12 tipov, ako sa zorientovať v januárovej perfektnej búrke dane z obratu

Jednoduché dane pre malé podniky

12 min čítané

Rozhodnúť sa založiť malý podnik môže byť náročná úloha. Mnoho nových majiteľov firiem nevie, čo môžu očakávať, čo môže spôsobiť určitú úzkosť alebo strach. Majitelia firiem musia držať krok so záznamami a uistite sa, že ich dane sú zaznamenané správne. Z týchto a ďalších dôvodov sa veľa nových vlastníkov malých podnikov trápi nad svojimi daňami.

Zrozumiteľné. Ale nie nevyhnutné! Sme tu, aby sme vám pomohli zmierniť akúkoľvek úzkosť alebo strach, pokiaľ ide o platenie daní ako vlastník firmy. A sme tu, aby sme vám povedali, že existuje veľa spôsobov, ako sa zbaviť stresu zo sezóny, z podnikania odpisov zorganizovať sa vopred! Ak začnete správnou nohou a budete priebežne zaznamenávať svoje výdavky, možno budete skutočne prekvapení, koľko môžete ušetriť.

Aké faktory určujú vaše dane?

Existujú dva hlavné faktory, ktoré určujú výšku dane, právnickú osobu, pod ktorou sa rozhodnete vytvoriť svoj podnik, a štát, v ktorom podnikáte.

Právnická osoba

Keď založíte svoju firmu, môžete si vybrať zo štyroch hlavných právnických osôb. Vaša voľba ovplyvní, ako budete platiť dane a akú daňovú sadzbu budete musieť zaplatiť.

Jediné vlastníctvo

Ak sa rozhodnete podnikať ako jediný vlastník, vaše obchodné dane nebudú oddelené od vašich osobných daní. Interná príjmová služba („IRS“) neuzná vašu firmu ako samostatnú právnickú osobu na daňové účely. Existuje niekoľko daňových úľav, ktoré môžete využiť ako samostatní vlastníci, no keďže vaše podnikanie nie je právne oddelené od vás ako jednotlivca, môže byť ťažké určiť, či máte nárok na určité daňové odpočty. Z tohto dôvodu sa neodporúča, aby ste dlhodobo pokračovali vo svojom podnikaní ako jediný vlastník. Z daní môžete každý rok prísť o veľa úspor.

Partnerstvo

Podobne ako pri samostatnom podnikateľskom subjekte sa príjem z podnikania nezdaňuje ako príjem z podnikania, ale každý spoločník uvedie svoj podiel na príjmoch z podnikania ako svoje osobné daňové priznanie. Ak máte viac ako jedného člena, odborníci zvyčajne odporúčajú, aby ste zvážili registráciu ako LLC alebo začlenenie svojho podnikania.

LLC

LLC je často najviac odporúčaná pre malé podniky. Je to dokonalá zmes partnerstva a korporácie. Môžete si vybrať, ako chcete byť zdaňovaní. LLC môžete použiť buď ako a prejsť cez právnickou osobou alebo zdanená ako právnická osoba. Väčšina podnikateľov sa rozhodne použiť LLC na zdanenie ako a prejsť cez subjekt, a nie korporácia, pretože sa môžete vyhnúť dvojitému zdaneniu.

Spoločnosť

Korporácie často ťahajú za kratší koniec, pokiaľ ide o dane ako jednotlivec s podnikaním. Ak vlastníte korporáciu, musíte zaplatiť daň z príjmu právnických osôb, ako aj daň z príjmu, ktorý vám spoločnosť zaplatila. Ak je vaša firma po väčšinu času stále relatívne malá, je lepšie držať sa možnosti LLC, než začleniť svoju firmu. Ak si nie ste istí, čo by bolo pre vašu situáciu najlepšie, zvážte oslovenie obchodného alebo daňového odborníka skôr, ako urobíte skok do založenia.

