Davki za mala podjetja so preprosti

Objavljeno Pred 3 leti by Maks Komonov

Odločitev za ustanovitev malega podjetja je lahko zastrašujoča naloga. Mnogi novi lastniki podjetij ne vedo, kaj lahko pričakujejo, kar lahko povzroči nekaj tesnobe ali strahu. Lastniki podjetij morajo slediti evidencam in poskrbite, da bodo njihovi davki pravilno evidentirani. Zaradi teh in drugih razlogov veliko novih lastnikov malih podjetij skrbi za svoje davke.

Razumljivo. Ampak ne neizogibno! Tukaj smo, da vam pomagamo zmanjšati tesnobo ali strah, ko gre za vaše davke kot lastnika podjetja. In tukaj smo, da vam povemo, da obstaja ogromno načinov, kako se znebiti stresa v sezoni, s posla Odpisi da se organiziramo pred časom! Če začnete na pravi nogi in sproti beležite svoje stroške, boste morda presenečeni nad tem, koliko lahko prihranite.

Kateri dejavniki določajo vaše davke?

Dva glavna dejavnika določata višino davka, pravna oseba, v okviru katere se odločite za ustanovitev podjetja, in država, v kateri poslujete.

Pravna oseba

Ko ustanavljate svoje podjetje, lahko izbirate med štirimi glavnimi pravnimi subjekti. Vaša izbira bo vplivala na to, kako boste plačevali davke in kakšno davčno stopnjo boste morali plačati.

Edino lastništvo

Če se odločite za vodenje podjetja kot samostojni podjetnik, vaši poslovni davki ne bodo ločeni od vaših osebnih davkov. Notranja davčna služba (»IRS«) ne bo priznala vašega podjetja kot ločene pravne osebe za davčne namene. Obstaja nekaj davčnih olajšav, ki jih lahko izkoristite kot samostojni podjetnik, a ker vaše podjetje ni pravno ločeno od vas kot posameznika, je težko ugotoviti, ali ste upravičeni do določenih davčnih olajšav. Iz tega razloga vam ni priporočljivo, da dolgoročno nadaljujete svoje poslovanje kot samostojni podjetnik. Z davki lahko vsako leto izgubite veliko prihrankov.

Partnerstvo

Podobno kot pri samostojnem podjetniku tudi dohodek partnerstva ni obdavčen kot poslovni dohodek, temveč bo vsak partner prijavil svoj delež dohodka podjetja kot svojo osebno davčno napoved. Če imate več kot enega člana, strokovnjaki običajno priporočajo, da se registrirate kot LLC ali vključite svoje podjetje.

LLC

LLC je pogosto najbolj priporočljivo za mala podjetja. Je popolna mešanica partnerstva in korporacije. Izberete lahko, kako želite biti obdavčeni. LLC lahko uporabite kot a iti skozi subjekt ali biti obdavčeni kot družba. Večina podjetnikov se bo za obdavčitev LLC odločila kot a iti skozi subjekt in ne družba, ker se lahko izognete dvojnemu obdavčevanju.

Corporation

Korporacije pogosto dobijo krajšo palico, ko gre za davke kot posamezniki s podjetjem. Če ste lastnik družbe, morate plačati davek od dohodka pravnih oseb na poslovni dohodek, prav tako pa tudi davek na svoj dohodek, ki vam ga je plačala družba. Če je vaše podjetje večino časa še vedno razmeroma majhno, je bolje, da se držite možnosti LLC, kot da vključite svoje podjetje. Če niste prepričani, kaj bi bilo najboljše za vašo situacijo, se obrnite na poslovnega ali davčnega strokovnjaka, preden se odločite za ustanovitev.

Državni davki

Drugi dejavnik, ki bo močno vplival na vaše davke, so stopnje dohodnine vaše države in zakonodaja o davku na podjetja. Obstaja nekaj držav, ki so zelo poslovno prijazen ko gre za davke in druge, ki želijo iz vašega podjetja iztisniti vsak cent, ki ga lahko.

Poslovno prijazno zvezne države vključujejo: Florido, Nevado, New Hampshire, Utah, Aljasko in Južno Dakoto. Nekatere države, o katerih bi morda želeli ponovno razmisliti, so: Kalifornija, Arizona, Louisiana, New York, New Jersey in Vermont.

Obravnava davkov in podjetij se od države do države zelo razlikuje. Na primer, Nevada nima davka na dohodek ali davka od dohodkov pravnih oseb. Poleg tega New Hampshire nima prometnega davka. Če želite odpreti trgovino, ki prodaja izdelke, boste morda želeli razmisliti o New Hampshiru, saj vam ne bo treba skrbeti za plačilo prometnega davka na karkoli.

Po drugi strani pa obstajajo nekatere države, v katerih bi se morda želeli izogniti poslovanju, če bi lahko. Kalifornija in New York imata nekaj najvišjih davčnih stopenj v Združenih državah Amerike, kar bo požrlo velik del vašega dobička. New Jersey ima najvišji davek na nepremičnine v Združenih državah, zato se mu morate izogibati, če nameravate imeti fizično lokacijo. New Jersey ima tudi drugi najvišji davek na dohodek pravnih oseb, zato bi ga morda želeli ponovno razmisliti, če razmišljate o ustanovitvi podjetja.

