กลยุทธ์กระแสเงินสดสำหรับธุรกิจออนไลน์ที่เจริญรุ่งเรือง

โพสต์ 6 เดือนที่ผ่านมา by อนาสตาเซีย โปรโคฟีวา

การดำเนินธุรกิจที่ประสบความสำเร็จก็เหมือนกับการปลูกสวน — มันต้องมี การเลี้ยงดูอย่างระมัดระวัง และความใส่ใจเพื่อให้แน่ใจว่ารากฐานของกระแสเงินสดยังคงแข็งแกร่ง ช่วยให้ธุรกิจเติบโตและเจริญรุ่งเรือง

ในความเป็นจริง การรู้วิธีจัดการกับกระแสเงินสดในธุรกิจสามารถสร้างหรือทำลายมันได้ มาดำน้ำกันเถอะ!

การจัดการกระแสเงินสดคืออะไร?

ก่อนจะไปไกลกว่านี้ เรามาดูความหมายของกระแสเงินสดกันดีกว่า

พูดง่ายๆ ก็คือ การจัดการกระแสเงินสดคือการตรวจสอบ ติดตาม และเพิ่มประสิทธิภาพการไหลเข้าและไหลออกของเงินทั่วทั้งธุรกิจ เป้าหมายคือการคาดการณ์เงินทุนที่จำเป็นเพื่อครอบคลุมค่าใช้จ่าย เช่น ใบแจ้งหนี้ หนี้สิน เงินเดือน และอื่นๆ

ประเภทของการจัดการกระแสเงินสด

กระแสเงินสดไหลเข้าหมายถึงเงินที่เข้ามาในธุรกิจผ่านการขาย ดอกเบี้ยที่ได้รับ และอื่นๆ กระแสเงินสดไหลออกคือเงินที่จ่ายออกจากบริษัทไปเป็นค่าใช้จ่าย

มีการใช้หมวดหมู่สองสามประเภทเพื่อจัดประเภทธุรกรรมกระแสเงินสดทั่วทั้งบริษัท:

กระแสเงินสดจากกิจกรรมดำเนินงาน

กระแสเงินสดจากการดำเนินงานโดยทั่วไปหมายถึงเงินที่หมุนเวียนผ่านการดำเนินธุรกิจปกติ รวมถึงเงินสดไหลเข้าจากรายได้จากการขายและต้นทุนขาออกสำหรับการผลิต การจัดหา และอื่นๆ

กระแสเงินสดจากกิจกรรมการลงทุน

เงินสดนี้ถูกสร้างขึ้นหรือใช้ผ่านกิจกรรมการลงทุน อาจเกี่ยวข้องกับการไหลออก เช่น การซื้อหลักทรัพย์ ทรัพย์สิน หรือธุรกิจ การไหลเข้าอาจมาจากการขายบริษัทหรือหลักทรัพย์อื่น

กระแสเงินสดจากการจัดหาเงินทุน

กระแสเงินสดทางการเงินแสดงถึงเงินทุนที่ธุรกิจระดมทุนและจ่ายคืนให้กับนักลงทุนในช่วงเวลาที่กำหนด

วิธีการจัดการกระแสเงินสด

เจ้าของธุรกิจจำเป็นต้องเรียนรู้วิธีจัดการกระแสเงินสดให้เร็วที่สุด วิธีที่ดีที่สุดในการเริ่มต้นกระบวนการคือการใช้งบกระแสเงินสด

งบกระแสเงินสดจะบันทึกการไหลเข้าและการไหลออกของเงินสดผ่านธุรกิจในช่วงเวลาที่กำหนด อาจเป็นสัปดาห์ เดือน ปี หรือกรอบเวลาที่กำหนดเองอื่นๆ เจ้าของสามารถตรวจสอบกระแสเงินสดในธุรกิจได้อย่างมีประสิทธิภาพโดยติดตามช่วงเวลาที่ต้องการ

ระยะเวลาที่ถูกต้องอาจขึ้นอยู่กับขนาดและการดำเนินธุรกิจนั้นๆ ธุรกิจจำนวนมากติดตามกระแสเงินสดของตน สัปดาห์ต่อสัปดาห์ แต่ธุรกิจขนาดเล็กอื่นๆ อาจต้องทำแค่ทุกเดือนเท่านั้น