Štátne dane

Druhým faktorom, ktorý bude mať veľký vplyv na vaše dane, sú sadzby dane z príjmu vášho štátu a zákony o dani z podnikania. Sú niektoré štáty, ktoré sú veľmi obchodné rokovania pokiaľ ide o dane a iné osoby, ktoré chcú z vášho podnikania vyžmýkať každý cent, ktorý môžu.

Priateľský k podnikaniu Medzi štáty patria: Florida, Nevada, New Hampshire, Utah, Aljaška a Južná Dakota. Niektoré štáty, ktoré možno budete chcieť prehodnotiť, zahŕňajú: Kalifornia, Arizona, Louisiana, New York, New Jersey a Vermont.

Zaobchádzanie s daňami a podnikmi sa v jednotlivých štátoch značne líši. Napríklad Nevada nemá daň z príjmu ani daň z príjmu právnických osôb. Navyše, New Hampshire nemá žiadnu daň z obratu. Ak si chcete otvoriť obchod, ktorý predáva produkty, možno budete chcieť zvážiť New Hampshire, pretože sa nebudete musieť starať o platenie dane z obratu.

Na druhej strane sú niektoré štáty, ktorým sa možno budete chcieť vyhnúť podnikaniu, ak môžete. Kalifornia a New York majú jedny z najvyšších daňových sadzieb v Spojených štátoch amerických, čo zaberie veľkú časť vašich ziskov. New Jersey má najvyššiu daň z nehnuteľnosti v Spojených štátoch, takže je to miesto, ktorému sa treba vyhnúť, ak sa chystáte mať fyzickú polohu. New Jersey má tiež druhú najvyššiu daň z príjmu právnických osôb, takže ak uvažujete o začlenení svojho podnikania, možno to budete chcieť prehodnotiť.

Podnikateľské dane, o ktorých by ste mali vedieť

Ako majiteľ firmy budú vaše dane vyzerať inak ako priemerný človek, ktorý je zamestnancom pracujúcim pre niekoho iného. Jednou z výhod byť zamestnancom je, že môžete ísť takmer celý rok bez obáv o svoje dane. Dostanete svoje W-2 v pošte z vašej práce a to je všetko, čo potrebujete na podanie federálnych daní a štátnych daní z príjmu. Ako majiteľ firmy však existujú niektoré dane, za ktoré budete teraz zodpovedať. Tieto dane zahŕňajú:

Samostatne zárobková činnosť daň

Ako majiteľ firmy musíte zo svojho príjmu stále platiť zdravotné a sociálne poistenie. Pokiaľ ide o federálne dane, Samostatne zárobková činnosť sadzba dane je 15.3 % z čistého príjmu vašej firmy za daný rok. Budete tiež musieť zaplatiť štátnu daň z príjmu, ktorá sa však bude líšiť v závislosti od sadzby dane z príjmu vo vašom štáte.

Daň zo mzdy

Ak máte zamestnancov, budete sa musieť uistiť, že z výplaty vašich zamestnancov riadne zrážate federálnu daň z príjmu, Medicare a sociálne zabezpečenie.

Spotrebná daň

V závislosti od vášho podnikania môžete platiť spotrebnú daň. Ide o federálnu vládnu daň pre podniky, ktoré vyrábajú alebo predávajú určité produkty. Môže to platiť aj vtedy, ak používate určité vybavenie, zariadenia alebo produkty.

Daň z predaja

Daň z obratu je štátna daň, ktorú môže každý podnik zaplatiť, ak predáva tovar. Niektoré štáty vás stále radi zdaňujú, ak vykonávate služby. Nezabudnite zaregistrovať svoju firmu, aby ste sa uistili, že platíte dane správne, a vyhľadajte si svoju daňovú sadzbu, aby ste vedeli, koľko máte vyčleniť na zaplatenie daní.

Daň z majetku

Daň z nehnuteľnosti je ďalšou štátnou daňou, ktorú môžete alebo nemusíte platiť v závislosti od toho, či vlastníte budovu, v ktorej podnikáte, a v ktorom štáte žijete. Daň z nehnuteľnosti sa v Spojených štátoch značne líši, ak uvažujete o kúpe nehnuteľnosti. podnikateľskej budovy, možno budete chcieť skontrolovať štátnu daň z nehnuteľnosti.

