Taxe pentru întreprinderile mici simplificate

Postat de ani în urmă 3 by Max Komonov

Decizia de a începe o afacere mică poate fi o sarcină descurajantă. Mulți proprietari de afaceri noi nu știu la ce să se aștepte, ceea ce poate provoca o oarecare anxietate sau teamă. Proprietarii de afaceri trebuie să țină pasul cu evidențele și asigurați-vă că impozitele lor sunt înregistrate corect. Din aceste motive și din alte motive, o mulțime de noi proprietari de afaceri mici se trezesc îngrijorându-și impozitele.

De înțeles. Dar nu inevitabil! Suntem aici pentru a ajuta la ameliorarea oricărei anxietate sau teamă atunci când vine vorba de a vă face impozitele ca proprietar de afaceri. Și suntem aici pentru a vă spune că există o mulțime de moduri de a elimina stresul din sezon, din afaceri anulări de datorii să te organizezi din timp! Dacă începi cu piciorul bun și înregistrezi cheltuielile pe măsură ce mergi, s-ar putea să fii de fapt uimit de cât de mult poți economisi.

Ce factori vă determină impozitele?

Există doi factori principali care determină cât de mult impozit, entitatea juridică în care alegeți să vă creați afacerea și statul în care vă desfășurați afacerea.

Entitate legală

Când vă înființați afacerea, există patru entități juridice principale dintre care puteți alege. Alegerea dvs. va afecta modul în care vă plătiți impozitele și ce cotă de impozit va trebui să plătiți.

Proprietate unică

Dacă alegeți să vă conduceți afacerea ca întreprindere unică, taxele dvs. de afaceri nu vor fi separate de impozitele personale. Serviciul de venituri interne („IRS”) nu va recunoaște afacerea dvs. ca entitate juridică separată în scopuri fiscale. Există câteva deduceri fiscale de care puteți profita ca întreprindere unică, totuși, deoarece afacerea dvs. nu este separată din punct de vedere juridic de dvs. ca persoană fizică, poate fi dificil să determinați dacă vă calificați pentru anumite deduceri fiscale. Din acest motiv, nu este recomandat să vă continuați afacerea ca întreprindere unică pe termen lung. Ați putea pierde o mulțime de economii în fiecare an cu impozitele.

Parteneriate/Revânzare

Similar cu proprietatea unică, venitul unui parteneriat nu este impozitat ca venit din afaceri, mai degrabă fiecare partener va raporta partea sa din venitul afacerii ca propriile declarații fiscale personale. Dacă aveți mai mult de un membru, de obicei, profesioniștii recomandă să vă înregistrați ca SRL sau să vă încorporați afacerea.

LLC

LLC este adesea cel mai recomandat pentru întreprinderile mici. Este amestecul perfect între un parteneriat și o corporație. Puteți alege cum doriți să fiți impozitat. Puteți folosi SRL fie ca a A trece prin entitate sau să fie impozitat ca corporație. Majoritatea antreprenorilor vor decide să folosească SRL-ul pentru a fi impozitat ca a A trece prin entitate mai degrabă decât o corporație, deoarece puteți evita dubla impozitare.

Corporaţie

Corporațiile primesc adesea partea scurtă când vine vorba de impozite ca persoană fizică cu o afacere. Dacă dețineți o corporație, trebuie să plătiți un impozit pe profit pe venitul din afaceri, precum și să plătiți impozit pe venitul pe care l-ați plătit de corporație. Dacă afacerea dvs. este încă relativ mică de cele mai multe ori, este mai bine să rămâneți cu opțiunea LLC decât să vă încorporați afacerea. Dacă nu sunteți sigur care ar fi cel mai potrivit pentru situația dvs., luați în considerare să contactați un profesionist în afaceri sau fiscal înainte de a face saltul către încorporare.

Impozitele de stat

Al doilea factor care va avea un impact mare asupra impozitelor dvs. sunt ratele impozitului pe venit din statul dvs. și legile fiscale pentru afaceri. Există unele state care sunt foarte prietenos pentru afaceri când vine vorba de taxe și altele care vor să stoarcă fiecare banut pe care îl pot din afacerea ta.

Prietenos pentru afaceri statele includ: Florida, Nevada, New Hampshire, Utah, Alaska și Dakota de Sud. Unele state pe care poate doriți să le reconsiderați includ: California, Arizona, Louisiana, New York, New Jersey și Vermont.

Tratamentul impozitelor și al afacerilor variază foarte mult de la stat la stat. De exemplu, Nevada nu are impozit pe venit sau impozit pe profit. În plus, New Hampshire nu are taxe pe vânzări. Dacă doriți să deschideți o vitrină care vinde produse, poate doriți să luați în considerare New Hampshire, deoarece nu va trebui să vă faceți griji cu privire la plata impozitului pe vânzări pentru nimic.

Pe de altă parte, există unele state în care ați putea dori să evitați să faceți afaceri dacă puteți. California și New York au unele dintre cele mai mari cote de impozitare din Statele Unite, ceea ce vă va consuma o mare parte din profituri. New Jersey are cel mai mare impozit pe proprietate din Statele Unite, ceea ce îl face un loc de evitat dacă aveți de gând să aveți o locație fizică. New Jersey are, de asemenea, al doilea cel mai mare impozit pe venitul corporativ, așa că poate doriți să îl reconsiderați dacă vă gândiți să vă încorporați afacerea.

