Quyết định bắt đầu một doanh nghiệp nhỏ có thể là một nhiệm vụ khó khăn. Nhiều chủ doanh nghiệp mới không biết điều gì sẽ xảy ra, điều này có thể gây ra một số lo lắng hoặc sợ hãi. Chủ doanh nghiệp phải theo dõi hồ sơ và đảm bảo thuế của họ được ghi lại chính xác. Vì những lý do này và những lý do khác, rất nhiều chủ doanh nghiệp nhỏ mới thấy mình băn khoăn về thuế của mình.
Có thể hiểu được. Nhưng không thể tránh khỏi! Chúng tôi ở đây để giúp giảm bớt mọi lo lắng hoặc sợ hãi khi bạn phải đóng thuế với tư cách là chủ doanh nghiệp. Và chúng tôi ở đây để nói với bạn rằng có rất nhiều cách để giảm bớt căng thẳng trong mùa giải, từ công việc kinh doanh
Những yếu tố nào quyết định thuế của bạn?
Có hai yếu tố chính quyết định số tiền thuế, pháp nhân bạn chọn để thành lập doanh nghiệp của mình và tiểu bang nơi bạn điều hành doanh nghiệp của mình.
Thực thể pháp lý
Khi bạn thành lập doanh nghiệp của mình, có bốn pháp nhân chính mà bạn có thể chọn. Lựa chọn của bạn sẽ ảnh hưởng đến cách bạn nộp thuế và mức thuế bạn sẽ phải trả.
Sở hữu duy nhất
Nếu bạn chọn điều hành doanh nghiệp của mình với tư cách là chủ sở hữu duy nhất, thuế kinh doanh của bạn sẽ không tách biệt với thuế cá nhân của bạn. Dịch vụ doanh thu nội bộ (“IRS”) sẽ không công nhận doanh nghiệp của bạn là một thực thể pháp lý riêng biệt vì mục đích thuế. Tuy nhiên, có một số khoản khấu trừ thuế mà bạn có thể tận dụng với tư cách là doanh nghiệp tư nhân, vì doanh nghiệp của bạn không tách biệt về mặt pháp lý với cá nhân bạn nên có thể khó xác định xem bạn có đủ điều kiện để được khấu trừ thuế nhất định hay không. Vì lý do này, bạn không nên tiếp tục hoạt động kinh doanh lâu dài với tư cách là doanh nghiệp tư nhân. Bạn có thể mất rất nhiều tiền tiết kiệm mỗi năm do đóng thuế.
Công ty
Tương tự như quyền sở hữu duy nhất, thu nhập của công ty hợp danh không bị đánh thuế là thu nhập kinh doanh, thay vào đó, mỗi đối tác sẽ báo cáo phần thu nhập của doanh nghiệp dưới dạng tờ khai thuế cá nhân của chính họ. Nếu bạn có nhiều hơn một thành viên, các chuyên gia thường khuyên bạn nên cân nhắc việc đăng ký làm LLC hoặc thành lập doanh nghiệp của mình.
LLC
LLC thường được khuyên dùng nhiều nhất cho các doanh nghiệp nhỏ. Đó là sự kết hợp hoàn hảo giữa quan hệ đối tác và công ty. Bạn có thể chọn cách bạn muốn bị đánh thuế. Bạn có thể sử dụng LLC như một
Công ty
Các tập đoàn thường gặp khó khăn khi nói đến thuế với tư cách là một cá nhân có doanh nghiệp. Nếu bạn sở hữu một công ty, bạn phải nộp thuế doanh nghiệp đối với thu nhập kinh doanh cũng như nộp thuế đối với thu nhập mà công ty đó đã trả cho bạn. Nếu hầu hết doanh nghiệp của bạn vẫn còn tương đối nhỏ thì tốt hơn là nên gắn bó với tùy chọn LLC thay vì kết hợp doanh nghiệp của bạn. Nếu bạn không chắc chắn điều gì sẽ tốt nhất cho tình huống của mình, hãy cân nhắc liên hệ với một doanh nghiệp hoặc chuyên gia thuế trước khi thực hiện bước nhảy vọt sang thành lập công ty.
Thuế nhà nước
Yếu tố thứ hai sẽ có tác động lớn đến thuế của bạn là thuế suất thuế thu nhập của tiểu bang và luật thuế kinh doanh. Có một số bang rất
Việc xử lý thuế và kinh doanh rất khác nhau giữa các tiểu bang. Ví dụ: Nevada không có thuế thu nhập hoặc thuế doanh nghiệp. Ngoài ra, New Hampshire không có thuế bán hàng. Nếu bạn muốn mở một cửa hàng bán sản phẩm, bạn có thể cân nhắc đến New Hampshire vì bạn sẽ không phải lo lắng về việc trả thuế bán hàng cho bất kỳ thứ gì.
Mặt khác, có một số tiểu bang mà bạn có thể muốn tránh kinh doanh nếu có thể. California và New York có một số mức thuế cao nhất ở Hoa Kỳ, điều này sẽ ăn vào một phần lớn lợi nhuận của bạn. New Jersey có thuế bất động sản cao nhất ở Hoa Kỳ, khiến nơi đây trở thành nơi bạn nên tránh nếu định xây dựng một địa điểm thực tế. New Jersey cũng có thuế thu nhập doanh nghiệp cao thứ hai, vì vậy bạn có thể muốn xem xét lại thuế này nếu bạn đang nghĩ đến việc kết hợp hoạt động kinh doanh của mình.
