Orçamento para o crescimento empresarial: estratégias financeiras para expandir seu negócio

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Começar um negócio é uma conquista emocionante, mas você tem que manter o foco e permanecer inovador para manter as coisas prosperando. É aí que um bom planejamento de orçamento empresarial entra em jogo — é a base do crescimento do seu negócio.

Se você não estiver monitorando as finanças do seu negócio e reservando recursos para o crescimento, você pode não apenas ficar preso — você pode ver as coisas começarem a decair. Com o tempo, isso pode significar que seu negócio gera menos receita, tornando mais difícil cobrir despesas e manter as coisas funcionando sem problemas.

O truque é administrar suas finanças para que você sempre tenha os fundos prontos para abastecer esse crescimento. Neste blog, discutiremos os princípios básicos do orçamento para o crescimento empresarial e algumas políticas financeiras que você deve considerar.

Compreendendo o orçamento empresarial

À medida que seu negócio cresce, a gestão financeira pode ficar um pouco mais complexa. Pode ser tentador ver a lucratividade recém-descoberta como uma chance de gastar em despesas comerciais e pessoais. Mas tenha cuidado — isso pode levar à instabilidade financeira muito rapidamente. Ter fundos extras pode levar a gastos excessivos, às vezes até mesmo usar dinheiro que não está realmente lá.

Quando uma empresa opera sob a mentalidade de escassez, é menos provável que gaste demais e fica mais motivada a gerar receita adicional para atender às necessidades percebidas.

É aqui que o orçamento desempenha um papel crucial. Criar um plano de orçamento nos negócios envolve reservar quantias específicas de dinheiro para propósitos particulares. Em um contexto empresarial, refere-se à criação de um plano de gastos com base em receitas e despesas.

Um orçamento ajuda a identificar o capital disponível, estimar despesas e prever receitas. Ele também orienta o planejamento empresarial e serve como referência para definir e atingir metas financeiras.

Principais componentes de um orçamento empresarial

Vamos começar com o básico: o que é orçamento nos negócios?

Dê uma olhada mais de perto nos principais componentes de um orçamento empresarial:

Previsões de Renda

Renda refere-se a todas as fontes de receita do negócio, incluindo vendas, investimentos e empréstimos.

Previsões de renda são projeções de receitas futuras de vendas e outros fluxos de renda. Você pode calcular a renda média dos últimos seis meses para ter uma noção geral da sua receita esperada.

Lembre-se de que esses números podem variar, especialmente se o seu negócio tiver picos sazonais. Durante esses períodos, é crucial analisar a receita média especificamente para esses momentos.

Embora suas vendas possam aumentar ano após ano, o que torna previsões precisas um desafio, essa abordagem fornece uma estimativa adequada do que esperar.

Estimativas de despesas

Despesas são todos os custos incorridos na administração do negócio, como aluguel, serviços públicos, folha de pagamento e suprimentos.

Estimativas de despesas referem-se aos custos antecipados associados a operações, marketing, folha de pagamento e outras despesas. Geralmente, são mais previsíveis, pois podem ser avaliadas com base em suas contas mensais regulares, folha de pagamento e custos de material.

Dê uma olhada em seus gastos dos últimos seis meses e você obterá uma média que o ajudará a descobrir despesas futuras. Dessa forma, você entenderá melhor o que esperar em termos de custo.

Se você administra uma loja online, sua plataforma de e-commerce pode lhe dar alguns dados úteis. Por exemplo, se você estiver usando o Ecwid da Lightspeed, você pode conferir o Receita relatório para obter insights sobre a receita e as despesas da sua loja.

Revisando despesas no relatório de receita de uma loja Ecwid

Quando se trata de despesas, sua loja Ecwid pode rastrear:

Despesas totais:Quanto você gasta para gerar vendas na sua loja virtual
Impostos: Valor total de impostos cobrados em todos os pedidos em sua loja
Despesas de envio: Total de todas as taxas de envio especificadas para seus métodos de envio em sua loja online
Taxa de manuseio: Dinheiro gasto em atendimento, incluindo armazenamento, preparação e embalagem
Custo dos produtos vendidos: A soma dos preços de custo do produto especificados nas configurações da sua loja.