Taxele de afaceri de care ar trebui să fiți conștienți

În calitate de proprietar de afaceri, impozitele dvs. vor arăta diferit față de persoana medie care este un angajat care lucrează pentru altcineva. Unul dintre avantajele de a fi angajat este că puteți merge aproape tot anul fără să vă faceți griji cu privire la impozite. Îți primești W-2 prin poștă de la locul de muncă și asta este tot ce aveți nevoie pentru a depune impozitele federale și impozitele pe venit de stat. Cu toate acestea, în calitate de proprietar de afaceri, există unele taxe de care veți fi responsabil acum. Aceste taxe includ:

Ocuparea Forței de muncă de sine impozit

În calitate de proprietar de afaceri, trebuie să plătiți în continuare taxe medicale și de asigurări sociale pe venitul dvs. Pentru impozitele federale, ocuparea Forței de muncă de sine rata de impozitare este de 15.3% din venitul net al afacerii tale pentru anul. De asemenea, va trebui să plătiți impozit pe venit de stat, dar acesta va varia în funcție de rata impozitului pe venit din statul dumneavoastră.

Impozit pe salarii

Dacă aveți angajați, va trebui să vă asigurați că rețineți impozitul federal pe venit, Medicare și asigurările sociale în mod corespunzător din salariile angajaților dvs.

Acciza

În funcție de afacerea dvs., este posibil să datorați o taxă de accize. Aceasta este o taxă guvernamentală federală pentru întreprinderile care produc sau vând anumite produse. Se poate aplica și dacă utilizați anumite echipamente, facilități sau produse.

Taxa de vanzari

Taxa pe vânzări este o taxă de stat pe care orice întreprindere poate fi nevoită să o plătească dacă vinde bunuri. Unele state încă le place să vă taxeze dacă prestați servicii. Asigurați-vă că vă înregistrați afacerea pentru a vă asigura că plătiți impozitele în mod corespunzător și căutați rata de impozitare pentru a ști cât să puneți deoparte pentru a vă plăti impozitele.

Impozitul pe proprietate

Impozitul pe proprietate este un alt impozit de stat pe care s-ar putea sau nu trebuie să îl plătiți, în funcție de dacă dețineți o clădire din care faceți afaceri și de statul în care locuiți. Taxele de proprietate variază foarte mult în Statele Unite, dacă vă gândiți să cumpărați un clădire de afaceri, poate doriți să verificați impozitul pe proprietate al statului.

Beneficiile plății impozitelor ca afacere

În timp ce impozitele par a fi o durere (așa cum sunt în mod normal), există câteva beneficii de a fi proprietar de afaceri, mai degrabă decât angajat. Aceasta vine sub formă de cheltuieli și stergeri. În timp ce aveți sarcina de a urmări toate aceste cheltuieli și anulări de datorii dacă creați un sistem care funcționează bine și vă ajută să rămâneți organizat, s-ar putea să vă bucurați de taxe. Ei bine, poate nu ar trebui să mergem atât de departe. Dar măcar poți face procesul suportabil!

Acestea anulări de datorii poate fi o serie de lucruri: dacă faci afaceri în detrimentul jocului de golf, asta contează ca o cheltuială! Dacă îți scoți toți angajații la prânz și îi plătești masa, aceasta este o cheltuială. Dacă folosiți o parte din casă pentru afacerea dvs., aceasta poate fi o cheltuială. A ține pasul cu toate aceste tipuri diferite de cheltuieli vă poate economisi o mulțime de bani atunci când vine timpul să plătiți taxe.

Iată un exemplu foarte simplu pentru a vă arăta cum a fi proprietar de afaceri vă poate economisi bani.

Spre deosebire de angajat, întreprinderile beneficiază de deducerea cheltuielilor înainte de a fi impozitate. De exemplu, să presupunem că un angajat câștigă 100 USD pe zi și este impozitat cu o rată de 10% și vrea să iasă la masă cu niște colegi de munca la prânz. Acel prânz îi costă 15 USD. Aceste colegi de munca chiar discutați despre lucru în timp ce sunteți afară la prânz. Deci, după impozite, acel angajat are 90 de dolari rămase și apoi cheltuiește cei 15 dolari pentru prânz. Acum acel angajat a rămas cu 75 de dolari.

Pe de altă parte, spuneți că sunteți proprietarul afacerii. Câștigi 100 USD în acea zi și ești impozitat cu o rată de 10%. Decizi să mergi la prânz cu unii dintre angajații tăi și discuti despre muncă. Cheltuiești 15 USD. Ei bine, cei 15 dolari sunt o cheltuială! Așa că îți vei scoate 100 de dolari pe cei 15 dolari și rămâi cu 85 de dolari și apoi s-au lovit taxele. Deci, în loc să fii impozitat cu 10 USD, ești impozitat doar cu 8.50 USD. Deci ai rămas cu 76.5 USD.

Deși acest exemplu este o versiune simplificată, arată puterea cheltuielilor și anularea acestora. Aceste cheltuieli tind să fie mai mari decât doar 15 USD, iar cotele de impozitare nu tind să fie chiar la 10%, dar am vrut să păstrăm matematica simplă.

Concluzie

Aceste sfaturi sunt pentru a vă ajuta să începeți să vă gândiți la cum să vă gestionați impozitele ca o afacere și să vă orientați cu câteva sfaturi de bază. Căutați întotdeauna taxe sfaturi de la un profesionist fiscal dacă aveți întrebări specifice despre impozitele companiei dvs. În orice caz, vă dorim tot ce este mai bun din afacerea dvs. și vă încurajăm să nu vă temeți să faceți aceste taxe!

Pentru a vă ajuta cu taxele, Ecwid poate calculează automat impozitele pentru comercianții din SUA, UE, Canada, Australia și Noua Zeelandă.

Despre autor

Max a lucrat în industria comerțului electronic în ultimii șase ani, ajutând mărcile să stabilească și să crească nivelul de marketing de conținut și SEO. Cu toate acestea, are experiență în antreprenoriat. Este un scriitor de ficțiune în timpul liber.