hình minh họa một cái vòi với những đồng tiền vàng đổ ra từ nó

Chiến lược dòng tiền để kinh doanh trực tuyến thịnh vượng

Đã đọc 13 phút

Điều hành một doanh nghiệp thành công cũng giống như trồng một khu vườn - nó đòi hỏi nuôi dưỡng cẩn thận và chú ý đảm bảo nguồn gốc của dòng tiền vẫn mạnh mẽ, tạo điều kiện cho doanh nghiệp phát triển và thịnh vượng.

Trên thực tế, biết cách xử lý dòng tiền trong một doanh nghiệp có thể tạo nên hoặc phá vỡ nó. Hãy đi sâu vào!

Quản lý dòng tiền là gì?

Trước khi đi xa hơn, hãy xem xét dòng tiền có ý nghĩa gì.

Nói một cách đơn giản, quản lý dòng tiền là giám sát, theo dõi và tối ưu hóa dòng tiền vào và ra trong toàn bộ hoạt động kinh doanh. Mục tiêu là dự báo số tiền cần thiết để trang trải các chi phí như hóa đơn, nợ, tiền lương, v.v.

Các hạng mục quản lý dòng tiền

Dòng tiền vào có nghĩa là tiền đi vào hoạt động kinh doanh thông qua việc bán hàng, tiền lãi kiếm được và hơn thế nữa. Dòng tiền ra là tiền đi ra khỏi công ty để chi tiêu.

Một số danh mục được sử dụng để phân loại các giao dịch dòng tiền trong toàn công ty:

Dòng tiền từ hoạt động kinh doanh

Dòng tiền từ hoạt động kinh doanh về cơ bản có nghĩa là tiền di chuyển qua các hoạt động kinh doanh thông thường. Nó bao gồm dòng tiền vào từ thu nhập bán hàng và chi phí đầu ra cho sản xuất, cung ứng, v.v.

Dòng tiền từ hoạt động đầu tư

Tiền này được tạo ra hoặc chi tiêu thông qua các hoạt động đầu tư. Nó có thể liên quan đến các dòng tiền ra như mua chứng khoán, tài sản hoặc doanh nghiệp. Dòng tiền vào có thể đến từ việc bán các công ty hoặc chứng khoán khác.

Dòng tiền từ hoạt động tài chính

Dòng tiền tài chính đại diện cho số tiền mà doanh nghiệp huy động và hoàn trả cho các nhà đầu tư trong một khoảng thời gian cụ thể.

Cách quản lý dòng tiền

Chủ doanh nghiệp cần học cách quản lý dòng tiền càng sớm càng tốt trong hành trình của mình. Cách tốt nhất để bắt đầu quá trình này là với báo cáo lưu chuyển tiền tệ.

Báo cáo lưu chuyển tiền tệ ghi lại dòng tiền vào và ra của doanh nghiệp trong một khoảng thời gian cụ thể. Đó có thể là một tuần, tháng, năm hoặc khung thời gian tùy chỉnh khác. Chủ sở hữu có thể giám sát hiệu quả dòng tiền trong hoạt động kinh doanh của mình bằng cách theo dõi bất kỳ khoảng thời gian mong muốn nào.

Việc theo dõi thời gian chính xác có thể phụ thuộc vào quy mô và hoạt động của doanh nghiệp cụ thể. Nhiều doanh nghiệp theo dõi dòng tiền của họ hàng tuần, nhưng các doanh nghiệp nhỏ khác có thể chỉ cần làm việc đó hàng tháng.

Với các doanh nghiệp nhỏ, việc theo dõi và dự báo quá xa về tương lai thường có thể gặp khó khăn. Một nguyên tắc nhỏ là lập kế hoạch xung quanh 6-8 trước thời hạn hàng tuần.

Các bước để bắt đầu quản lý dòng tiền

Bây giờ, hãy xem xét một số chiến lược quản lý dòng tiền hiệu quả dành cho chủ doanh nghiệp.

Dự báo chi phí

Dự báo chi phí và nghĩa vụ tài chính là bước đầu tiên để thành thạo việc quản lý dòng tiền. Lập hồ sơ về mọi thứ doanh nghiệp phải trả, bao gồm:

Thuê
Lương bổng
Đăng Ký Dịch Vụ
Trả nợ vay
Chi phí sản xuất
Bất cứ điều gì khác mà đưa ra khỏi dòng dưới cùng.

