Prowadzenie udanego biznesu jest jak zakładanie ogrodu – wymaga staranne pielęgnowanie i dbałość o to, aby korzenie przepływów pieniężnych pozostały mocne, umożliwiając firmie rozkwit i rozkwit.
W rzeczywistości wiedza, jak zarządzać przepływem środków pieniężnych w firmie, może go zadecydować lub złamać. Zanurzmy się!
Co to jest zarządzanie przepływami pieniężnymi?
Zanim przejdziemy dalej, przyjrzyjmy się, co oznacza przepływ środków pieniężnych.
Mówiąc najprościej, zarządzanie przepływami pieniężnymi to monitorowanie, śledzenie i optymalizacja napływu i wypływu pieniędzy w całej firmie. Celem jest prognozowanie potrzebnych środków na pokrycie wydatków, takich jak rachunki, długi, płace i inne.
Kategorie zarządzania przepływami pieniężnymi
Napływ środków pieniężnych oznacza pieniądze wpływające do firmy w wyniku sprzedaży, uzyskanych odsetek i nie tylko. Wypływ środków pieniężnych to pieniądze wypływające z firmy na wydatki.
Do klasyfikacji transakcji przepływów pieniężnych w całej firmie stosuje się kilka kategorii:
Przepływy pieniężne z działalności operacyjnej
Przepływy pieniężne z działalności operacyjnej zasadniczo oznaczają pieniądze przepływające w ramach zwykłych operacji biznesowych. Obejmuje wpływy pieniężne z przychodów ze sprzedaży oraz koszty wychodzące związane z produkcją, dostawami i nie tylko.
Przepływy pieniężne z działalności inwestycyjnej
Środki te są generowane lub wydawane w drodze działalności inwestycyjnej. Może obejmować wypływy, takie jak zakup papierów wartościowych, nieruchomości lub przedsiębiorstw. Wpływy mogą pochodzić ze sprzedaży innych spółek lub papierów wartościowych.
Przepływy pieniężne z finansowania
Finansowe przepływy pieniężne reprezentują fundusze, które firma pozyskuje i spłaca inwestorom w określonym okresie.
Jak zarządzać przepływem środków pieniężnych
Właściciele firm muszą nauczyć się zarządzać przepływami pieniężnymi na jak najwcześniejszym etapie swojej działalności. Najlepszym sposobem na rozpoczęcie procesu jest zestawienie przepływów pieniężnych.
Rachunek przepływów pieniężnych rejestruje przypływ i odpływ środków pieniężnych przez firmę w określonym okresie. Może to być tydzień, miesiąc, rok lub inny niestandardowy przedział czasowy. Właściciele mogą skutecznie monitorować przepływy pieniężne w swojej firmie, śledząc dowolny żądany okres.
Właściwy przebieg okresu może zależeć od wielkości i rodzaju działalności konkretnej firmy. Wiele firm śledzi przepływy pieniężne
W przypadku małych firm śledzenie i prognozowanie zbyt odległej przyszłości może być często trudne. Dobrą zasadą jest planowanie
Kroki do rozpoczęcia zarządzania przepływami pieniężnymi
Przyjrzyjmy się teraz skutecznym strategiom zarządzania przepływami pieniężnymi dla właścicieli firm.
Prognozowane wydatki
Prognozowanie wydatków i zobowiązań finansowych to pierwszy krok w kierunku opanowania zarządzania przepływami pieniężnymi. Rejestruj wszystko, co firma musi zapłacić, w tym:
- Wynajem
- Lista płac
- Subskrypcje
- Spłacanie pożyczek
- Koszty produkcji
- Wszystko inne, co wykracza poza wynik finansowy.
Uwzględnij wszystkie przewidywane wydatki służbowe na nadchodzące tygodnie. Przywołanie każdego szczegółu z pamięci może być trudne, dlatego rozważ sprawdzenie wyciągów bankowych lub faktur, aby zapewnić kompleksowy zakres informacji.
Prognozowane zarobki
Następnym krokiem jest przewidzenie przychodzących przychodów i zysków. Weź pod uwagę tygodniowy napływ przychodów. Zarobki mogą zmieniać się co tydzień, dlatego staraj się zachować jak największą dokładność. Prognozowanie stanie się łatwiejsze w zarządzaniu w miarę kontynuowania działalności biznesowej.
Rozliczając nadchodzące przychody, należy wziąć pod uwagę kilka czynników.
Po pierwsze, weź pod uwagę każdy gwarantowany dochód, taki jak subskrypcje lub umowy o świadczenie usług. Najłatwiej będzie je przewidzieć z wyprzedzeniem.
Następnie spróbuj przewidzieć przyszłą sprzedaż od nowych klientów lub klientów. Będzie to trudniejsze, ale można dokonać przeglądu danych z przeszłości w celu wygenerowania szacunków. Jeśli dostępne są dane z poprzedniego roku, w celu uzyskania szacunków sprawdź, jak wyglądał ten okres w roku poprzednim.
