スタートアップ向けビジネスローンの始め方

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スタートアップ企業の多くは、事業計画を開始するために事業ローンを必要としています。既存の企業も、既存の事業を拡大するために事業ローンを必要としています。しかし、驚くべきことに、事業ローンを必要とする目的が何であれ、人々は事業ローンを探す際に混乱しがちです。驚くほど成功した起業家の中には、どこからどのように始めればよいのか見当もつかない人もいます。でも、心配しないでください。私たちがお手伝いします。

スタートアップ企業を経営している場合は、自社で検討できる利用可能なオプションについて知っておく必要があります。そうすれば、信用履歴の質に関係なく、ビジネスを次のレベルに引き上げる可能性が高まります。

この記事では、ビジネスローンを始める方法について詳しく説明します。ビジネスローンのあらゆる選択肢や、自分に合ったローンを得るために必要なことなど、さまざまな詳細について理解できるようお手伝いします。

あなたのビジネスに適用されるスタートアップ向けローンを利用して、小売業のeコマースへの参入障壁を下げましょう。企業がEcwidを選択するのは、私たちが約束する実現性があるからです。最高品質あらゆるビジネスニーズに適した電子商取引機能を備えています。

ビジネスローンとは何ですか?

ビジネスローンは、企業またはオーナーの資産を担保とするローン、または企業および/またはオーナーの資産全体を融資および裏付けとするタイプの負債ファイナンスです。したがって、担保付きローンと中小企業向けローンは重複しています。ただし、違いは、担保付きローンの場合は、特定の資産を使用してローンを担保できることです。一方、ビジネスローンには、これらの資産に加えて、企業または個人オーナーの資産を担保にすることができます。スタートアップがビジネスローンを確保する利点には、より良い金利と条件、より高い承認率、資産の活用の許可などがあります。

スタートアップローンをどこで手に入れるか

全 33 万の中小企業米国内では、中小企業庁 (SBA) によると、米国の企業の 99.9% が中小企業です。中小企業を立ち上げることで、国の経済にプラスの影響を与えることができます。したがって、どこを探せばよいかを知っていれば、起業資金の融資を受けるのは非常に簡単です。

スタートアップ向けビジネスローンの種類

中期ローン

A 中期ローン（別名「従来の期限付きローン」）は、スタートアップ企業やその他の中小企業が利用できる最も一般的な形態のビジネスローンです。一定期間にわたって利息を付けて返済できる一括現金を受け取ります。

伝統的または中期ローンを組む場合、銀行はローンの担保を要求します。担保は不動産やその他の資産である可能性があります。担保は銀行と、ローンとして希望する金額、信用履歴などによって異なります。

不動産を担保として提供することが推奨されており、支払い期限を守れる自信がある場合は、このタイプのビジネスローンはスタートアップに適しています。

設備ローン

設備ローンを利用すれば、事業の収益を使わずに会社に必要なツールを手に入れることができるビジネスローンを確保できます。このタイプのローンは、貸し手または銀行を通じて信用枠を提供し、損傷した設備を修理したり、古い設備を交換したり、ビジネスのニーズに合った新しい設備を購入したりすることができます。貸し手は、あなたの資金を徹底的に調査します。最新このローンを確保するには、まず事業データを提出する必要があります。そうすることで、要件を満たしているかどうかを判断し、信頼性を確認することができます。このタイプのローンは、事業の余剰現金をすべて新しい機器の調達に使いたくないスタートアップ企業に適しています。

SBAローン

これらは中小企業庁 (SBA) が付与するローンです。従来のビジネスローン (つまり、他の貸し手や銀行経由のローン) の資格を満たさないスタートアップ企業に最適です。さまざまな業界の多くのビジネスオーナーが、成長資金として SBA ローンを確保しています。SBA は、2 営業日以内に多数の貸し手とマッチングします。その後、自分に合った金利の貸し手を選択できます。ローンを借りる貸し手を選択したら、SBA を介さずに要件やその他の書類を完了できます。このタイプのローンは、特に銀行のサポートや支援が得られない場合に、スタートアップ企業に最適です。

請求書ファクタリング

もしあなたが探しているなら短期運転資金が必要で、ビジネスローンを借りて資金繰りの助けを得たくない場合は、未払いの請求書を活用しましょう。具体的には、ファクタリングでは未払いの請求書を売却する必要があります。 30-90 ファクタリング会社に請求書を送り、すぐに資金を調達できるようにします。