สำหรับธุรกิจขนาดเล็ก การติดตามและคาดการณ์อนาคตที่ไกลเกินไปมักเป็นเรื่องยาก หลักการทั่วไปที่ดีคือการวางแผน 6-8 สัปดาห์ก่อนเวลา

ขั้นตอนในการเริ่มต้นการจัดการกระแสเงินสด

ตอนนี้เรามาดูกลยุทธ์การจัดการกระแสเงินสดที่มีประสิทธิภาพสำหรับเจ้าของธุรกิจกัน

ประมาณการค่าใช้จ่าย

การคาดการณ์ค่าใช้จ่ายและภาระผูกพันทางการเงินเป็นก้าวแรกสู่การเรียนรู้การจัดการกระแสเงินสด จัดทำบันทึกทุกสิ่งที่ธุรกิจต้องจ่าย ได้แก่:

เช่า
บัญชีเงินเดือน
รายเดือน
การชำระคืนเงินกู้
ต้นทุนการผลิต
สิ่งอื่นใดที่ดึงออกมาจากผลกำไร

รวมค่าใช้จ่ายทางธุรกิจที่คาดการณ์ไว้ทั้งหมดสำหรับสัปดาห์ที่กำลังจะมาถึง การเรียกคืนทุกรายละเอียดจากความทรงจำอาจเป็นเรื่องท้าทาย ดังนั้นให้พิจารณาตรวจสอบใบแจ้งยอดธนาคารหรือใบแจ้งหนี้เพื่อให้แน่ใจว่าครอบคลุมครอบคลุม

คาดการณ์รายได้

ขั้นต่อไปคือการคาดการณ์รายได้และรายได้ที่เข้ามา พิจารณาการไหลเข้าของรายได้รายสัปดาห์ รายได้อาจแตกต่างกันในแต่ละสัปดาห์ ดังนั้นมุ่งเป้าไปที่ความแม่นยำให้มากที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ การคาดการณ์จะจัดการได้ง่ายขึ้นเนื่องจากธุรกิจยังคงดำเนินไปอย่างต่อเนื่องเมื่อเวลาผ่านไป

มีหลายปัจจัยที่ต้องพิจารณาเมื่อพิจารณาถึงรายได้ที่จะเกิดขึ้น

ประการแรก ให้พิจารณารายได้ที่รับประกัน เช่น การสมัครสมาชิกหรือสัญญาบริการ สิ่งเหล่านี้จะเป็นวิธีที่ง่ายที่สุดในการคาดการณ์ล่วงหน้า

จากนั้นพยายามคาดการณ์ยอดขายในอนาคตจากลูกค้าใหม่หรือลูกค้ารายใหม่ มันจะยากกว่า แต่สามารถตรวจสอบข้อมูลในอดีตเพื่อสร้างค่าประมาณได้ หากมีข้อมูลจากปีก่อน ให้ตรวจสอบว่าช่วงนั้นเป็นอย่างไรในปีที่แล้วเพื่อการประมาณการ

ปลาย Pro: หากคุณขายออนไลน์กับ Ecwid คุณสามารถใช้ รายงาน แดชบอร์ดเพื่อตรวจสอบข้อมูลการขายและแนวโน้มก่อนหน้าของคุณเพื่อให้การคาดการณ์แม่นยำยิ่งขึ้น

นอกจากนี้อย่าลืมคำนึงถึงฤดูกาลด้วย หากมีวันหยุดหรือโปรโมชันที่กำลังจะมาถึง สิ่งเหล่านี้อาจส่งผลเชิงบวกหรือเชิงลบต่อรายได้ ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับอุตสาหกรรม

สร้างความสมดุลให้กับการคาดการณ์รายได้และค่าใช้จ่าย

ขั้นตอนต่อไปคือการสร้างสมดุลระหว่างการคาดการณ์ทั้งสองที่แยกกันเพื่อทำความเข้าใจเงินสดที่เหลืออยู่ในธุรกิจ การคำนวณพื้นฐานคือการหักเงินออกจากเงินสด การทำเช่นนี้เป็นเวลาหนึ่งเดือนจะบอกธุรกิจถึงสถานะทางการเงิน ณ สิ้นเดือน

