12 wskazówek dotyczących poruszania się po styczniowej burzy związanej z podatkiem od sprzedaży

Łatwe podatki dla małych firm

12 min odczyt

Decyzja o założeniu małej firmy może być trudnym zadaniem. Wielu nowych właścicieli firm nie wie, czego się spodziewać, co może powodować pewien niepokój lub strach. Właściciele firm muszą być na bieżąco z dokumentacją i upewnij się, że ich podatki są prawidłowo rejestrowane. Z tych i innych powodów wielu nowych właścicieli małych firm martwi się o swoje podatki.

Zrozumiały. Ale nie nieuniknione! Jesteśmy tutaj, aby pomóc złagodzić wszelkie niepokoje i obawy związane z płaceniem podatków jako właściciel firmy. Jesteśmy tutaj, aby powiedzieć Ci, że istnieje mnóstwo sposobów na odreagowanie stresu związanego z sezonem i pracą odpisy zorganizować się wcześniej! Jeśli zaczniesz od właściwej strony i będziesz notować swoje wydatki na bieżąco, możesz być zaskoczony tym, ile możesz zaoszczędzić.

Jakie czynniki wpływają na Twoje podatki?

Istnieją dwa główne czynniki, które określają wysokość podatku, podmiot prawny, w ramach którego zdecydujesz się założyć swoją firmę, oraz stan, w którym prowadzisz swoją firmę.

Osoba prawna

Zakładając firmę, możesz wybierać spośród czterech głównych podmiotów prawnych. Twój wybór będzie miał wpływ na sposób płacenia podatków i stawkę podatku, którą będziesz musiał zapłacić.

Wyłączna działalność gospodarcza

Jeśli zdecydujesz się na prowadzenie firmy jako jednoosobowa działalność gospodarcza, podatki od działalności gospodarczej nie będą oddzielone od podatków osobistych. Urząd skarbowy („IRS”) nie uzna Twojej firmy za odrębną osobę prawną dla celów podatkowych. Jest kilka ulg podatkowych, z których możesz skorzystać, prowadząc jednoosobową działalność gospodarczą, jednak ponieważ Twoja firma nie jest prawnie odrębna od Ciebie jako osoby fizycznej, ustalenie, czy kwalifikujesz się do określonych odliczeń podatkowych, może być trudne. Z tego powodu nie zaleca się kontynuowania działalności w formie jednoosobowej działalności gospodarczej w dłuższej perspektywie. Co roku możesz stracić wiele oszczędności, płacąc podatki.

Współpraca

Podobnie jak w przypadku jednoosobowej działalności gospodarczej, dochód spółki osobowej nie jest opodatkowany jako dochód z działalności gospodarczej, raczej każdy wspólnik będzie zgłaszał swoją część dochodu firmy jako własne zeznanie podatkowe. Jeśli masz więcej niż jednego członka, profesjonaliści zazwyczaj zalecają rozważenie rejestracji jako spółki LLC lub założenia firmy.

LLC

Spółka LLC jest często najbardziej zalecana dla małych firm. Jest to idealne połączenie spółki osobowej i korporacji. Możesz wybrać sposób, w jaki chcesz być opodatkowany. Możesz użyć LLC jako Przejść przez podmiot lub być opodatkowany jako spółka. Większość przedsiębiorców zdecyduje się na opodatkowanie spółki LLC jako a Przejść przez podmiot gospodarczy, a nie korporację, ponieważ można uniknąć podwójnego opodatkowania.

Korporacja

Korporacje często mają krótszą rękę, jeśli chodzi o podatki jako osoba fizyczna prowadząca firmę. Jeśli jesteś właścicielem korporacji, musisz zapłacić podatek od osób prawnych od dochodu z działalności gospodarczej, a także zapłacić podatek od dochodów, które otrzymałeś od korporacji. Jeśli Twoja firma jest w większości przypadków stosunkowo mała, lepiej pozostać przy opcji LLC, niż włączać ją. Jeśli nie masz pewności, co będzie najlepsze w Twojej sytuacji, przed podjęciem decyzji o zarejestrowaniu spółki rozważ skontaktowanie się z doradcą biznesowym lub podatkowym.

