Ngân sách cho sự phát triển kinh doanh: Chiến lược tài chính để mở rộng doanh nghiệp của bạn

Đã đọc 16 phút

Khởi nghiệp là một thành tựu thú vị, nhưng bạn phải tập trung vào mục tiêu và luôn sáng tạo để mọi thứ phát triển. Đó là lúc lập kế hoạch ngân sách kinh doanh tốt phát huy tác dụng — đó là nền tảng để phát triển doanh nghiệp của bạn.

Nếu bạn không theo dõi tình hình tài chính doanh nghiệp và dành nguồn lực cho tăng trưởng, bạn không chỉ bị kẹt lại — bạn có thể thấy mọi thứ bắt đầu đi xuống. Theo thời gian, điều này có thể có nghĩa là doanh nghiệp của bạn mang lại ít doanh thu hơn, khiến việc trang trải chi phí và duy trì hoạt động trơn tru trở nên khó khăn hơn.

Bí quyết là quản lý tài chính của bạn để bạn luôn có tiền sẵn sàng thúc đẩy sự tăng trưởng đó. Trong blog này, chúng ta sẽ thảo luận về những điều cơ bản của việc lập ngân sách cho sự tăng trưởng kinh doanh và một số chính sách tài chính mà bạn nên cân nhắc.

Hiểu về Ngân sách Kinh doanh

Khi doanh nghiệp của bạn phát triển, việc quản lý tài chính có thể trở nên phức tạp hơn một chút. Bạn có thể muốn xem lợi nhuận mới tìm thấy là cơ hội để chi tiêu cho cả chi phí kinh doanh và cá nhân. Nhưng hãy cẩn thận — điều này có thể dẫn đến bất ổn tài chính khá nhanh. Có thêm tiền có thể dẫn đến chi tiêu quá mức, đôi khi thậm chí sử dụng tiền không thực sự có.

Khi một doanh nghiệp hoạt động theo tư duy khan hiếm, doanh nghiệp đó sẽ ít có khả năng chi tiêu quá mức và có động lực hơn để tạo ra thêm doanh thu nhằm đáp ứng các nhu cầu được nhận thức.

Đây là nơi lập ngân sách đóng vai trò quan trọng. Việc lập kế hoạch ngân sách trong kinh doanh liên quan đến việc dành ra một số tiền cụ thể cho các mục đích cụ thể. Trong bối cảnh kinh doanh, nó đề cập đến việc lập kế hoạch chi tiêu dựa trên thu nhập và chi phí.

Ngân sách giúp xác định vốn khả dụng, ước tính chi tiêu và dự báo doanh thu. Nó cũng hướng dẫn lập kế hoạch kinh doanh và đóng vai trò là chuẩn mực để thiết lập và đạt được các mục tiêu tài chính.

Các thành phần chính của Ngân sách doanh nghiệp

Hãy bắt đầu với những điều cơ bản: lập ngân sách trong kinh doanh là gì?

Hãy xem xét kỹ hơn các thành phần chính của ngân sách kinh doanh:

Dự báo thu nhập

Thu nhập đề cập đến tất cả các nguồn doanh thu của doanh nghiệp, bao gồm doanh số, đầu tư và cho vay.

Dự báo thu nhập là dự báo về doanh thu trong tương lai từ doanh số bán hàng và các nguồn thu nhập khác. Bạn có thể tính toán thu nhập trung bình trong sáu tháng qua để có được cảm nhận chung về doanh thu dự kiến của mình.

Hãy nhớ rằng những con số này có thể thay đổi, đặc biệt là nếu doanh nghiệp của bạn trải qua các thời kỳ cao điểm theo mùa. Trong những thời kỳ đó, điều quan trọng là phải phân tích doanh thu trung bình cụ thể cho những thời điểm đó.

Mặc dù doanh số của bạn có thể tăng theo từng năm - khiến việc dự đoán chính xác trở nên khó khăn - nhưng cách tiếp cận này sẽ cung cấp ước tính phù hợp về những gì có thể mong đợi.

Ước tính chi phí

Chi phí là tất cả các chi phí phát sinh trong quá trình kinh doanh, chẳng hạn như tiền thuê nhà, tiện ích, tiền lương và vật tư.

Ước tính chi phí đề cập đến chi phí dự kiến liên quan đến hoạt động, tiếp thị, tiền lương và các chi phí khác. Những chi phí này thường dễ dự đoán hơn vì có thể đánh giá dựa trên hóa đơn hàng tháng thông thường, tiền lương và chi phí vật liệu của bạn.

