12 tips voor het navigeren door de perfecte storm van de omzetbelasting in januari

Belastingen voor kleine bedrijven gemakkelijk gemaakt

12 min gelezen

Beslissen om een klein bedrijf te starten kan een hele klus zijn. Veel eigenaren van nieuwe bedrijven weten niet wat ze kunnen verwachten, wat enige angst of angst kan veroorzaken. Bedrijfseigenaren moeten de administratie bijhouden en bijhouden ervoor zorgen dat hun belastingen correct worden geregistreerd. Om deze en andere redenen maken veel nieuwe eigenaren van kleine bedrijven zich zorgen over hun belastingen.

Begrijpelijk. Maar niet onvermijdelijk! Wij zijn er om u te helpen bij het wegnemen van eventuele zorgen als het gaat om het doen van uw belastingen als bedrijfseigenaar. En we zijn hier om u te vertellen dat er talloze manieren zijn om de stress uit het zakenseizoen te halen afschrijvingen om je van tevoren te organiseren! Als u op de juiste manier begint en uw uitgaven gaandeweg registreert, zult u er misschien versteld van staan hoeveel u kunt besparen.

Welke factoren bepalen uw belastingen?

Er zijn twee belangrijke factoren die bepalen hoeveel belasting er wordt betaald, de juridische entiteit waaronder u uw bedrijf wilt starten en de staat waarin u uw bedrijf exploiteert.

Rechtspersoon

Wanneer u uw bedrijf opricht, zijn er vier belangrijke rechtspersonen waaruit u kunt kiezen. Uw keuze heeft invloed op de manier waarop u uw belastingen betaalt en welk belastingtarief u moet betalen.

Eenmanszaak

Als u ervoor kiest uw bedrijf als eenmanszaak te runnen, zijn uw bedrijfsbelastingen niet gescheiden van uw persoonlijke belastingen. De Internal Revenue Service (“IRS”) zal uw bedrijf voor belastingdoeleinden niet als een afzonderlijke juridische entiteit erkennen. Er zijn een aantal belastingaftrekken waar u als eenmanszaak van kunt profiteren. Omdat uw bedrijf juridisch niet gescheiden is van u als individu, kan het echter moeilijk zijn om te bepalen of u in aanmerking komt voor bepaalde belastingaftrekken. Om deze reden is het niet verstandig om uw onderneming langdurig als eenmanszaak voort te zetten. Het kan zijn dat u jaarlijks veel spaargeld misloopt door uw belastingen.

Samenwerking

Net als bij een eenmanszaak wordt het inkomen van een partnerschap niet belast als bedrijfsinkomen, maar zal elke partner zijn deel van het bedrijfsinkomen rapporteren als zijn eigen persoonlijke belastingaangifte. Als u meer dan één lid heeft, wordt het doorgaans door professionals aanbevolen om te overwegen om u te registreren als LLC of om uw bedrijf op te richten.

LLC

De LLC wordt vaak het meest aanbevolen voor kleine bedrijven. Het is de perfecte mix van een partnerschap en een onderneming. U kunt zelf kiezen hoe u belast wilt worden. U kunt de LLC gebruiken als een pass-through entiteit of belast worden als vennootschap. De meeste ondernemers zullen besluiten om de LLC te gebruiken om te worden belast als een pass-through entiteit in plaats van een onderneming, omdat u dubbele belastingheffing kunt vermijden.

Corporatie

Bedrijven trekken vaak aan het kortste eind als het gaat om belastingen als individu met een bedrijf. Als u eigenaar bent van een vennootschap, moet u vennootschapsbelasting betalen over de bedrijfsinkomsten en belasting betalen over uw inkomsten die u door de vennootschap hebt betaald. Als uw bedrijf meestal nog relatief klein is, is het beter om bij de LLC-optie te blijven in plaats van uw bedrijf op te nemen. Als u niet zeker weet wat het beste is voor uw situatie, overweeg dan om contact op te nemen met een bedrijfs- of belastingprofessional voordat u de sprong naar oprichting maakt.

