Decyzja o założeniu małej firmy może być trudnym zadaniem. Wielu nowych właścicieli firm nie wie, czego się spodziewać, co może powodować pewien niepokój lub strach. Właściciele firm muszą być na bieżąco z dokumentacją i upewnij się, że ich podatki są prawidłowo rejestrowane. Z tych i innych powodów wielu nowych właścicieli małych firm martwi się o swoje podatki.
Zrozumiały. Ale nie nieuniknione! Jesteśmy tutaj, aby pomóc złagodzić wszelkie niepokoje i obawy związane z płaceniem podatków jako właściciel firmy. Jesteśmy tutaj, aby powiedzieć Ci, że istnieje mnóstwo sposobów na odreagowanie stresu związanego z sezonem i pracą
Jakie czynniki wpływają na Twoje podatki?
Istnieją dwa główne czynniki, które określają wysokość podatku, podmiot prawny, w ramach którego zdecydujesz się założyć swoją firmę, oraz stan, w którym prowadzisz swoją firmę.
Osoba prawna
Zakładając firmę, możesz wybierać spośród czterech głównych podmiotów prawnych. Twój wybór będzie miał wpływ na sposób płacenia podatków i stawkę podatku, którą będziesz musiał zapłacić.
Wyłączna działalność gospodarcza
Jeśli zdecydujesz się na prowadzenie firmy jako jednoosobowa działalność gospodarcza, podatki od działalności gospodarczej nie będą oddzielone od podatków osobistych. Urząd skarbowy („IRS”) nie uzna Twojej firmy za odrębną osobę prawną dla celów podatkowych. Jest kilka ulg podatkowych, z których możesz skorzystać, prowadząc jednoosobową działalność gospodarczą, jednak ponieważ Twoja firma nie jest prawnie odrębna od Ciebie jako osoby fizycznej, ustalenie, czy kwalifikujesz się do określonych odliczeń podatkowych, może być trudne. Z tego powodu nie zaleca się kontynuowania działalności w formie jednoosobowej działalności gospodarczej w dłuższej perspektywie. Co roku możesz stracić wiele oszczędności, płacąc podatki.
Współpraca
Podobnie jak w przypadku jednoosobowej działalności gospodarczej, dochód spółki osobowej nie jest opodatkowany jako dochód z działalności gospodarczej, raczej każdy wspólnik będzie zgłaszał swoją część dochodu firmy jako własne zeznanie podatkowe. Jeśli masz więcej niż jednego członka, profesjonaliści zazwyczaj zalecają rozważenie rejestracji jako spółki LLC lub założenia firmy.
LLC
Spółka LLC jest często najbardziej zalecana dla małych firm. Jest to idealne połączenie spółki osobowej i korporacji. Możesz wybrać sposób, w jaki chcesz być opodatkowany. Możesz użyć LLC jako
Korporacja
Korporacje często mają krótszą rękę, jeśli chodzi o podatki jako osoba fizyczna prowadząca firmę. Jeśli jesteś właścicielem korporacji, musisz zapłacić podatek od osób prawnych od dochodu z działalności gospodarczej, a także zapłacić podatek od dochodów, które otrzymałeś od korporacji. Jeśli Twoja firma jest w większości przypadków stosunkowo mała, lepiej pozostać przy opcji LLC, niż włączać ją. Jeśli nie masz pewności, co będzie najlepsze w Twojej sytuacji, przed podjęciem decyzji o zarejestrowaniu spółki rozważ skontaktowanie się z doradcą biznesowym lub podatkowym.
Podatki państwowe
Drugim czynnikiem, który będzie miał duży wpływ na Twoje podatki, są stawki podatku dochodowego obowiązujące w Twoim stanie oraz przepisy dotyczące podatku od działalności gospodarczej. Są pewne stany, które są bardzo
Traktowanie podatków i przedsiębiorstw różni się znacznie w zależności od stanu. Na przykład w Nevadzie nie obowiązuje podatek dochodowy ani podatek od osób prawnych. Ponadto w New Hampshire nie ma podatku od sprzedaży. Jeśli chcesz otworzyć sklep sprzedający produkty, możesz rozważyć New Hampshire, ponieważ nie będziesz musiał się martwić o płacenie podatku od sprzedaży od czegokolwiek.
Z drugiej strony, w niektórych stanach możesz, jeśli to możliwe, unikać prowadzenia działalności gospodarczej. Kalifornia i Nowy Jork mają jedne z najwyższych stawek podatkowych w Stanach Zjednoczonych, co pochłonie dużą część Twoich zysków. New Jersey ma najwyższy podatek od nieruchomości w Stanach Zjednoczonych, dlatego należy go unikać, jeśli planujesz mieć fizyczną lokalizację. New Jersey ma również drugi najwyższy podatek dochodowy od osób prawnych, więc warto go ponownie rozważyć, jeśli myślisz o założeniu swojej firmy.
