ภาษีสำหรับธุรกิจขนาดเล็กทำได้ง่าย

โพสต์ 3 ปีที่ผ่านมา by แม็กซ์ โคโมโนฟ

การตัดสินใจเริ่มต้นธุรกิจขนาดเล็กอาจเป็นงานที่น่ากังวล เจ้าของธุรกิจใหม่จำนวนมากไม่รู้ว่าจะเกิดอะไรขึ้น ซึ่งอาจทำให้เกิดความวิตกกังวลหรือความกลัวได้ เจ้าของธุรกิจต้องติดตามบันทึกและ ตรวจสอบให้แน่ใจว่าภาษีของพวกเขาได้รับการบันทึกอย่างถูกต้อง- ด้วยเหตุผลเหล่านี้และเหตุผลอื่น ๆ เจ้าของธุรกิจขนาดเล็กรายใหม่จำนวนมากพบว่าตัวเองกังวลเรื่องภาษีของตน

เข้าใจได้ แต่ก็หลีกเลี่ยงไม่ได้! เราพร้อมให้ความช่วยเหลือคลายความกังวลหรือความกลัวเมื่อต้องเสียภาษีในฐานะเจ้าของธุรกิจ และเรามาที่นี่เพื่อบอกคุณว่ามีหลายวิธีในการขจัดความเครียดจากฤดูกาลออกจากธุรกิจ ตัดจำหน่าย เพื่อจัดระเบียบล่วงหน้า! หากคุณเริ่มต้นอย่างถูกต้องและบันทึกค่าใช้จ่ายขณะเดินทาง คุณอาจประหลาดใจจริงๆ ว่าคุณสามารถประหยัดได้มากแค่ไหน

ปัจจัยอะไรเป็นตัวกำหนดภาษีของคุณ?

มีปัจจัยหลักสองประการที่กำหนดจำนวนภาษี นิติบุคคลที่คุณเลือกสร้างธุรกิจของคุณ และรัฐที่คุณดำเนินธุรกิจอยู่

นิติบุคคล

เมื่อคุณจัดตั้งธุรกิจ คุณจะสามารถเลือกนิติบุคคลหลักได้สี่แห่ง ทางเลือกของคุณจะส่งผลต่อวิธีการชำระภาษีและอัตราภาษีที่คุณต้องจ่าย

การเป็นเจ้าของ แต่เพียงผู้เดียว

หากคุณเลือกที่จะดำเนินธุรกิจในฐานะเจ้าของคนเดียว ภาษีธุรกิจของคุณจะไม่แยกจากภาษีส่วนบุคคลของคุณ บริการสรรพากรภายใน (“IRS”) จะไม่ถือว่าธุรกิจของคุณเป็นนิติบุคคลแยกต่างหากเพื่อวัตถุประสงค์ด้านภาษี มีการหักภาษีบางประการที่คุณสามารถใช้ประโยชน์ได้ในฐานะเจ้าของคนเดียว อย่างไรก็ตาม เนื่องจากธุรกิจของคุณไม่ได้แยกจากคุณตามกฎหมายในฐานะบุคคลธรรมดา จึงอาจเป็นเรื่องยากที่จะตัดสินว่าคุณมีสิทธิ์ได้รับการหักภาษีบางประเภทหรือไม่ ด้วยเหตุผลนี้ จึงไม่แนะนำให้คุณดำเนินธุรกิจต่อไปในฐานะเจ้าของแต่เพียงผู้เดียวในระยะยาว คุณอาจสูญเสียเงินออมจำนวนมากในแต่ละปีพร้อมกับภาษีของคุณ

พาร์ทเนอร์

เช่นเดียวกับการเป็นเจ้าของ แต่เพียงผู้เดียว รายได้ของห้างหุ้นส่วนจะไม่ถูกหักภาษีเป็นรายได้ทางธุรกิจ แต่หุ้นส่วนแต่ละรายจะรายงานส่วนแบ่งรายได้ของธุรกิจเป็นการคืนภาษีส่วนบุคคลของตนเอง หากคุณมีสมาชิกมากกว่าหนึ่งคน โดยปกติแล้วผู้เชี่ยวชาญจะแนะนำคุณให้พิจารณาจดทะเบียนเป็น LLC หรือรวมธุรกิจของคุณเข้าด้วยกัน