Pro napiwek: Jeśli sprzedajesz online za pomocą Ecwid, możesz użyć Raporty Panel kontrolny, w którym możesz sprawdzić swoje poprzednie dane sprzedażowe i trendy, aby dokonać jeszcze dokładniejszej prognozy.
Pamiętaj także o uwzględnieniu sezonowości. Jeśli zbliżają się święta lub promocje, mogą one mieć pozytywny lub negatywny wpływ na przychody, w zależności od branży.
Zbilansuj prognozy przychodów i wydatków
Następnym krokiem jest zrównoważenie dwóch oddzielnych prognoz, aby poznać ilość środków pieniężnych pozostałych w przedsiębiorstwie. Podstawowym obliczeniem jest odjęcie pieniędzy wypłaconych od wpłat. Robienie tego przez miesiąc pozwoli firmie poznać jej sytuację finansową na koniec miesiąca.
Rozumiejąc to, firma może podejmować świadome decyzje i efektywnie wykorzystywać pozostałe środki pieniężne. To punkt wyjścia do zarządzania finansami na początku nowego miesiąca.
Początkowo może to być nieco skomplikowane lub żmudne, ale gdy stanie się regularną praktyką, stanie się znacznie łatwiejsze do opanowania. Można znaleźć różne szablony zarządzania przepływami pieniężnymi online, aby rozpocząć działalność gospodarczą, wraz ze specjalistycznym oprogramowaniem do zarządzania przepływami pieniężnymi.
Techniki zarządzania przepływami pieniężnymi zapewniające sukces
Teraz, gdy omówiliśmy ogólne podstawy zarządzania przepływami pieniężnymi, przyjrzyjmy się sposobom jego ulepszenia.
Śledź finansowe KPI swojej firmy
Pierwszym krokiem w skutecznym zarządzaniu przepływami pieniężnymi jest śledzenie i zrozumienie finansowych wskaźników KPI (kluczowych wskaźników wydajności) firmy. Te wskaźniki mogą pomóc Ci ocenić ogólną kondycję Twojej firmy.
Niektóre przykłady obejmują przychody, marżę zysku i wydatki. Regularnie monitorując te KPI, możesz szybko zidentyfikować wszelkie potencjalne problemy z przepływami pieniężnymi.
Na przykład, jeśli Twoje zyski maleją, a wydatki rosną, może to sygnalizować, że musisz wprowadzić pewne zmiany, aby poprawić przepływ środków pieniężnych.
Jeśli prowadzisz sprzedaż online za pomocą Ecwid by Lightspeed, możesz śledzić niektóre finansowe wskaźniki KPI swojej firmy za pomocą narzędzia Ecwid by Lightspeed
Sekcja Księgowość w Raportach jest szczególnie pomocna w zarządzaniu przepływami pieniężnymi, ponieważ pozwala na bieżąco śledzić przepływy finansowe. Zapewnia cenny wgląd w przychody i wydatki Twojego sklepu, średnią wartość zamówienia oraz średni przychód na klienta i odwiedzającego.
Dowiedz się więcej: Podstawowe biznesowe wskaźniki KPI dla sklepów internetowych i jak je śledzić jak profesjonalista
Oprócz śledzenia finansowych wskaźników KPI ważne jest również regularne przeglądanie sprawozdań finansowych, takich jak bilanse, rachunki wyników i sprawozdania z przepływów pieniężnych. Dokumenty te zapewniają szczegółowy przegląd finansów Twojej firmy i mogą pomóc Ci zidentyfikować obszary, które mogą wymagać poprawy.
Konsoliduj i kontroluj zapasy
Zapasy znajdujące się w stagnacji lub o niskiej wydajności mogą być szybkim sposobem na utratę przepływów pieniężnych w firmie.
Pamiętaj, aby przeprowadzać regularnie wyceny zapasów aby sprawdzić podaż i popyt, które produkty się nie sprzedają, a które. Umożliwi to firmie usunięcie zapasów produktów, które nie przyczyniają się do przepływu środków pieniężnych, i zgromadzenie większej ilości produktów, które nie przyczyniają się do przepływu środków pieniężnych. Może pomóc w obniżeniu kosztów produkcji nierentownych zapasów, a także związanych z tym kosztów przechowywania.
Kolejnym ważnym wskaźnikiem KPI, który należy śledzić, jest wskaźnik rotacji zapasów. Mierzy szybkość sprzedaży swoich zapasów i może zapewnić wgląd w efektywność zarządzania zapasami. Wysoki wskaźnik rotacji zapasów oznacza, że skutecznie zarządzasz swoimi produktami i sprzedajesz je, co może pozytywnie wpłynąć na przepływ środków pieniężnych.
Negocjuj z dostawcami
Obniżenie kosztów dostawców i produkcji może być łatwym sposobem na zatrzymanie większej ilości gotówki w firmie. Istotną częścią jest nauczenie się, jak prawidłowo negocjować z dostawcami, aby osiągnąć najlepszy, ale jak najbardziej harmonijny układ.