Hãy xem xét chi tiêu của bạn trong sáu tháng qua và bạn sẽ có được mức trung bình giúp bạn tính toán chi phí trong tương lai. Bằng cách này, bạn sẽ hiểu rõ hơn những gì mong đợi về mặt chi phí.

Nếu bạn điều hành một cửa hàng trực tuyến, nền tảng thương mại điện tử của bạn có thể cung cấp cho bạn một số dữ liệu hữu ích. Ví dụ, nếu bạn đang sử dụng Ecwid của Lightspeed, bạn có thể kiểm tra Doanh thu báo cáo để biết thông tin chi tiết về doanh thu và chi phí của cửa hàng bạn.

Xem xét chi phí trong báo cáo Doanh thu của cửa hàng Ecwid

Khi nói đến chi phí, cửa hàng Ecwid của bạn có thể theo dõi:

Tổng chi phí: Bạn chi bao nhiêu để tạo ra doanh số bán hàng trong cửa hàng trực tuyến của mình
Thuế: Tổng số tiền thuế được tính cho tất cả các đơn hàng trong cửa hàng của bạn
Chi phí vận chuyển: Tổng số tất cả các mức giá vận chuyển được chỉ định cho các phương thức vận chuyển của bạn trong cửa hàng trực tuyến của bạn
Phí xử lý: Tiền chi cho việc hoàn thiện, bao gồm lưu trữ, chuẩn bị và đóng gói
Chi phí sản phẩm đã bán: Tổng giá thành sản phẩm được chỉ định trong cài đặt cửa hàng của bạn.

Bạn cũng có thể so sánh chi phí của mình với chi phí của kỳ trước. Với dữ liệu này, bạn có thể ước tính chi phí trong tương lai và ghi nhớ chúng khi lập kế hoạch ngân sách kinh doanh.

Tìm hiểu thêm về các loại khác nhau báo cáo có sẵn cho các cửa hàng Ecwid và cách sử dụng những hiểu biết này để phát triển doanh nghiệp của bạn.

Giá cố định

Đây là những chi phí không đổi bất kể mức sản xuất hoặc doanh số thay đổi như tiền thuê nhà hoặc tiền bảo hiểm. Chi phí cố định thường dễ ước tính hơn vì chúng nhất quán hàng tháng.

Chi phí biến đổi

Đây là những chi phí biến động dựa trên sự thay đổi trong mức sản xuất hoặc doanh số. Chi phí biến đổi có thể bao gồm nguyên vật liệu, chi phí lao động, chi phí quảng cáo và chi phí vận chuyển.

Chi phí biến đổi có thể khó ước tính hơn vì chúng có thể thay đổi dựa trên các yếu tố bên ngoài.

Đặt sang một bên

Bạn nên dành ra một khoản tiền cụ thể để xử lý các khía cạnh quan trọng của doanh nghiệp, như trang trải các khoản nợ phải trả hoặc xây dựng quỹ tăng trưởng.

Hãy nghĩ về những điều này khoản dành riêng như một phần ngân sách của bạn được dành cho những việc nhất định, đảm bảo bạn có sẵn tiền khi cần cho các trách nhiệm tài chính hoặc cơ hội mở rộng.

Lưu chuyển tiền

Đây là sự di chuyển của tiền vào và ra khỏi doanh nghiệp. Dòng tiền dương cho thấy có nhiều tiền vào doanh nghiệp hơn là ra, đây là dấu hiệu tốt cho sức khỏe của công ty bạn. Điều quan trọng là phải theo dõi và quản lý dòng tiền để đảm bảo có thể trang trải các chi phí cần thiết và đạt được mọi mục tiêu tài chính.

Một công cụ thường được sử dụng để hỗ trợ quản lý dòng tiền là báo cáo lưu chuyển tiền tệ, theo dõi dòng tiền vào và ra trong một khoảng thời gian cụ thể. Báo cáo này có thể giúp bạn xác định các mô hình và lĩnh vực cần điều chỉnh để duy trì dòng tiền dương.

Tạo Kế hoạch Ngân sách Kinh doanh Toàn diện

Bây giờ bạn đã hiểu rõ hơn về các thành phần của ngân sách doanh nghiệp, đã đến lúc học cách lập kế hoạch ngân sách.

Đánh giá tình hình tài chính hiện tại

Hãy xem xét tình hình tài chính của bạn bằng cách ước tính tất cả các khoản chi phí. Đảm bảo dành ra một phần trăm thu nhập để xây dựng quỹ tăng trưởng. Theo cách này, bạn có thể tính toán chính xác số tiền doanh nghiệp của mình cần kiếm được để duy trì hoạt động mạnh mẽ.