เมื่อเข้าใจสิ่งนี้ ธุรกิจจะสามารถตัดสินใจได้อย่างมีข้อมูลและใช้เงินสดที่เหลือได้อย่างมีประสิทธิภาพ เป็นจุดเริ่มต้นในการจัดการการเงินเมื่อก้าวเข้าสู่เดือนใหม่

ในตอนแรกสิ่งนี้อาจจะซับซ้อนหรือน่าเบื่อเล็กน้อย แต่เมื่อกลายเป็นเรื่องปกติ จะสามารถจัดการได้ง่ายขึ้นมาก คุณจะพบความหลากหลายของ แม่แบบการจัดการกระแสเงินสด ออนไลน์เพื่อเริ่มต้นธุรกิจของคุณ พร้อมด้วยซอฟต์แวร์การจัดการกระแสเงินสดเฉพาะทาง

เทคนิคการจัดการกระแสเงินสดสู่ความสำเร็จ

ตอนนี้เราได้ครอบคลุมพื้นฐานทั่วไปของการจัดการกระแสเงินสดแล้ว เรามาดูวิธีปรับปรุงกัน

ติดตาม KPI ทางการเงินของธุรกิจของคุณ

ขั้นตอนแรกในการจัดการกระแสเงินสดอย่างมีประสิทธิภาพคือการติดตามและทำความเข้าใจ KPI ทางการเงินของธุรกิจของคุณ (ตัวบ่งชี้ประสิทธิภาพหลัก) ตัวชี้วัดเหล่านี้สามารถช่วยคุณประเมินสภาพโดยรวมของธุรกิจของคุณได้

ตัวอย่างบางส่วนได้แก่ รายได้ อัตรากำไร และค่าใช้จ่าย ด้วยการตรวจสอบ KPI เหล่านี้เป็นประจำ คุณสามารถระบุปัญหาที่อาจเกิดขึ้นกับกระแสเงินสดของคุณได้อย่างรวดเร็ว

ตัวอย่างเช่น หากกำไรของคุณลดลงในขณะที่ค่าใช้จ่ายเพิ่มขึ้น นี่อาจเป็นสัญญาณว่าคุณต้องทำการเปลี่ยนแปลงบางอย่างเพื่อปรับปรุงกระแสเงินสดของคุณ

หากคุณขายของออนไลน์ด้วย Ecwid by Lightspeed คุณสามารถติดตาม KPI ทางการเงินของธุรกิจของคุณบางส่วนได้ด้วย built-in รายงาน เครื่องมือนี้ช่วยให้คุณดูและวิเคราะห์ของคุณได้ เรียลไทม์ ยอดขาย กำไร ค่าใช้จ่าย และตัวชี้วัดสำคัญอื่นๆ

ส่วนการบัญชีในรายงานมีประโยชน์อย่างยิ่งสำหรับการจัดการกระแสเงินสด เนื่องจากช่วยให้คุณทราบข้อมูลล่าสุดเกี่ยวกับกระแสทางการเงินของคุณ โดยให้ข้อมูลเชิงลึกอันมีค่าเกี่ยวกับรายได้ร้านค้า ค่าใช้จ่าย มูลค่าการสั่งซื้อเฉลี่ย และรายได้เฉลี่ยต่อลูกค้าและผู้เยี่ยมชม

รายละเอียดเพิ่มเติม: KPI ธุรกิจที่จำเป็นสำหรับร้านค้าออนไลน์ & วิธีติดตามอย่างมืออาชีพ

นอกเหนือจากการติดตาม KPI ทางการเงินแล้ว การตรวจสอบงบการเงินของคุณเป็นประจำ เช่น งบดุล งบกำไรขาดทุน และงบกระแสเงินสดก็เป็นสิ่งสำคัญเช่นกัน เอกสารเหล่านี้ให้ภาพรวมโดยละเอียดเกี่ยวกับการเงินของธุรกิจของคุณ และสามารถช่วยคุณระบุด้านที่อาจต้องปรับปรุง

รวบรวมและควบคุมสินค้าคงคลัง

สินค้าคงคลังที่ซบเซาหรือมีประสิทธิภาพต่ำกว่าอาจเป็นวิธีที่รวดเร็วในการดูดกระแสเงินสดภายในธุรกิจ