Podatki państwowe

Drugim czynnikiem, który będzie miał duży wpływ na Twoje podatki, są stawki podatku dochodowego obowiązujące w Twoim stanie oraz przepisy dotyczące podatku od działalności gospodarczej. Są pewne stany, które są bardzo przyjazny dla biznesu jeśli chodzi o podatki i inne, które chcą wycisnąć z Twojej firmy każdy grosz.

Przyjazny dla biznesu stany obejmują: Florydę, Nevadę, New Hampshire, Utah, Alaskę i Dakotę Południową. Niektóre stany, które warto ponownie rozważyć, to: Kalifornia, Arizona, Luizjana, Nowy Jork, New Jersey i Vermont.

Traktowanie podatków i przedsiębiorstw różni się znacznie w zależności od stanu. Na przykład w Nevadzie nie obowiązuje podatek dochodowy ani podatek od osób prawnych. Ponadto w New Hampshire nie ma podatku od sprzedaży. Jeśli chcesz otworzyć sklep sprzedający produkty, możesz rozważyć New Hampshire, ponieważ nie będziesz musiał się martwić o płacenie podatku od sprzedaży od czegokolwiek.

Z drugiej strony, w niektórych stanach możesz, jeśli to możliwe, unikać prowadzenia działalności gospodarczej. Kalifornia i Nowy Jork mają jedne z najwyższych stawek podatkowych w Stanach Zjednoczonych, co pochłonie dużą część Twoich zysków. New Jersey ma najwyższy podatek od nieruchomości w Stanach Zjednoczonych, dlatego należy go unikać, jeśli planujesz mieć fizyczną lokalizację. New Jersey ma również drugi najwyższy podatek dochodowy od osób prawnych, więc warto go ponownie rozważyć, jeśli myślisz o założeniu swojej firmy.

Podatki biznesowe, o których powinieneś wiedzieć

Jako właściciel firmy Twoje podatki będą wyglądać inaczej niż w przypadku przeciętnego pracownika pracującego dla kogoś innego. Jedną z korzyści bycia pracownikiem jest to, że możesz pracować przez prawie cały rok, nie martwiąc się o podatki. Dostajesz swoje W-2 pocztą z pracy i to wszystko, czego potrzebujesz, aby złożyć swoje podatki federalne i stanowe podatki dochodowe. Jednakże, jako właściciel firmy, musisz teraz zapłacić pewne podatki. Podatki te obejmują:

Samozatrudnienie podatek

Jako właściciel firmy nadal musisz płacić podatek na leczenie i ubezpieczenie społeczne od swoich dochodów. W przypadku podatków federalnych, samozatrudnienie stawka podatku wynosi 15.3% rocznego dochodu netto Twojej firmy. Będziesz także musiał zapłacić stanowy podatek dochodowy, ale będzie on różny w zależności od stawki podatku dochodowego obowiązującej w Twoim stanie.

Podatek od wynagrodzeń

Jeśli zatrudniasz pracowników, musisz upewnić się, że z ich wypłat pobierany jest federalny podatek dochodowy, ubezpieczenie Medicare i ubezpieczenie społeczne.

Podatek akcyzowy

W zależności od prowadzonej działalności możesz być zobowiązany do zapłaty podatku akcyzowego. Jest to podatek federalny nakładany na firmy produkujące lub sprzedające określone produkty. Może to również mieć zastosowanie w przypadku korzystania z określonego sprzętu, obiektów lub produktów.

Podatek od sprzedaży

Podatek od sprzedaży to podatek stanowy, który musi zapłacić każda firma, jeśli sprzedaje towary. Niektóre stany nadal lubią obciążać Cię podatkiem, jeśli świadczysz usługi. Zarejestruj swoją firmę, aby mieć pewność, że prawidłowo płacisz podatki, i sprawdź stawkę podatku, aby wiedzieć, ile odłożyć na opłacenie podatków.

Podatek własnościowy

Podatek od nieruchomości to kolejny podatek stanowy, który możesz płacić lub nie, w zależności od tego, czy jesteś właścicielem budynku, w którym prowadzisz działalność gospodarczą, i w jakim stanie mieszkasz. Podatki od nieruchomości są bardzo zróżnicowane w całych Stanach Zjednoczonych, jeśli rozważasz zakup nieruchomości budynku biznesowego, warto sprawdzić stanowy podatek od nieruchomości.

