Administrar um negócio de sucesso é como plantar um jardim – requer nutrição cuidadosa e atenção para garantir que as raízes do fluxo de caixa permaneçam fortes, permitindo que o negócio floresça e floresça.
Na verdade, saber como lidar com o fluxo de caixa em uma empresa pode ser o sucesso ou o fracasso. Vamos mergulhar!
O que é gerenciamento de fluxo de caixa?
Antes de prosseguir, vamos examinar o que significa fluxo de caixa.
Simplificando, o gerenciamento do fluxo de caixa monitora, rastreia e otimiza a entrada e a saída de dinheiro em toda a empresa. O objetivo é prever os fundos necessários para cobrir despesas como contas, dívidas, folha de pagamento e muito mais.
As categorias de gerenciamento do fluxo de caixa
Entrada de caixa significa dinheiro entrando no negócio por meio de vendas, juros ganhos e muito mais. A saída de caixa é o dinheiro que sai da empresa para despesas.
Algumas categorias são usadas para classificar as transações de fluxo de caixa em toda a empresa:
Os fluxos de caixa de atividades operacionais
Os fluxos de caixa operacionais significam basicamente o dinheiro movimentado por meio de operações comerciais regulares. Inclui a entrada de dinheiro proveniente da receita de vendas e custos de saída para produção, fornecimento e muito mais.
Fluxos de caixa de atividades de investimento
Esse caixa é gerado ou gasto por meio de atividades de investimento. Pode envolver saídas como compra de títulos, propriedades ou negócios. As entradas podem vir da venda de outras empresas ou títulos.
Fluxos de caixa de financiamento
O fluxo de caixa de financiamento representa os fundos que uma empresa levanta e reembolsa aos investidores durante um período específico.
Como gerenciar o fluxo de caixa
Os proprietários de empresas precisam aprender como gerenciar o fluxo de caixa o mais cedo possível em sua jornada. A melhor maneira de iniciar o processo é com demonstrações de fluxo de caixa.
Uma demonstração de fluxo de caixa registra a entrada e saída de dinheiro da empresa durante um período específico. Pode ser uma semana, mês, ano ou outro período personalizado. Os proprietários podem monitorar com eficácia o fluxo de caixa de seus negócios, acompanhando qualquer período desejado.
O acompanhamento correto do período pode depender do tamanho e da operação do negócio específico. Muitas empresas monitoram seu fluxo de caixa
Com as pequenas empresas, muitas vezes pode ser um desafio acompanhar e prever um futuro muito distante. Uma boa regra é planejar
Passos para iniciar o gerenciamento do fluxo de caixa
Agora, vejamos algumas estratégias eficazes de gerenciamento de fluxo de caixa para proprietários de empresas.
Despesas previstas
A previsão de despesas e obrigações financeiras é o primeiro passo para dominar a gestão do fluxo de caixa. Faça um registro de tudo o que a empresa tem que pagar, incluindo:
- Alugar
- Folha de pagamento
- Subscrições
- Reembolsos de empréstimos
- Custos de produção
- Qualquer outra coisa que tire os resultados financeiros.
Inclua todas as despesas comerciais previstas para as próximas semanas. Recordar todos os detalhes da memória pode ser um desafio, por isso considere rever extratos bancários ou faturas para garantir uma cobertura abrangente.
Previsão de ganhos
O próximo passo é prever receitas e ganhos recebidos. Leve em consideração a entrada de receita semanal. Os ganhos podem variar semanalmente, portanto, busque a maior precisão possível. A previsão se tornará mais gerenciável à medida que o negócio continuar funcionando ao longo do tempo.
Existem vários fatores a serem considerados ao contabilizar as receitas futuras.
Em primeiro lugar, considere qualquer rendimento garantido, como assinaturas ou contratos de serviços. Estes serão os mais fáceis de prever com antecedência.
Em seguida, tente prever vendas futuras de novos clientes ou clientes. Será mais difícil, mas os dados anteriores podem ser revistos para gerar uma estimativa. Se houver dados disponíveis do ano anterior, verifique como foi o período do ano anterior para obter uma estimativa.
Pro ponta: Se você vende online com Ecwid, você pode usar o Relatórios painel para verificar seus dados e tendências de vendas anteriores para fazer uma previsão ainda mais precisa.
Além disso, certifique-se de levar em conta a sazonalidade. Se houver algum feriado ou promoção próximo, isso poderá impactar positiva ou negativamente a receita, dependendo do setor.
Equilibre as previsões de receitas e despesas
A próxima etapa é equilibrar as duas previsões separadas para compreender o caixa restante no negócio. O cálculo básico para isso é subtrair o dinheiro que sai do dinheiro que entra. Fazer isso por um mês informará à empresa sua posição financeira no final do mês.
Ao compreender isso, a empresa pode tomar decisões informadas e usar o caixa restante de forma eficaz. É o ponto de partida para gerir as suas finanças à medida que embarcam num novo mês.
Inicialmente, isso pode ser um pouco complexo ou tedioso, mas à medida que se tornar uma prática regular, ficará muito mais gerenciável. Você pode encontrar uma variedade de modelos de gerenciamento de fluxo de caixa online para impulsionar o seu negócio, juntamente com software especializado de gerenciamento de fluxo de caixa.
