Küçük İşletmeler İçin Vergiler Kolaylaştırıldı

Tarih 3 yıl önce by Max Komonov

Küçük bir işletme kurmaya karar vermek göz korkutucu bir görev olabilir. Birçok yeni işletme sahibi ne bekleyeceğini bilmiyor ve bu da bazı endişelere veya korkulara neden olabiliyor. İşletme sahipleri kayıtları takip etmek zorundadır ve vergilerinin doğru şekilde kaydedildiğinden emin olun. Bu ve diğer nedenlerden dolayı, pek çok yeni küçük işletme sahibi vergi konusunda endişeleniyor.

Anlaşılabilir. Ama kaçınılmaz değil! Bir işletme sahibi olarak vergilerinizi ödemeye gelince her türlü endişeyi veya korkuyu hafifletmeye yardımcı olmak için buradayız. Ve size sezonun stresini işten çıkarmanın tonlarca yolu olduğunu söylemek için buradayız. kayıtlardan silinmesi önceden organize olmak için! Doğru adımla başlarsanız ve ilerledikçe harcamalarınızı kaydederseniz, ne kadar tasarruf edebileceğinize gerçekten şaşırabilirsiniz.

Vergilerinizi Hangi Faktörler Belirliyor?

Ne kadar vergi alacağınızı belirleyen iki ana faktör vardır: İşletmenizi kurmayı seçtiğiniz tüzel kişilik ve işletmenizi işlettiğiniz eyalet.

Tüzel kişilik

İşletmenizi kurduğunuzda aralarından seçim yapabileceğiniz dört ana tüzel kişilik vardır. Seçiminiz vergilerinizi nasıl ödeyeceğinizi ve ödemeniz gereken vergi oranını etkileyecektir.

Tek mülkiyet

İşletmenizi şahıs şirketi olarak yürütmeyi tercih ederseniz, işletme vergileriniz kişisel vergilerinizden ayrı olmayacaktır. Dahili gelir hizmeti ("IRS") işletmenizi vergi açısından ayrı bir tüzel kişilik olarak tanımayacaktır. Şahıs şirketi olarak yararlanabileceğiniz birkaç vergi indirimi vardır, ancak işletmeniz yasal olarak birey olarak sizden ayrı olmadığı için belirli vergi indirimlerine hak kazanıp kazanmadığınızı belirlemek zor olabilir. Bu nedenle uzun vadede şahıs şirketi olarak işinizi sürdürmeniz önerilmez. Vergilerinizle her yıl çok fazla tasarruf kaybediyor olabilirsiniz.

İş Ortaklığı

Şahıs mülkiyetine benzer şekilde, bir ortaklığın geliri iş geliri olarak vergilendirilmez; bunun yerine her ortak, iş gelirindeki payını kendi kişisel vergi beyannamesi olarak bildirir. Birden fazla üyeniz varsa genellikle profesyoneller tarafından LLC olarak kaydolmayı veya işinizi kurmayı düşünmeniz önerilir.

İyi

LLC genellikle küçük işletmeler için en çok tavsiye edilendir. Bir ortaklığın ve şirketin mükemmel karışımıdır. Nasıl vergilendirilmek istediğinizi seçebilirsiniz. LLC'yi bir araç olarak kullanabilirsiniz. geçiş tüzel kişi veya şirket olarak vergilendirilebilir. Çoğu girişimci LLC'yi vergilendirilmek üzere kullanmaya karar verecektir. geçiş Bir şirket yerine tüzel kişiyi tercih edin çünkü çifte vergilendirmeyi önleyebilirsiniz.

Şirket

Şirketler, iş sahibi bir birey olarak vergiler söz konusu olduğunda genellikle işin kısa ucuna düşerler. Bir şirket sahibiyseniz, hem işletme geliriniz üzerinden kurumlar vergisi ödemeniz hem de kurum tarafından size ödenen geliriniz üzerinden vergi ödemeniz gerekir. İşletmeniz çoğu zaman hala nispeten küçükse, işletmenizi bünyesine katmak yerine LLC seçeneğine bağlı kalmak daha iyidir. Hangisinin sizin durumunuz için en iyisi olacağından emin değilseniz, kuruluşa geçmeden önce bir işletmeye veya vergi uzmanına başvurmayı düşünün.