Výhody platenia daní ako podnikania

Zatiaľ čo dane sa zdajú byť bolesťou (ako zvyčajne sú), existujú určité výhody, ak ste vlastníkom firmy a nie zamestnancom. To prichádza vo forme výdavkov a odpisov. Zatiaľ čo vy máte bremeno sledovania všetkých týchto výdavkov a odpisov ak si vytvoríte systém, ktorý funguje dobre a pomôže vám udržať si poriadok, možno zistíte, že si dane skutočne užívate. No, možno by sme nemali ísť tak ďaleko. Ale aspoň môžete urobiť proces znesiteľným!

Tieto odpisov môže byť veľa vecí: ak podnikáte v oblasti golfu, počíta sa to ako výdavok! Ak vezmete všetkých svojich zamestnancov na obed a zaplatíte im jedlo, je to náklad. Ak používate časť svojho domu na podnikanie, môže to byť náklad. Držať krok so všetkými týmito rôznymi druhmi výdavkov vám môže skutočne ušetriť veľa peňazí, keď príde čas na platenie daní.

Tu je veľmi jednoduchý príklad, ktorý vám ukáže, ako vám môže byť majiteľom firmy ušetriť peniaze.

Na rozdiel od zamestnanca majú podniky výhodu odpočítania svojich výdavkov pred zdanením. Povedzme napríklad, že zamestnanec zarába 100 dolárov za deň a je zdaňovaný 10 % sadzbou a chce sa ísť najesť s nejakým spolupracovníci pri obede. Ten obed ich stojí 15 dolárov. Tieto spolupracovníci dokonca diskutovať o práci na obede. Takže po zdanení tomuto zamestnancovi zostane 90 dolárov a potom minie 15 dolárov na obed. Teraz tomuto zamestnancovi zostáva 75 dolárov.

Na druhej strane povedzte, že ste vlastníkom firmy. V ten deň zarobíte 100 USD a budete zdanení 10 % sadzbou. Rozhodnete sa ísť na obed s niektorými vašimi zamestnancami a diskutujete o práci. Strávite 15 dolárov. No tých 15 dolárov je náklad! Takže by ste si odpísali svojich 100 dolárov z 15 dolárov a zostalo by vám 85 dolárov a potom by ste dostali dane. Takže namiesto zdanenia 10 USD ste zdanení iba 8.50 USD. Takže vám zostane 76.5 USD.

Aj keď je tento príklad zjednodušenou verziou, ukazuje silu výdavkov a ich odpisovanie. Tieto výdavky majú tendenciu byť vyššie ako len 15 USD a daňové sadzby nebývajú také vysoké ako 10 %, ale chceli sme, aby bola matematika jednoduchá.

záver

Tieto tipy vám pomôžu začať premýšľať o tom, ako ako podnik narábať s daňami, a zorientovať sa pomocou niekoľkých základných tipov. Vždy hľadajte daň poradenstvo od daňového odborníka ak máte konkrétne otázky týkajúce sa daní vašej firmy. V každom prípade vám prajeme to najlepšie z vášho podnikania a povzbudzujeme vás, aby ste sa nemuseli báť, že tieto dane spravíte!

Ecwid vám môže pomôcť s daňami automaticky vypočítať dane pre obchodníkov v USA, EÚ, Kanade, Austrálii a na Novom Zélande.

Predávajte online

S Ecwid Ecommerce môžete jednoducho predávať kdekoľvek a komukoľvek – cez internet a po celom svete.

Začíname

Júla 2, 2021

O autorovi

Max pracuje v odvetví elektronického obchodu posledných šesť rokov a pomáha značkám zaviesť a vylepšiť obsahový marketing a SEO. Napriek tomu má skúsenosti s podnikaním. Vo voľnom čase je spisovateľom beletrie.