Você também pode comparar suas despesas com aquelas de um período anterior. Com esses dados, você pode estimar suas despesas futuras e mantê-las em mente ao planejar seu orçamento empresarial.

Saiba mais sobre diferentes relatórios disponíveis para lojas Ecwid e como usar esses insights para expandir seus negócios.

Custos fixos

São despesas que permanecem constantes independentemente de mudanças nos níveis de produção ou vendas, como aluguel ou pagamentos de seguros. Os custos fixos são normalmente mais fáceis de estimar, pois são consistentes mês a mês.

Custos variáveis

Essas são despesas que flutuam com base em mudanças nos níveis de produção ou vendas. Custos variáveis podem incluir matérias-primas, custos de mão de obra, custos de publicidade e despesas de envio.

Os custos variáveis podem ser mais difíceis de estimar, pois podem mudar com base em fatores externos.

Reservas

Você deve reservar fundos específicos para lidar com aspectos importantes do seu negócio, como cobrir passivos ou criar um fundo de crescimento.

Pense nisso reservas como partes do seu orçamento destinadas a certas coisas, garantindo que você tenha dinheiro pronto quando precisar para responsabilidades financeiras ou oportunidades de expansão.

Fluxo de caixa

Este é o movimento de dinheiro entrando e saindo do negócio. Um fluxo de caixa positivo indica que mais dinheiro está entrando no negócio do que saindo, o que é um bom sinal para a saúde da sua empresa. É importante rastrear e gerenciar o fluxo de caixa para garantir que as despesas necessárias possam ser cobertas e quaisquer metas financeiras possam ser cumpridas.

Uma ferramenta frequentemente usada para ajudar com o gerenciamento do fluxo de caixa é uma declaração de fluxo de caixa, que rastreia a entrada e saída de dinheiro em um período específico de tempo. Esta declaração pode ajudar você a identificar padrões e áreas onde ajustes podem precisar ser feitos para manter o fluxo de caixa positivo.

Criando um plano de orçamento empresarial abrangente

Agora que você entende melhor os componentes de um orçamento empresarial, é hora de aprender a fazer um plano orçamentário.

Avalie a situação financeira atual

Dê uma olhada em onde você está financeiramente estimando todas as suas despesas. Certifique-se de reservar uma porcentagem da sua renda para construir um fundo de crescimento. Dessa forma, você pode descobrir exatamente quanto dinheiro seu negócio precisa ganhar para continuar forte.

Rever regularmente suas despesas ajuda a identificar áreas onde você pode cortar ou encontrar mais relação custo-benefício soluções. Por exemplo, negociar com fornecedores para melhores preços ou explore diferentes fornecedores para opções mais baratas.

Rever Demonstrações Financeiras

Analise seu balanço patrimonial, demonstração de resultados e demonstrações de fluxo de caixa para obter insights sobre a posição financeira atual da sua empresa.

balanço patrimonial é um instantâneo dos ativos, passivos e patrimônio líquido da sua empresa em um ponto específico no tempo. Ele mostra o que você possui (ativos) e o que você deve (passivos), bem como o patrimônio líquido do seu negócio.

An declaração de renda mostra a lucratividade do seu negócio em um determinado período comparando suas receitas com as despesas. Isso ajuda a rastrear mudanças nos fluxos de receita e identificar áreas para melhoria.

Demonstração do fluxo de caixa rastreia o movimento de dinheiro que entra e sai do seu negócio. Ajuda a monitorar quanto dinheiro está disponível para dia a dia operações, investimentos e pagamento de dívidas.

Esses documentos fornecem um instantâneo de seus ativos, passivos, receitas e despesas, ajudando você a identificar tendências e descobrir onde você pode estar gastando muito livremente.