Técnicas de gerenciamento de fluxo de caixa para o sucesso
Agora que cobrimos os fundamentos gerais do gerenciamento do fluxo de caixa, vejamos algumas maneiras de melhorá-lo.
Acompanhe os KPIs financeiros do seu negócio
O primeiro passo para gerenciar com eficácia o fluxo de caixa é rastrear e compreender os KPIs financeiros (indicadores-chave de desempenho) do seu negócio. Essas métricas podem ajudá-lo a avaliar a saúde geral do seu negócio.
Alguns exemplos incluem receita, margem de lucro e despesas. Ao monitorar esses KPIs regularmente, você pode identificar rapidamente quaisquer problemas potenciais com seu fluxo de caixa.
Por exemplo, se os seus lucros diminuem enquanto as despesas aumentam, isso pode indicar que você precisa fazer algumas alterações para melhorar o seu fluxo de caixa.
Se você vende online com Ecwid by Lightspeed, você pode acompanhar alguns dos KPIs financeiros do seu negócio com o
A seção Contabilidade nos Relatórios é especialmente útil para o gerenciamento do fluxo de caixa, pois permite que você fique atualizado sobre seus fluxos financeiros. Ele fornece informações valiosas sobre as receitas, despesas, valor médio do pedido e receita média por cliente e visitante da sua loja.
Aprender mais: KPIs de negócios essenciais para lojas online e como rastreá-los como um profissional
Além de rastrear KPIs financeiros, também é importante revisar regularmente suas demonstrações financeiras, como balanços, demonstrações de resultados e demonstrações de fluxo de caixa. Esses documentos fornecem uma visão geral detalhada das finanças da sua empresa e podem ajudá-lo a identificar quaisquer áreas que possam precisar de melhorias.
Consolidar e controlar o estoque
Estoque estagnado ou com baixo desempenho pode ser uma maneira rápida de sugar o fluxo de caixa de uma empresa.
Certifique-se de realizar regularmente avaliações de inventário para revisar a oferta e a demanda, quais produtos não estão vendendo e quais estão. Isso permitirá que a empresa remova o estoque de produtos que não estão contribuindo para o fluxo de caixa e armazene mais produtos que estão. Pode ajudar a reduzir os custos de produção de estoques de baixo desempenho, bem como os custos de armazenamento associados.
Outro KPI importante a ser monitorado é o índice de rotatividade de estoque. Ele mede a rapidez com que você vende seu estoque e pode fornecer insights sobre a eficiência do gerenciamento de estoque. Um alto índice de giro de estoque significa que você está gerenciando e vendendo seus produtos de maneira eficaz, o que pode impactar positivamente seu fluxo de caixa.
Negociar com Fornecedores
Reduzir os custos de fornecedores e de fabricação pode ser uma maneira fácil de manter mais dinheiro no negócio. Uma parte essencial é aprender como negociar adequadamente com os fornecedores para conseguir o melhor, porém mais harmonioso, acordo.
Pode ser difícil para as empresas que estão começando, pois os fornecedores podem não estar dispostos a diminuir muito nos pedidos iniciais. No entanto, como a empresa mantém e constrói um relacionamento com o fornecedor, eles deveriam conseguir melhores condições. Alguns fornecedores podem até oferecer opções de desconto no pagamento antecipado.
Alugue, não compre
Este ponto parece contra-intuitivo à primeira vista. Afinal,
Leasing significa pagar em parcelas menores, o que pode melhorar o fluxo de caixa em períodos mensais. Além disso, todo pagamento de arrendamento é um imposto
Tirar proveito de Alto interesse Contas de poupança
Muitos bancos oferecem
Benefícios do gerenciamento eficaz do fluxo de caixa
Gerenciar o fluxo de caixa pode inicialmente parecer tedioso, mas também pode beneficiar uma empresa de várias maneiras, como:
Reduzir o stress
Gerenciar o fluxo de caixa ajudará as empresas a saber que têm todas as despesas cobertas e sua situação a cada mês. É preciso muita adivinhação e preocupação ao pagar as contas.
Planeje e cubra deficiências
Saber a posição da empresa em relação às despesas pode ajudar no planejamento e no tratamento de deficiências ou dificuldades. Se parecer que o negócio terá falta de um mês, eles podem realizar promoções preventivamente para impulsionar as vendas ou solicitar um atraso no aluguel. Embora esperemos que este nunca seja o caso, todas as potencialidades não podem ser previstas, por isso é melhor estar preparado e saber com antecedência.
Melhorar as ineficiências
Ao mergulhar no fluxo de caixa da empresa e pensar em maneiras de melhorá-lo, você poderá descobrir ineficiências na forma como as coisas funcionam. Veja os custos do fornecedor, por exemplo. Digamos que você esteja analisando o fluxo de caixa e perceba que uma grande parte vai para despesas de fabricação. Então, você começa a negociar um acordo melhor. Talvez isso não tenha passado pela sua cabeça antes, ou você teria investigado isso mais adiante.
Precisão orçamentária
Fazer um orçamento pode não ser a tarefa mais emocionante, mas desempenha um papel crucial nos negócios e finanças pessoais. Ao gerenciar consistentemente o fluxo de caixa, as empresas podem estabelecer um orçamento mais preciso, permitindo melhores previsões e
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