LLC

LLC มักเป็นที่แนะนำมากที่สุดสำหรับธุรกิจขนาดเล็ก เป็นส่วนผสมที่ลงตัวระหว่างความเป็นหุ้นส่วนและบริษัท คุณสามารถเลือกวิธีที่คุณต้องการเสียภาษีได้ คุณสามารถใช้ LLC เป็น ทะลุผ่าน นิติบุคคลหรือเก็บภาษีเป็นนิติบุคคล ผู้ประกอบการส่วนใหญ่จะตัดสินใจใช้ LLC เพื่อเก็บภาษีเป็น ทะลุผ่าน นิติบุคคลมากกว่าบริษัท เนื่องจากคุณสามารถหลีกเลี่ยงการเก็บภาษีซ้ำซ้อนได้

บริษัท

บริษัทต่างๆ มักได้รับผลประโยชน์อันสั้นเมื่อพูดถึงเรื่องภาษีในฐานะบุคคลธรรมดาที่มีธุรกิจ หากคุณเป็นเจ้าของบริษัท คุณต้องจ่ายภาษีนิติบุคคลสำหรับรายได้ของธุรกิจรวมทั้งจ่ายภาษีสำหรับรายได้ที่คุณได้รับจากบริษัทด้วย หากธุรกิจของคุณยังค่อนข้างเล็กโดยส่วนใหญ่ คุณควรยึดติดกับตัวเลือก LLC แทนที่จะรวมธุรกิจของคุณเข้าด้วยกัน หากคุณไม่แน่ใจว่าวิธีใดจะเหมาะกับสถานการณ์ของคุณมากที่สุด ให้ลองติดต่อธุรกิจหรือผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีก่อนตัดสินใจจัดตั้งบริษัท

ภาษีของรัฐ

ปัจจัยที่สองที่จะมีผลกระทบอย่างมากต่อภาษีของคุณคืออัตราภาษีเงินได้ของรัฐและกฎหมายภาษีธุรกิจ มีบางรัฐที่มาก เหมาะกับธุรกิจ เมื่อพูดถึงเรื่องภาษีและคนอื่นๆ ที่ต้องการบีบเงินทุกสตางค์ออกจากธุรกิจของคุณ

เหมาะสำหรับธุรกิจ รัฐต่างๆ ได้แก่ ฟลอริดา เนวาดา นิวแฮมป์เชียร์ ยูทาห์ อลาสกา และเซาท์ดาโกตา บางรัฐที่คุณอาจต้องการพิจารณาใหม่ ได้แก่ แคลิฟอร์เนีย แอริโซนา ลุยเซียนา นิวยอร์ก นิวเจอร์ซีย์ และเวอร์มอนต์

การปฏิบัติต่อภาษีและธุรกิจแตกต่างกันไปในแต่ละรัฐ ตัวอย่างเช่น เนวาดาไม่มีภาษีเงินได้หรือภาษีนิติบุคคล นอกจากนี้ นิวแฮมป์เชียร์ไม่มีภาษีการขาย หากคุณต้องการเปิดหน้าร้านที่ขายสินค้า คุณอาจต้องพิจารณารัฐนิวแฮมป์เชียร์ เพราะคุณไม่ต้องกังวลเรื่องการจ่ายภาษีการขายอะไรเลย

ในทางกลับกัน มีบางรัฐที่คุณอาจต้องการหลีกเลี่ยงการทำธุรกิจหากทำได้ แคลิฟอร์เนียและนิวยอร์กมีอัตราภาษีที่สูงที่สุดในสหรัฐอเมริกา ซึ่งจะกินส่วนแบ่งกำไรของคุณเป็นจำนวนมาก รัฐนิวเจอร์ซีย์มีภาษีทรัพย์สินสูงที่สุดในสหรัฐอเมริกา ทำให้เป็นสถานที่ที่ควรหลีกเลี่ยงหากคุณกำลังจะมีสถานที่ตั้งทางกายภาพ รัฐนิวเจอร์ซีย์ยังมีภาษีเงินได้นิติบุคคลที่สูงเป็นอันดับสอง ดังนั้นคุณอาจต้องการพิจารณาใหม่หากคุณคิดที่จะรวมธุรกิจของคุณเข้าด้วยกัน

ภาษีธุรกิจที่คุณควรทราบ

ในฐานะเจ้าของธุรกิจ ภาษีของคุณจะดูแตกต่างจากคนทั่วไปที่เป็นลูกจ้างที่ทำงานให้คนอื่น ข้อดีอย่างหนึ่งของการเป็นพนักงานคือคุณสามารถทำงานได้เกือบตลอดทั้งปีโดยไม่ต้องกังวลเรื่องภาษี คุณได้รับของคุณ W-2 ทางไปรษณีย์จากงานของคุณ และนั่นคือทั้งหมดที่คุณต้องยื่นภาษีรัฐบาลกลางและภาษีเงินได้ของรัฐ อย่างไรก็ตาม ในฐานะเจ้าของธุรกิจ คุณต้องรับผิดชอบภาษีบางส่วนในตอนนี้ ภาษีเหล่านี้รวมถึง:

