Conducerea unei afaceri de succes este ca și cum ai planta o grădină - este nevoie îngrijire atentă și atenție pentru a ne asigura că rădăcinile fluxului de numerar rămân puternice, permițând afacerii să înflorească și să înflorească.
De fapt, a ști cum să gestionezi fluxul de numerar într-o afacere îl poate face sau distruge. Să ne scufundăm!
Ce este managementul fluxului de numerar?
Înainte de a merge mai departe, să examinăm ce înseamnă fluxul de numerar.
Mai simplu spus, gestionarea fluxului de numerar este monitorizarea, urmărirea și optimizarea fluxului și ieșirii de bani în întreaga afacere. Scopul este de a prognoza fondurile necesare pentru a acoperi cheltuieli precum facturi, datorii, salarii și multe altele.
Categoriile de gestionare a fluxului de numerar
Intrarea de numerar înseamnă bani care intră în afacere prin vânzări, dobândă câștigată și multe altele. Ieșirea de numerar reprezintă banii care ies din companie pentru cheltuieli.
Câteva categorii sunt utilizate pentru a clasifica tranzacțiile de flux de numerar în cadrul companiei:
Fluxuri de numerar din activitățile de operare
Fluxurile de numerar din exploatare înseamnă practic banii care trec prin operațiuni comerciale obișnuite. Include fluxul de numerar din veniturile din vânzări și costurile de ieșire pentru producție, aprovizionare și multe altele.
Fluxuri de numerar din activități de investiții
Acești bani sunt generați sau cheltuiți prin activități de investiții. Poate implica ieșiri, cum ar fi cumpărarea de valori mobiliare, proprietăți sau afaceri. Intrările pot proveni din vânzarea altor companii sau valori mobiliare.
Fluxuri de numerar din finanțare
Fluxul de numerar de finanțare reprezintă fondurile pe care o companie le strânge și le rambursează investitorilor într-o anumită perioadă.
Cum să gestionezi fluxul de numerar
Proprietarii de afaceri trebuie să învețe cum să gestioneze fluxul de numerar cât mai devreme posibil în călătoria lor. Cel mai bun mod de a începe procesul este cu situațiile fluxului de numerar.
O situație a fluxurilor de numerar înregistrează intrările și ieșirile de numerar prin afacere într-o anumită perioadă. Ar putea fi o săptămână, o lună, un an sau un alt interval de timp personalizat. Proprietarii pot monitoriza eficient fluxul de numerar din afacerea lor, urmărind orice perioadă dorită.
Urmărirea corectă a perioadei poate depinde de dimensiunea și funcționarea unei anumite afaceri. Multe companii își urmăresc fluxul de numerar
În cazul întreprinderilor mici, poate fi adesea dificil să urmăriți și să prognozați prea departe în viitor. O regulă de bază bună este să planificați în jur
Pași pentru începerea gestionării fluxului de numerar
Acum, să ne uităm la câteva strategii eficiente de gestionare a fluxului de numerar pentru proprietarii de afaceri.
Cheltuieli de prognoză
Prognoza cheltuielilor și obligațiilor financiare este primul pas către stăpânirea managementului fluxului de numerar. Faceți o înregistrare a tot ceea ce trebuie să plătească compania, inclusiv:
- Închiria
- stat de plată
- Abonamentele
- Rambursarea împrumuturilor
- Costurile productiei
- Orice altceva care scoate din linia de jos.
Includeți toate cheltuielile de afaceri anticipate pentru săptămânile următoare. Reamintirea fiecărui detaliu din memorie poate fi o provocare, așa că luați în considerare revizuirea extraselor bancare sau a facturilor pentru a asigura o acoperire cuprinzătoare.
Prognoza veniturilor
Următoarea mișcare este de a prezice veniturile și câștigurile primite. Luați în considerare fluxul de venituri săptămânal. Câștigurile pot varia săptămânal, așa că urmăriți cât mai multă precizie posibil. Prognoza va deveni mai ușor de gestionat pe măsură ce afacerea continuă să funcționeze în timp.
Există mai mulți factori de luat în considerare atunci când contabilizați veniturile viitoare.
În primul rând, luați în considerare orice venit garantat, cum ar fi abonamentele sau contractele de servicii. Acestea vor fi cele mai ușor de prognozat din timp.
Apoi, încercați să prognozați vânzările viitoare de la noi clienți sau clienți. Va fi mai greu, dar datele anterioare pot fi revizuite pentru a genera o estimare. Dacă există date disponibile din anul anterior, verificați cum a fost perioada din anul precedent pentru o estimare.