Devlet vergileri

Vergileriniz üzerinde büyük etkisi olacak ikinci faktör eyaletinizin gelir vergisi oranları ve işletme vergisi yasalarıdır. Bazı eyaletler var ki çok iş dostu vergiler ve işinizden ellerinden gelen her kuruşu sızdırmak isteyen diğerleri söz konusu olduğunda.

İş dostu eyaletler şunlardır: Florida, Nevada, New Hampshire, Utah, Alaska ve Güney Dakota. Yeniden düşünmek isteyebileceğiniz bazı eyaletler şunlardır: Kaliforniya, Arizona, Louisiana, New York, New Jersey ve Vermont.

Vergilere ve işletmelere yönelik muamele eyaletten eyalete büyük ölçüde değişir. Örneğin Nevada'da gelir vergisi veya kurumlar vergisi yoktur. Ayrıca New Hampshire'da satış vergisi yoktur. Ürün satan bir mağaza açmak istiyorsanız New Hampshire'ı düşünebilirsiniz çünkü hiçbir şey için satış vergisi ödeme konusunda endişelenmenize gerek kalmayacaktır.

Öte yandan, eğer yapabiliyorsanız iş yapmaktan kaçınmak isteyebileceğiniz bazı eyaletler de vardır. Kaliforniya ve New York, Amerika Birleşik Devletleri'ndeki en yüksek vergi oranlarından bazılarına sahiptir ve bu, kârınızın büyük bir bölümünü tüketecektir. New Jersey, Amerika Birleşik Devletleri'ndeki en yüksek emlak vergisine sahiptir, bu da fiziksel bir konumunuz olacaksa burayı kaçınmanız gereken bir yer haline getiriyor. New Jersey aynı zamanda ikinci en yüksek kurumsal gelir vergisine sahip ülke olduğundan, işinizi kurmayı düşünüyorsanız bunu yeniden düşünmek isteyebilirsiniz.

Bilmeniz Gereken İşletme Vergileri

Bir işletme sahibi olarak vergileriniz, başkası için çalışan ortalama bir kişiden farklı görünecektir. Çalışan olmanın bir avantajı da neredeyse tüm yılı vergileriniz konusunda endişelenmeden geçirebilmenizdir. Sen al W-2 İşten gelen postada ve federal vergilerinizi ve eyalet gelir vergilerinizi beyan etmeniz için gereken tek şey bu. Ancak bir işletme sahibi olarak artık sorumlu olacağınız bazı vergiler var. Bu vergiler şunları içerir:

Serbest meslek vergi

Bir işletme sahibi olarak hâlâ geliriniz üzerinden sağlık bakımı ve sosyal güvenlik vergisi ödemeniz gerekiyor. Federal vergiler için serbest meslek vergi oranı işletmenizin yıllık net gelirinin %15.3'üdür. Ayrıca eyalet gelir vergisi de ödemeniz gerekecektir, ancak bu, eyaletinizin gelir vergisi oranına bağlı olarak değişecektir.

Bordro vergisi

Çalışanlarınız varsa, federal gelir vergisini, Medicare'i ve sosyal güvenliği çalışanlarınızın maaş çeklerinden uygun şekilde kestiğinizden emin olmanız gerekecektir.

ÖTV

İşletmenize bağlı olarak tüketim vergisi borcunuz olabilir. Bu, belirli ürünleri üreten veya satan işletmelere uygulanan bir federal hükümet vergisidir. Belirli ekipmanı, tesisleri veya ürünleri kullanıyorsanız da geçerli olabilir.

Satış vergisi

Satış vergisi, herhangi bir işletmenin mal satması durumunda ödemek zorunda kalabileceği bir devlet vergisidir. Bazı eyaletler, hizmet gerçekleştirirseniz hâlâ sizden vergi almayı tercih ediyor. Vergilerinizi doğru şekilde ödediğinizden emin olmak için işletmenizi kaydettirdiğinizden emin olun ve vergi oranınızı araştırarak vergilerinizi ödemek için ne kadar ayırmanız gerektiğini öğrenin.

Emlak vergisi

Emlak vergisi, iş yaptığınız bir binanın sahibi olup olmadığınıza ve hangi eyalette yaşadığınıza bağlı olarak ödemek zorunda kalabileceğiniz veya ödemeyebileceğiniz başka bir eyalet vergisidir. iş kurma, eyaletin emlak vergisini kontrol etmek isteyebilirsiniz.

