Naging Madali ang Mga Buwis para sa Maliit na Negosyo

Nai-post 3 taon na ang nakakaraan by Max Komonov

Ang pagpapasya na magsimula ng isang maliit na negosyo ay maaaring maging isang nakakatakot na gawain. Maraming mga bagong may-ari ng negosyo ang hindi alam kung ano ang aasahan, na maaaring magdulot ng ilang pagkabalisa o takot. Ang mga may-ari ng negosyo ay kailangang sumunod sa mga talaan at siguraduhin na ang kanilang mga buwis ay naitala nang tama. Para sa mga ito at iba pang mga kadahilanan, maraming mga bagong may-ari ng maliliit na negosyo ang nababahala sa kanilang mga buwis.

Maiintindihan. Ngunit hindi maiiwasan! Narito kami upang tumulong na mabawasan ang anumang pagkabalisa o takot pagdating sa paggawa ng iyong mga buwis bilang isang may-ari ng negosyo. At narito kami upang sabihin sa iyo na mayroong isang toneladang paraan upang alisin ang stress sa panahon, mula sa negosyo mga write-off upang maging maayos nang maaga! Kung nagsimula ka sa tamang paa at itatala ang iyong mga gastos habang ikaw ay pupunta, maaari kang talagang mamangha sa kung magkano ang maaari mong i-save.

Anong Mga Salik ang Tinutukoy ang Iyong Mga Buwis?

Mayroong dalawang pangunahing salik na tumutukoy kung magkano ang buwis, ang legal na entity na pipiliin mong likhain ang iyong negosyo, at ang estado kung saan mo pinapatakbo ang iyong negosyo.

Legal na nilalang

Kapag nag-set up ka ng iyong negosyo, mayroong apat na pangunahing legal na entity na maaari mong piliin. Ang iyong pinili ay makakaapekto sa kung paano mo binabayaran ang iyong mga buwis at kung anong rate ng buwis ang kailangan mong bayaran.

Nag-iisang pagmamay-ari

Kung pipiliin mong patakbuhin ang iyong negosyo bilang isang sole proprietorship, hindi mahihiwalay ang mga buwis sa iyong negosyo sa iyong mga personal na buwis. Hindi kikilalanin ng internal revenue service (“IRS”) ang iyong negosyo bilang isang hiwalay na legal na entity para sa mga layunin ng buwis. Mayroong ilang mga pagbabawas sa buwis na maaari mong samantalahin bilang isang solong pagmamay-ari, gayunpaman, dahil ang iyong negosyo ay hindi legal na hiwalay sa iyo bilang isang indibidwal, maaaring mahirap matukoy kung kwalipikado ka para sa ilang partikular na pagbabawas sa buwis. Para sa kadahilanang ito, hindi pinapayuhan na ipagpatuloy mo ang iyong negosyo bilang isang sole proprietorship sa mahabang panahon. Maaari kang mawalan ng maraming ipon bawat taon sa iyong mga buwis.

Samahan

Katulad ng sole proprietorship, ang kita ng isang partnership ay hindi binubuwisan bilang kita ng negosyo, sa halip ay iuulat ng bawat kasosyo ang kanilang bahagi sa kita ng negosyo bilang sarili nilang mga personal na tax return. Kung mayroon kang higit sa isang miyembro kadalasang inirerekomenda ng mga propesyonal na isaalang-alang mong magparehistro bilang isang LLC o isama ang iyong negosyo.

LLC

Ang LLC ay madalas na pinaka inirerekomenda para sa maliliit na negosyo. Ito ang perpektong pinaghalong isang partnership at isang korporasyon. Maaari mong piliin kung paano mo gustong mabuwisan. Maaari mong gamitin ang LLC bilang isang dumaan entidad o mabuwisan bilang isang korporasyon. Karamihan sa mga negosyante ay magpapasya na gamitin ang LLC upang mabuwisan bilang a dumaan entity sa halip na isang korporasyon dahil maiiwasan mo ang double taxation.

Korporasyon

Madalas na nakukuha ng mga korporasyon ang maikling dulo ng stick pagdating sa mga buwis bilang isang indibidwal na may negosyo. Kung nagmamay-ari ka ng isang korporasyon, kailangan mong magbayad ng corporate tax sa kita ng negosyo pati na rin magbayad ng buwis sa iyong kita na binayaran ng korporasyon. Kung ang iyong negosyo ay medyo maliit pa rin sa halos lahat ng oras, mas mahusay na manatili sa opsyon ng LLC sa halip na isama ang iyong negosyo. Kung hindi ka sigurado kung alin ang pinakamainam para sa iyong sitwasyon, isaalang-alang ang pakikipag-ugnayan sa isang negosyo o propesyonal sa buwis bago gumawa ng hakbang sa pagsasama.