Việc xem xét thường xuyên các khoản chi tiêu của bạn giúp xác định những lĩnh vực mà bạn có thể cắt giảm hoặc tìm ra nhiều hơn chi phí-hiệu quả giải pháp. Ví dụ, đàm phán với các nhà cung cấp để có giá tốt hơn hoặc tìm hiểu các nhà cung cấp khác để có lựa chọn rẻ hơn.

Xem xét Báo cáo tài chính

Phân tích bảng cân đối kế toán, báo cáo thu nhập và báo cáo lưu chuyển tiền tệ để hiểu rõ hơn về tình hình tài chính hiện tại của doanh nghiệp bạn.

Bảng cân đối kế toán là ảnh chụp nhanh về tài sản, nợ phải trả và vốn chủ sở hữu của công ty bạn tại một thời điểm cụ thể. Nó cho thấy những gì bạn sở hữu (tài sản) và những gì bạn nợ (nợ phải trả), cũng như giá trị ròng của doanh nghiệp bạn.

An báo cáo thu nhập cho thấy lợi nhuận của doanh nghiệp bạn trong một khoảng thời gian nhất định bằng cách so sánh doanh thu với chi phí. Điều này giúp theo dõi những thay đổi trong luồng doanh thu và xác định các lĩnh vực cần cải thiện.

Báo cáo lưu chuyển tiền mặt theo dõi sự di chuyển của tiền mặt vào và ra khỏi doanh nghiệp của bạn. Nó giúp theo dõi số tiền mặt có sẵn cho ngày qua ngày hoạt động, đầu tư và trả nợ.

Các tài liệu này cung cấp thông tin tổng quan về tài sản, nợ phải trả, doanh thu và chi phí của bạn, giúp bạn xác định xu hướng và phát hiện ra khoản nào bạn có thể đang chi tiêu quá mức.

Xác định các luồng doanh thu

Bạn có thể có nguồn doanh thu từ sản phẩm, dịch vụ hoặc đầu tư. Báo cáo thu nhập giúp bạn thấy nguồn nào đang hoạt động tốt và nguồn nào cần tăng cường một chút.

Sản phẩm Doanh thu Báo cáo cho các cửa hàng Ecwid rất hữu ích khi bạn cần theo dõi doanh thu của cửa hàng trực tuyến. Nó thậm chí còn cung cấp thông tin chi tiết về giá trị đơn hàng trung bình và doanh thu trung bình trên mỗi khách hàng và khách truy cập.

Kiểm tra doanh thu trung bình trên mỗi khách truy cập trong báo cáo của Ecwid

Tìm hiểu xem doanh thu của bạn đến từ đâu và tập trung năng lượng vào những gì thực sự mang lại tiền.

Ví dụ, nếu doanh nghiệp của bạn bán cả sản phẩm và dịch vụ, bạn có thể sử dụng báo cáo thu nhập để xem sản phẩm nào tạo ra nhiều lợi nhuận hơn. Thông tin này có thể giúp bạn đưa ra quyết định sáng suốt về việc phân bổ nguồn lực cho sự tăng trưởng hơn nữa.

Vì tiếp thị là một phần quan trọng trong việc điều hành doanh nghiệp, nên việc phân tích chi phí tiếp thị của bạn cũng rất quan trọng. Ví dụ, nếu một chiến lược tiếp thị cụ thể kiếm được nhiều tiền hơn chi phí, hãy nghĩ đến việc đầu tư nhiều hơn vào đó.

Ecwid giúp bạn dễ dàng với được xây dựng trong Marketing báo cáo. Bạn có thể dễ dàng kiểm tra đơn hàng của mình đến từ đâu, có thể là quảng cáo Google, bài đăng trên Facebook hoặc chiến dịch email.

Báo cáo tiếp thị của Ecwid cung cấp cho bạn một dễ hiểu tổng quan về các nguồn bán hàng của bạn

Việc chuyển hướng nguồn lực của bạn vào kênh tiếp thị có lợi nhuận cao nhất có thể sẽ thúc đẩy tổng doanh thu của doanh nghiệp bạn. Khám phá cách sử dụng báo cáo Marketing và tận dụng dữ liệu của họ để tạo ra thông minh, hướng dữ liệu quyết định.

