yra kiekvieną mėnesį. Apmokėjus sąskaitas reikia daug spėlioti ir nerimauti.

Planuoti ir padengti trūkumus

Žinojimas, kur verslas turi išlaidų, gali padėti planuoti ir spręsti trūkumus ar sunkumus. Jei atrodo, kad vieną mėnesį verslui trūks, jie gali iš anksto vykdyti akcijas, kad paskatintų pardavimą, arba prašyti atidėti nuomą. Nors tikimasi, kad taip niekada nebus, visų galimybių nuspėti neįmanoma, todėl geriau pasiruošti ir žinoti iš anksto.

Pagerinti neefektyvumą

Kai pasinersite į verslo pinigų srautus ir ieškosite būdų, kaip jį padidinti, galite atskleisti veiklos neefektyvumą. Paimkite, pavyzdžiui, tiekėjo išlaidas. Tarkime, kad patiriate pinigų srautą ir suprasite, kad didelė dalis tenka gamybos išlaidoms. Taigi, jūs pradedate derėtis dėl geresnio pasiūlymo. Galbūt tai jums neatėjo į galvą anksčiau arba būtumėte į tai pažiūrėję.

Biudžeto sudarymo tikslumas

Biudžeto sudarymas gali būti ne pati įdomiausi užduotis, tačiau ji atlieka lemiamą vaidmenį verslo ir asmeniniuose finansuose. Nuosekliai valdydamos pinigų srautus, įmonės gali sudaryti tikslesnį biudžetą, leidžiantį geriau prognozuoti ir sprendimų priėmimo žemyn.

„Ecwid“ padės atidaryti el. prekybos parduotuvę

Įkurti elektroninės prekybos parduotuvę šiuolaikiniame amžiuje dar niekada nebuvo taip paprasta. Jei ketinate įkurti savo internetinę parduotuvę, Ecwid gali padėti tai įgyvendinti. Mūsų pardavimo platforma yra paprasta naudoti ir suteikia jums patikimus internetinio pardavimo įrankius.

Be gražios el. prekybos svetainės, taip pat gausite įrankius, pvz., Ataskaitas, ir integracijų su apskaitos programine įranga, pvz., „FreshBooks“, „Xero“ ar „QuickBooks“, padėsiančius geriau valdyti savo finansus. Šie įrankiai padės suprasti, iš kur gaunami pinigai ir kur jie nukeliauja, todėl galėsite priimti pagrįstus sprendimus dėl savo verslo ateities.

Apie autorių

Anastasija Prokofjeva yra „Ecwid“ turinio rašytoja. Ji rašo apie internetinę rinkodarą ir reklamą, kad verslininkų kasdienybė būtų lengvesnė ir naudingesnė. Ji taip pat turi minkštą vietą katėms, šokoladui ir namuose gamina kombucha.