ให้แน่ใจว่าได้ดำเนินการอย่างสม่ำเสมอ การประเมินสินค้าคงคลัง เพื่อทบทวนอุปสงค์และอุปทาน สินค้าชิ้นไหนไม่ขาย และชิ้นไหนขายไม่ได้ จะช่วยให้ธุรกิจสามารถลบสต็อกของผลิตภัณฑ์ที่ไม่ก่อให้เกิดกระแสเงินสดและสต็อกผลิตภัณฑ์ที่มีอยู่ได้มากขึ้น สามารถช่วยลดต้นทุนในการผลิตสินค้าคงคลังที่มีประสิทธิภาพต่ำ รวมถึงต้นทุนการจัดเก็บที่เกี่ยวข้อง

KPI ที่สำคัญอีกประการหนึ่งที่ต้องติดตามคืออัตราส่วนการหมุนเวียนสินค้าคงคลังของคุณ โดยจะวัดความเร็วที่คุณขายผ่านสินค้าคงคลัง และสามารถให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับประสิทธิภาพการจัดการสินค้าคงคลังของคุณ อัตราส่วนการหมุนเวียนสินค้าคงคลังที่สูงหมายความว่าคุณสามารถจัดการและขายผลิตภัณฑ์ของคุณได้อย่างมีประสิทธิภาพ ซึ่งอาจส่งผลเชิงบวกต่อกระแสเงินสดของคุณได้

เจรจากับซัพพลายเออร์

การลดต้นทุนซัพพลายเออร์และการผลิตอาจเป็นวิธีที่ง่ายในการรักษาเงินสดในธุรกิจมากขึ้น ส่วนสำคัญคือการเรียนรู้วิธีการเจรจากับซัพพลายเออร์อย่างเหมาะสมเพื่อให้บรรลุข้อตกลงที่ดีที่สุดแต่มีความกลมกลืนกันมากที่สุด

อาจเป็นเรื่องยากสำหรับธุรกิจที่เริ่มต้นธุรกิจ เนื่องจากซัพพลายเออร์อาจไม่เต็มใจที่จะลดจำนวนคำสั่งซื้อลงมากนัก อย่างไรก็ตามตามที่บริษัทยังคงรักษาและ สร้างความสัมพันธ์กับซัพพลายเออร์ควรจัดเงื่อนไขให้ดีกว่านี้ ซัพพลายเออร์บางรายอาจเสนอตัวเลือกส่วนลดการจ่ายเงินก่อนกำหนดด้วยซ้ำ

เช่าอย่าซื้อ

จุดนี้ดูเหมือนขัดกับสัญชาตญาณในตอนแรก หลังจากนั้น ระยะยาว การเช่าอุปกรณ์และทรัพย์สินมักจะมีราคาแพงกว่าการซื้อ อย่างไรก็ตาม นี่เป็นตัวเลือกที่ดีกว่าสำหรับธุรกิจที่ไม่มีเงินสดเหลือใช้มากนัก

การเช่าซื้อหมายถึงการจ่ายเพิ่มขึ้นทีละน้อย ซึ่งสามารถปรับปรุงกระแสเงินสดได้ตลอดช่วงเดือน นอกจากนี้การจ่ายค่าเช่าทุกครั้งจะต้องเสียภาษีด้วย ตัดจำหน่าย

ใช้ประโยชน์จาก ดอกเบี้ยสูง บัญชีออมทรัพย์

ธนาคารหลายแห่งเสนอ ดอกเบี้ยสูง บัญชีออมทรัพย์ธุรกิจ ที่สามารถใช้ประโยชน์จากกระแสได้อย่างสมบูรณ์แบบ ในบ้าน เงินสด. ฝากเงินเข้าบัญชีออมทรัพย์ที่มีดอกเบี้ย 1% ขึ้นไป เพื่อรับเงินเพิ่มเติมที่สามารถช่วยเตรียมค่าใช้จ่ายในอนาคตได้ ธนาคารบางแห่งเสนอบัญชีธนาคารธุรกิจด้วยอัตราดอกเบี้ย 4% ขึ้นไป

ประโยชน์ของการจัดการกระแสเงินสดที่มีประสิทธิภาพ

การจัดการกระแสเงินสดอาจดูน่าเบื่อในตอนแรก แต่ก็อาจเป็นประโยชน์ต่อธุรกิจได้หลายวิธี เช่น:

ลดความเครียด

การจัดการกระแสเงินสดจะช่วยให้ธุรกิจรู้ว่ามีค่าใช้จ่ายทั้งหมดแล้วและอยู่ในจุดไหนในแต่ละเดือน ต้องใช้การคาดเดาและกังวลเรื่องการจ่ายบิลมาก

วางแผนและครอบคลุมการขาดแคลน

การรู้ว่าธุรกิจมีค่าใช้จ่ายอยู่ที่ไหนสามารถช่วยในการวางแผนและจัดการกับปัญหาการขาดแคลนหรือความยากลำบากได้ หากดูเหมือนว่าธุรกิจจะใช้เวลาเพียง 1 เดือน ก็สามารถจัดโปรโมชันล่วงหน้าเพื่อกระตุ้นยอดขายหรือขอเลื่อนค่าเช่าได้ แม้ว่าหวังว่าจะไม่เป็นเช่นนั้น แต่ศักยภาพทุกอย่างไม่สามารถคาดเดาได้ ดังนั้นจึงควรเตรียมพร้อมและรู้ล่วงหน้าจะดีกว่า

ปรับปรุงความไร้ประสิทธิภาพ

เมื่อคุณเจาะลึกถึงกระแสเงินสดของธุรกิจและระดมความคิดถึงวิธีการปรับปรุง คุณอาจค้นพบความไร้ประสิทธิภาพในการดำเนินสิ่งต่างๆ พิจารณาต้นทุนของซัพพลายเออร์ เป็นต้น สมมติว่าคุณกำลังพิจารณาถึงกระแสเงินสดและตระหนักว่าก้อนใหญ่เข้าสู่ค่าใช้จ่ายการผลิต ดังนั้นคุณจึงเริ่มเจรจาเพื่อให้ได้ข้อตกลงที่ดีขึ้น บางทีนี่อาจไม่อยู่ในใจของคุณก่อนหน้านี้หรือคุณคงจะพิจารณามันอย่างละเอียดแล้ว

ความถูกต้องของงบประมาณ

การจัดทำงบประมาณอาจไม่ใช่ภารกิจที่น่าตื่นเต้นที่สุด มันมีบทบาทสำคัญในการทำธุรกิจ และการเงินส่วนบุคคล ด้วยการจัดการกระแสเงินสดอย่างสม่ำเสมอ บริษัทต่างๆ สามารถกำหนดงบประมาณที่แม่นยำยิ่งขึ้น ทำให้สามารถคาดการณ์ได้ดีขึ้น การตัดสินใจ ลงบรรทัด

Ecwid พร้อมช่วยคุณเปิดตัวร้านค้าอีคอมเมิร์ซของคุณ

การเปิดตัวร้านค้าอีคอมเมิร์ซไม่เคยง่ายอย่างนี้มาก่อนในยุคสมัยใหม่ หากคุณกำลังพิจารณาที่จะเริ่มร้านค้าออนไลน์ของคุณเอง Ecwid สามารถช่วยให้คุณทำให้มันเกิดขึ้นได้ แพลตฟอร์มการขายของเราใช้งานง่ายและมีเครื่องมือการขายออนไลน์ที่มีประสิทธิภาพแก่คุณ

นอกเหนือจากเว็บไซต์อีคอมเมิร์ซที่สวยงามแล้ว คุณยังจะได้รับเครื่องมือ เช่น รายงานและการผสานรวมกับซอฟต์แวร์บัญชี เช่น FreshBooks, Xero หรือ QuickBooks เพื่อช่วยให้คุณจัดการการเงินของคุณได้ดียิ่งขึ้น เครื่องมือเหล่านี้จะช่วยให้คุณเข้าใจว่าเงินของคุณมาจากไหนและจะไปที่ไหน ทำให้คุณมีความสามารถในการตัดสินใจอย่างมีข้อมูลสำหรับอนาคตของธุรกิจของคุณ

เกี่ยวกับผู้เขียน

Anastasia Prokofieva เป็นนักเขียนเนื้อหาที่ Ecwid เธอเขียนเกี่ยวกับการตลาดและการส่งเสริมการขายออนไลน์เพื่อทำให้กิจวัตรประจำวันของผู้ประกอบการง่ายขึ้นและคุ้มค่ามากขึ้น นอกจากนี้เธอยังมีจุดอ่อนสำหรับแมว ช็อกโกแลต และการทำคอมบูชาที่บ้านอีกด้วย