Bao gồm tất cả các chi phí kinh doanh dự kiến cho những tuần tới. Việc nhớ lại từng chi tiết từ trí nhớ có thể là một thách thức, vì vậy hãy cân nhắc việc xem lại các báo cáo ngân hàng hoặc hóa đơn để đảm bảo bao quát toàn diện.

Dự báo thu nhập

Bước tiếp theo là dự đoán doanh thu và thu nhập sắp tới. Hãy xem xét dòng doanh thu hàng tuần. Thu nhập có thể thay đổi hàng tuần, vì vậy hãy nhắm đến độ chính xác cao nhất có thể. Việc dự báo sẽ trở nên dễ quản lý hơn khi doanh nghiệp tiếp tục hoạt động theo thời gian.

Có một số yếu tố cần xem xét khi hạch toán doanh thu sắp tới.

Đầu tiên, hãy xem xét mọi thu nhập được đảm bảo, chẳng hạn như đăng ký hoặc hợp đồng dịch vụ. Đây sẽ là những điều dễ dự đoán trước nhất.

Sau đó, cố gắng dự báo doanh số bán hàng trong tương lai từ khách hàng hoặc khách hàng mới. Việc này sẽ khó hơn nhưng dữ liệu trong quá khứ có thể được xem xét để đưa ra ước tính. Nếu có sẵn dữ liệu từ năm trước, hãy kiểm tra xem giai đoạn này của năm trước như thế nào để ước tính.

Mẹo Pro: Nếu bạn bán hàng trực tuyến với Ecwid, bạn có thể sử dụng Báo Cáo bảng điều khiển để kiểm tra dữ liệu và xu hướng bán hàng trước đó của bạn nhằm đưa ra dự đoán chính xác hơn nữa.

Ngoài ra, hãy đảm bảo tính đến tính thời vụ. Nếu có bất kỳ ngày lễ hoặc chương trình khuyến mãi nào sắp tới, những điều này có thể tác động tích cực hoặc tiêu cực đến doanh thu, tùy thuộc vào ngành.

Cân bằng dự báo doanh thu và chi phí

Bước tiếp theo là cân bằng hai dự báo riêng biệt để hiểu được lượng tiền mặt còn lại trong doanh nghiệp. Cách tính cơ bản cho việc này là lấy tiền mặt vào trừ đi số tiền ra. Thực hiện việc này trong một tháng sẽ cho doanh nghiệp biết tình hình tài chính của họ vào cuối tháng.

Khi hiểu được điều này, doanh nghiệp có thể đưa ra quyết định sáng suốt và sử dụng số tiền mặt còn lại một cách hiệu quả. Đó là điểm khởi đầu để quản lý tài chính của họ khi họ bắt đầu một tháng mới.

Ban đầu, việc này có thể hơi phức tạp hoặc tẻ nhạt, nhưng khi nó trở thành một thói quen thường xuyên, nó sẽ trở nên dễ quản lý hơn nhiều. Bạn có thể tìm thấy nhiều loại mẫu quản lý dòng tiền trực tuyến để khởi động công việc kinh doanh của bạn, cùng với phần mềm quản lý dòng tiền chuyên dụng.

Kỹ thuật quản lý dòng tiền để thành công

Bây giờ chúng ta đã đề cập đến những vấn đề cơ bản chung về quản lý dòng tiền, hãy xem xét một số cách để cải thiện nó.

Theo dõi KPI tài chính doanh nghiệp của bạn

Bước đầu tiên trong việc quản lý hiệu quả dòng tiền là theo dõi và hiểu các KPI tài chính (chỉ số hiệu suất chính) của doanh nghiệp bạn. Những số liệu này có thể giúp bạn đánh giá tình hình tổng thể của doanh nghiệp mình.

Một số ví dụ bao gồm doanh thu, tỷ suất lợi nhuận và chi phí. Bằng cách theo dõi các KPI này thường xuyên, bạn có thể nhanh chóng xác định mọi vấn đề tiềm ẩn với dòng tiền của mình.

Ví dụ: nếu lợi nhuận của bạn giảm trong khi chi phí tăng, điều này có thể báo hiệu rằng bạn cần thực hiện một số thay đổi để cải thiện dòng tiền của mình.