Mga buwis ng estado

Ang pangalawang salik na magkakaroon ng malaking epekto sa iyong mga buwis ay ang mga rate ng buwis sa kita ng iyong estado at mga batas sa buwis sa negosyo. Mayroong ilang mga estado na napaka negosyo-friendly pagdating sa buwis at iba pa na gustong kurutin ang bawat sentimo na kaya nilang ilabas sa iyong negosyo.

Negosyo-friendly kabilang sa mga estado ang: Florida, Nevada, New Hampshire, Utah, Alaska, at South Dakota. Ang ilang mga estado na maaaring gusto mong muling isaalang-alang ay kinabibilangan ng: California, Arizona, Louisiana, New York, New Jersey, at Vermont.

Ang pagtrato sa mga buwis at negosyo ay lubhang nag-iiba-iba sa bawat estado. Halimbawa, ang Nevada ay walang income tax o corporate tax. Bukod pa rito, ang New Hampshire ay walang buwis sa pagbebenta. Kung gusto mong magbukas ng storefront na nagbebenta ng mga produkto maaari mong isaalang-alang ang New Hampshire dahil hindi mo na kailangang mag-alala tungkol sa pagbabayad ng buwis sa pagbebenta sa anumang bagay.

Sa kabilang banda, may ilang mga estado na maaaring gusto mong iwasan ang pagnenegosyo kung kaya mo. Ang California at New York ay may ilan sa mga pinakamataas na rate ng buwis sa United States, na kakain ng malaking bahagi ng iyong mga kita. Ang New Jersey ay may pinakamataas na buwis sa ari-arian sa Estados Unidos, na ginagawa itong isang lugar na dapat iwasan kung magkakaroon ka ng pisikal na lokasyon. Ang New Jersey ay mayroon ding pangalawang pinakamataas na buwis sa kita ng kumpanya, kaya maaaring gusto mong muling isaalang-alang kung iniisip mong isama ang iyong negosyo.

Mga Buwis sa Negosyo na Dapat Mong Malaman

Bilang isang may-ari ng negosyo, ang iyong mga buwis ay magmumukhang iba kaysa sa karaniwang tao na isang empleyado na nagtatrabaho para sa ibang tao. Ang isang benepisyo ng pagiging isang empleyado ay maaari kang pumunta halos buong taon nang hindi nababahala tungkol sa iyong mga buwis. Makukuha mo ang iyong W-2 sa koreo mula sa iyong trabaho at iyon lang ang kailangan mong ihain ang iyong mga federal tax at state income taxes. Gayunpaman, bilang isang may-ari ng negosyo, may ilang mga buwis na pananagutan mo ngayon. Kabilang sa mga buwis na ito ang:

Sariling hanapbuhay buwis

Bilang isang may-ari ng negosyo, kailangan mo pa ring magbayad ng medica at social security tax sa iyong kita. Para sa mga pederal na buwis, ang sariling hanapbuhay ang rate ng buwis ay 15.3% ng netong kita ng iyong negosyo para sa taon. Kakailanganin mo ring magbayad ng buwis sa kita ng estado, ngunit mag-iiba ito depende sa rate ng buwis sa kita ng iyong estado.

Buwis sa payroll

Kung mayroon kang mga empleyado, kailangan mong tiyakin na i-withhold nang maayos ang federal income tax, Medicare, at social security mula sa mga suweldo ng iyong mga empleyado.

Buwis sa excise

Depende sa iyong negosyo maaari kang may utang na excise tax. Isa itong buwis ng pederal na pamahalaan sa mga negosyong gumagawa o nagbebenta ng ilang partikular na produkto. Maaari rin itong magamit kung gumagamit ka ng ilang partikular na kagamitan, pasilidad, o produkto.

Buwis sa pagbebenta

Ang buwis sa pagbebenta ay isang buwis ng estado na maaaring bayaran ng anumang negosyo kung nagbebenta sila ng mga kalakal. Gusto pa rin ng ilang estado na patawan ka ng buwis kung gagawa ka ng mga serbisyo. Tiyaking irehistro mo ang iyong negosyo upang makatulong na matiyak na nagbabayad ka ng mga buwis nang maayos at hanapin ang iyong rate ng buwis para malaman mo kung magkano ang ilalaan para mabayaran ang iyong mga buwis.

Buwis sa pag-aari

Ang buwis sa ari-arian ay isa pang buwis ng estado na maaaring kailanganin mong bayaran o hindi depende sa kung nagmamay-ari ka ng isang gusali kung saan ka nagnenegosyo at kung saang estado ka nakatira. Malaki ang pagkakaiba-iba ng mga buwis sa ari-arian sa buong Estados Unidos, kung isinasaalang-alang mong bumili ng gusali ng negosyo, maaaring gusto mong suriin ang buwis sa ari-arian ng estado.

