Stratégie peňažných tokov pre prosperujúce online podnikanie

Pridal 7 mesiacmi by Anastasia Prokofieva

Vedenie úspešného podnikania je ako výsadba záhrady – vyžaduje si to starostlivá starostlivosť a pozornosť, aby sa zabezpečilo, že korene peňažného toku zostanú silné, čo umožní podnikaniu kvitnúť a prekvitať.

V skutočnosti vedieť, ako zaobchádzať s peňažným tokom v podnikaní, ho môže urobiť alebo zlomiť. Poďme sa ponoriť!

Čo je to riadenie peňažných tokov?

Skôr ako pôjdeme ďalej, pozrime sa, čo znamená cash flow.

Jednoducho povedané, riadenie toku hotovosti je sledovanie, sledovanie a optimalizácia prílevu a odlivu peňazí v rámci celého podniku. Cieľom je predpovedať potrebné finančné prostriedky na pokrytie výdavkov, ako sú účty, dlhy, mzdy a ďalšie.

Kategórie riadenia peňažných tokov

Prílev hotovosti znamená, že peniaze prichádzajú do podnikania prostredníctvom predaja, získaného úroku a ďalších. Odliv hotovosti sú peniaze, ktoré odchádzajú zo spoločnosti na výdavky.

Na klasifikáciu transakcií peňažných tokov v rámci spoločnosti sa používa niekoľko kategórií:

Peňažné toky z prevádzkových činností

Peňažné toky z prevádzky v podstate znamenajú pohyb peňazí prostredníctvom bežných obchodných operácií. Zahŕňa prichádzajúce peňažné prostriedky z príjmov z predaja a odchádzajúce náklady na výrobu, zásobovanie a ďalšie.

Peňažné toky z investičných činností

Táto hotovosť sa vytvára alebo míňa prostredníctvom investičných aktivít. Môže zahŕňať odlivy, ako je nákup cenných papierov, nehnuteľností alebo podnikov. Prílevy môžu pochádzať z predaja iných spoločností alebo cenných papierov.

Peňažné toky z financovania

Finančný peňažný tok predstavuje finančné prostriedky, ktoré podnik získava a spláca investorom počas určitého obdobia.

Ako riadiť peňažný tok

Majitelia firiem sa musia naučiť, ako spravovať cash flow čo najskôr na svojej ceste. Najlepší spôsob, ako začať proces, sú výkazy peňažných tokov.

Výkaz peňažných tokov zaznamenáva prílev a odlev hotovosti cez podnik počas určitého obdobia. Môže to byť týždeň, mesiac, rok alebo iný vlastný časový rámec. Majitelia môžu efektívne sledovať peňažný tok vo svojom podnikaní sledovaním akéhokoľvek požadovaného obdobia.

Správne sledovanie obdobia môže závisieť od veľkosti a prevádzky konkrétneho podniku. Mnohé podniky sledujú svoje peňažné toky z týždňa na týždeň, ale iné malé podniky to môžu potrebovať robiť len každý mesiac.

V prípade malých podnikov môže byť často náročné sledovať a predpovedať príliš ďaleko do budúcnosti. Dobrým pravidlom je plánovať 6-8 týždňov vopred.

Kroky na spustenie správy peňažných tokov

Teraz sa pozrime na niektoré efektívne stratégie riadenia peňažných tokov pre majiteľov firiem.

Prognóza výdavkov

Prognózovanie výdavkov a finančných záväzkov je prvým krokom k zvládnutiu riadenia peňažných tokov. Zaznamenajte si všetko, čo musí firma zaplatiť, vrátane:

Prenajať
mzdy
Predplatné
Splátky pôžičiek
Výrobné náklady
Čokoľvek iné, čo vytiahne spodný riadok.

Zahrňte všetky predpokladané obchodné výdavky na nadchádzajúce týždne. Vyvolanie každého detailu z pamäte môže byť náročné, preto zvážte kontrolu bankových výpisov alebo faktúr, aby ste zabezpečili komplexné pokrytie.

Prognóza zárobkov

Ďalším krokom je predpovedanie prichádzajúcich príjmov a zárobkov. Berte do úvahy týždenný prílev príjmov. Zárobky sa môžu každý týždeň líšiť, preto sa snažte o čo najväčšiu presnosť. Predpovede budú lepšie zvládnuteľné, keď bude podnikanie v priebehu času pokračovať.

Pri účtovaní nadchádzajúcich príjmov je potrebné zvážiť niekoľko faktorov.

Po prvé, zvážte akýkoľvek garantovaný príjem, ako napríklad predplatné alebo zmluvy o poskytovaní služieb. Tieto bude najjednoduchšie predpovedať vopred.

