12 tips for å navigere i januar-omsetningsskatt Perfect Storm

Skatter for små bedrifter på en enkel måte

12 min lese

Å bestemme seg for å starte en liten bedrift kan være en vanskelig oppgave. Mange nye bedriftseiere vet ikke hva de kan forvente, noe som kan forårsake litt angst eller frykt. Bedriftseiere må holde tritt med poster og sørge for at deres skatter er registrert riktig. Av disse og andre grunner finner mange nye småbedriftseiere seg bekymret over skattene sine.

Forståelig. Men ikke uunngåelig! Vi er her for å hjelpe til med å lette all angst eller frykt når det gjelder å betale skatten din som bedriftseier. Og vi er her for å fortelle deg at det er massevis av måter å ta stresset ut av sesongen, fra virksomheten konstaterte tap å bli organisert på forhånd! Hvis du starter på rett fot og registrerer utgiftene dine mens du går, kan du faktisk bli overrasket over hvor mye du kan spare.

Hvilke faktorer bestemmer skatten din?

Det er to hovedfaktorer som bestemmer hvor mye skatt, den juridiske enheten du velger å opprette virksomheten din under, og staten du driver virksomheten din i.

Juridisk enhet

Når du oppretter virksomheten din, er det fire hovedrettslige enheter du kan velge mellom. Valget ditt vil påvirke hvordan du betaler skatten og hvilken skattesats du må betale.

Enmannsforetak

Hvis du velger å drive virksomheten din som et enkeltmannsforetak, vil bedriftsskatten ikke være atskilt fra dine personlige skatter. Den interne inntektstjenesten («IRS») vil ikke anerkjenne virksomheten din som en separat juridisk enhet for skatteformål. Det er noen skattefradrag du kan dra nytte av som enkeltpersonforetak, men siden virksomheten din ikke er juridisk atskilt fra deg som privatperson, kan det være vanskelig å avgjøre om du kvalifiserer for visse skattefradrag. Av denne grunn anbefales det ikke at du fortsetter virksomheten din som enkeltpersonforetak på lang sikt. Du kan gå glipp av mye sparing hvert år med skatten din.

Partnerskap

I likhet med enkeltpersonforetaket beskattes ikke et partnerskaps inntekt som næringsinntekt, men hver partner vil rapportere sin andel av virksomhetens inntekt som sin egen personlige selvangivelse. Hvis du har mer enn ett medlem, anbefales det vanligvis av fagfolk at du vurderer å registrere deg som en LLC eller innlemme virksomheten din.

LLC

LLC er ofte den mest anbefalte for små bedrifter. Det er den perfekte blandingen av et partnerskap og et selskap. Du kan velge hvordan du vil bli beskattet. Du kan enten bruke LLC som en komme igjennom enhet eller beskattes som et selskap. De fleste gründere vil bestemme seg for å bruke LLC for å bli beskattet som en komme igjennom enhet i stedet for et selskap fordi du kan unngå dobbeltbeskatning.

Corporation

Selskaper får ofte den korte enden av pinnen når det kommer til skatt som enkeltperson med en bedrift. Hvis du eier et selskap, må du betale en selskapsskatt på næringsinntekten samt betale skatt på inntekten du ble betalt av selskapet. Hvis virksomheten din fortsatt er relativt liten mesteparten av tiden, er det bedre å holde seg til LLC-alternativet i stedet for å innlemme virksomheten din. Hvis du ikke er sikker på hva som er best for din situasjon, bør du vurdere å kontakte en bedrift eller skatteekspert før du tar steget til inkorporering.

Statlige skatter

Den andre faktoren som vil ha stor innvirkning på skattene dine er statens inntektsskattesatser og forretningsskattelover. Det er noen stater som er veldig forretningsvennlig når det kommer til skatter og andre som ønsker å presse hver eneste krone de kan ut av virksomheten din.

Forretningsvennlig stater inkluderer: Florida, Nevada, New Hampshire, Utah, Alaska og South Dakota. Noen stater du kanskje vil revurdere inkluderer: California, Arizona, Louisiana, New York, New Jersey og Vermont.

Behandlingen av skatter og virksomheter varierer sterkt fra stat til stat. Nevada har for eksempel ingen inntektsskatt eller selskapsskatt. I tillegg har New Hampshire ingen omsetningsavgift. Hvis du ønsker å åpne en butikk som selger produkter, kan det være lurt å vurdere New Hampshire fordi du ikke trenger å bekymre deg for å betale merverdiavgift på noe.

På den annen side er det noen stater du kanskje vil unngå å gjøre forretninger i hvis du kan. California og New York har noen av de høyeste skattesatsene i USA, som vil tære på en stor del av fortjenesten din. New Jersey har den høyeste eiendomsskatten i USA, noe som gjør det til et sted å unngå hvis du skal ha en fysisk plassering. New Jersey har også den nest høyeste selskapsskatten, så det kan være lurt å revurdere den hvis du tenker på å innlemme virksomheten din.