Các loại thuế kinh doanh bạn nên biết
Với tư cách là chủ doanh nghiệp, thuế của bạn sẽ khác so với một người bình thường là nhân viên làm việc cho người khác. Một lợi ích của việc trở thành nhân viên là bạn có thể làm việc gần như cả năm mà không phải lo lắng về thuế. Bạn nhận được của bạn
Tự kinh doanh thuế
Là chủ doanh nghiệp, bạn vẫn phải đóng thuế y tế và thuế an sinh xã hội đối với thu nhập của mình. Đối với thuế liên bang,
thuế biên chế
Nếu bạn có nhân viên, bạn sẽ phải đảm bảo khấu trừ thuế thu nhập liên bang, Medicare và an sinh xã hội một cách hợp lý từ tiền lương của nhân viên.
Thuế tiêu thụ đặc biệt
Tùy thuộc vào hoạt động kinh doanh của bạn, bạn có thể phải nộp thuế tiêu thụ đặc biệt. Đây là thuế của chính phủ liên bang đánh vào các doanh nghiệp sản xuất hoặc bán một số sản phẩm nhất định. Nó cũng có thể được áp dụng nếu bạn sử dụng một số thiết bị, cơ sở vật chất hoặc sản phẩm nhất định.
Thuế doanh thu
Thuế bán hàng là thuế tiểu bang mà bất kỳ doanh nghiệp nào cũng có thể phải nộp nếu bán hàng. Một số tiểu bang vẫn thích đánh thuế bạn nếu bạn thực hiện dịch vụ. Hãy đảm bảo rằng bạn đăng ký doanh nghiệp của mình để giúp đảm bảo rằng bạn đang nộp thuế đúng cách và tra cứu thuế suất để biết cần phải dành ra bao nhiêu để nộp thuế.
Thuế bất động sản
Thuế tài sản là một loại thuế khác của tiểu bang mà bạn có thể phải trả hoặc không tùy thuộc vào việc bạn có sở hữu tòa nhà nơi bạn kinh doanh hay không và bạn sống ở tiểu bang nào. Thuế tài sản rất khác nhau trên khắp Hoa Kỳ, nếu bạn đang cân nhắc mua một căn nhà. xây dựng doanh nghiệp, bạn có thể muốn kiểm tra thuế tài sản của tiểu bang.
Lợi ích của việc nộp thuế với tư cách là một doanh nghiệp
Mặc dù thuế có vẻ là một vấn đề khó khăn (như thường lệ), nhưng việc trở thành chủ doanh nghiệp thay vì làm nhân viên có một số lợi ích. Điều này xuất hiện dưới dạng chi phí và
Kia là
Đây là một ví dụ rất đơn giản cho bạn thấy việc trở thành chủ doanh nghiệp có thể giúp bạn tiết kiệm tiền như thế nào.
Không giống như nhân viên, doanh nghiệp được hưởng lợi từ việc khấu trừ chi phí trước khi bị đánh thuế. Ví dụ: giả sử một nhân viên kiếm được 100 đô la một ngày và bị đánh thuế ở mức 10% và họ muốn đi ăn với một số người.
Mặt khác, giả sử bạn là chủ doanh nghiệp. Bạn kiếm được 100 đô la vào ngày hôm đó và bị đánh thuế ở mức 10%. Bạn quyết định đi ăn trưa với một số nhân viên của mình và thảo luận về công việc. Bạn chi 15$. Vâng, 15 đô la đó là một khoản chi phí! Vì vậy, bạn sẽ trừ đi 100 đô la của mình trong số 15 đô la và bạn còn lại 85 đô la và sau đó bị đánh thuế. Vì vậy, thay vì bị đánh thuế 10 đô la, bạn chỉ bị đánh thuế 8.50 đô la. Vì vậy, bạn còn lại 76.5 đô la.
Mặc dù ví dụ này là một phiên bản đơn giản nhưng nó cho thấy sức mạnh của chi phí và việc loại bỏ chúng. Những chi phí này có xu hướng cao hơn chỉ 15 đô la và thuế suất không có xu hướng cao tới 10% nhưng chúng tôi muốn phép toán đơn giản.
Kết luận
Những mẹo này nhằm giúp bạn bắt đầu nghĩ đến cách xử lý các khoản thuế của mình với tư cách là một doanh nghiệp và định hướng một số mẹo cơ bản. Luôn đòi thuế lời khuyên từ chuyên gia thuế nếu bạn có câu hỏi cụ thể về thuế của doanh nghiệp mình. Dù sao đi nữa, chúng tôi chúc bạn thành công trong công việc kinh doanh của mình và khuyến khích bạn đừng lo lắng về việc hoàn thành các khoản thuế đó!
Để giúp bạn giải quyết vấn đề thuế, Ecwid có thể tính thuế tự động dành cho người bán ở Hoa Kỳ, EU, Canada, Úc và New Zealand.
- Ý tưởng kinh doanh nhỏ thành công
- Làm thế nào để bắt đầu một doanh nghiệp nhỏ
- Các lựa chọn cho vay dành cho doanh nghiệp nhỏ
- Cách nhận trợ cấp cho doanh nghiệp nhỏ
- Làm thế nào để cạnh tranh với một công ty lớn
Thương mại điện tử Kinh doanh như một doanh nghiệp nhỏ - Chạy một
Phụ nữ sở hữu Doanh nghiệp nhỏ - Tiếp thị một doanh nghiệp nhỏ trực tuyến và
Trong người - Cách quảng bá doanh nghiệp nhỏ của bạn tại địa phương
- Thuế dành cho doanh nghiệp nhỏ được thực hiện dễ dàng
- Sổ sách kế toán doanh nghiệp nhỏ và kế toán thương mại điện tử
- Trang web dành cho doanh nghiệp nhỏ
- Làm thế nào để bắt đầu kinh doanh trang trại nhỏ
- Làm thế nào để bắt đầu kinh doanh thực phẩm nhỏ
- Tiền mặt nhỏ là gì