Potom skúste predpovedať budúce predaje od nových zákazníkov alebo klientov. Bude to ťažšie, ale údaje z minulosti možno prehodnotiť a vygenerovať odhad. Ak sú k dispozícii údaje z predchádzajúceho roka, skontrolujte, aké bolo obdobie predchádzajúceho roka, aby ste získali odhad.

Pro tip: Ak predávate online s Ecwid, môžete použiť Správy dashboard na kontrolu vašich predchádzajúcich údajov o predaji a trendov, aby ste mohli urobiť ešte presnejšiu predpoveď.

Nezabudnite tiež zohľadniť sezónnosť. Ak sa blížia nejaké sviatky alebo propagačné akcie, môžu mať pozitívny alebo negatívny vplyv na výnosy v závislosti od odvetvia.

Vyrovnajte prognózy príjmov a výdavkov

Ďalším krokom je vyváženie dvoch samostatných prognóz, aby ste pochopili hotovosť, ktorá zostala v podniku. Základným výpočtom na tento účel je odpočítanie peňazí z hotovosti. Ak to robíte mesiac, podnik informuje o svojej finančnej situácii na konci mesiaca.

Keď tomu porozumiete, podnik môže robiť informované rozhodnutia a efektívne využiť zostávajúce hotovosť. Je to východiskový bod pre hospodárenie s ich financiami, keď vstúpia do nového mesiaca.

Spočiatku to môže byť trochu zložité alebo únavné, ale keď sa to stane pravidelnou praxou, bude to oveľa lepšie zvládnuteľné. Môžete nájsť rôzne šablóny riadenia peňažných tokov online na naštartovanie vášho podnikania spolu so špecializovaným softvérom na riadenie peňažných tokov.

Techniky riadenia peňažných tokov pre úspech

Teraz, keď sme prebrali všeobecné základy riadenia cash flow, poďme sa pozrieť na niekoľko spôsobov, ako ho zlepšiť.

Sledujte finančné KPI svojej firmy

Prvým krokom pri efektívnom riadení cash flow je sledovanie a pochopenie finančných KPI (kľúčových ukazovateľov výkonnosti) vašej firmy. Tieto metriky vám môžu pomôcť posúdiť celkový stav vašej firmy.

Niektoré príklady zahŕňajú výnosy, ziskové rozpätie a výdavky. Pravidelným monitorovaním týchto KPI môžete rýchlo identifikovať akékoľvek potenciálne problémy s vašim peňažným tokom.

Napríklad, ak vaše zisky klesajú, zatiaľ čo výdavky rastú, môže to signalizovať, že musíte urobiť nejaké zmeny, aby ste zlepšili svoj peňažný tok.

Ak predávate online s Ecwid by Lightspeed, môžete sledovať niektoré finančné KPI svojej firmy pomocou vstavaný Správy. Tento nástroj vám umožňuje zobraziť a analyzovať vaše real-time tržby, zisky, výdavky a ďalšie dôležité ukazovatele.

Sekcia Účtovníctvo v prehľadoch je obzvlášť užitočná pre riadenie peňažných tokov, pretože vám umožňuje mať prehľad o vašich finančných tokoch. Poskytuje cenné informácie o príjmoch, výdavkoch, priemernej hodnote objednávky a priemerných príjmoch na zákazníka a návštevníka.

Prečítajte si viac: Základné obchodné KPI pre online obchody a ako ich sledovať ako profesionál

Okrem sledovania finančných KPI je tiež dôležité pravidelne kontrolovať svoje finančné výkazy, ako sú súvahy, výkazy ziskov a strát a výkazy peňažných tokov. Tieto dokumenty poskytujú podrobný prehľad o financiách vašej firmy a môžu vám pomôcť identifikovať oblasti, ktoré môžu potrebovať zlepšenie.

Konsolidovať a kontrolovať inventár

Stagnujúce alebo nedostatočne výkonné zásoby môžu byť rýchlym spôsobom, ako vysať peňažný tok v rámci podniku.

Uistite sa, že sa správate pravidelne inventarizačné hodnotenia kontrolovať ponuku a dopyt, ktoré produkty sa nepredávajú a ktoré áno. Podniku to umožní odstrániť zásoby produktov, ktoré neprispievajú k peňažnému toku, a naskladniť viac produktov, ktoré prispievajú. Môže pomôcť znížiť náklady na výrobu nedostatočne výkonných zásob, ako aj súvisiace náklady na skladovanie.

Ďalším dôležitým ukazovateľom KPI na sledovanie je pomer obratu zásob. Meria, ako rýchlo predávate prostredníctvom svojho inventára, a môže vám poskytnúť prehľad o efektívnosti riadenia vašich zásob. Vysoký pomer obratu zásob znamená, že efektívne riadite a predávate svoje produkty, čo môže pozitívne ovplyvniť váš peňažný tok.