อาชีพอิสระ ภาษี

ในฐานะเจ้าของธุรกิจ คุณยังต้องจ่ายภาษีการรักษาพยาบาลและประกันสังคมจากรายได้ของคุณ สำหรับภาษีของรัฐบาลกลาง การจ้างงานตนเอง อัตราภาษีคือ 15.3% ของรายได้สุทธิของธุรกิจของคุณสำหรับปี คุณจะต้องจ่ายภาษีเงินได้ของรัฐ แต่จะแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับอัตราภาษีเงินได้ของรัฐของคุณ

ภาษีเงินเดือน

หากคุณมีพนักงาน คุณจะต้องแน่ใจว่าได้หักภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลาง Medicare และประกันสังคมอย่างถูกต้องจากเช็คเงินเดือนของพนักงาน

ภาษีสรรพสามิต

คุณอาจเป็นหนี้ภาษีสรรพสามิตทั้งนี้ขึ้นอยู่กับธุรกิจของคุณ นี่คือภาษีของรัฐบาลกลางสำหรับธุรกิจที่ผลิตหรือขายผลิตภัณฑ์บางอย่าง นอกจากนี้ยังอาจนำไปใช้หากคุณใช้อุปกรณ์ สิ่งอำนวยความสะดวก หรือผลิตภัณฑ์บางอย่าง

ภาษีการขาย

ภาษีการขายคือภาษีของรัฐที่ธุรกิจใดๆ อาจต้องจ่ายหากขายสินค้า บางรัฐยังคงต้องการเก็บภาษีคุณหากคุณให้บริการ ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณจดทะเบียนธุรกิจของคุณเพื่อช่วยให้แน่ใจว่าคุณจ่ายภาษีอย่างถูกต้องและค้นหาอัตราภาษีของคุณเพื่อให้คุณรู้ว่าต้องกันเงินจำนวนเท่าใดเพื่อชำระภาษีของคุณ

ภาษีทรัพย์สิน

ภาษีทรัพย์สินเป็นภาษีของรัฐอีกประเภทหนึ่งที่คุณอาจต้องจ่ายหรือไม่ก็ได้ ขึ้นอยู่กับว่าคุณเป็นเจ้าของอาคารที่คุณทำธุรกิจอยู่และรัฐที่คุณอาศัยอยู่ ภาษีทรัพย์สินจะแตกต่างกันไปทั่วสหรัฐอเมริกา หากคุณกำลังพิจารณาที่จะซื้อ อาคารธุรกิจคุณอาจต้องการตรวจสอบภาษีทรัพย์สินของรัฐ

ประโยชน์ของการชำระภาษีในฐานะธุรกิจ

แม้ว่าภาษีจะดูเหมือนเป็นเรื่องที่เจ็บปวด (ตามปกติ) แต่ก็มีข้อดีบางประการของการเป็นเจ้าของธุรกิจมากกว่าการเป็นพนักงาน ซึ่งมาในรูปของค่าใช้จ่ายและ การตัดค่าใช้จ่าย ขณะที่คุณมีภาระในการติดตามค่าใช้จ่ายทั้งหมดนี้และ ตัดจำหน่าย หากคุณสร้างระบบที่ใช้งานได้ดีและช่วยให้คุณจัดระเบียบได้ คุณอาจพบว่าตัวเองมีความสุขกับภาษีจริงๆ บางทีเราไม่ควรไปไกลขนาดนั้น แต่อย่างน้อยคุณก็สามารถทำให้กระบวนการนี้ทนได้!