Nếu bạn bán hàng trực tuyến với Ecwid by Lightspeed, bạn có thể theo dõi một số KPI tài chính của doanh nghiệp mình bằng được xây dựng trong Báo cáo. Công cụ này cho phép bạn xem và phân tích thời gian thực doanh thu, lợi nhuận, chi phí và các số liệu quan trọng khác.

Phần Kế toán trong Báo cáo đặc biệt hữu ích cho việc quản lý dòng tiền vì nó cho phép bạn cập nhật các luồng tài chính của mình. Nó cung cấp những hiểu biết có giá trị về doanh thu, chi phí, giá trị đơn hàng trung bình và doanh thu trung bình trên mỗi khách hàng và khách ghé thăm cửa hàng của bạn.

Tìm hiểu thêm: KPI kinh doanh thiết yếu cho các cửa hàng trực tuyến và cách theo dõi chúng như một chuyên gia

Ngoài việc theo dõi các KPI tài chính, điều quan trọng là phải thường xuyên xem xét báo cáo tài chính của bạn, chẳng hạn như bảng cân đối kế toán, báo cáo thu nhập và báo cáo lưu chuyển tiền tệ. Những tài liệu này cung cấp cái nhìn tổng quan chi tiết về tài chính của doanh nghiệp bạn và có thể giúp bạn xác định bất kỳ lĩnh vực nào có thể cần cải thiện.

Hợp nhất và kiểm soát hàng tồn kho

Hàng tồn kho ứ đọng hoặc hoạt động kém có thể là một cách nhanh chóng để hút dòng tiền trong doanh nghiệp.

Đảm bảo tiến hành thường xuyên đánh giá hàng tồn kho để xem xét cung cầu, sản phẩm nào không bán được và sản phẩm nào bán được. Nó sẽ cho phép doanh nghiệp loại bỏ lượng sản phẩm tồn kho không đóng góp vào dòng tiền và dự trữ nhiều sản phẩm hơn. Nó có thể giúp cắt giảm chi phí sản xuất hàng tồn kho kém hiệu quả, cũng như chi phí lưu kho liên quan.

Một KPI quan trọng khác cần theo dõi là tỷ lệ doanh thu hàng tồn kho của bạn. Nó đo lường tốc độ bạn bán hàng qua hàng tồn kho của mình và có thể cung cấp cho bạn thông tin chi tiết về hiệu quả quản lý hàng tồn kho của bạn. Tỷ lệ vòng quay hàng tồn kho cao có nghĩa là bạn đang quản lý và bán sản phẩm của mình một cách hiệu quả, điều này có thể tác động tích cực đến dòng tiền của bạn.

Đàm phán với nhà cung cấp

Cắt giảm chi phí nhà cung cấp và sản xuất có thể là một cách dễ dàng để giữ nhiều tiền hơn cho doanh nghiệp. Một phần thiết yếu là học cách đàm phán hợp lý với nhà cung cấp để đạt được sự sắp xếp tốt nhất nhưng hài hòa nhất.

Các doanh nghiệp mới bắt đầu có thể gặp khó khăn vì các nhà cung cấp có thể không sẵn sàng giảm giá nhiều cho các đơn đặt hàng ban đầu. Tuy nhiên, do công ty duy trì và xây dựng mối quan hệ với nhà cung cấp, họ nên sắp xếp các điều khoản tốt hơn. Một số nhà cung cấp thậm chí có thể đưa ra các lựa chọn chiết khấu thanh toán sớm.

Cho thuê, không mua

Điểm này thoạt nghe có vẻ phản trực giác. Rốt cuộc, lâu Việc cho thuê thiết bị và tài sản thường trở nên đắt hơn so với việc mua. Tuy nhiên, đây là một lựa chọn tốt hơn cho những doanh nghiệp không có nhiều tiền để chi tiêu.

Cho thuê có nghĩa là thanh toán theo từng khoản nhỏ hơn, điều này có thể cải thiện dòng tiền trong thời gian hàng tháng. Ngoài ra, mỗi khoản thanh toán tiền thuê là một khoản thuế xóa sổ.