Podatki biznesowe, o których powinieneś wiedzieć
Jako właściciel firmy Twoje podatki będą wyglądać inaczej niż w przypadku przeciętnego pracownika pracującego dla kogoś innego. Jedną z korzyści bycia pracownikiem jest to, że możesz pracować przez prawie cały rok, nie martwiąc się o podatki. Dostajesz swoje
Samozatrudnienie podatek
Jako właściciel firmy nadal musisz płacić podatek na leczenie i ubezpieczenie społeczne od swoich dochodów. W przypadku podatków federalnych,
Podatek od wynagrodzeń
Jeśli zatrudniasz pracowników, musisz upewnić się, że z ich wypłat pobierany jest federalny podatek dochodowy, ubezpieczenie Medicare i ubezpieczenie społeczne.
Podatek akcyzowy
W zależności od prowadzonej działalności możesz być zobowiązany do zapłaty podatku akcyzowego. Jest to podatek federalny nakładany na firmy produkujące lub sprzedające określone produkty. Może to również mieć zastosowanie w przypadku korzystania z określonego sprzętu, obiektów lub produktów.
Podatek od sprzedaży
Podatek od sprzedaży to podatek stanowy, który musi zapłacić każda firma, jeśli sprzedaje towary. Niektóre stany nadal lubią obciążać Cię podatkiem, jeśli świadczysz usługi. Zarejestruj swoją firmę, aby mieć pewność, że prawidłowo płacisz podatki, i sprawdź stawkę podatku, aby wiedzieć, ile odłożyć na opłacenie podatków.
Podatek własnościowy
Podatek od nieruchomości to kolejny podatek stanowy, który możesz płacić lub nie, w zależności od tego, czy jesteś właścicielem budynku, w którym prowadzisz działalność gospodarczą, i w jakim stanie mieszkasz. Podatki od nieruchomości są bardzo zróżnicowane w całych Stanach Zjednoczonych, jeśli rozważasz zakup nieruchomości budynku biznesowego, warto sprawdzić stanowy podatek od nieruchomości.
Korzyści z płacenia podatku jako firma
Chociaż podatki wydają się uciążliwe (jak zwykle), istnieją pewne korzyści z bycia właścicielem firmy, a nie pracownikiem. Ma to formę wydatków i
Te
Oto bardzo prosty przykład pokazujący, jak bycie właścicielem firmy może zaoszczędzić pieniądze.
W przeciwieństwie do pracowników, firmy czerpią korzyści z odliczenia swoich wydatków przed opodatkowaniem. Załóżmy na przykład, że pracownik zarabia 100 dolarów dziennie, jest opodatkowany stawką 10% i chce wyjść zjeść z kimś
Z drugiej strony powiedz, że jesteś właścicielem firmy. Tego dnia zarabiasz 100 dolarów i jesteś opodatkowany stawką 10%. Decydujesz się pójść na lunch z kilkoma pracownikami i omawiasz pracę. Wydajesz 15 dolarów. Cóż, te 15 dolarów to wydatek! Więc odejmiesz swoje 100 dolarów od 15 dolarów i zostanie ci 85 dolarów, a następnie zapłacą podatki. Zatem zamiast podlegać opodatkowaniu w wysokości 10 USD, zostaniesz obciążony jedynie podatkiem w wysokości 8.50 USD. Pozostaje Ci zatem 76.5 USD.
Chociaż ten przykład jest wersją uproszczoną, pokazuje siłę wydatków i ich odpisywania. Wydatki te zwykle przekraczają 15 dolarów, a stawki podatkowe nie przekraczają 10%, ale chcieliśmy zachować prostotę matematyki.
Podsumowanie
Poniższe wskazówki pomogą Ci zacząć myśleć o tym, jak obchodzić się z podatkami w biznesie, a także zapoznać się z kilkoma podstawowymi wskazówkami. Zawsze szukaj podatku porady doradcy podatkowego jeśli masz szczegółowe pytania dotyczące podatków Twojej firmy. W każdym razie życzymy Ci wszystkiego najlepszego w Twoim przedsięwzięciu biznesowym i zachęcamy, abyś nie obawiał się o zapłatę podatków!
Aby pomóc Ci z podatkami, Ecwid może automatycznie obliczaj podatki dla sprzedawców w USA, UE, Kanadzie, Australii i Nowej Zelandii.
- Udane pomysły na małe firmy
- Jak założyć małą firmę
- Opcje pożyczek dla małych firm
- Jak zdobyć dotację dla małych firm
- Jak konkurować z dużym
E-commerce Biznes jako mała firma - Bieganie
Własność kobiety Mały biznes - Marketing małej firmy w Internecie i
Osobiście - Jak promować swoją małą firmę lokalnie
- Łatwe podatki dla małych firm
- Księgowość małych firm i rachunkowość dla handlu elektronicznego
- Strony internetowe dla małych firm
- Jak rozpocząć działalność w małym gospodarstwie rolnym
- Jak założyć małą firmę spożywczą
- Co to jest drobna gotówka