Bedriftsskatter du bør være klar over

Som bedriftseier vil skattene dine se annerledes ut enn den gjennomsnittlige personen som er ansatt som jobber for noen andre. En fordel med å være ansatt er at du kan gå nesten hele året uten å bekymre deg for skatten din. Du får din W-2 i posten fra jobben din, og det er alt du trenger for å sende inn føderale skatter og statlige inntektsskatter. Men som bedriftseier er det noen skatter du vil være ansvarlig for nå. Disse avgiftene inkluderer:

Selvstendig næringsdrivende skatt

Som bedriftseier må du fortsatt betale medisin- og trygdeskatt på inntekten din. For føderale skatter selvstendig næringsvirksomhet skattesatsen er 15.3 % av virksomhetens nettoinntekt for året. Du må også betale statlig inntektsskatt, men dette vil variere avhengig av statens skattesats.

Arbeidsgiveravgift

Hvis du har ansatte, må du sørge for å holde tilbake føderal inntektsskatt, Medicare og trygd på riktig måte fra dine ansattes lønnsslipp.

Avgift

Avhengig av virksomheten din kan du skylde en avgift. Dette er en føderal statlig skatt på virksomheter som produserer eller selger visse produkter. Det kan også gjelde hvis du bruker visse typer utstyr, fasiliteter eller produkter.

Omsetningsavgift

Omsetningsavgift er en statlig skatt som enhver bedrift kan måtte betale hvis de selger varer. Noen stater liker fortsatt å skattlegge deg hvis du utfører tjenester. Sørg for at du registrerer virksomheten din for å være sikker på at du betaler skatt på riktig måte, og slå opp skattesatsen din slik at du vet hvor mye du skal sette av for å betale skatt.

Eiendomsskatt

Eiendomsskatt er en annen statlig skatt som du kanskje eller ikke må betale avhengig av om du eier en bygning som du driver virksomhet fra og hvilken stat du bor i. Eiendomsskatter varierer mye i USA, hvis du vurderer å kjøpe en næringsbygg kan det være lurt å sjekke statens eiendomsskatt.

Fordeler med å betale skatt som bedrift

Mens skatter virker som en smerte (som de vanligvis er), er det noen fordeler ved å være en bedriftseier i stedet for en ansatt. Dette kommer i form av utgifter og avskrivninger. Mens du har byrden med å spore alle disse utgiftene og konstaterte tap hvis du lager et system som fungerer godt og hjelper deg å holde deg organisert, kan du finne deg selv å faktisk nyte skatter. Vel, vi burde kanskje ikke gå så langt. Men du kan i det minste gjøre prosessen utholdelig!

Disse konstaterte tap kan være en rekke ting: hvis du gjør forretninger over golf, teller det som en utgift! Hvis du tar med alle ansatte ut til lunsj og betaler for måltidene deres, er det en utgift. Hvis du bruker en del av huset til bedriften din, kan det være en utgift. Å holde tritt med alle disse forskjellige typene utgifter kan virkelig spare deg for mye penger når det er på tide å betale skatt.

Her er et veldig enkelt eksempel for å vise deg hvordan det å være bedriftseier kan spare deg for penger.

I motsetning til en ansatt, får bedrifter fordelen av å trekke fra utgiftene sine før de blir beskattet. La oss for eksempel si at en ansatt tjener 100 dollar om dagen og beskattes med en sats på 10 %, og at de ønsker å gå ut og spise med noen medarbeidere til lunsj. Den lunsjen koster dem $15. Disse medarbeidere til og med diskutere arbeid mens du er ute til lunsj. Så etter skatt har den ansatte $90 til overs, og bruker deretter $15 til lunsj. Nå sitter den ansatte igjen med $75.

På den annen side, si at du er bedriftseieren. Du tjener $100 den dagen og skattlegges med en sats på 10%. Du bestemmer deg for å gå til lunsj med noen av dine ansatte, og du diskuterer jobb. Du bruker $15. Vel, $15 er en utgift! Så du ville ta $100 avskrive $15 og du sitter igjen med $85 og deretter skatter. Så i stedet for å bli beskattet $10, blir du bare beskattet $8.50. Så du sitter igjen med $76.5.

Selv om dette eksemplet er en forenklet versjon, viser det kraften i utgifter og avskrivning. Disse utgiftene pleier å være høyere enn bare $15, og skattesatsene pleier ikke å være så høye som 10%, men vi ønsket å holde regnestykket enkelt.

konklusjonen

Disse tipsene er for å hjelpe deg å begynne å tenke på hvordan du skal håndtere skattene dine som bedrift, og for å bli orientert med noen grunnleggende tips. Søk alltid skatt råd fra en skatteekspert hvis du har spesifikke spørsmål om bedriftens skatter. I alle fall ønsker vi deg det beste av din forretningsforetak, og oppfordrer deg til å ikke være redd for å få disse skattene gjort!

For å hjelpe deg med skatt, kan Ecwid beregne skatter automatisk for selgere i USA, EU, Canada, Australia og New Zealand.

Selg online

Med Ecwid e-handel kan du enkelt selge hvor som helst, til hvem som helst – på internett og over hele verden.

KOM I GANG

Juli 2, 2021

Om forfatteren

Max har jobbet i e-handelsbransjen de siste seks årene med å hjelpe merkevarer med å etablere og øke nivået på innholdsmarkedsføring og SEO. Til tross for det har han erfaring med entreprenørskap. Han er skjønnlitterær forfatter på fritiden.