Korzyści z płacenia podatku jako firma

Chociaż podatki wydają się uciążliwe (jak zwykle), istnieją pewne korzyści z bycia właścicielem firmy, a nie pracownikiem. Ma to formę wydatków i odpisy. Chociaż masz ciężar śledzenia wszystkich tych wydatków i odpisy jeśli stworzysz system, który działa dobrze i pomaga zachować porządek, możesz naprawdę cieszyć się podatkami. Cóż, może nie powinniśmy posuwać się tak daleko. Ale przynajmniej możesz uczynić ten proces znośnym!

Te odpisy może być wiele rzeczy: jeśli prowadzisz interesy zamiast gry w golfa, liczy się to jako wydatek! Jeśli zabierasz wszystkich pracowników na lunch i płacisz za ich posiłki, jest to wydatek. Jeśli wykorzystujesz część domu do prowadzenia działalności gospodarczej, może to wiązać się z wydatkiem. Utrzymywanie tak różnych wydatków może naprawdę zaoszczędzić sporo pieniędzy, gdy nadejdzie czas płacenia podatków.

Oto bardzo prosty przykład pokazujący, jak bycie właścicielem firmy może zaoszczędzić pieniądze.

W przeciwieństwie do pracowników, firmy czerpią korzyści z odliczenia swoich wydatków przed opodatkowaniem. Załóżmy na przykład, że pracownik zarabia 100 dolarów dziennie, jest opodatkowany stawką 10% i chce wyjść zjeść z kimś współpracownicy podczas lunchu. Ten lunch kosztuje ich 15 dolarów. Te współpracownicy nawet rozmawiaj o pracy podczas lunchu. Zatem po opodatkowaniu pracownikowi zostaje 90 dolarów, które następnie wydaje 15 dolarów na lunch. Teraz temu pracownikowi pozostało 75 dolarów.

Z drugiej strony powiedz, że jesteś właścicielem firmy. Tego dnia zarabiasz 100 dolarów i jesteś opodatkowany stawką 10%. Decydujesz się pójść na lunch z kilkoma pracownikami i omawiasz pracę. Wydajesz 15 dolarów. Cóż, te 15 dolarów to wydatek! Więc odejmiesz swoje 100 dolarów od 15 dolarów i zostanie ci 85 dolarów, a następnie zapłacą podatki. Zatem zamiast podlegać opodatkowaniu w wysokości 10 USD, zostaniesz obciążony jedynie podatkiem w wysokości 8.50 USD. Pozostaje Ci zatem 76.5 USD.

Chociaż ten przykład jest wersją uproszczoną, pokazuje siłę wydatków i ich odpisywania. Wydatki te zwykle przekraczają 15 dolarów, a stawki podatkowe nie przekraczają 10%, ale chcieliśmy zachować prostotę matematyki.

Podsumowanie

Poniższe wskazówki pomogą Ci zacząć myśleć o tym, jak obchodzić się z podatkami w biznesie, a także zapoznać się z kilkoma podstawowymi wskazówkami. Zawsze szukaj podatku porady doradcy podatkowego jeśli masz szczegółowe pytania dotyczące podatków Twojej firmy. W każdym razie życzymy Ci wszystkiego najlepszego w Twoim przedsięwzięciu biznesowym i zachęcamy, abyś nie obawiał się o zapłatę podatków!

Aby pomóc Ci z podatkami, Ecwid może automatycznie obliczaj podatki dla sprzedawców w USA, UE, Kanadzie, Australii i Nowej Zelandii.

Sprzedawaj online

Dzięki Ecwid Ecommerce możesz łatwo sprzedawać w dowolnym miejscu i każdemu – przez Internet i na całym świecie.

Rozpocznij

Lipiec 2, 2021

O autorze

Max pracuje w branży e-commerce od sześciu lat, pomagając markom w ustanawianiu i udoskonalaniu content marketingu i SEO. Mimo to ma doświadczenie w przedsiębiorczości. W wolnym czasie zajmuje się literaturą faktu.