Może to być trudne dla rozpoczynających działalność firm, ponieważ dostawcy mogą nie być skłonni obniżyć ceny początkowych zamówień. Jednakże, jak utrzymuje firma i buduje relację z dostawcąpowinni ustalić lepsze warunki. Niektórzy dostawcy mogą nawet oferować opcje zniżki za wcześniejszą płatność.
Leasinguj, nie kupuj
Punkt ten początkowo wydaje się sprzeczny z intuicją. Mimo wszystko,
Leasing oznacza płacenie w mniejszych ratach, co może poprawić przepływ środków pieniężnych w okresach miesięcznych. Dodatkowo każda opłata leasingowa jest podatkiem
Wykorzystać Wysokie zainteresowanie Konta oszczędnościowe
Wiele banków oferuje
Korzyści z efektywnego zarządzania przepływami pieniężnymi
Zarządzanie przepływami pieniężnymi może początkowo wydawać się nudne, ale może również przynieść firmie wiele korzyści, na przykład:
Zmniejszyć stres
Zarządzanie przepływami pieniężnymi pomoże firmom wiedzieć, że pokryły wszystkie wydatki i na jakim poziomie są w każdym miesiącu. Wymaga to wiele domysłów i obaw związanych z płaceniem rachunków.
Planuj i pokrywaj niedociągnięcia
Wiedza o tym, na jakim poziomie wydatków firma znajduje się, może pomóc w planowaniu braków i trudności oraz radzeniu sobie z nimi. Jeśli wygląda na to, że firmie będzie brakowało jednego miesiąca, mogą zapobiegawczo przeprowadzić promocje, aby zwiększyć sprzedaż lub poprosić o opóźnienie czynszu. Choć miejmy nadzieję, że nigdy tak się nie stanie, nie da się przewidzieć każdej możliwości, dlatego lepiej być przygotowanym i wiedzieć z wyprzedzeniem.
Popraw nieefektywność
Kiedy zagłębisz się w przepływ środków pieniężnych w firmie i przeprowadzisz burzę mózgów dotyczącą sposobów jego ulepszenia, możesz odkryć nieefektywności w funkcjonowaniu firmy. Weźmy na przykład koszty dostawcy. Załóżmy, że zarządzasz przepływem środków pieniężnych i zdajesz sobie sprawę, że duża część przypada na koszty produkcji. Rozpoczynasz więc negocjacje w sprawie lepszej oferty. Być może nie przyszło Ci to wcześniej do głowy, bo w przeciwnym razie przyjrzałbyś się temu bliżej.
Dokładność budżetowania
Budżetowanie może nie być najbardziej ekscytującym zadaniem, ale odgrywa kluczową rolę w biznesie i finanse osobiste. Dzięki konsekwentnemu zarządzaniu przepływem środków pieniężnych firmy mogą ustalić dokładniejszy budżet, umożliwiając lepsze przewidywania i
Ecwid pomoże Ci uruchomić Twój sklep e-commerce
Uruchomienie sklepu e-commerce nigdy nie było łatwiejsze w dzisiejszych czasach. Jeśli zastanawiasz się nad założeniem własnego sklepu internetowego, Ecwid może pomóc Ci to urzeczywistnić. Nasza platforma sprzedaży jest łatwa w obsłudze i zapewnia niezawodne narzędzia do sprzedaży online.
Oprócz pięknej witryny e-commerce otrzymasz także narzędzia takie jak Raporty i integracje z programami księgowymi, takimi jak FreshBooks, Xero czy QuickBooks, które pomogą Ci lepiej zarządzać swoimi finansami. Narzędzia te pomogą Ci zrozumieć, skąd pochodzą i dokąd wychodzą Twoje pieniądze, co umożliwi Ci podejmowanie świadomych decyzji dotyczących przyszłości Twojej firmy.
- Ulepszenia dla małych firm: najlepsze narzędzia Ecwid do rozwijania Twojego sklepu
- Jak wybrać strategię realizacji zamówienia
- Najlepsze strategie realizacji zamówień e-commerce
- Strategie przepływu środków pieniężnych dla prosperującego biznesu internetowego
- 8 pytań, które należy zadać każdemu freelancerowi przed jego zatrudnieniem
- Jak zatrudniać personel i zarządzać nim w rozwijającym się sklepie internetowym
- Jak rozwijać swój biznes e-commerce dzięki marketingowi wpływowemu
- Jak sprzedawcy internetowi mogą wykorzystać HARO do zwiększenia świadomości marki
- Jak sprawić, by Twój sklep internetowy był bardziej zrównoważony
- Wykorzystanie narzędzi AI do usprawnienia procesów biznesowych
- Jak skutecznie korzystać z narzędzi AI jako właściciel firmy
- Zaawansowane strategie usprawniania operacji biznesowych
- Czym jest świadomość marki i jak ją budować
- Pytania i przykłady z ankiety dotyczącej świadomości marki
- Kluczowe wskaźniki finansowe, które powinien opanować każdy właściciel firmy e-commerce
- Zarządzanie reputacją: Opanuj swój wizerunek online
- Budżetowanie dla rozwoju firmy