ล้อยางขัดเหล่านี้ติดตั้งบนแกน XNUMX (มม.) ผลิตภัณฑ์นี้ถูกผลิตในหลายรูปทรง และหลากหลายเบอร์ความแน่นหนาของปริมาณอนุภาคขัดของมัน จะทำให้ท่านได้รับประสิทธิภาพสูงในการขัดและการใช้งานที่ยาวนาน ตัดจำหน่าย อาจเป็นได้หลายอย่าง: หากคุณทำธุรกิจเกี่ยวกับการเล่นกอล์ฟ นั่นถือเป็นค่าใช้จ่าย! หากคุณพาพนักงานทุกคนออกไปรับประทานอาหารกลางวันและจ่ายค่าอาหาร นั่นเป็นค่าใช้จ่าย หากคุณใช้ส่วนหนึ่งของบ้านเพื่อทำธุรกิจ นั่นอาจเป็นค่าใช้จ่าย การติดตามค่าใช้จ่ายประเภทต่างๆ เหล่านี้จะช่วยให้คุณประหยัดเงินได้มากเมื่อถึงเวลาต้องเสียภาษี

นี่เป็นตัวอย่างง่ายๆ ที่จะแสดงให้คุณเห็นว่าการเป็นเจ้าของธุรกิจสามารถช่วยคุณประหยัดเงินได้อย่างไร

ธุรกิจต่างๆ ต่างจากพนักงานตรงที่ได้รับประโยชน์จากการหักค่าใช้จ่ายก่อนที่จะถูกหักภาษี ตัวอย่างเช่น สมมติว่าพนักงานมีรายได้ 100 ดอลลาร์สหรัฐฯ ต่อวัน และต้องเสียภาษีในอัตรา 10% และพวกเขาต้องการออกไปกินข้าวข้างนอกด้วยกัน เพื่อนร่วมงาน ในมื้อกลางวัน อาหารกลางวันนั้นมีราคา 15 ดอลลาร์ เหล่านี้ เพื่อนร่วมงาน แม้กระทั่งพูดคุยเรื่องงานในขณะที่ออกไปรับประทานอาหารกลางวัน หลังจากหักภาษีแล้ว พนักงานคนนั้นจะมีเงินเหลือ $90 แล้วใช้เงิน $15 เป็นค่าอาหารกลางวัน ตอนนี้พนักงานคนนั้นเหลือเงิน $75

ในทางกลับกัน สมมติว่าคุณเป็นเจ้าของธุรกิจ คุณทำเงินได้ $100 ในวันนั้น และต้องเสียภาษีในอัตรา 10% คุณตัดสินใจไปรับประทานอาหารกลางวันกับพนักงานของคุณและหารือเรื่องงาน คุณใช้จ่าย $15 นั่นคือ $ 15 นั้นเป็นค่าใช้จ่าย! ดังนั้นคุณจะต้องหัก $100 ออกจาก $15 แล้วคุณจะเหลือ $85 แล้วเสียภาษี ดังนั้นแทนที่จะถูกเก็บภาษี $10 คุณจะถูกเก็บภาษีเพียง $8.50 เท่านั้น ดังนั้น คุณจะเหลือ $76.5

แม้ว่าตัวอย่างนี้เป็นเวอร์ชันที่เรียบง่าย แต่ก็แสดงพลังของค่าใช้จ่ายและตัดค่าใช้จ่ายเหล่านั้นออกไป ค่าใช้จ่ายเหล่านี้มีแนวโน้มที่จะสูงกว่าเพียง 15 เหรียญสหรัฐ และอัตราภาษีมีแนวโน้มไม่สูงถึง 10% แต่เราต้องการให้คณิตศาสตร์เป็นเรื่องง่าย

สรุป

เคล็ดลับเหล่านี้มีไว้เพื่อช่วยให้คุณเริ่มคิดถึงวิธีจัดการภาษีของคุณในฐานะธุรกิจ และมุ่งเน้นเคล็ดลับพื้นฐานบางประการ แสวงหาภาษีอยู่เสมอ คำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญด้านภาษี หากคุณมีคำถามเฉพาะเกี่ยวกับภาษีธุรกิจของคุณ อย่างไรก็ตาม เราหวังว่าคุณจะประสบความสำเร็จในการดำเนินธุรกิจ และสนับสนุนให้คุณอย่ากลัวที่จะต้องเสียภาษีเหล่านั้น!

เพื่อช่วยคุณเรื่องภาษี Ecwid สามารถทำได้ คำนวณภาษีโดยอัตโนมัติ สำหรับผู้ค้าในสหรัฐอเมริกา สหภาพยุโรป แคนาดา ออสเตรเลีย และนิวซีแลนด์

เกี่ยวกับผู้เขียน

Max ทำงานในอุตสาหกรรมอีคอมเมิร์ซมาเป็นเวลาหกปีแล้ว โดยช่วยเหลือแบรนด์ต่างๆ ในการสร้างและยกระดับการตลาดเนื้อหาและ SEO แต่เขามีประสบการณ์ด้านการเป็นผู้ประกอบการมาแล้ว เขาเป็นนักเขียนนิยายในเวลาว่าง