İşletme Olarak Vergi Ödemenin Faydaları

Vergiler sıkıntı gibi görünse de (normalde olduğu gibi), çalışan olmaktan ziyade işletme sahibi olmanın bazı faydaları vardır. Bu masraflar şeklinde gelir ve yazmalar. Tüm bu masrafları takip etme yükü sizdeyken kayıtlardan silinmesi İyi çalışan ve düzenli kalmanıza yardımcı olan bir sistem oluşturursanız, kendinizi vergilerden gerçekten keyif alırken bulabilirsiniz. Belki de o kadar ileri gitmemeliyiz. Ama en azından süreci katlanılabilir hale getirebilirsiniz!

Bunlar kayıtlardan silinmesi birçok şey olabilir: golf oynamak yerine iş yapıyorsanız bu bir masraf sayılır! Eğer tüm çalışanlarınızı öğle yemeğine çıkarırsanız ve yemeklerinin parasını öderseniz bu bir masraf olur. Evinizin bir kısmını işiniz için kullanıyorsanız bu bir masraf olabilir. Tüm bu farklı harcama türlerine ayak uydurmak, vergi ödeme zamanı geldiğinde size gerçekten çok para kazandırabilir.

İşte size bir işletme sahibi olmanın size nasıl tasarruf sağlayabileceğini gösteren çok basit bir örnek.

Bir çalışanın aksine işletmeler, vergilendirilmeden önce masraflarını düşme avantajından yararlanır. Örneğin, bir çalışanın günde 100 dolar kazandığını ve %10 oranında vergilendirildiğini ve birkaç kişiyle yemeğe çıkmak istediğini varsayalım. ortak çalışanlar öğle yemeğinde. Bu öğle yemeği onlara 15 dolara mal oluyor. Bunlar ortak çalışanlar hatta öğle yemeğinde dışarıdayken işi tartışın. Yani vergilerden sonra çalışanın elinde 90 dolar kalıyor ve kalan 15 doları öğle yemeğine harcıyor. Artık o çalışanın elinde 75 dolar kaldı.

Öte yandan, işletme sahibi olduğunuzu söyleyin. O gün 100$ kazanırsınız ve %10 oranında vergilendirilirsiniz. Çalışanlarınızın bir kısmıyla öğle yemeğine çıkmaya karar veriyorsunuz ve iş hakkında konuşuyorsunuz. 15 dolar harcıyorsunuz. Peki bu 15 dolar bir masraf! Yani 100 $'ınızı 15 $'dan çıkarırsınız ve geriye 85 $ kalır ve ardından vergiler düşer. Yani 10$ vergilendirilmek yerine yalnızca 8.50$ vergilendiriliyorsunuz. Yani elinizde 76.5 dolar kaldı.

Bu örnek basitleştirilmiş bir versiyon olsa da, harcamaların ve bunları silmenin gücünü gösteriyor. Bu giderler genellikle 15 dolardan daha yüksektir ve vergi oranları da %10'a kadar çıkma eğilimindedir ancak matematiği basit tutmak istedik.

Sonuç

Bu ipuçları, bir işletme olarak vergilerinizi nasıl idare edeceğinizi düşünmeye başlamanıza ve bazı temel ipuçlarına odaklanmanıza yardımcı olmak içindir. Daima vergi isteyin bir vergi uzmanından tavsiye İşletmenizin vergileriyle ilgili spesifik sorularınız varsa. Her halükarda, ticari girişiminizde size en iyisini diliyoruz ve bu vergilerin ödenmesi konusunda hiçbir korku yaşamamanızı tavsiye ediyoruz!

Vergi konusunda size yardımcı olmak için Ecwid şunları yapabilir: vergileri otomatik olarak hesapla ABD, AB, Kanada, Avustralya ve Yeni Zelanda'daki satıcılar için.

Yazar hakkında

Max, son altı yıldır e-ticaret sektöründe çalışıyor ve markaların içerik pazarlaması ve SEO oluşturmalarına ve seviyelerini yükseltmelerine yardımcı oluyor. Buna rağmen girişimcilik konusunda tecrübesi var. Boş zamanlarında kurgu yazarıdır.