Staatsbelastingen

De tweede factor die een grote impact zal hebben op uw belastingen zijn de inkomstenbelastingtarieven en de bedrijfsbelastingwetten van uw staat. Er zijn een aantal staten die dat heel erg vinden zaken als het gaat om belastingen en anderen die elke cent uit uw bedrijf willen persen.

Zakelijk vriendelijk staten omvatten: Florida, Nevada, New Hampshire, Utah, Alaska en South Dakota. Sommige staten die u misschien wilt heroverwegen zijn: Californië, Arizona, Louisiana, New York, New Jersey en Vermont.

De behandeling van belastingen en bedrijven varieert sterk van staat tot staat. Nevada kent bijvoorbeeld geen inkomstenbelasting of vennootschapsbelasting. Bovendien heeft New Hampshire geen omzetbelasting. Als u een winkel wilt openen die producten verkoopt, kunt u New Hampshire overwegen, omdat u zich nergens zorgen over hoeft te maken dat u omzetbelasting moet betalen.

Aan de andere kant zijn er enkele staten waarin u misschien liever geen zaken doet als dat mogelijk is. Californië en New York hebben enkele van de hoogste belastingtarieven in de Verenigde Staten, wat een groot deel van uw winst zal opslokken. New Jersey heeft de hoogste onroerendgoedbelasting in de Verenigde Staten, waardoor het een plaats is die u moet vermijden als u een fysieke locatie gaat hebben. New Jersey heeft ook de op een na hoogste vennootschapsbelasting, dus misschien wilt u dit heroverwegen als u overweegt uw bedrijf op te richten.

Bedrijfsbelastingen waarvan u op de hoogte moet zijn

Als bedrijfseigenaar zullen uw belastingen er anders uitzien dan die van de gemiddelde persoon die als werknemer voor iemand anders werkt. Een voordeel van werknemer zijn is dat u bijna het hele jaar door kunt gaan zonder dat u zich zorgen hoeft te maken over uw belastingen. Je krijgt jouw W-2 in de post van uw werk en dat is alles wat u nodig heeft om uw federale belastingen en staatsinkomstenbelastingen in te dienen. Als bedrijfseigenaar zijn er echter enkele belastingen waarvoor u nu verantwoordelijk bent. Deze belastingen omvatten:

Zelfstandig ondernemerschap belasting

Als ondernemer moet u nog steeds ziektekosten- en socialezekerheidsbelasting betalen over uw inkomen. Voor federale belastingen geldt de zelfstandig ondernemerschap Het belastingtarief bedraagt 15.3% van de netto-inkomsten van uw bedrijf voor het jaar. U moet ook staatsinkomstenbelasting betalen, maar deze zal variëren afhankelijk van het inkomstenbelastingtarief van uw staat.

Loonbelasting

Als u werknemers heeft, moet u ervoor zorgen dat u de federale inkomstenbelasting, Medicare en sociale zekerheid op de juiste manier inhoudt op de loonstrookjes van uw werknemers.

accijns

Afhankelijk van uw onderneming kan het zijn dat u accijns verschuldigd bent. Dit is een federale overheidsbelasting op bedrijven die bepaalde producten vervaardigen of verkopen. Het kan ook van toepassing zijn als u gebruik maakt van bepaalde apparatuur, faciliteiten of producten.

Omzetbelasting

Omzetbelasting is een staatsbelasting die elk bedrijf mogelijk moet betalen als het goederen verkoopt. Sommige staten willen u nog steeds graag belasten als u diensten verricht. Zorg ervoor dat u uw bedrijf registreert om er zeker van te zijn dat u de belastingen correct betaalt en zoek uw belastingtarief op, zodat u weet hoeveel u opzij moet zetten om uw belastingen te betalen.

Onroerend goed belasting

Onroerendgoedbelasting is een andere staatsbelasting die u wel of niet hoeft te betalen, afhankelijk van of u eigenaar bent van een gebouw waarmee u zaken doet en in welke staat u woont. Onroerendgoedbelasting varieert sterk in de Verenigde Staten, als u overweegt een huis te kopen bedrijfsgebouw, wilt u misschien de onroerendgoedbelasting van de staat controleren.