Rokovať s dodávateľmi

Zníženie dodávateľských a výrobných nákladov môže byť jednoduchým spôsobom, ako udržať v podniku viac peňazí. Nevyhnutnou súčasťou je naučiť sa správne vyjednávať s dodávateľmi, aby sa dosiahlo čo najlepšie, ale najharmonickejšie usporiadanie.

Pre podniky, ktoré začínajú, to môže byť ťažké, pretože dodávatelia nemusia byť ochotní výrazne znížiť počiatočné objednávky. Ako však spoločnosť tvrdí a buduje vzťah s dodávateľom, mali by si dohodnúť lepšie podmienky. Niektorí dodávatelia môžu dokonca ponúkať zľavu pri skorej platbe.

Požičiavajte, nekupujte

Tento bod sa na prvý pohľad zdá kontraintuitívny. Koniec koncov, dlhodobý leasing zariadení a nehnuteľností je zvyčajne drahší ako nákup. Je to však lepšia možnosť pre podniky, ktoré nemajú veľa peňazí navyše, ktoré by mohli rozhádzať.

Lízing znamená platbu v menších prírastkoch, čo môže zlepšiť cash flow v priebehu mesačných období. Okrem toho je každá splátka lízingu daňou odpis.

Zneužiť Vysoký záujem Sporiace účty

Mnohé banky ponúkajú vysoký záujem podnikateľské sporiace účty ktorý dokáže dokonale zúročiť prúd in-house hotovosť. Vložte peniaze na sporiaci účet s 1% úrokom alebo vyšším, aby ste získali ďalšie prostriedky, ktoré vám môžu pomôcť pripraviť sa na budúce výdavky. Niektoré banky dokonca ponúkajú podnikateľské bankové účty s úrokovou sadzbou 4 % a viac.

Výhody efektívneho riadenia peňažných tokov

Správa peňažných tokov sa môže spočiatku zdať zdĺhavá, no môže byť pre podnik prínosom aj viacerými spôsobmi, ako napríklad:

Znížiť stres

Riadenie cash flow pomôže podnikom vedieť, že majú pokryté všetky výdavky a kde sa každý mesiac nachádzajú. Vyžaduje si to veľa dohadov a starostí s platením účtov.

Nedostatky plánujte a kryjte

Vedieť, kde stojí podnikanie na výdavkoch, môže pomôcť pri plánovaní a riešení nedostatkov alebo ťažkostí. Ak sa zdá, že podnikanie bude trvať jeden mesiac, môžu preventívne spustiť propagačné akcie na zvýšenie predaja alebo požiadať o oneskorenie nájomného. Aj keď sa to, dúfajme, nikdy nestane, každý potenciál sa nedá predvídať, takže je lepšie byť pripravený a vedieť to vopred.

Zlepšiť neefektívnosť

Keď sa ponoríte do podnikového peňažného toku a premýšľate o spôsoboch, ako ho zlepšiť, môžete odhaliť neefektívnosť v tom, ako veci fungujú. Vezmite si napríklad náklady dodávateľa. Povedzme, že prechádzate peňažným tokom a uvedomte si, že veľká časť ide do výrobných nákladov. Takže začnite vyjednávať o výhodnejšom obchode. Možno vás to nenapadlo skôr, alebo by ste sa na to zamysleli.

Presnosť rozpočtovania

Rozpočtovanie ešte nemusí byť tou najvzrušujúcejšou úlohou hrá kľúčovú úlohu v podnikaní a osobné financie. Dôsledným riadením peňažných tokov môžu spoločnosti stanoviť presnejší rozpočet, čo umožňuje lepšie predpovede a rozhodovanie po čiare.

Ecwid je tu, aby vám pomohol spustiť váš elektronický obchod

Spustenie e-shopu nebolo v modernej dobe nikdy jednoduchšie. Ak uvažujete o založení vlastného internetového obchodu, Ecwid vám to môže pomôcť uskutočniť. Naša predajná platforma sa ľahko používa a poskytuje vám robustné nástroje online predaja.

Okrem krásnej webovej stránky elektronického obchodu získate aj nástroje, ako sú správy a integrácie s účtovným softvérom, ako sú FreshBooks, Xero alebo QuickBooks, ktoré vám pomôžu lepšie spravovať vaše financie. Tieto nástroje vám pomôžu pochopiť, odkiaľ a kam idú vaše peniaze, vďaka čomu budete môcť robiť informované rozhodnutia o budúcnosti vášho podnikania.

O autorovi

Anastasia Prokofieva je autorkou obsahu v Ecwid. Píše o online marketingu a propagácii, aby podnikateľom zjednodušila každodennú rutinu a stala sa prínosnejšou. Má slabosť aj pre mačky, čokoládu a domácu prípravu kombuchy.