Poslovni davki, ki bi se jih morali zavedati

Kot lastnik podjetja bodo vaši davki videti drugače kot povprečna oseba, ki je zaposlena za nekoga drugega. Ena od prednosti tega, da ste zaposleni, je, da lahko skoraj vse leto delate brez skrbi za svoje davke. Dobiš svoje W-2 po pošti iz vaše službe in to je vse, kar potrebujete za vložitev zveznih davkov in davkov na državni dohodek. Vendar pa boste kot lastnik podjetja zdaj odgovorni za nekatere davke. Ti davki vključujejo:

Samozaposlitve davek

Kot lastnik podjetja morate še vedno plačati davek na zdravstveno varstvo in socialno varnost na svoj dohodek. Za zvezne davke, samozaposlitve davčna stopnja je 15.3 % neto prihodka vašega podjetja za leto. Prav tako boste morali plačati državni dohodninski davek, vendar se bo ta razlikoval glede na stopnjo dohodnine vaše države.

Davek na plače

Če imate zaposlene, se boste morali prepričati, da boste od plače svojih zaposlenih pravilno odtegnili zvezni davek na dohodek, Medicare in socialno varnost.

Trošarina

Odvisno od vašega podjetja lahko dolgovate trošarino. To je davek zvezne vlade na podjetja, ki proizvajajo ali prodajajo določene izdelke. Velja lahko tudi, če uporabljate določeno opremo, prostore ali izdelke.

Davek od prodaje

Prometni davek je državni davek, ki ga mora plačati vsako podjetje, če prodaja blago. Nekatere države vas še vedno rade obdavčijo, če opravljate storitve. Prepričajte se, da ste registrirali svoje podjetje, da zagotovite, da pravilno plačujete davke, in poiščite svojo davčno stopnjo, da boste vedeli, koliko morate nameniti za plačilo davkov.

Davek na nepremičnine

Davek na nepremičnine je še en državni davek, ki ga boste morda morali plačati ali pa tudi ne, odvisno od tega, ali ste lastnik zgradbe, v kateri poslujete, in v kateri zvezni državi živite. Davki na nepremičnine se v Združenih državah zelo razlikujejo, če razmišljate o nakupu poslovne stavbe, boste morda želeli preveriti državni davek na nepremičnine.

Prednosti plačevanja davka kot podjetja

Medtem ko se davki zdijo težava (kot običajno so), obstajajo nekatere prednosti lastnika podjetja in ne zaposlenega. To pride v obliki stroškov in odpisi. Medtem ko imate breme spremljanja vseh teh stroškov in Odpisi če ustvarite sistem, ki dobro deluje in vam pomaga ostati organiziran, boste morda dejansko uživali v davkih. No, morda ne bi smeli iti tako daleč. Toda vsaj lahko naredite postopek znosen!

te Odpisi je lahko več stvari: če poslujete z golfom, se to šteje kot strošek! Če vse zaposlene peljete na kosilo in jim plačate obroke, je to strošek. Če uporabljate del svoje hiše za svoje podjetje, je to lahko strošek. Spremljanje vseh teh različnih vrst stroškov vam lahko resnično prihrani veliko denarja, ko pride čas za plačilo davkov.

Tukaj je zelo preprost primer, ki vam pokaže, kako lahko kot lastnik podjetja prihranite denar.

Za razliko od zaposlenega imajo podjetja prednost odbitka svojih stroškov, preden so obdavčena. Recimo, da zaposleni zasluži 100 dolarjev na dan in je obdavčen po 10-odstotni stopnji in želi iti ven jest sodelavci pri kosilu. To kosilo jih stane 15 dolarjev. te sodelavci celo razpravljati o delu med kosilom. Torej po obdavčitvi tega zaposlenega ostane 90 dolarjev, 15 dolarjev pa porabi za kosilo. Zdaj temu zaposlenemu ostane 75 $.

Po drugi strani pa recite, da ste lastnik podjetja. Ta dan zaslužite 100 $ in ste obdavčeni po 10-odstotni stopnji. Odločite se, da greste na kosilo z nekaterimi svojimi zaposlenimi in se pogovorite o delu. Porabiš 15 $. No, teh 15 dolarjev je strošek! Torej bi vzeli svojih 100 $, odpisali bi 15 $ in ostalo vam je 85 $, nato pa udarijo davki. Torej, namesto da bi vas obdavčili 10 USD, ste obdavčeni le 8.50 USD. Tako vam ostane 76.5 USD.

Čeprav je ta primer poenostavljena različica, kaže moč stroškov in njihovo odpisovanje. Ti stroški so običajno višji od samo 15 USD in davčne stopnje običajno ne dosegajo 10 %, vendar smo želeli, da je matematika preprosta.

zaključek

Ti nasveti vam bodo pomagali začeti razmišljati o tem, kako ravnati z davki kot podjetje, in se boste lažje orientirali z nekaj osnovnimi nasveti. Vedno iščite davek nasvet davčnega strokovnjaka če imate posebna vprašanja o davkih vašega podjetja. V vsakem primeru vam želimo vse najboljše pri vašem poslovnem podvigu in vas spodbujamo, da se ne bojite, da boste plačali te davke!

Ecwid vam lahko pomaga pri davkih samodejno izračuna davke za trgovce v ZDA, EU, Kanadi, Avstraliji in Novi Zelandiji.

O avtorju

Max zadnjih šest let dela v industriji e-trgovine in pomaga blagovnim znamkam vzpostaviti in nadgraditi trženje vsebine in SEO. Kljub temu ima izkušnje s podjetništvom. V prostem času je pisatelj leposlovja.