Voordelen van belasting betalen als bedrijf

Hoewel belastingen lastig lijken (zoals ze normaal gesproken zijn), zijn er enkele voordelen verbonden aan het zijn van een bedrijfseigenaar in plaats van een werknemer. Dit komt in de vorm van uitgaven en afschrijvingen. Terwijl u de last heeft om al deze uitgaven bij te houden en afschrijvingen als u een systeem creëert dat goed werkt en u helpt georganiseerd te blijven, zult u merken dat u daadwerkelijk van belastingen profiteert. Nou ja, misschien moeten we niet zo ver gaan. Maar je kunt het proces tenminste draaglijk maken!

Deze afschrijvingen Er kunnen meerdere dingen zijn: als u zaken doet via golfen, telt dat als een kostenpost! Als u al uw medewerkers mee uit lunchen neemt en voor hun maaltijden betaalt, is dat een kostenpost. Als u een deel van uw woning voor uw bedrijf gebruikt, kan dat een kostenpost zijn. Door al deze verschillende soorten uitgaven bij te houden, kunt u echt veel geld besparen als het tijd is om belasting te betalen.

Hier is een heel eenvoudig voorbeeld om u te laten zien hoe u als bedrijfseigenaar geld kunt besparen.

In tegenstelling tot een werknemer krijgen bedrijven het voordeel dat ze hun uitgaven kunnen aftrekken voordat ze worden belast. Stel bijvoorbeeld dat een werknemer €100,- per dag verdient en tegen een tarief van 10% wordt belast en met iemand uit eten wil gaan. collega's tijdens de lunch. Die lunch kost ze $ 15. Deze collega's bespreek zelfs uw werk tijdens de lunch. Dus na belastingen houdt die werknemer €90 over, en besteedt de €15 vervolgens aan de lunch. Nu houdt die werknemer $75 over.

Aan de andere kant, stel dat u de bedrijfseigenaar bent. U verdient die dag $ 100 en wordt belast tegen een tarief van 10%. U besluit met enkele medewerkers te gaan lunchen en bespreekt het werk. Je geeft $ 15 uit. Nou, die $ 15 is een uitgave! Dus je zou je $ 100 afschrijven van de $ 15 en je houdt $ 85 over en dan slaan de belastingen toe. Dus in plaats van dat u $ 10 wordt belast, betaalt u slechts $ 8.50. Je houdt dus $ 76.5 over.

Hoewel dit voorbeeld een vereenvoudigde versie is, laat het wel de kracht zien van uitgaven en het afschrijven ervan. Deze uitgaven zijn meestal hoger dan slechts $ 15 en de belastingtarieven zijn meestal niet zo hoog als 10%, maar we wilden de wiskunde simpel houden.

Conclusie

Deze tips zijn bedoeld om u te helpen nadenken over hoe u als bedrijf met uw belastingen moet omgaan, en om u te oriënteren met enkele basistips. Zoek altijd belasting advies van een belastingprofessional als u specifieke vragen heeft over de belastingen van uw onderneming. Hoe dan ook, wij wensen u het beste van uw zakelijke onderneming en moedigen u aan om niet bang te zijn dat u die belastingen krijgt!

Om u te helpen met belastingen, kan Ecwid dat doen automatisch belastingen berekenen voor verkopers in de VS, de EU, Canada, Australië en Nieuw-Zeeland.

online verkopen

Met Ecwid E-commerce kunt u eenvoudig overal en aan iedereen verkopen – via internet en over de hele wereld.

Start

Juli 2, 2021

Over de auteur

Max heeft de afgelopen zes jaar in de e-commerce-industrie gewerkt en heeft merken geholpen bij het opzetten en verbeteren van contentmarketing en SEO. Desondanks heeft hij ervaring met ondernemerschap. In zijn vrije tijd is hij fictieschrijver.