Identificar fluxos de receita

Você pode ter um fluxo de receita de produtos, serviços ou investimentos. Uma declaração de renda ajuda você a ver quais fluxos estão indo bem e quais podem precisar de um pequeno impulso.

O Plano de Ação Global para Saúde Mental da Receita O relatório para lojas Ecwid é útil quando você precisa rastrear a receita da sua loja online. Ele ainda fornece insights sobre o valor médio do pedido e a receita média por cliente e visitante.

Verificando a receita média por visitante nos relatórios do Ecwid

Descubra de onde vem toda a sua receita e concentre sua energia no que realmente gera dinheiro.

Por exemplo, se seu negócio vende produtos e serviços, você pode usar a demonstração de resultados para ver qual deles está gerando mais lucro. Essas informações podem ajudar você a tomar decisões informadas sobre onde alocar recursos para crescimento futuro.

Como o marketing é uma parte importante da gestão de um negócio, é importante analisar suas despesas de marketing também. Por exemplo, se uma estratégia de marketing específica gera mais dinheiro do que custa, pense em investir mais nela.

Ecwid torna tudo mais fácil com construídas em Marketing relatórios. Você pode facilmente verificar de onde seus pedidos estão vindo, seja um anúncio do Google, uma publicação do Facebook ou uma campanha de e-mail.

Os relatórios de marketing da Ecwid fornecem-lhe uma fácil de entender visão geral de suas fontes de vendas

Canalizar seus recursos para o canal de marketing mais lucrativo provavelmente aumentará a receita geral do seu negócio. Descubra como usar relatórios de marketing e alavancar seus dados para fazer escolhas inteligentes, orientado por dados decisões.

Categorize suas despesas

Comece analisando seus custos operacionais essenciais — coisas como contas de serviços públicos, aluguel e outras despesas básicas que mantêm seu negócio funcionando.

Depois de resolver isso, confira seu relacionado à produção custos, como materiais e folha de pagamento, pois eles também são cruciais.

Para cada despesa, pergunte a si mesmo: “Eu realmente preciso disso para a produção mensal?” Coisas como impressoras e laptops ajudam na produção, mas devem ser financiadas por reservas em vez de serem vistas como despesas operacionais essenciais.

Mantendo o orçamento do seu negócio

Agora, vamos falar mais sobre reservas. Esses são fundos que você designa para propósitos específicos, como despesas inesperadas ou projetos futuros.

Responsabilidade Deixou de lado

Reserve uma porcentagem dos seus lucros, como 5%, para cobrir quaisquer responsabilidades inesperadas que possam surgir e custar caro ao seu negócio.

Geralmente, isso é feito por meio de uma conta poupança empresarial, mas sem regras claras sobre o uso desses fundos, há o risco de gastá-los em outras coisas, como novos equipamentos. Isso pode deixar sua empresa exposta a problemas financeiros.

Então, apenas separar algum dinheiro não é o suficiente. Você precisa de regras claras sobre o que pode gastar com essas economias.

Por exemplo, você pode decidir que esses fundos só podem ser usados para reparos de emergência ou honorários advocatícios. Dessa forma, você tem uma rede de segurança caso algo inesperado aconteça, mas também tem diretrizes para evitar que sejam mal utilizados.

Todos nós esperamos que emergências não aconteçam, mas é crucial ter algumas economias reservadas para esses momentos inesperados. Claro, o seguro ajuda em algumas coisas, mas não cobre tudo.

Considere o quão despreparadas muitas empresas estavam para COVID19. Empresas sem economias tiveram muitas dificuldades, com algumas forçadas a fechar. No final de 2019, 43% das pequenas empresas estavam com saúde “muito boa”. No entanto, devido ao impacto da pandemia, esse número caiu para 25% no final de 2020.

Índice de Pequenas Empresas dos EUA: saúde geral dos negócios 2019-2024 (Fonte: Estadista)

Portanto, ter uma reserva financeira significa que sua empresa pode lidar melhor com surpresas e permanecer forte em tempos difíceis.