非営利マイクロローン

非営利マイクロローンはスタートアップの資金調達に最適な選択肢です。ファンデラ中小企業向け融資市場- マイクロローンは500ドルの範囲内です – $50,000 手頃で柔軟な金利で事業主向けに提供されています。さらに、会社によっては、マイクロローン、資金提供だけにとどまらない追加サポートも受けられます。金融リテラシースキーム、トレーニング、マーケティングサポート、ビジネスクレジットの構築支援、または無利子 (場合によっては) などのサポートを受けることができます。

株式クラウドファンディング

エクイティクラウドファンディングの目的は、開発の初期段階にある企業やスタートアップを支援することです。企業の株式を資金と交換することに同意します。必要なのはは- 条件を設定し、投資家が理解して納得したら、両者は合意に達することができます。この方法で事業融資を確保する場合、事業が失敗した場合に資金を回収できる可能性が低いため、投資家はより大きなリスクを負うことになります。

ビジネスローンを始める

アイデアをビジネスに転換するには、融資を受ける必要がある可能性が高くなります。必要な資金を得るための最良の方法の 1 つは、代替融資戦略と従来の融資を組み合わせることです。多くの人が、企業が融資を受けるには、また貸し手が資金を承認するには、何らかの担保が必要であると考えています。それは本当かもしれません。しかし、ある戦略に飛びつく前に、考えられるすべてのオプションを検討することが重要です。

担保を必要としない中小企業向け融資業者は数多くあります。こうした融資業者の多くは、担保を要求したり要求したりすることなく、事業の初期段階にある企業に事業融資を行っています。こうした融資業者は、あなたの資産や企業の資産を活用して融資を行い、資金を確保します。

スタートアップとしてビジネスローンを確保するには、優位性が必要です。これは、スタートアップローンの競争の性質によるものです。一方で、以下の手順に従うことで、激しい競争の中でローンを確保する可能性を高めることができます。

非常に優れた事業計画を作成する

融資の申請では、通常、詳細な事業計画が必要です。これにより、事業にかかる初期費用を詳細に検討し、事業モデルが収益性を確保できるよう、事業に取り組んでいる製品やサービスについて十分な調査を行ったことを貸し手に納得させることができます。

ビジネスプランは綿密かつ慎重に作成することが重要です。そうすることで、まだ事業を開始していない場合でも、融資機関にビジネスを売り込むことができます。また、予想される収入と支出に加えて、予測される（暫定的な）返済計画を含めることもできます。これは、予想される成長に応じたものでなければなりません。

クレジットスコアを高く保つ

信用スコアが高ければ、ビジネスローンを確保できる可能性が高くなります。また、低金利の条件を満たし、最終的にはより多くのお金を借りられるようになります。したがって、ビジネスローンを申請する前に、信用スコアに自信を持つことが重要です。レポートをチェックして不正確な点を特定して修正し、未払いの負債を追跡して制限することで、信用スコアを大幅に上げることができます。

自分でお金を稼ぐ

銀行、金融機関、その他の貸付機関は、融資を承認するかどうかを決定するためにあなたの資産を確認するため、自分でいくらかの資金を用意しておく必要もあります。会社を立ち上げるための初期費用の一部を支払うためにいくらかの資金を用意しておくことは、貸し手にとって魅力的であることが多く、長期的には、より少ない金額の融資を受けることができるため、利息を節約できます。

Ecwid によるスタートアップ向けビジネスローン

スタートアップのためのビジネスローンを確保することは、特定の e コマースビジネスを始める上で重要な部分です。言い換えれば、小規模なオンライン小売ビジネスの資金調達にビジネスローンを利用する必要があるかもしれません。ここで、Ecwid の e コマースソリューションが役立ちます。ソーシャルメディア販売から豊富な e コマース機能を活用して、ビジネスローンを借りて返済しながら、インスタント販売ポータルを設定します。同時に、スタートアップのための資金やローンの考え方は、オンラインでの商品の販売だけに限定されないことに注意することが重要です。

スタートアップの種類に関係なく、さまざまな資金調達オプションが機能する可能性があります。要するに、ローンの資格は、求める資金調達の種類によって異なります。さらに、これらのローンの有利な条件と低コストは、Ecwid のような信頼性が高く堅実な e コマースプラットフォームがある場合に、より効果的です。