Mga Benepisyo ng Pagbabayad ng Buwis bilang isang Negosyo

Bagama't mukhang masakit ang mga buwis (gaya ng karaniwan), may ilang benepisyo ang pagiging may-ari ng negosyo sa halip na isang empleyado. Ito ay dumating sa anyo ng mga gastos at mga write-off. Habang mayroon kang pasanin ng pagsubaybay sa lahat ng mga gastos na ito at mga write-off kung gagawa ka ng system na gumagana nang maayos at tumutulong sa iyong manatiling organisado maaari mong makita ang iyong sarili na talagang nasisiyahan sa mga buwis. Well, siguro hindi na tayo dapat umabot ng ganoon. Ngunit hindi bababa sa maaari mong gawin ang proseso na matatagalan!

mga ito mga write-off maaaring maraming bagay: kung magnenegosyo ka sa paglalaro ng golf, mabibilang iyon bilang isang gastos! Kung isasama mo ang lahat ng iyong mga empleyado sa tanghalian at babayaran ang kanilang mga pagkain, iyon ay isang gastos. Kung gagamitin mo ang bahagi ng iyong bahay para sa iyong negosyo, maaaring gastos iyon. Ang pagsubaybay sa lahat ng iba't ibang uri ng mga gastos na ito ay talagang makakatipid sa iyo ng maraming pera pagdating ng oras upang magbayad ng buwis.

Narito ang isang napakasimpleng halimbawa upang ipakita sa iyo kung paano ka makakatipid ng pera sa pagiging may-ari ng negosyo.

Hindi tulad ng isang empleyado, ang mga negosyo ay nakakakuha ng benepisyo ng pagbabawas ng kanilang mga gastos bago mabuwisan. Halimbawa, sabihin nating kumikita ang isang empleyado ng $100 sa isang araw at binubuwisan sa 10% rate at gusto niyang lumabas para kumain kasama ang ilang mga katrabaho sa tanghalian. Ang tanghalian na iyon ay nagkakahalaga sa kanila ng $15. Ang mga ito mga katrabaho kahit na pag-usapan ang trabaho habang nasa labas sa tanghalian. Kaya pagkatapos ng mga buwis ang empleyado ay may natirang $90, at pagkatapos ay gagastusin ang $15 para sa tanghalian. Ngayon ang empleyado ay natitira sa $75.

Sa kabilang banda, sabihin mong ikaw ang may-ari ng negosyo. Kumikita ka ng $100 sa araw na iyon at binubuwisan sa 10% rate. Nagpasya kang pumunta sa tanghalian kasama ang ilan sa iyong mga empleyado at talakayin mo ang trabaho. Gumastos ka ng $15. Well, ang $15 ay isang gastos! Kaya kukunin mo ang iyong $100 na isulat sa $15 at matitira ka ng $85 at pagkatapos ay matamaan ang mga buwis. Kaya sa halip na buwisan ng $10 ay binubuwisan ka lamang ng $8.50. Kaya ikaw ay natitira sa $76.5.

Bagama't ang halimbawang ito ay isang pinasimpleng bersyon, ipinapakita nito ang kapangyarihan ng mga gastusin at isulat ang mga iyon. Ang mga gastos na ito ay malamang na mas mataas kaysa sa $15 lamang at ang mga rate ng buwis ay malamang na hindi kasing taas ng 10% ngunit gusto naming panatilihing simple ang matematika.

Konklusyon

Ang mga tip na ito ay upang matulungan kang magsimulang mag-isip kung paano pangasiwaan ang iyong mga buwis bilang isang negosyo, at upang maging nakatuon sa ilang mga pangunahing tip. Laging humingi ng buwis payo mula sa isang propesyonal sa buwis kung mayroon kang mga partikular na tanong tungkol sa mga buwis ng iyong negosyo. Sa anumang paraan, nais namin sa iyo ang pinakamahusay sa iyong pakikipagsapalaran sa negosyo, at hinihikayat ka na huwag matakot na tapusin ang mga buwis na iyon!

Upang matulungan ka sa mga buwis, maaari ang Ecwid awtomatikong kalkulahin ang mga buwis para sa mga mangangalakal sa USA, EU, Canada, Australia, at New Zealand.

Tungkol sa Ang May-akda

Nagtatrabaho si Max sa industriya ng ecommerce sa nakalipas na anim na taon na tumutulong sa mga brand na magtatag at mag-level-up ng marketing sa nilalaman at SEO. Sa kabila nito, mayroon siyang karanasan sa pagnenegosyo. Isa siyang fiction writer sa kanyang libreng oras.