Crescimento de Negócios Deixou de lado

Reserve uma porcentagem dos seus lucros para o crescimento do negócio. Este fundo é todo sobre abastecer a expansão do seu negócio, seja contratando novos funcionários, comprando novos equipamentos ou outras coisas cruciais. Ao reservar esses fundos, você está preparando o cenário para investir no sucesso e crescimento futuros do seu negócio.

Fundo de Marketing

Se você não comercializar seu negócio, as pessoas não saberão quem você é, e isso dificulta seu crescimento. O valor que você deve gastar em marketing pode mudar dependendo do setor.

Por exemplo, em franquias, é normal reservar 5-7% de receita para marketing. Mencionamos franquias porque são negócios com um histórico de sucesso, oferecendo um modelo sólido para outros seguirem.

Depende realmente do que você está almejando. Se você quer apenas manter sua receita atual estável, coloque 5% a 10% das vendas em publicidade pode resolver o problema. Mas se você está mirando em crescimento rápido, pode ser necessário aumentar para 20% ou mais, dependendo do seu setor e tipo de negócio.

Se você está apenas começando, é uma boa ideia definir um valor fixo para seus gastos com marketing, pois sua receita pode ser muito baixa para usar uma porcentagem das vendas como guia.

Uma opção segura

Para manter seu negócio crescendo e protegido de riscos financeiros, descubra quanto de renda você precisa para cobrir suas despesas. reservas. Isso ajudará você a encontrar seu "empatar" ponto. Até aqueles reservas estão totalmente financiados, seu negócio ainda não está financeiramente seguro.

Um empresário inteligente certifica-se de criar reservas imediatamente e mantém um orçamento que faz parecer que não há dinheiro extra sobrando. Dessa forma, ajuda a evitar gastos excessivos e mantém o negócio forte e crescendo ao longo do tempo.

Recursos adicionais

Se você quiser tornar o orçamento mais fácil, considere usar software de orçamento empresarial como Quickbooks, Xero ou Freshbooks. Eles ajudam a rastrear despesas, faturamento e relatórios.

A propósito, o Ecwid da Lightspeed integra-se com todos os mencionado acima software, facilitando a sincronização dos dados da sua loja e automatizando tarefas contábeis de rotina.

Se você não estiver pronto para mergulhar em software de contabilidade, começar com um modelo de orçamento empresarial pode ser um ótimo primeiro passo. Ele fornece uma estrutura para organizar dados financeiros e definir metas financeiras.

Você pode encontrar modelos e exemplos de planos de orçamento empresarial online — alguns são até gratuitos. Eles são frequentemente fornecidos em formatos padrão e prontos para uso em vários softwares. Por exemplo, este modelo de orçamento empresarial do Excel para despesas iniciais.

Resumindo

Ao planejar cuidadosamente sua renda, estimar despesas e reservar alguns fundos, você prepara seu negócio para lidar com desafios esperados e inesperados. Essas estratégias não são apenas sobre manter seu negócio funcionando; elas são sobre conduzi-lo em direção a maior sucesso e estabilidade.

Lembre-se, é fundamental alocar cada dólar com sabedoria e garantir que suas decisões financeiras correspondam às suas foto grande metas para crescimento e sustentabilidade. Com orçamento inteligente para um negócio e bons hábitos financeiros, você pode transformar o potencial de crescimento em sucesso real e duradouro.

Considere adicionar o Ecwid ao seu orçamento para aprimorar sua loja virtual e expandir seus negócios.

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Finanças empresariais

12 de setembro de 2024

Sobre o autor

Anastasia Prokofieva é redatora de conteúdo da Ecwid. Ela escreve sobre marketing e promoção online para tornar a rotina diária dos empreendedores mais fácil e gratificante. Ela também tem uma queda por gatos, chocolate e por fazer kombuchá em casa.