Tận dụng lợi thế của Lãi suất cao Tài khoản tiết kiệm

Nhiều ngân hàng cung cấp lãi suất cao tài khoản tiết kiệm kinh doanh có thể tận dụng hoàn hảo hiện tại trong nhà tiền mặt. Gửi tiền vào tài khoản tiết kiệm với lãi suất 1% hoặc cao hơn để kiếm thêm tiền giúp chuẩn bị cho các chi phí trong tương lai. Một số ngân hàng thậm chí còn cung cấp tài khoản ngân hàng dành cho doanh nghiệp với lãi suất từ 4% trở lên.

Lợi ích của việc quản lý dòng tiền hiệu quả

Quản lý dòng tiền ban đầu có vẻ tẻ nhạt nhưng nó cũng có thể mang lại lợi ích cho doanh nghiệp theo nhiều cách, chẳng hạn như:

Giảm stress

Quản lý dòng tiền sẽ giúp doanh nghiệp biết họ đã trang trải mọi chi phí và số tiền họ chi trả mỗi tháng. Phải phỏng đoán rất nhiều và lo lắng khi thanh toán hóa đơn.

Lập kế hoạch và bù đắp những thiếu sót

Biết doanh nghiệp đang đứng ở đâu về chi phí có thể giúp lập kế hoạch và xử lý những thiếu sót hoặc khó khăn. Nếu có vẻ như doanh nghiệp sẽ thiếu một tháng, họ có thể ưu tiên chạy các chương trình khuyến mãi để thúc đẩy doanh số bán hàng hoặc yêu cầu hoãn tiền thuê. Mặc dù hy vọng điều này sẽ không bao giờ xảy ra nhưng mọi tiềm năng đều không thể đoán trước được, vì vậy tốt hơn hết bạn nên chuẩn bị và biết trước.

Cải thiện sự kém hiệu quả

Khi bạn đi sâu vào dòng tiền của doanh nghiệp và nghĩ ra cách để cải thiện nó, bạn có thể phát hiện ra sự thiếu hiệu quả trong cách mọi thứ vận hành. Lấy chi phí của nhà cung cấp làm ví dụ. Giả sử bạn đang xem xét dòng tiền và nhận ra rằng một phần lớn chi phí sản xuất sẽ được chi vào. Vì vậy, bạn bắt đầu đàm phán để có một thỏa thuận tốt hơn. Có thể điều này không xuất hiện trong đầu bạn sớm hơn hoặc bạn đã xem xét nó từ lâu.

Độ chính xác của ngân sách

Việc lập ngân sách có thể không phải là nhiệm vụ thú vị nhất, nhưng nó đóng vai trò quan trọng trong kinh doanh và tài chính cá nhân. Bằng cách quản lý dòng tiền một cách nhất quán, các công ty có thể thiết lập ngân sách chính xác hơn, cho phép dự đoán tốt hơn và ra quyết định xuống dòng.

Ecwid sẵn sàng giúp bạn ra mắt cửa hàng thương mại điện tử của mình

Ra mắt một cửa hàng thương mại điện tử chưa bao giờ dễ dàng hơn thế trong thời đại hiện đại. Nếu bạn đang cân nhắc việc bắt đầu cửa hàng trực tuyến của riêng mình, Ecwid có thể giúp bạn thực hiện được điều đó. Nền tảng bán hàng của chúng tôi rất dễ sử dụng và cung cấp cho bạn các công cụ bán hàng trực tuyến mạnh mẽ.

Ngoài trang web thương mại điện tử đẹp mắt, bạn còn nhận được các công cụ như Báo cáo và tích hợp với phần mềm kế toán như FreshBooks, Xero hoặc QuickBooks để giúp bạn quản lý tài chính của mình tốt hơn. Những công cụ này sẽ giúp bạn hiểu tiền của bạn đến từ đâu và sẽ đi đâu, giúp bạn có khả năng đưa ra quyết định sáng suốt cho tương lai của doanh nghiệp mình.

Bán trực tuyến

Với Ecwid Ecommerce, bạn có thể dễ dàng bán hàng ở mọi nơi, cho bất kỳ ai — qua internet và trên toàn thế giới.

Bắt đầu

Tài chính Doanh nghiệp

Tháng Tư 6, 2024

Giới thiệu về tác giả

Anastasia Prokofieva là người viết nội dung tại Ecwid. Cô viết về tiếp thị và quảng bá trực tuyến để giúp công việc hàng ngày của các doanh nhân trở nên dễ dàng và bổ ích hơn. Cô ấy cũng thích mèo, sô cô la và làm kombucha tại nhà.