Phân loại chi tiêu của bạn

Bắt đầu bằng cách xem xét các chi phí hoạt động thiết yếu của bạn — những thứ như hóa đơn tiện ích, tiền thuê nhà và các chi phí cơ bản khác giúp doanh nghiệp của bạn tiếp tục hoạt động.

Sau khi bạn đã sắp xếp xong những thứ đó, hãy kiểm tra liên quan đến sản xuất chi phí, chẳng hạn như vật liệu và tiền lương, vì chúng cũng rất quan trọng.

Đối với mọi khoản chi phí, hãy tự hỏi: "Tôi có thực sự cần thứ này cho sản xuất hàng tháng không?" Những thứ như máy in và máy tính xách tay giúp ích cho sản xuất, nhưng chúng phải được tài trợ từ khoản dành riêng thay vì được coi là chi phí hoạt động cốt lõi.

Duy trì Ngân sách Kinh doanh của Bạn

Bây giờ, chúng ta hãy nói thêm về để riêng. Đây là khoản tiền bạn chỉ định cho các mục đích cụ thể như chi phí bất ngờ hoặc các dự án trong tương lai.

Trách nhiệm pháp lý Đặt sang một bên

Hãy dành ra một phần trăm lợi nhuận, chẳng hạn như 5%, để trang trải mọi khoản nợ bất ngờ có thể phát sinh và gây thiệt hại bất ngờ cho doanh nghiệp của bạn.

Thông thường, điều này được xử lý thông qua tài khoản tiết kiệm doanh nghiệp, nhưng nếu không có quy định rõ ràng về việc sử dụng các khoản tiền này, sẽ có nguy cơ chi tiêu chúng vào những thứ khác như thiết bị mới. Điều này có thể khiến công ty của bạn gặp rắc rối về tài chính.

Vì vậy, chỉ để dành một ít tiền thôi là chưa đủ. Bạn cần có những quy định rõ ràng về việc bạn có thể chi tiêu số tiền tiết kiệm đó vào việc gì.

Ví dụ, bạn có thể quyết định rằng số tiền này chỉ có thể được sử dụng cho việc sửa chữa khẩn cấp hoặc chi phí pháp lý. Theo cách này, bạn có một mạng lưới an toàn trong trường hợp có điều gì đó bất ngờ xảy ra, nhưng bạn cũng có các hướng dẫn để ngăn chặn việc sử dụng sai mục đích.

Tất cả chúng ta đều hy vọng các trường hợp khẩn cấp không xảy ra, nhưng điều quan trọng là phải có một khoản tiết kiệm dành cho những khoảnh khắc bất ngờ đó. Chắc chắn, bảo hiểm giúp ích cho một số thứ, nhưng nó không bao gồm tất cả mọi thứ.

Hãy xem xét xem nhiều công ty đã không chuẩn bị như thế nào COVID-19. Các doanh nghiệp thiếu tiền tiết kiệm đã phải vật lộn rất nhiều, một số buộc phải đóng cửa. Vào cuối năm 2019, 43% doanh nghiệp nhỏ có tình hình "rất tốt". Tuy nhiên, do tác động của đại dịch, con số này đã giảm xuống còn 25% vào cuối năm 2020.

Chỉ số doanh nghiệp nhỏ của Hoa Kỳ: sức khỏe tổng thể của doanh nghiệp 2019-2024 (Nguồn: Statista)

Vì vậy, có khoản đệm tài chính nghĩa là doanh nghiệp của bạn có thể xử lý những bất ngờ tốt hơn và duy trì vững mạnh trong thời kỳ khó khăn.

Kinh doanh tăng trưởng Đặt sang một bên

Dành riêng một phần lợi nhuận của bạn cho sự phát triển kinh doanh. Quỹ này là tất cả về việc thúc đẩy sự mở rộng của doanh nghiệp bạn, cho dù đó là tuyển dụng nhân viên mới, mua thiết bị mới hay những thứ quan trọng khác. Bằng cách dành riêng những khoản tiền này, bạn đang thiết lập giai đoạn để đầu tư vào sự thành công và tăng trưởng trong tương lai của doanh nghiệp.

Quỹ tiếp thị

Nếu bạn không tiếp thị doanh nghiệp của mình, mọi người sẽ không biết bạn là ai và điều đó khiến việc phát triển trở nên khó khăn. Số tiền bạn nên chi cho tiếp thị có thể thay đổi tùy thuộc vào ngành.

Ví dụ, trong nhượng quyền thương mại, việc dành riêng Từ 5-7% doanh thu cho tiếp thị. Chúng tôi đề cập đến nhượng quyền thương mại vì chúng là những doanh nghiệp có thành tích thành công, cung cấp mô hình vững chắc để những người khác noi theo.