Pro tip: Dacă vindeți online cu Ecwid, puteți utiliza Rapoarte tablou de bord pentru a verifica datele și tendințele anterioare ale vânzărilor pentru a face o predicție și mai precisă.
De asemenea, asigurați-vă că țineți cont de sezonalitate. Dacă urmează sărbători sau promoții, acestea ar putea avea un impact pozitiv sau negativ asupra veniturilor, în funcție de industrie.
Echilibrați previziunile privind veniturile și cheltuielile
Următorul pas este să echilibrezi cele două previziuni separate pentru a înțelege numerarul rămas în afacere. Calculul de bază pentru aceasta este scăderea banilor din banii încasați. Dacă faceți acest lucru timp de o lună, veți spune companiei poziția financiară pentru sfârșitul lunii.
Înțelegând acest lucru, afacerea poate lua decizii informate și poate folosi numerarul rămas în mod eficient. Este punctul de plecare pentru gestionarea finanțelor lor pe măsură ce se îmbarcă într-o nouă lună.
Inițial, acest lucru poate fi puțin complex sau obositor, dar pe măsură ce devine o practică obișnuită, va deveni mult mai ușor de gestionat. Puteți găsi o varietate de modele de gestionare a fluxului de numerar online pentru a-ți porni afacerea, împreună cu software specializat de gestionare a fluxului de numerar.
Tehnici de management al fluxului de numerar pentru succes
Acum că am acoperit elementele de bază generale ale gestionării fluxului de numerar, să vedem câteva modalități de a-l îmbunătăți.
Urmăriți KPI-urile financiare ale afacerii dvs
Primul pas în gestionarea eficientă a fluxului de numerar este să urmăriți și să înțelegeți KPI-urile financiare ale afacerii dvs. (indicatori cheie de performanță). Aceste valori vă pot ajuta să evaluați starea generală de sănătate a afacerii dvs.
Unele exemple includ venituri, marja de profit și cheltuieli. Prin monitorizarea regulată a acestor KPI, puteți identifica rapid orice probleme potențiale cu fluxul de numerar.
De exemplu, dacă profiturile dvs. sunt în scădere în timp ce cheltuielile cresc, acest lucru ar putea semnala că trebuie să faceți unele modificări pentru a vă îmbunătăți fluxul de numerar.
Dacă vindeți online cu Ecwid by Lightspeed, puteți urmări unii dintre KPI-urile financiare ale afacerii dvs. cu ajutorul
Secțiunea Contabilitate din Rapoarte este deosebit de utilă pentru gestionarea fluxului de numerar, deoarece vă permite să fiți la curent cu fluxurile financiare. Oferă informații valoroase despre veniturile magazinului dvs., cheltuielile, valoarea medie a comenzii și venitul mediu per client și vizitator.
Aflați mai multe: KPI-uri esențiale de afaceri pentru magazinele online și cum să le urmăriți ca un profesionist
Pe lângă urmărirea KPI-urilor financiare, este, de asemenea, important să vă revizuiți în mod regulat situațiile financiare, cum ar fi bilanțurile, situațiile de venit și situațiile fluxului de numerar. Aceste documente oferă o imagine de ansamblu detaliată a finanțelor afacerii dvs. și vă pot ajuta să identificați orice domenii care ar putea necesita îmbunătățiri.
Consolidați și controlați inventarul
Stocurile stagnante sau subperformante pot fi o modalitate rapidă de a absorbi fluxul de numerar în cadrul unei afaceri.
Asigurați-vă că conduceți regulat evaluări de inventar pentru a examina cererea și oferta, care produse nu se vând și care sunt. Acesta va permite companiei să elimine stocul de produse care nu contribuie la fluxul de numerar și să stocheze mai multe produse care sunt. Poate ajuta la reducerea costurilor pentru producerea de stocuri subperformante, precum și a costurilor de stocare asociate.
Un alt KPI important de urmărit este rata de rotație a stocurilor. Măsoară cât de repede vindeți prin inventarul dvs. și vă poate oferi informații despre eficiența gestionării stocurilor. O rată ridicată de rotație a stocurilor înseamnă că vă gestionați și vindeți eficient produsele, ceea ce vă poate afecta pozitiv fluxul de numerar.
Negociaza cu Furnizorii
Reducerea costurilor de furnizor și de producție poate fi o modalitate ușoară de a păstra mai mulți bani în afacere. O parte esențială este să înveți cum să negociezi corect cu furnizorii pentru a obține cel mai bun, dar cel mai armonios aranjament.
Poate fi dificil pentru întreprinderile care încep, deoarece furnizorii ar putea să nu fie dispuși să scadă mult la comenzile de început. Totuşi, după cum susţine compania şi construiește o relație cu furnizorul, ar trebui să aranjeze condiții mai bune. Unii furnizori pot oferi chiar și opțiuni de reducere cu plata anticipată.
Închiriere, nu cumpăra
Acest punct pare contraintuitiv la început. La urma urmelor,
Leasing înseamnă plata în incremente mai mici, ceea ce poate îmbunătăți fluxul de numerar pe perioade lunare. În plus, fiecare plată de leasing este o taxă
A profita de Interes ridicat Cont de economii
Multe bănci oferă
Beneficiile managementului eficient al fluxului de numerar
Gestionarea fluxului de numerar poate părea inițial obositoare, dar poate beneficia și o afacere în mai multe moduri, cum ar fi:
Reduce stresul
Gestionarea fluxului de numerar va ajuta companiile să știe că au toate cheltuielile acoperite și unde se află în fiecare lună. Este nevoie de o mulțime de presupuneri și de îngrijorare pentru plata facturilor.
Planificați și acoperiți neajunsurile
A ști unde se află afacerea în ceea ce privește cheltuielile poate ajuta la planificarea și gestionarea deficiențelor sau dificultăților. Dacă se pare că afacerea va dura o lună, ei pot lansa promoții preventive pentru a crește vânzările sau pot cere o întârziere a chiriei. Deși acest lucru, sperăm, nu este niciodată cazul, fiecare potențial nu poate fi prezis, așa că este mai bine să fii pregătit și să știi din timp.
Îmbunătățiți ineficiența
Când vă plonjați în fluxul de numerar al companiei și gândiți-vă la modalități de a-l îmbunătăți, este posibil să descoperiți ineficiențe în modul în care funcționează lucrurile. Luați costurile furnizorilor, de exemplu. Să presupunem că treceți prin fluxul de numerar și vă dați seama că o mare parte se află în cheltuielile de producție. Deci, începeți să negociați pentru o afacere mai bună. Poate că acest lucru nu ți-a trecut prin minte mai devreme, sau te-ai fi uitat la asta mai departe.
Precizia bugetului
E posibil ca bugetul să nu fie încă cea mai interesantă sarcină joacă un rol crucial în afaceri și finanțele personale. Prin gestionarea constantă a fluxului de numerar, companiile pot stabili un buget mai precis, permițând predicții mai bune și
Ecwid este aici pentru a vă ajuta să vă lansați magazinul de comerț electronic
Lansarea unui magazin de comerț electronic nu a fost niciodată mai ușoară în epoca modernă. Dacă vă gândiți să vă deschideți propriul magazin online, Ecwid te poate ajuta să faci asta. Platforma noastră de vânzare este ușor de utilizat și vă oferă instrumente robuste de vânzare online.
Pe lângă un site web frumos de comerț electronic, veți obține și instrumente precum Rapoarte și integrări cu software de contabilitate precum FreshBooks, Xero sau QuickBooks, pentru a vă ajuta să vă gestionați mai bine finanțele. Aceste instrumente te vor ajuta să înțelegi de unde vin banii tăi și încotro se duc, oferindu-ți posibilitatea de a lua decizii informate pentru viitorul afacerii tale.
- Cum să alegi o strategie de onorare a comenzilor
- Strategii de top pentru onorarea comenzilor de comerț electronic
- Strategii de flux de numerar pentru o afacere online prosperă
- 8 întrebări pe care să le puneți oricărui freelancer înainte de a-l angaja
- Cum să angajați și să gestionați personal pentru magazinul dvs. online în creștere
- Cum să-ți dezvolți afacerea de comerț electronic cu Influencer Marketing
- Cum să vă faceți magazinul online mai durabil
- Strategii avansate pentru îmbunătățirea operațiunilor de afaceri
- Ce este conștientizarea mărcii și cum să o construiți
- Întrebări și exemple pentru sondajul de cunoaștere a mărcii
- Măsuri financiare cheie pe care fiecare proprietar de afaceri de comerț electronic ar trebui să le stăpânească
- Managementul reputației: stăpânirea imaginii dvs. online
- Bugetarea pentru creșterea afacerilor