Nó thực sự phụ thuộc vào mục tiêu của bạn. Nếu bạn chỉ muốn giữ doanh thu hiện tại của mình ổn định, hãy đặt 5% đến 10% doanh số bán hàng vào quảng cáo có thể hiệu quả. Nhưng nếu bạn muốn tăng trưởng nhanh, bạn có thể cần tăng lên 20% hoặc hơn, tùy thuộc vào ngành và loại hình kinh doanh của bạn.

Nếu bạn mới bắt đầu, bạn nên đặt ra một số tiền cố định cho chi tiêu tiếp thị vì doanh thu của bạn có thể quá thấp để sử dụng tỷ lệ phần trăm doanh số làm hướng dẫn.

Một lựa chọn an toàn

Để duy trì sự phát triển của doanh nghiệp và tránh được rủi ro tài chính, hãy tính toán xem bạn cần bao nhiêu thu nhập để trang trải để riêng. Điều này sẽ giúp bạn tìm thấy “hòa vốn” điểm. Cho đến khi những khoản dành riêng được tài trợ đầy đủ, doanh nghiệp của bạn vẫn chưa an toàn về mặt tài chính.

Một chủ doanh nghiệp thông minh sẽ đảm bảo lập dự trữ ngay lập tức và duy trì ngân sách sao cho trông như không có tiền mặt dư thừa. Bằng cách này, nó giúp tránh chi tiêu quá mức và duy trì doanh nghiệp mạnh mẽ và phát triển theo thời gian.

Tài Nguyên Bổ Sung

Nếu bạn muốn lập ngân sách dễ dàng hơn, hãy cân nhắc sử dụng phần mềm lập ngân sách doanh nghiệp như Quickbooks, Xero hoặc Freshbooks. Chúng giúp theo dõi chi phí, lập hóa đơn và báo cáo.

Nhân tiện, Ecwid của Lightspeed tích hợp với tất cả đã đề cập ở trên phần mềm, giúp bạn dễ dàng đồng bộ dữ liệu cửa hàng và tự động hóa các tác vụ kế toán thường xuyên.

Nếu bạn chưa sẵn sàng để sử dụng phần mềm kế toán, bắt đầu với mẫu ngân sách doanh nghiệp có thể là bước khởi đầu tuyệt vời. Nó cung cấp cấu trúc để sắp xếp dữ liệu tài chính và đặt mục tiêu tài chính.

Bạn có thể tìm thấy các mẫu và biểu mẫu kế hoạch ngân sách kinh doanh trực tuyến — một số thậm chí còn miễn phí. Chúng thường được cung cấp ở định dạng chuẩn và sẵn sàng sử dụng trên nhiều phần mềm khác nhau. Ví dụ, mẫu ngân sách kinh doanh Excel này dành cho chi phí khởi nghiệp.

Tổng kết

Bằng cách lập kế hoạch cẩn thận về thu nhập, ước tính chi phí và dành ra một số quỹ, bạn chuẩn bị cho doanh nghiệp của mình để xử lý cả những thách thức dự kiến và bất ngờ. Những chiến lược này không chỉ giúp doanh nghiệp của bạn tiếp tục hoạt động; mà còn hướng đến mục tiêu thành công và ổn định hơn.

Hãy nhớ rằng, điều quan trọng là phải phân bổ từng đô la một cách khôn ngoan và đảm bảo các quyết định tài chính của bạn phù hợp với bức tranh lớn mục tiêu tăng trưởng và bền vững. Với ngân sách thông minh cho doanh nghiệp và thói quen tài chính tốt, bạn có thể biến tiềm năng tăng trưởng thành thành công thực sự và lâu dài.

Hãy cân nhắc thêm Ecwid vào ngân sách của bạn để nâng cao cửa hàng trực tuyến và phát triển doanh nghiệp của bạn.

Bán trực tuyến

Với Ecwid Ecommerce, bạn có thể dễ dàng bán hàng ở mọi nơi, cho bất kỳ ai — qua internet và trên toàn thế giới.

Bắt đầu

Tài chính Doanh nghiệp

Tháng Chín 12, 2024

Giới thiệu về tác giả

Anastasia Prokofieva là người viết nội dung tại Ecwid. Cô viết về tiếp thị và quảng bá trực tuyến để giúp công việc hàng ngày của các doanh nhân trở nên dễ dàng và bổ ích hơn. Cô ấy cũng thích mèo, sô cô la và làm kombucha tại nhà.